آموزش دیپلم مبارزه با پولشویی (AML)، شناخت مشتری (KYC) و تطبیق - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مبانی مبارزه با پولشویی (AML) Anti-Money Laundering (AML) Fundamentals

• مرور کلی بخش Section Overview

• درک جرایم مالی و تأثیرات آن Understanding Financial Crime and Its Impact

• نحوه عملکرد پولشویی: مراحل کلیدی How Money Laundering Works: Key Stages

• قوانین AML بریتانیا: قانون عواید جرم ۲۰۰۲ UK AML Laws: The Proceeds of Crime Act 2002

• تأمین مالی تروریسم و قانون تروریسم ۲۰۰۰ Terrorism Financing and the Terrorism Act 2000

• قانون رشوه ۲۰۱۰: پیشگیری از فساد The Bribery Act 2010: Preventing Corruption

• توضیح قانون امور مالی کیفری ۲۰۱۷ The Criminal Finances Act 2017 Explained

• قانون جرایم اقتصادی ۲۰۲۲: اختیارات اجرایی جدید Economic Crime Act 2022: New Enforcement Powers

• نقش سازمان نظارت بر رفتار مالی (FCA) The Role of the Financial Conduct Authority (FCA)

• تحریم‌های مالی: لیست‌ها و تطبیق Financial Sanctions: Lists and Compliance

• شناسایی کلاهبرداری‌های رایج پولشویی Recognising Common Money Laundering Scams

• نکات برجسته این بخش Highlights of This Section

• خودارزیابی Self Assessment

ضروریات شناخت مشتری (KYC) Know Your Customer (KYC) Essentials

• مرور کلی بخش Section Overview

• تفاوت KYC و AML: نحوه همکاری آن‌ها KYC vs AML: How They Work Together

• مقررات KYC بریتانیا: الزامات قانونی UK KYC Regulations: Legal Requirements

• احراز هویت مشتریان حقیقی: بهترین روش‌ها Verifying Individual Customers: Best Practices

• بررسی هویت شرکت‌ها: گام‌های کلیدی Checking Company Identities: Key Steps

• بررسی‌های لازم ساده شده (SDD): زمان به‌کارگیری Simplified Due Diligence (SDD): When to Apply

• مدیریت اشخاص سیاسی مفروض (PEPs) Handling Politically Exposed Persons (PEPs)

• نشانه‌های هشداردهنده در شناسایی مشتری Red Flags in Customer Identification

• پنجمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی (5MLD) The Fifth Money Laundering Directive (5MLD)

• نکات برجسته این بخش Highlights of This Section

• خودارزیابی Self Assessment

بررسی‌های لازم مشتری (CDD) در عمل Customer Due Diligence (CDD) in Practice

• مرور کلی بخش Section Overview

• بررسی‌های لازم مشتری (CDD) Customer Due Diligence (CDD

• بررسی‌های لازم پیشرفته (EDD) برای مشتریان پرریسک Enhanced Due Diligence (EDD) for High-Risk Clients

• نظارت مستمر: به‌روز نگه داشتن سوابق Ongoing Monitoring: Keeping Records Up to Date

• شناسایی زودهنگام تراکنش‌های مشکوک Detecting Suspicious Transactions Early

• مالکیت منتفع Beneficial Ownership

• رویکرد مبتنی بر ریسک Risk-Based Approach

• شکست در CDD و پیامدهای آن CDD Failures and Consequences

• نکات برجسته این بخش Highlights of This Section

• خودارزیابی Self Assessment

نقش افسر گزارش‌دهی پولشویی (MLRO) The Money Laundering Reporting Officer (MLRO) Role

• مرور کلی بخش Section Overview

• MLRO کیست؟ مسئولیت‌ها و وظایف Who is the MLRO? Responsibilities and Duties

• راه‌اندازی یک برنامه موثر تطبیق AML Setting Up an Effective AML Compliance Programme

• گزارش‌دهی داخلی: مدیریت فعالیت‌های مشکوک Internal Reporting: Handling Suspicious Activity

• ثبت صحیح گزارش‌های فعالیت مشکوک (SARs) Filing SARs (Suspicious Activity Reports) Correctly

• جلوگیری از افشای اطلاعات (Tipping Off): بایدها و نبایدهای قانونی Avoiding Tipping-Off: Legal Do’s and Don’ts

• آموزش کارکنان در زمینه الزامات AML و KYC Training Staff on AML & KYC Requirements

• همکاری با نهادهای اجرای قانون و رگولاتورها Working with Law Enforcement and Regulators

• نکات برجسته این بخش Highlights of This Section

• خودارزیابی Self Assessment

ارزیابی نهایی و تایید صلاحیت Final Assessment & Competency Validation

• ارزیابی نهایی: اثبات تخصص AML شما Final Assessment: Prove Your AML Expertise

منابع تکمیلی و گام‌های بعدی Bonus Resources and Next Steps

• دریافت گواهینامه‌ها و ریزنمرات Unlocking Your Certificates & Transcript