آموزش استاندارد ISO 20022 برای پرداخت‌ها: از مفاهیم پایه تا جریان‌های عملیاتی - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

خوش‌آمدگویی و مقدمه Welcome and Introduction

• خوش‌آمدگویی Welcome

• چرا این دوره؟ Why this Course?

• پس از اتمام این دوره After this Course

• آشنایی با مدرس Know Your Instructor

• برنامه آموزشی Agenda

مبانی پیام‌رسانی پرداخت Payment Messaging Basics

• پیام پرداخت چیست؟ What is a Payment Message?

• چرا پیام‌ها اهمیت دارند؟ Why Messages matter?

• از پیام‌رسانی قدیمی به مدرن From old to modern messaging

• پیام‌های بهتر، پرداخت‌های بهتر Better Messages, Better Payments

• خلاصه Summary

استاندارد ISO 20022 چیست؟ What is ISO 20022?

• برنامه جامع The Program

• چرا توسعه یافت؟ Why was it developed?

• چرا صنعت آن را پذیرفت؟ Why the Industry adopted it?

• چه چیزی ISO 20022 را متفاوت می‌کند؟ What makes ISO 20022 different?

• مزایای ISO 20022 Benefits of ISO 20022

• جایگاه ISO 20022 در مسیر پرداخت‌ها ISO 20022 in the Payments journey

• خلاصه Summary

• آزمون Quiz

مقایسه MT در مقابل ISO 20022 MT v/s ISO 20022

• ویژگی‌های کلیدی Key Features

• نام فیلدها و مفاهیم کلیدی Field Names - Key Concepts

• نام فیلدها و طرف‌های جدید Field Names - New Parties

• پیام‌های معادل MT در مقابل MX MT vs MX equivalent message

• خلاصه Summary

• آزمون Quiz

خانواده‌های پیام Message Families

• سه خانواده اصلی پیام The three Message Families

• پیام‌های Pain Pain Messages

• پیام‌های Pacs Pacs Messages

• پیام‌های Camt Camt Messages

• خلاصه Summary

• آزمون Quiz

پیام‌های کلیدی پرداخت Key Payment Messages

• نمای کلی Overview

• پیام Pain.001 Pain.001

• نمونه Pain.001 Sample Pain.001

• پیام Pacs.008 Pacs.008

• نمونه Pacs.008 Sample Pacs.008

• پیام Pacs.009 Pacs.009

• نمونه Pacs.009 Sample Pacs.009

• پیام Pacs.009 COV Pacs.009 COV

• نمونه Pacs.009 COV Sample Pacs.009 COV

• پیام Pacs.002 Pacs.002

• نمونه Pacs.002 Sample Pacs.002

• پیام Pacs.004 Pacs.004

• نمونه Pacs.004 Sample Pacs.004

• پیام‌های Camt.052, Camt.053, Camt.054 Camt.052, Camt.053, Camt.054

• پیام‌های ISO 20022 چگونه ساخته می‌شوند؟ How ISO 20022 messages are built?

• سربرگ (Header) چه اطلاعاتی می‌دهد؟ What the Header tells us?

• بدنه (Body) چه اطلاعاتی می‌دهد؟ What the Body tells us?

• فیلدهای کلیدی مورد توجه Key Fields to notice

• بررسی پیام‌به-پیام Message-by-Message view

• خلاصه Summary

• آزمون Quiz

کالبدشناسی پیام و ساختار عملکردی Message Anatomy & Functional Structure

• چرا ساختار پیام اهمیت دارد Why Message Structure matters

• بررسی عمیق ساخت پیام‌های ISO 20022 How ISO 20022 messages are built? - A deep dive

• سربرگ کاربرد تجاری (BA Header) Business Application Header

• سربرگ گروه (Group Header) Group Header

• بلاک اطلاعات پرداخت Payment Information Block

• بلاک اطلاعات تراکنش انتقال اعتبار Credit Transfer Transaction Information Block

• ساختار Pain.001 Pain.001 - Structure

• ساختار Pacs.008 Pacs.008 Structure

• ساختار Pacs.009 Pacs.009 Structure

• ساختار پیام چه چیزی به ما می‌گوید؟ What the Structure tells us?

• خلاصه Summary

• آزمون Quiz

توقف کوتاه (مرور) Pit-Stop

• بررسی سریع Quick Check-In

فیلدهای کلیدی و معنای عملکردی Key Fields & Functional Meaning

• چرا فیلدها اهمیت دارند؟ Why Fields matter?

• فیلدهای شناسایی (Identifier) Identifier Fields

• فیلدهای مبلغ و ارز Amount and Currency Fields

• فیلدهای نام طرفین و حساب Party Name and Account Fields

• فیلدهای حواله و هدف پرداخت Remittance and Purpose Fields

• فیلدهای تاریخ و زمان Date and Time Fields

• فیلدهای کلیدی و معنای عملکردی Pain.001 Pain.001 - Key Fields and Functional Meaning

• فیلدهای کلیدی و معنای عملکردی Pacs.008 Pacs.008 - Key Fields and Functional Meaning

• فیلدهای کلیدی و معنای عملکردی Pacs.009 Pacs.009 - Key Fields and Functional Meaning

• مقایسه Comparison

• فیلدها و تطبیق حساب‌ها (Reconciliation) Fields and Reconciliation

• خلاصه Summary

• آزمون Quiz

جریان پرداخت از ابتدا تا انتها Payment flow end to end

• سفر پرداخت The Payment Journey

• گام اول —شروع (Initiation) Step 1 — Initiation

• گام دوم —انتقال (Transfer) Step 2 — Transfer

• گام سوم —تأیید وضعیت Step 3 — Status Confirmation

• گام چهارم —گزارش‌دهی و تطبیق Step 4 — Reporting and Reconciliation

• سناریوی انتقال اعتبار بین بانکی (FI to FI) FI to FI Credit Transfer Scenario

• سناریوی پرداخت پوششی (Cover Payment) Cover Payment Scenario

• اگر مشکلی پیش بیاید If something goes wrong

• یک چرخه حیات متصل One connected lifecycle

• خلاصه Summary

• آزمون Quiz

مهاجرت و اثرات تجاری Migration & Business Impact

• چرا مهاجرت در حال رخ دادن است؟ Why migration is happening?

• مزایای تجاری Business benefits

• چرا کیفیت داده‌ها اهمیت دارد؟ Why Data Quality matters?

• مهاجرت آنی نیست Migration is not instant

• چالش‌های رایج مهاجرت Common Migration Challenges

• چرا بریدگی داده‌ها (Truncation) یک نگرانی است؟ Why truncation is a concern?

• اثرات عملیاتی و مشتری Operational and Customer impact

• خلاصه Summary

کاربردهای عملی Practical Applications

• چرا موارد کاربرد عملی اهمیت دارند؟ Why practical use cases matter?

• پرداخت‌های تأمین‌کنندگان شرکتی Corporate supplier payments

• تطبیق حساب‌های بهتر Better Reconciliation

• مدیریت نقدینگی و خزانه‌داری Liquidity and Treasury Management

• پرداخت‌های فرامرزی Cross Border Payments

• موارد کاربرد مربوط به طرفین و شفافیت Party and Transparency use cases

• گزارش‌دهی و نظارت بر حساب Reporting and Account monitoring

• سناریوی دنیای واقعی Real-world scenario

• خلاصه Summary

مرور کلی دوره Course Recap

• مرور نهایی Recap

جمع‌بندی Conclusion

• تبریکات Congratuations

• منابع قابل دانلود Resources for download

• کاتالوگ دوره‌های من در Udemy My Udemy Course Catalogue

شبیه‌سازی نقش‌ها (Role Play) Role Play

• درک جریان پرداخت ISO 20022 Understanding ISO 20022 Payment Flow

• بررسی یک پرداخت فرامرزی مفقود شده Investigate a Missing Cross-Border Payment

• بررسی خطای اعتبارسنجی ISO 20022 Investigating an ISO 20022 Validation Failure

پروژه نهایی Capstone Project

• طراحی و تحلیل یک سفر پرداخت ISO 20022 Design and Analyse an ISO 20022 Payment Journey

آزمون سنجش دانش Test your Knowledge

• ارزیابی نهایی Assessment

محتوای هدیه Bonus content

• منابع تکمیلی قابل دانلود Additional Resources for download