آموزش الفبای کسب‌وکار بانکی و بیمه: AML، KYC، استانداردهای NAIC، IFRS و بیشتر - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه Introduction

• شروع فعالیت در بانکداری Getting started in banking

1. کسب‌وکار بانکی 1. The Business of Banking

• ریسک در بانکداری Risk in banking

• تطبیق دارایی و بدهی Asset-liability matching

• کسب‌وکار بانکی چگونه کار می‌کند؟ How does the banking business work?

• ظهور بانکداری سایه The rise of shadow banking

• حاشیه سود خالص Net interest margins

• متعادل‌سازی پرتفوی وام‌ها Balancing a loan book

2. مقررات بانکی 2. Banking Regulations

• قوانین بانکی ایالتی State banking rules

• نهادهای نظارتی بانکی: Fed، OCC و FDIC Banking regulators: The Fed, OCC, and FDIC

• آزمون‌های استرس و CCARs CCARs and stress tests

• مقررات کلیدی بانکی Key banking regulations

• حسابرسی داخلی در بانکداری Internal audits in banking

3. مبارزه با پولشویی (AML) 3. Anti-Money Laundering (AML)

• آموزش و آگاهی‌رسانی AML AML training and awareness

• چارچوب قانونی و مقرراتی Legal and regulatory framework

• پایش فعالیت‌های مشکوک Suspicious activity monitoring

• برنامه‌های انطباق با AML AML compliance programs

• چالش‌های AML و روندهای نوظهور AML challenges and emerging trends

• حسابرسی و گزارش‌دهی AML AML audits and reporting

• تحریم‌ها و تراکنش‌های ممنوعه Sanctions and prohibited transactions

• بررسی دقیق مشتری (CDD) Customer due diligence (CDD)

• مقدمه‌ای بر پولشویی Introduction to money laundering

4. قوانین شناسایی مشتری (KYC) 4. Know Your Customer (KYC) Rules

• رویکرد مبتنی بر ریسک در KYC Risk-based approach to KYC

• قوانین KYC برای انواع مختلف مشتریان KYC for different customer types

• شناسایی مشتری Customer identification

• سیاست‌ها و رویه‌های KYC KYC policies and procedures

• تایید هویت و بررسی دقیق مشتری Customer verification and due diligence

• پایش مستمر و به‌روزرسانی Ongoing monitoring and updating

• حریم خصوصی و امنیت داده‌ها Data privacy and security

• مقدمه‌ای بر KYC Introduction to KYC

5. صنعت بیمه 5. The Insurance Industry

• بیمه‌گران اموال و حوادث Property and casualty insurers

• محصولات بیمه‌ای Insurance products

• بیمه‌گران تخصصی Specialty insurers

• بیمه‌های درمان Health insurers

• بیمه‌های عمر Life insurers

• سرمایه‌گذاری‌ها: روی دیگر کسب‌وکار بیمه Investments: The other side of the insurance business

6. مقررات در صنعت بیمه 6. Regulations in Insurance

• سازمان NAIC The NAIC

• اوراق بهادار و بیمه Securities and insurance

• فروش سالواره‌ها (Annuities) Selling annuities

• ذخایر بیمه‌ای Insurance reserves

• استاندارد IFRS 17: حسابداری بین‌المللی بیمه IFRS 17: International insurance accounting

• مقررات کلیدی بیمه Key insurance regulations

نتیجه‌گیری Conclusion

• ادامه مسیر یادگیری در بانکداری و بیمه Continuing your journey in banking and insurance