آموزش مسترکلاس جامع تطبیق AML و KYC (مبارزه با پولشویی و احراز هویت) - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه Introduction

• معرفی دوره Course Introduction

• معرفی مدرس Instructor Introduction

مبانی AML AML Foundations

• پولشویی چیست؟ What is Money Laundering?

• ۳ مرحله پولشویی – جایگذاری، لایه‌بندی، ادغام The 3 Stages of Money Laundering – Placement, Layering, Integration

• آمادگی برای تمرین عملی – شناسایی سپرده‌های نقدی مشکوک Hands-on Practice Prep –Detecting Suspicious Cash Deposits

• تمرین عملی – شناسایی سپرده‌های نقدی مشکوک Hands-on Practice – Detecting Suspicious Cash Deposits

• تأمین مالی تروریسم چیست و چه تفاوتی دارد؟ What is Terrorist Financing & How Is It Different?

• مقایسه AML در مقابل CFT – تفاوت‌های کلیدی و نقاط مشترک AML vs CFT – Key Differences & Overlaps

• رسوایی‌های واقعی که قوانین AML را شکل دادند (HSBC, Danske Bank, FinCEN Leaks) Real Scandals That Shaped AML Laws (HSBC, Danske Bank, FinCEN Leaks)

• بررسی سریع Quick Check

استانداردها و مقررات تطبیق AML AML Compliance Standards & Regulations

• مقررات جهانی AML و ۴۰ توصیه FATF Global AML Regulations & the FATF 40 Recommendations

• نهادهای نظارتی در سراسر جهان (FinCEN, FCA, AUSTRAC و غیره) Regulatory Bodies Worldwide (FinCEN, FCA, AUSTRAC, etc.)

• ۵ ستون یک برنامه تطبیق AML The 5 Pillars of an AML Compliance Program

• رویکرد مبتنی بر ریسک (RBA) در AML Risk-Based Approach (RBA) to AML

• آمادگی برای تمرین عملی – به کارگیری رویکرد مبتنی بر ریسک برای مشتری جدید Hands-on Practice Prep – Applying a Risk-Based Approach to a New Customer

• تمرین عملی – به کارگیری رویکرد مبتنی بر ریسک برای مشتری جدید Hands-on Practice – Applying a Risk-Based Approach to a New Customer

• UBO (ذینفع نهایی) چیست؟ – از دیدگاه جهانی AML What Is a UBO (Ultimate Beneficial Owner)? – Global AML Perspective

• PSC (شخص دارای کنترل قابل توجه) چیست؟ – مختص بریتانیا What Is a PSC (Person with Significant Control)? – UK-Specific

• بررسی سریع Quick Check

مبانی KYC و KYB (احراز هویت کسب‌وکار) KYC & KYB (Business KYC) Fundamentals

• KYC چیست و چرا اهمیت دارد What Is KYC and Why It Matters

• توضیح بررسی‌های لازم مشتری (CDD) و بررسی‌های تشدیدی (EDD) Customer Due Diligence (CDD) & EDD Enhanced Due Diligence Explained

• انواع رایج نهادهای تجاری – معنای آن‌ها برای KYB Common Business Entity Types – What They Mean for KYB

• KYB چیست و چرا اهمیت دارد What Is KYB & Why It Matters

• بصری‌سازی ساختارهای پیچیده نهادی Visualizing Complex Entity Structures

• KYC در عمل – جریان فرآیند و مرور ابزارها KYC in Action – Process Flow & Tools Overview

• KYB در عمل – تأیید شرکت و شناسایی UBO KYB in Action – Company Verification & UBO Identification

• بررسی‌های دوره‌ای و نظارت مستمر در عمل Periodic Reviews and Ongoing Monitoring in Practice

• بررسی سریع Quick Check

تحریم‌ها، غربالگری و اشخاص سیاسی مفروض (PEPs) Sanctions, Screening & Politically Exposed Persons (PEPs)

• تحریم‌های اقتصادی چیست؟ (OFAC, UN, EU) What Are Economic Sanctions? (OFAC, UN, EU)

• غربالگری لیست‌های تحت‌نظر و مبانی تطبیق تقریبی (Fuzzy Matching) Screening Watchlists & Fuzzy Matching Basics

• PEPها چه کسانی هستند و چگونه علامت‌گذاری می‌شوند؟ Who Are PEPs & How Are They Flagged?

• رسانه‌های نامطلوب و اخبار منفی – دنبال چه باشیم Adverse Media & Negative News – What to Look For

شناسایی فعالیت‌های مشکوک Suspicious Activity Detection

• نشانه‌های هشداردهنده رایج در تراکنش‌ها و پذیرش مشتری Common Red Flags in Transactions & Onboarding

• نظارت بر تراکنش‌ها در عمل Transaction Monitoring in Action

• سیستم‌های نظارت بر تراکنش‌ها و جریان کاری Transaction Monitoring Systems & Workflow

• نظارت در لحظه در مقابل نظارت دسته‌ای: AML در عمل Real-Time vs Batch Transaction Monitoring: AML in Action

• ثبت گزارش فعالیت مشکوک (SAR) Filing a Suspicious Activity Report (SAR)

• جریان‌های کاری ارجاع – از هشدار تا بررسی Escalation Workflows – From Alert to Investigation

تیپولوژی‌های AML و تشخیص الگوها AML Typologies & Pattern Recognition

• درک تیپولوژی‌های AML – پولشویی واقعاً چگونه اتفاق می‌افتد Understanding AML Typologies – How Money Laundering Really Happens

• تطبیق تیپولوژی با سناریو Match the Typology to the Scenario

تأیید هویت دیجیتال و بیومتریک Digital ID Verification & Biometrics

• تأیید هویت دیجیتال چگونه کار می‌کند How Digital ID Verification Works

• OCR، اسکن اسناد و تشخیص زنده بودن OCR, Document Scanning and Liveness Detection

• تأیید بیومتریک و منطق تطبیق چهره Biometric Verification & Face Matching Logic

• تکنیک‌های شناسایی تقلب در سیستم‌های شناسایی Fraud Detection Techniques in ID Systems

• بررسی سریع Quick Check

ثبت‌های KYB، شناسایی UBO، ابزارهای غربالگری AML و موتورهای ریسک KYB Registries , UBO Discovery, AML Screening Tools & Risk Engines

• چالش‌های داده‌های ثبت (Registry Data) Challenges with Registry Data

• ارائه‌دهندگان رایج داده‌های غربالگری – چه خدماتی ارائه می‌دهند Common Screening Data Providers – What They Offer

• مثبت‌های کاذب، تطبیق‌های تقریبی و معیارهای ارجاع False Positives, Fuzzy Matches & Escalation Criteria

AML/KYC در عمل AML/KYC in Practice

• یک روز از زندگی یک تحلیل‌گر تطبیق – داستان جین A Day in the Life of a Compliance Analyst – Jane’s Story

• نقش‌های AML/KYC – کارفرمایان به دنبال چه هستند + سوالات رایج مصاحبه AML/KYC Roles – What Employers Look For + Common Interview Questions

قوانین جهانی، دستورالعمل‌ها و مقررات حریم خصوصی Global Laws, Directives & Privacy Regulations

• مبانی حقوقی جهانی AML Global Legal Foundations of AML

• تطبیق AML در ایالات متحده – FinCEN، BSA و قانون Patriot Act AML Compliance in the United States – FinCEN, BSA, and the Patriot Act

• KYC، CDD و ثبت BOI: قوانین AML ایالات متحده در عمل KYC, CDD, and the BOI Registry: United States AML Rules in Practice

• AML در بریتانیا – MLR، FCA، JMLSG، PSC AML in the United Kingdom – MLR, FCA, JMLSG, PSC

• AML در اتحادیه اروپا – 6AMLD و رویکرد مبتنی بر ریسک AML in the EU – 6AMLD & Risk-Based Approach

• AML در امارات – CBUAE، STRها و قوانین UBO AML in the UAE – CBUAE, STRs & UBO Rules

• گزارش‌های کلیدی AML در حوزه‌های قضایی مختلف – STRs، CTRs، BOI و FBAR Key AML Reports Across Jurisdictions – STRs, CTRs, BOI & FBAR

• اخلاق، شفافیت و مسئولیت مبتنی بر ریسک Ethics, Transparency & Risk-Based Responsibility

آزمایشگاه عملی تصمیم‌گیری AML و KYC Hands-On AML & KYC Decision Lab

• AML و KYC در عمل: شبیه‌سازی CRM (تعاملی) AML & KYC in Action: CRM Simulation (Interactive)

• اتاق تصمیم‌گیری افسر تطبیق The Compliance Officer’s Decision Room

جمع‌بندی و گام‌های بعدی Conclusion & Next Steps

• درس جایزه – بوت‌کمپ عملی تطبیق AML، KYC و نظارت بر تراکنش‌ها Bonus Lecture – AML, KYC & Transaction Monitoring Compliance Bootcamp - Hands-on