آموزش دوره کامل مالی شخصی: کسب درآمد، پس انداز و سرمایه گذاری

سرفصل ها و درس ها

معرفی Introduction

• اطلاعات فنی Technical information

• چرا ما به امور مالی شخصی نیاز داریم؟ Why we need personal finance?

• برنامه درسی دوره Course syllabus

• کتاب های پیشنهادی و مرجع Recommended and referenced books

• یادداشت مهم Important Note

مفاهیم اصلی Core concepts

• دارایی یا بدهی Asset or liability

• مسابقه موش، چرخ همستر Rat race, hamster wheel

• هزینه پول Cost of money

• تورم Inflation

• قدرت بهره مرکب Power of compounding interest

• باید در مقابل چیزهای خوب Must-haves vs nice-to-haves

• سازگاری لذت‌گرا Hedonistic adaptation

• مشق شب Homework

بودجه بندی Budgeting

• چرا بودجه، چگونه شروع کنیم؟ Why to budget, how to start?

• بخش های اصلی ردیابی هزینه ها Major parts of expense tracking

• مثال ردیابی هزینه ها در برگه های گوگل Expenses tracking example in Google sheets

• محک زدن هزینه های خود Benchmarking your expenses

• توصیه های تقسیم بودجه Budget split recomendations

• مثال بودجه بندی در برگه های گوگل Budgeting example in Google sheets

• ایده هایی برای بهبود Ideas for improvement

• قیمت ماشین من چقدر باید باشد؟ How much my car should cost?

• هزینه خانه من چقدر باید باشد؟ How much my house should cost?

• چقدر پس انداز کنیم، چقدر خرج کنیم؟ How much to save, how much to spend?

• استراتژی هایی برای پایبندی به بودجه Strategies for sticking to a budget

• تعیین اهداف مالی Setting financial targets

• نمونه ای از اهداف مالی با خانم اکسل Example of financial targets with Ms Excell

• مشق شب Homework

اشتباهات و مشکلات مالی شخصی Personal finance mistakes & pitfalls

• رایج ترین اشتباهات و دام ها قسمت 1 Most popular mistakes & pitfalls. Part 1

• رایج ترین اشتباهات و دام ها قسمت 2 Most popular mistakes & pitfalls. Part 2

• مشق شب Homework

مدیریت بدهی Debt management

• انواع بدهی، بدهی سمی چیست؟ Debt types, what is toxic debt?

• چگونه از شر بدهی خلاص شویم؟ How to get rid of debt?

• مشق شب Homework

بیمه Insurance

• اطلاعات عمومی در مورد بیمه General knowledge about insurance

• بیمه کنیم یا نه؟ Insure or not?

• مشق شب Homework

سرمایه گذاری Investing

• معرفی و محبوب ترین وسایل نقلیه سرمایه گذاری Intro & Most popular investing vehicles

• کل بازده 3 نوع دارایی اصلی Total returns of 3 major asset types

• سرمایه گذاری در مقابل سفته بازی Investing vs speculation

• سرمایه گذاری و ریسک. قسمت 1 Investing and risk. Part 1

• سرمایه گذاری و ریسک. قسمت 2 Investing and risk. Part 2

• افسانه ها، حقایق و پارادوکس ها Myths, truths & paradoxes

• ترکیب و تنوع Compounding & diversification

• هزینه ها مهم است Fees matter

• توصیه های نهایی Final recommendations

• مشق شب Homework

املاک و مستغلات (خانه، آپارتمان، ...) Real estate (house, apartment, ...)

• اجاره: یک انتخاب منطقی Renting: a rational choice

• کل بازده املاک و مستغلات Total real estate returns

• کل هزینه وام مسکن Total mortgage cost

• مقایسه اجاره و خرید وقتی خرید منطقی است؟ Comparing renting and buying. When buying is rational?

• مکان، مکان، مکان؟ Location, location, location?

• هزینه خانه من چقدر باید باشد؟ How much my house should cost?

• علاوه بر این: تورم، پارادوکس، خانه ثانویه، تلنگر خانه Additionally: Inflation, Paradoxe, Secondary home, House flipping

• مشق شب Homework

بازنشستگی Retirement

• اندازه تخم مرغ لانه شما، چه زمانی بازنشسته شوید؟ Size of your nest-egg, when to retire?

• مهم: بدون بدهی، تورم، ایمنی Important: no debt, inflation, safety

• مثال دنباله ای از بازگشت ها در خانم اکسل Sequence of returns example in Ms Excel

• مهم: شروع به پس انداز زود هنگام، مالیات Important: start saving early, taxes

• اشتباهات در مورد بازنشستگی، مرگ با صفر Mistakes about retirement, Die with zero

• مشق شب Homework

بازنشستگی پیش از موعد Early retirement extreeme

• معرفی ERE (بازنشستگی پیش از موعد) Intro to ERE (Early Retirement Extreme)

• محاسبات ERE در مورد بازنشستگی و یک میلیون ERE calculations about retirement and one million

• نحوه استراتژی ERE: قسمت 1 - خانه، حمل و نقل ERE how to strategy: Part 1 - house, transportation

• نحوه استراتژی ERE: قسمت 2 - غذا، لباس، سرگرمی ها ERE how to strategy: Part 2 - food, clothes, hobbies

• مشق شب Homework

چگونه درآمد بیشتری کسب کنیم؟ How to earn more?

• چگونه یک ثروت از دست بدهیم، چگونه ثروت به دست آوریم؟ How to loose a fortune, how to earn a fortune?

• چگونه درآمد خود را افزایش دهیم؟ بلیط واقعی از زندان How to increase your income? Real ticket out of jail

• ربع جریان نقدی Cashflow quadrant

• مشق شب Homework

ترفندها و هک های مفید ذهن Useful mind tricks & hacks

• روانشناسی + 15 نکته و ترفند: قسمت 1 Psychology + 15 Tips & tricks: Part 1

• 15 نکته و ترفند: قسمت 2 15 Tips & tricks: Part 2

• مشق شب Homework

مالیات Taxes

• آنچه باید در مورد مالیات بدانید What you need to know about taxes

• مشق شب Homework

پول و خوشبختی Money and happiness

• پول و خوشبختی Money and happyness

• مشق شب Homework

خلاصه و تبریک! Summary & congratulations!

• خلاصه و تبریک! Summary & congratulations!