آموزش سیستم های پرداخت در آمریکا و کانادا: فد وایر/چیپس/ای سی اچ/لینکس - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

معرفی Introduction

• معرفی سیستم پرداخت و تسویه Introduction to payments and settlement system

• اصول سیستم پرداخت و تسویه Basics of Payment and Settlement system

اجزای یک سیستم پرداخت و تسویه The components of a payment and settlement system

• اجزای یک سیستم پرداخت و تسویه The components of a payment and settlement system

اهمیت سیستم های پرداخت Importance of the Payment systems

• اهمیت سیستم های پرداخت Importance of the Payment systems

خدمات موسسات مالی و ارتباط آنها با پرداخت ها Services of financial institutions and their relationship with payments

• خدمات موسسات مالی و ارتباط آنها با پرداخت ها Services of financial institutions and their relationship with payments

مبانی پردازش پرداخت های داخلی Basics of Domestic Payments Processing

• انتقال بین حساب‌های مشتریان Customer book transfers

• ترتیبات دوجانبه بین بانک ها Bilateral arrangements between banks

• انتقال از طریق یک طرف مرکزی Transfer through a central counter party

• انتقال از طریق شبکه چند جانبه Transfer through multilateral net

شرکت کنندگان در اتاق پایاپای CCP Participants of a CCP Clearinghouse

• شرکت کنندگان در اتاق پایاپای CCP Participants of a CCP Clearinghouse

طبقه بندی پرداخت ها Classification of Payments

• طبقه بندی پرداخت ها Classification of Payments

• طبقه بندی بر اساس ارزش تراکنش و اولویت Classification based on transaction value and priority

• طبقه بندی بر اساس روش تسویه Classification based on the settlement method

• طبقه بندی بر اساس تاریخ پرداخت Classification based on the payment date

• طبقه بندی بر اساس نوع مشتری Classification based on customer type

• طبقه بندی بر اساس موقعیت مبدا و ذینفع Classification based on the originator’s and beneficiary’s location

• درخواست بازخورد: نظرات شما در مورد پیشرفت دوره تا کنون Request for feedback: Your thoughts on the course progress so far

کدهای منطقه ای در سیستم پرداخت (ایالات متحده آمریکا) Regional Codes in the payment system (USA)

• کدهای منطقه ای در سیستم پرداخت (ایالات متحده آمریکا) Regional Codes in the payment system (USA)

سه عنصر سیستم های پرداخت The three elements of payment systems

• سه عنصر سیستم های پرداخت The three elements of payment systems

انواع سیستم تسویه و پایاپای Types of clearing and settlement system

• انواع سیستم تسویه و پایاپای Types of clearing and settlement system

هزینه های پردازش تراکنش های داخلی و بین المللی Charges of processing transactions Domestic and Cross-border

• هزینه های پردازش تراکنش های داخلی و بین المللی Charges of processing transactions Domestic and Cross-border

پرداخت از طریق چک Payment through cheques

• پرداخت از طریق چک Payment through cheques

• مکانیسم تبدیل چک ACH ایالات متحده آمریکا ACH Cheque conversion mechanism USA

• عملیات ACH و سیستم های مشابه در سراسر جهان Operations of ACH & similar systems around the world

عملیات ACH از طریق NSS، مختص ایالات متحده آمریکا ACH Operations through the NSS, Specific to USA

• عملیات ACH از طریق سرویس تسویه حساب ملی ACH Operations through the National Settlement Service

• تاریخچه ACH ACH History

• اصطلاحات مربوط به ACH Terminologies related to ACH

• کدهای کلاس ورودی استاندارد NACHA NACHA Standard Entry Class Codes

• لیست کدهای SEC SEC Codes list

• فعالیت های موسسه مالی سپرده گذاری مبدا (ODFI) Originating Depository Financial Institution (ODFI) Activities

• مثالی از یک تراکنش بدهی مستقیم (تراکنش کششی) Example of a direct debit transaction (pull transaction)

• مثالی از یک تراکنش اعتباری (تراکنش فشاری) Example of a credit transaction (push transaction)

• فعالیت های موسسه مالی سپرده گذاری دریافت کننده (RDFI) Receiving Depository Financial Institution (RDFI) activities

• تسویه ACH در همان روز Same-day ACH Settlement

• Phixius چیست What is Phixius

• سرویس تسویه حساب ملی (NSS) National Settlement Service (NSS)

Fedwire Fedwire

• معرفی سیستم Fedwire Fedwire system introduction

• سیستم فدرال رزرو The Federal Reserve System

• اصطلاحات مختص ایالات متحده Terminologies specific to the US

• کدهای پیام و تعاریف Fedwire Fedwire Message codes and Definitions

• استفاده از خدمات Fedwire Using the Fedwire services

• برنامه زمانبندی برای پردازش پیام های آنلاین Schedule for processing online messages

• شرایط تمدید زمان Conditions for time extension

• تراکنش ها از طریق سیستم Fedwire Transactions through the Fedwire system

• مدیریت نقدینگی در سیستم Fedwire Liquidity management in the Fedwire system

• بهره پرداخت شده برای نقدینگی روزانه Interest charged for intraday liquidity

• پیام رسانی ANSI در Fedwire Fedwire ANSI messaging

• رویه بازار Fedwire برای پشتیبانی از SWIFT GPI Fedwire Market Practice to Support SWIFT GPI

• برنامه مدیریت اطلاعات حساب (AMI) Fedwire Fedwire's Account Management Information (AMI) application

• ساختار قیمت گذاری Fedwire بر اساس حجم انتقال Fedwire Transfer volume-based pricing structure

• هزینه های اضافی Fedwire Fedwire Surcharges

CHIPS CHIPS

• CHIPS (سیستم پرداخت بین بانکی اتاق پایاپای) CHIPS (Clearing House Interbank Payments System)

• اصطلاحات مربوط به CHIPS Terminologies related to CHIPS

• برنامه CHIPS برای پیش تامین مالی، پردازش و تسویه حساب CHIPS schedule for pre-funding, processing, and settlement

• مدیریت ریسک در CHIPS Risk Management in CHIPS

• مکانیسم پیش تامین مالی Mechanism of pre-funding

• فرآیند اولیه پیش تامین مالی The primary pre-funding process

• فرآیند پیش تامین مالی تکمیلی The supplemental pre-funding process

• فرآیند نهایی پیش تامین مالی و تسویه حساب The final pre-funding and settlement process

• اولویت پیام و مدیریت صف CHIPS CHIPS Message Priority and Queue Management

• قوانین برداشت بودجه تکمیلی CHIPS CHIPS Supplemental Funding Withdrawal Rules

سیستم های پرداخت در کانادا Payment Systems in Canada

• Lynx: سیستم RTGS در کانادا Lynx: The RTGS system in Canada

• Lynx سیستم RTGS در کانادا Lynx The RTGS system in Canada

• چه کسی می تواند شرکت کننده Lynx باشد Who can be a Lynx participant

• پردازش پرداخت و راه حل های Lynx Lynx payment processing and solutions

• زمانبندی Lynx برای فعالیت های مختلف Lynx's timing for various activities

• بررسی اجمالی سیستم Lynx و پردازش پرداخت Overview of the Lynx system and payment processing

• مکانیسم های تسویه حساب در پنجره 1 Settlement mechanisms in Window 1

• محدودیت اعتباری و حداقل نیاز نقدینگی در Lynx Credit Limit and Minimum Liquidity Requirement in Lynx

• مدیریت نقدینگی Lynx Lynx Management of Liquidity

• فعالیت ها در پنجره 1 Activities in Window 1

• فعالیت ها در پنجره 2 Activities in Window 2

• فعالیت ها در پنجره نهایی سازی Activities in the Finalization Window

• مکانیسم انتشار مشروط (CRM) The Conditional Release Mechanism (CRM)

• قطعیت و بازگشت Lynx Lynx Finality and Returns

• انتقال Lynx به استاندارد MX Lynx Migration to MX Standard

• تراکنش Lynx در استاندارد MX Lynx Transaction in the MX standard