آموزش مسترکلاس جامع خزانه‌داری و پرداخت‌های جهانی - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مبانی خزانه‌داری جهانی Foundations of Global Treasury

• مقدمه‌ای بر خزانه‌داری جهانی — دامنه و اهمیت Introduction to Global Treasury — Scope and Significance

• توابع اصلی خزانه‌داری — مدیریت نقدینگی، جریان وجوه و ریسک The Core Treasury Functions — Managing Cash, Liquidity, and Risk

• اهداف استراتژیک خزانه‌داری — تضمین نقدینگی و ثبات Strategic Objectives of Treasury — Ensuring Liquidity and Stability

• نقش خزانه‌داری در سازمان — ساختار و تعاملات کلیدی Treasury’s Role Within the Organization — Structure and Key Interactions

• مدل‌های عملیاتی خزانه‌داری — رویکردهای متمرکز در مقابل غیرمتمرکز Treasury Operating Models — Centralized vs. Decentralized Approaches

• منابع Resources

• سنجش یادگیری Check Your Understanding

توابع اصلی خزانه‌داری — مدیریت نقدینگی و تراکنش‌ها Core Treasury Function — Cash and Transactions Management

• عوامل تعیین‌کننده در ساختار حساب‌های بانکی Factors deciding Bank Account Structures

• انواع ساختارهای حساب بانکی Types of Bank Account Structures

• نتینگ چندجانبه و بهینه‌سازی تسویه Multilateral Netting and Settlement Optimization

• چرخه نتینگ و نحوه پیاده‌سازی Netting Cycle and Implementation

• تکنیک‌های تمرکز نقدینگی و پولینگ — پولینگ فیزیکی Cash Concentration and Pooling Techniques - Physical Pooling

• تکنیک‌های تمرکز نقدینگی و پولینگ — پولینگ اسمی (Notional) Cash Concentration and Pooling Techniques - Notional Pooling

• پولینگ اسمی چند ارزی (MCNP) Multi Currency Notional Pooling (MCNP)

• استفاده همزمان از نتینگ چندجانبه و پولینگ چند-نهادی Using multilateral netting and multi entity pooling together

• اصول پیش‌بینی جریان وجوه نقد Fundamentals of Cash Flow Forecasting

• روش‌های پیش‌بینی جریان نقدی Cash Flow Forecasting Methods

• منابع Resources

• سنجش یادگیری Check Your Understanding

چارچوب پرداخت‌های جهانی و پیام‌رسانی SWIFT Global Payments and SWIFT Messaging Framework

• اکوسیستم پرداخت‌ها — پاداش، تسویه و پیام‌رسانی The Payments Ecosystem — Clearing, Settlement, Messaging

• حساب‌های کارگزار (Correspondent) و RMA Correspondent Accounts and RMA

• سیستم‌های پرداخت آمریکا — ACH و FedWire Payment Systems - USA - ACH and FedWire

• سیستم‌های پرداخت — CHAPS انگلیس و CHIPS آمریکا Payment Systems - CHAPS UK and CHIPS USA

• سیستم‌های پرداخت — SEPA و T2 Payment Systems - SEPA and T2

• مقایسه — چه زمانی از کدام سیستم پرداخت استفاده کنیم Comparison - When to use which payment system

• درک SWIFT — شبکه، نقش و پیام‌ها Understanding SWIFT — Network, Role, and Messages

• سرویس SWIFT GPI و خدمات مرتبط SWIFT GPI and Related Services

• گزینه‌های اتصال به سوئیفت برای شرکت‌ها Swift Connectivity Options for Corporates

• منابع Resources

• سنجش یادگیری Check Your Understanding

پیام‌های کلیدی SWIFT MT برای خزانه‌داری شرکتی Key SWIFT MT Messages for Corporate Treasury

• بررسی پیام‌های MT 101 و MT 102 MT 101 and MT 102

• بررسی MT 103 — مرور روش‌های Serial و Cover MT 103 - Overview of Serial and Cover methods

• پیام‌های دسته ۹ (Category 9) Category 9 Messages

• پیام‌های دسته ۳ (Category 3) Category 3 Messages

• پیام‌های رایج Common Messages

• منابع Resources

• سنجش یادگیری Check Your Understanding

مهاجرت از MT به استانداردهای ISO 20022 MX و پیامدهای آن برای شرکت‌ها Migration from MT to ISO 20022 MX Standards and Its Implications for Corporates

• ضرورت استفاده از پیام‌های ISO 20022 MX The Need for ISO 20022 MX Messages

• درک گروه‌های پرداخت و جدول زمانی مهاجرت Understanding Payment Groups and Migration Timelines

• نقش‌های Agent و Party در پیام‌های SWIFT MX Agent and Party Roles in SWIFT MX Messages

• سناریوهای کاربردی مربوط به Ultimate Parties Practical scenarios involving Ultimate Parties

• داده‌های ساختاریافته در پیام‌های Swift MX — تاثیر بر شرکت‌ها Structured data in Swift MX messages - Impact on Corporates

• پیام‌های کلیدی SWIFT MX برای خزانه‌داری شرکتی Key SWIFT MX Messages for Corporate Treasury

• منابع Resources

• سنجش یادگیری Check Your Understanding

• توضیح اهمیت پاکسازی داده‌ها برای پرداخت‌های SWIFT MX Explaining the Importance of Data Cleansing for SWIFT MX Payments

توابع اصلی خزانه‌داری — مدیریت نقدینگی و سرمایه در گردش Core Treasury Function — Liquidity And Working Capital Management

• درک سرمایه در گردش و چرخه تبدیل وجه نقد Understanding Working Capital and Cash Conversion Cycle

• سرمایه در گردش — نسبت‌های کلیدی Working Capital - Key Ratios

• مفاهیم تامین مالی و جذب سرمایه Concepts of Funding and Capital Raising

• پیوند دادن زنجیره‌های تامین فیزیکی و مالی Linking Physical and Financial Supply Chains

• بهینه‌سازی سرمایه در گردش از طریق تامین مالی تجاری و زنجیره تامین Optimizing Working Capital through Trade and Supply Chain Finance

• فاکتورینگ و فورفایتینگ Factoring and Forfaiting

• تامین مالی حساب‌های پرداختنی و تامین مالی موجودی Payable Finance and Inventory Finance

• اعتبار اسنادی (LC) و ضمانت‌نامه بانکی Letter of Credit and Bank Guarantee

• کاهش ریسک در تامین مالی تجاری و زنجیره تامین Risk Mitigation in Trade and Supply Chain Finance

• دیجیتالی شدن تجارت — مستندات الکترونیک و روندهای نوآورانه The Digitalization of Trade — e-Documentation and Innovation Trends

• منابع Resources

• سنجش یادگیری Check Your Understanding

توابع اصلی خزانه‌داری — مدیریت ریسک Core Treasury Function — Risk Management

• درک دسته‌بندی‌های ریسک در خزانه‌داری Understanding Risk Categories in Treasury

• مراحل فرآیند مدیریت ریسک خزانه‌داری Steps in Treasury Risk Management Process

• خانواده قراردادهای آتی (Forwards) — تثبیت قطعیت The Forwards Family — Locking in Certainty

• خانواده قراردادهای اختیار (Options) — خرید «بیمه» The Options Family — Buying 'Insurance'

• خانواده قراردادهای سوآپ (Swaps) — تبادل جریان‌ها The Swaps Family — Exchanging Flows

• خانواده اعتباری — معامله ریسک نکول The Credit Family — Trading Default Risk

• حاکمیت در مدیریت ریسک خزانه‌داری Governance in Treasury Risk Management

• منابع Resources

• سنجش یادگیری Check Your Understanding

تکنولوژی خزانه‌داری، ESG و روندهای آینده Treasury Technology, ESG and Future Trends

• سیستم‌های مدیریت خزانه‌داری (TMS) — ویژگی‌ها و توابع اصلی Treasury Management Systems (TMS) — Core Features and Functions

• خزانه‌داری دیجیتال — APIها، اتوماسیون و داده‌های لحظه‌ای The Digital Treasury — APIs, Automation, and Real-Time Data

• ESG و تامین مالی پایدار در خزانه‌داری شرکتی ESG and Sustainable Finance in Corporate Treasury

• آینده خزانه‌داری جهانی — نوآوری، هوش مصنوعی و دارایی‌های دیجیتال The Future of Global Treasury — Innovation, AI, and Digital Assets

• منابع Resources

• سنجش یادگیری Check Your Understanding

• مطالعه موردی — سنجش یادگیری Case Study - Check Your Understanding