آموزش راهنمای جامع و کاربردی مدیریت مالی شخصی برای مبتدیان - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مبانی مدیریت مالی شخصی Personal Finance 101

• خوش‌آمدگویی به دوره و معرفی مدرس Welcome To The Course - Course and Instructor Introduction

• خالص دارایی چیست و چگونه محاسبه می‌شود What Is Net Worth And How Is It Calculated

• محاسبه نسبت بدهی به درآمد Calculating Debt To Income Ratio

• قانون ۷۰/۲۰/۱۰ 70/20/10 Rule

• آزمون قانون ۷۰/۲۰/۱۰ 70/20/10 Rule Quiz

• سود مرکب: چگونه به نفع یا ضرر شما عمل می‌کند Compound Interest Working For and Against You

• ارزش زمان شما چقدر است How Much Is Your Time Worth

• تعیین میزان ریسک‌پذیری Determining Your Risk Tolerance

• هدف‌گذاری Goal Setting

بودجه‌بندی Budgeting

• مقدمه‌ای بر بخش بودجه‌بندی Introduction To The Budgeting Section

• بررسی درآمدها و هزینه‌ها Reviewing Income and Expenses

• آزمون بررسی درآمد و هزینه Reviewing Income and Expense Quiz

• نحوه استخراج لیست درآمدها و هزینه‌ها How To Download Income And Expenses

• بررسی دستی درآمدها و هزینه‌ها (صرفه‌جویی زیاد در زمان) Manually Reviewing Income and Expenses - Massive Time Saver

• بررسی درآمدها و هزینه‌ها با اکسل (صرفه‌جویی زیاد در زمان) Reviewing Income and Expenses With A Spreadsheet - Massive Time Saver

• ایجاد یک بودجه Creating A Budget

• بودجه‌بندی برای درآمدهای نامنظم Budgeting Irregular Income

• به چند حساب بانکی نیاز است How Many Bank Accounts Are Needed

• آزمون تعداد حساب‌های بانکی How Many Bank Accounts Are Needed Quiz

ساخت صندوق اضطراری Building Your Emergency Fund

• مقدمه‌ای بر بخش ساخت صندوق اضطراری Introduction To The Building Your Emergency Fund Section

• چرا به صندوق اضطراری نیاز دارید و چه مبلغی لازم است Why You Need An Emergency Fund And How Much You Need

• آیا باید قبل از ساخت صندوق اضطراری سرمایه‌گذاری کرد Should You Invest Before Building Your Emergency Fund

• چالش ۳۰ روزه پس‌انداز برای صندوق اضطراری 30 Day Emergency Fund Savings Challenge

تسویه بدهی‌ها Paying Off Debt

• مقدمه‌ای بر بخش تسویه بدهی‌ها Introduction To The Paying Off Debt Section

• روش گلوله برفی در مقابل روش بهمن: کدام بهتر است Snowball Vs. Avalanche Method - Which Is Better

• ایجاد برنامه بازپرداخت بدهی Create A Debt Pay Off Plan

• آیا باید قبل از تسویه بدهی‌ها سرمایه‌گذاری را شروع کرد Should You Start Investing Prior To Paying Off Your Debt

• تجمیع بدهی در مقابل تسویه بدهی Debt Consolidation vs. Debt Settlement

• آیا باید از تجمیع بدهی استفاده کرد Should You Use Debt Consolidation

• مذاکره برای کاهش نرخ بهره Negotiating Interest Rates

• گزینه‌های کاهش بدهی Debt Relief Options

• قانون یک ماه One Month Rule

• آزمون تسویه بدهی‌ها Paying Off Debt Quiz

امتیاز اعتباری Credit Score

• مقدمه‌ای بر بخش امتیاز اعتباری Introduction To The Credit Score Section

• امتیاز اعتباری و گزارش اعتباری چیست What Is A Credit Score And Credit Report

• نحوه دریافت گزارش اعتباری How To Pull Your Credit Report

• نحوه خواندن گزارش اعتباری How To Read Your Credit Report

• امتیاز اعتباری چگونه محاسبه می‌شود How Is Your Credit Score Calculated

• چگونه امتیاز اعتباری عالی کسب کنیم How To Get An Excellent Credit Score

• آیا باید از شرکت‌های اصلاح اعتبار استفاده کرد Should You Use A Credit Repair Company

• نحوه ثبت اعتراض در گزارش اعتباری How To File A Dispute On Your Credit Report

• منابع تکمیلی امتیاز اعتباری Credit Score Additional Resources

افزایش درآمد Earn More

• مقدمه‌ای بر بخش افزایش درآمد Introduction To The Earn More Section

• ایده‌های کسب درآمد جانبی که همین امروز می‌توانید شروع کنید Side Hustle Ideas You Can Start Today

• نحوه مذاکره برای افزایش حقوق How To Negotiate A Pay Raise

• نحوه مذاکره در پیشنهاد شغلی How To Negotiate A Job Offer

• آیا شغل پاره‌وقت ارزشش را دارد Is A Part Time Job Worth It

• شروع یک کسب‌وکار Starting A Business

• بهره‌برداری هوشمندانه از پاداش‌های کارت اعتباری Credit Card Reward Hacking

• طوفان فکری برای کسب درآمد بیشتر Earning More Brainstorm

• منابع تکمیلی افزایش درآمد Earn More Additional Resources

مقاوم‌سازی مالی در برابر رکود Recession Proofing Your Finances

• مقدمه‌ای بر بخش مقاوم‌سازی مالی در برابر رکود Introduction To The Recession Proofing Your Finances Section

• چگونه وضعیت مالی خود را در برابر رکود مقاوم کنیم How To Recession Proof Your Finances

• چگونه در دوران رکود پول بیشتری به دست آوریم How To Make More Money During A Recession

روابط عاطفی و پول Relationships and Money

• مقدمه‌ای بر روابط و پول Relationship and Money Introduction

• ازدواج و پول: رسیدن به تفاهم مشترک Marriage And Money Getting On The Same Page

• چگونه دعوا بر سر پول را متوقف کنیم How To Stop Fighting Over Money

بیمه Insurance

• مقدمه‌ای بر بخش بیمه Introduction To The Insurance Section

• بیمه عمر: مدت‌دار در مقابل مادام‌العمر Life Insurance Term vs. Whole Life

• پوشش مناسب بیمه خودرو Adequate Car Insurance Coverage

• حساب‌های HSA HSA Account

سرمایه‌گذاری Investing

• مقدمه‌ای بر بخش سرمایه‌گذاری Introduction To The Investing Section

• خرید دارایی‌ها در مقابل بدهی‌ها (گلوله برفی سرمایه‌گذاری) Purchasing Assets vs. Liabilities - Investment Snowball

• سرمایه‌گذاری در املاک Real Estate Investing

• سرمایه‌گذاری در سهام Investing In Stocks

• حساب‌های پس‌انداز، حساب‌های بازار پول و گواهی سپرده (CD) Savings Accounts, Money Market Accounts, and CD's

• صندوق‌های شاخص در مقابل صندوق‌های مشترک و ETFها Index Funds vs. Mutual Funds vs. ETF's

• سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه Investing in Bonds