لطفا جهت اطلاع از آخرین دوره ها و اخبار سایت در
کانال تلگرام
عضو شوید.
آموزش ملاحظات لازمالاجرا برای مشتری و اصول اساسی شناسایی مشتری
- آخرین آپدیت
دانلود Customer Due Diligence and Know Your Customer Fundamentals
نکته:
ممکن هست محتوای این صفحه بروز نباشد ولی دانلود دوره آخرین آپدیت می باشد.
نمونه ویدیوها:
توضیحات دوره:
الزامات و مقررات CDD/KYC
آموزش الزامات و مقررات CDD/KYC
مدل حاکمیت CDD/KYC، کمیتهها، وظایف، مثالها و سناریوهای عملی
شناخت مشتری (KYC) و انطباق مشتری (CDD)
آموزش هویتسنجی مشتری (CDD)، شناخت مشتری (KYC) و اقدامات انطباق تشدید شده (EDD)
آموزش انواع هویتسنجی مشتری (CDD): ساده شده، استاندارد و تشدید شده
آموزش مفاهیم، اهداف و الزامات شناخت مشتری (KYC)
آموزش انواع مشتریان، شامل مشتریان پرخطر، با ریسک متوسط و کمخطر
مبارزه با پولشویی (AML)
آموزش پولشویی و اقدامات مبارزه با پولشویی (AML)
مثالهایی از فعالیتهای پولشویی - موارد سناریو کسبوکار
هویتسنجی الکترونیکی (e-KYC)
آموزش فرآیند هویتسنجی الکترونیکی (e-KYC)
آموزش کلاهبرداریهای رایج e-KYC در مؤسسات مالی و اقدامات پیشگیرانه مرتبط
آموزش قابلیتهای e-KYC برای مؤسسات مالی
توصیههای FATF
آموزش توصیههای کارگروه اقدام مالی (FATF) - هویتسنجی مشتری (CDD)
آموزش توصیههای کارگروه اقدام مالی (FATF) - نقل و انتقالات سیمی و CDD
آموزش توصیههای کارگروه اقدام مالی (FATF) - اشخاص در معرض خطر سیاسی (PEPs) با مثال موردی
غربالگری و بررسی
آموزش انواع مختلف غربالگری شامل غربالگری PEP، غربالگری تحریمها و غربالگری رسانههای منفی
مثالهایی از غربالگری PEP و رسانههای منفی
الزامات خاص
آموزش الزامات AML برای حسابهای پرخطر - سازمانهای غیردولتی (NGO) و غیرانتفاعی (NPO) و خیریهها
مدل حاکمیت CDD/KYC
آموزش مدل و ساختار حاکمیت CDD/KYC همراه با مکانیسم نظارت
آموزش نقشهای حاکمیت، هیئت مدیره و کمیتههای انطباق در سطوح مدیریتی و وظایف انطباق مربوط به الزامات CDD/KYC
سناریوهای عملی
سناریوهای عملی شامل حوزههایی مانند افتتاح حساب پرخطر، کشف PEP با تقلب، حسابهای جعلی، تحقیقات و اقدامات انطباقی
پیشنیازها
هیچ پیشنیاز خاصی برای شرکت در این دوره وجود ندارد، اما داشتن دانش در زمینه انطباق، از جمله مبارزه با پولشویی و شناخت مشتری (AML/KYC) به شما کمک خواهد کرد.
درباره دوره
این دوره "هویتسنجی مشتری (CDD) و شناخت مشتری (KYC)" یک دوره جامع است که شما را از سطح پایه تا پیشرفته با مفاهیم CDD، EDD و اقدامات و شیوههای KYC که در موسسات اجرا میشوند، آشنا میسازد.
این دوره موارد ضروری CDD/KYC را پوشش میدهد، از جمله مفاهیم اقدامات قوی CDD/KYC، انواع اقدامات انطباق، انواع غربالگری، انواع مشتریان، مالکان نهایی ذینفع (UBOs)، فرآیندهای دستی و دیجیتال KYC، الزامات اطلاعاتی KYC، رسانههای منفی، توصیههای FATF (CDD، نقل و انتقالات سیمی، PEPs)، حسابهای پرخطر و CDD/KYC، اشخاص ممنوعه و تعیین شده، تحریمها، مدل حاکمیت CDD/KYC، مدلهای کمیتههای انطباق هیئت مدیره و مدیریت، نقشهای کمیتهها، وظایف انطباق و نقشهای آن مربوط به AML/CDD/KYC و غیره.
سناریوهای عملی موردی نیز علاوه بر مثالهای مختلف CDD/KYC و مبارزه با پولشویی در این دوره پوشش داده میشوند.
موضوعات پوشش داده شده در دوره
هویتسنجی مشتری (CDD)، اهداف و الزامات آن
اقدامات انطباق تشدید شده (EDD)
انواع هویتسنجی مشتری - اقدامات ساده شده، استاندارد و تشدید شده
هویتسنجی مشتری - شناسایی ریسک، بیانیه ریسک و نگاشت کنترل
مشتریان و حسابهای پرخطر
اشخاص در معرض خطر سیاسی (PEPs)
حسابهای سازمانهای غیردولتی (NGO)، غیرانتفاعی (NPO) و خیریهها (CDD/KYC)
شناخت مشتری (KYC)، اهداف و قابلیتهای آن
هویتسنجی الکترونیکی (e-KYC)، اهداف و قابلیتهای آن
کلاهبرداریهای e-KYC و اقدامات پیشگیرانه برای موسسات مالی
هویتسنجی مشتری دائمی - p-KYC
رسانههای منفی، کاربردها، منابع و اهمیت آن در انطباق CDD/KYC
انواع غربالگریها و مثالها - PEP، تحریم و رسانههای منفی
پولشویی، اهداف و مقاصد آن
مثال فعالیت پولشویی
مثالهایی از فعالیتهای پولشویی (موارد کسبوکار غیرقانونی)
مثال فعالیت پولشویی - زنجیره رستوران
موسسات در معرض ریسک جرائم مالی از جمله ریسکهای پولشویی
مبارزه با پولشویی (AML)
منابع مهم انطباق AML برای الزامات قانونی و استخراج ریسک
هدف منابع انطباق AML
آزمون دانش - منابع انطباق
توصیههای FATF در مورد هویتسنجی مشتری (مرور کلی)
توصیههای FATF - چه زمانی هویتسنجی مشتری انجام شود (مرور کلی)
توصیه FATF - نقل و انتقالات سیمی - الزامات (مرور کلی)
توصیههای FATF در مورد اشخاص در معرض خطر سیاسی (PEPs) (مرور کلی)
مثال مورد افتتاح حساب PEP
الزامات تحریمهای مالی هدفمند برای موسسات مالی (PPs و DPs)
مدل و سلسله مراتب حاکمیت KYC در یک موسسه
نقش ذینفعان کلیدی در انطباق CDD/KYC - هیئت مدیره، کمیته مدیریت انطباق و وظایف
نقش وظیفه انطباق
هماهنگی و گزارشدهی توسط وظیفه انطباق
سناریوهای عملی CDD/KYC
سناریوهای عملی مختلف AML/KYC:
سناریو ۱: مورد تحقیق مشتری پرخطر PEP - اقدامات CDD/KYC و EDD
سناریو ۲: کشف حسابهای جعلی، تحقیقات انطباقی و گامهای عملی
مزایای کلیدی شرکت در این دوره:
دانش جامع CDD/KYC
درک جنبههای CDD/KYC از طریق مثالها و سناریوهای عملی
توانایی حضور در مصاحبه برای مشاغل انطباق AML/KYC، مدیریت ریسک و حسابرسی
گواهینامه اتمام دوره
چه کسانی باید در این دوره شرکت کنند؟
این دوره برای متخصصان انطباق، از جمله مدیران ارشد انطباق (CCOs)، تحلیلگران AML، مسئولان گزارش پولشویی (MLRO)، معاونان مسئولان گزارش پولشویی، مدیران ریسک انطباق، متخصصان ارزیابی ریسک انطباق AML، مشاوران انطباق، مدیران شعب، مدیران عملیات، افسران و مدیران پذیرش مشتری، رؤسای کسبوکار شاغل در موسسات مالی، حسابرسان داخلی و دانشجویان انطباق مانند CAMS مناسب است.
سرفصل ها و درس ها
مقدمه
Introduction
مقدمه
Introduction
اهمیت بررسی دقیق مشتری و شناخت مشتری (CDD/KYC)
Importance of Customer Due Diligence and Know Your Customer (CDD/KYC)
چرا معیارهای CDD و KYC در موسسات مالی الزامی هستند
Why CDD and KYC Measures are Required in Financial Institutions
موضوعات پوشش داده شده در این دوره انطباق CDD و KYC
Topics Covered in this CDD and KYC Compliance Course
اهمیت بررسی دقیق مشتری و شناخت مشتری (CDD/KYC)
The Importance of Customer Due Diligence and Know Your Customer (CDD/KYC)
بررسی دقیق مشتری (CDD)
Customer Due Diligence (CDD)
بررسی دقیق مشتری (CDD) چیست
What is Customer Due Diligence (CDD)
فرآیند بررسی دقیق مشتری (CDD)، الزامات CDD و اهداف CDD
Customer Due Diligence (CDD) Process, CDD Requirements and CDD Aims
بررسی دقیق مشتری (CDD) یک مشتری شرکتی
Customer Due Diligence (CDD) of a Corporate Client
الزامات اطلاعات CDD برای مشتریان شرکتی
CDD Information Requirements for Corporate Clients
CDD و نظارت بر تراکنشها
CDD and Monitoring of Transactions
مثال ۱ - مورد عادی CDD - مشتری شرکتی
Example 1 - Normal CDD Case - Corporate Client
مثال ۲ - مورد مشکوک CDD - مشتری شرکتی
Example 2 - Suspicious CDD Case - Corporate Client
موسسات مالی چه کارهایی را باید و نباید انجام دهند - CDD؟
What Financial Institutions Should Do and Should Not Do - CDD?
۳ نوع بررسی دقیق مشتری (ساده، استاندارد و تشدید شده)
3 Types of Customer Due Diligence (Simple, Standard and Enhanced)
توضیح معیارهای تشدید شده بررسی دقیق (EDD)
Explanation of Enhanced Due Diligence (EDD) Measures
۳ نوع اصلی مشتری برای موسسات مالی
3 Major Types of Customers for Financial Institutions
۳ نوع اصلی مشتری برای موسسات مالی (کم، متوسط و زیاد)
3 Major Types of Customers for Financial Institutions (Low. Moderate and High)
آزمون - انواع مشتریان
Quiz - Types of Customers
رسانههای منفی، کاربردها، منابع و اهمیت آن در انطباق CDD/KYC
Adverse Media, Uses, Sources and Its Importance in CDD/KYC Compliance
رسانه منفی چیست، منابع، کاربردها و اهمیت آن در CDD/KYC
What Is Adverse Media, What are Its Sources, Uses and Importance in CDD/KYC
بررسی دقیق مشتری - شناسایی ریسک و نگاشت کنترل
Customer Due Diligence - Risk Identification and Control Mapping
بررسی دقیق مشتری - شناسایی ریسک، بیانیه ریسک و نگاشت کنترل
Customer Due Diligence - Risk Identification, Risk Statement and Control Mapping
شناخت مشتری (KYC)
Know Your Customer (KYC)
درک شناخت مشتری (KYC)
Understanding Know Your Customer (KYC)
هدف و اهداف شناخت مشتری (KYC)
Purpose and Aims of Know Your Customer (KYC)
الزامات اطلاعات اولیه KYC
Initial KYC Information Requirements
درک شناخت الکترونیکی مشتری یا eKYC
Understanding Electronic Know Your Customer or eKYC
شناسایی شخص یا تراکنش مشکوک در مرحله KYC - چه کاری باید انجام داد؟
Identification of Suspicious Person or Transaction at KYC Stage - What To Do?
قابلیتهای معیارهای e-KYC
Capabilities of e-KYC Measures
کلاهبرداریهای eKYC
eKYC Frauds
معیارهای پیشگیری از کلاهبرداری eKYC برای موسسات
eKYC Fraud Prevention Measures for Institutions
شناخت مشتری دائمی (p-KYC) چیست
What is Perpetual Know Your Customer -p-KYC
دلایل اجرای p-KYC و مقایسه آن با KYC سنتی
Reasons of Implementing p-KYC and Comparison with Traditional KYC
انواع غربالگری
Types of Screening
غربالگری افراد در معرض ریسک سیاسی (PEP)
Politically Exposed Person (PEP) Screening
مثال غربالگری PEP
Example PEP Screening
غربالگری تحریمها
Sanction Screening
غربالگری رسانههای منفی
Negative Media Screening
مثال غربالگری رسانههای منفی
Example Negative Media Screening
موسسات چه کاری باید انجام دهند - افراد ممنوع لیست شده در تحریم هدفمند
What Institutions Should Do -Targeted Sanction Designated Proscribed Persons
افراد ممنوع لیست شده و تحریم شده - غربالگری و سایر الزامات
Designated and Proscribed Persons - Screening and Other Requirements
پولشویی و مبارزه با پولشویی (AML)
Money Laundering and Anti Money Laundering (AML)
پولشویی چیست
What is Money Laundering
هدف پولشویی
Purpose of Money Laundering
چرا پولشویی رخ میدهد
Why Money Laundering Occurs
موسسات در معرض ریسک جرایم مالی از جمله ریسکهای پولشویی
Institutions Exposed to Financial Crime Risks including Money Laundering Risks
مثال ۱ - فعالیت پولشویی
Example 1 - Money Laundering Activity
مثال ۲ - فعالیت پولشویی (مورد تجاری)
Example 2 - Money Laundering Activity (Business Case)
مثال ۳ - فعالیت پولشویی - کسبوکار زنجیره رستوران
Example 3 - Money Laundering Activity - Restaurant Chain Business
مبارزه با پولشویی (AML) چیست
What is Anti-Money Laundering (AML)
هدف مبارزه با پولشویی (AML)
Purpose of Anti-Money Laundering (AML)
منابع انطباق AML، CDD و KYC داخلی و خارجی
Internal and External AML, CDD and KYC Compliance Sources
فهرست منابع انطباق AML، CDD و KYC داخلی و خارجی
List of Internal and External AML, CDD and KYC Compliance Sources
هدف منابع انطباق AML، CDD و KYC
Purpose of AML, CDD and KYC Compliance Sources
آزمون دانش - منابع انطباق
Test of Knowledge - Compliance Sources
پاسخهای آزمون دانش - منابع انطباق
Answers to Test of Knowledge - Compliance Sources
مروری بر الزامات CDD قانون اسرار بانکی (BSA)
Overview of Bank Secrecy Act (BSA) CDD Requirements
مروری بر قانون اسرار بانکی (BSA) - الزامات CDD
Overview of Bank Secrecy Act (BSA) - CDD Requirements
توصیههای کارگروه اقدام مالی (FATF) در مورد CDD، انتقال سیم و PEPها
Financial Action task Force (FATF) CDD, Wire Transfers and PEPs Recommendations
مروری بر توصیههای FATF در مورد بررسی دقیق مشتری (CDD)
Overview of FATF Recommendations on Customer Due Diligence (CDD)
توصیههای FATF - زمان انجام معیارهای CDD
FATF Recommendations - When to Perform CDD Measures
Governance Risk and Compliance GRC
نمایش نظرات