آموزش یک کسب و کار موفق وام مسکن را شروع، اجرا و مدیریت کنید

سرفصل ها و درس ها

یک کسب و کار موفق وام مسکن را شروع، اجرا و مدیریت کنید Start, Run, and Manage a Successful Mortgage Business

• چرا باید این دوره را شروع کنید؟ Why should you start this course?

• چه کسی باید این دوره را شروع کند؟ Who should start this course?

• مشاغل وام مسکن چگونه کار می کنند؟ How do mortgage businesses work?

• آیا باید دفتر مجازی داشته باشید یا دفتر فیزیکی؟ Should you have a virtual office or physical office?

• برای جذب اعتبار باید از چه شرکت اعتباری استفاده کنید؟ What credit company should you use to pull credit?

• چگونه یک مبتکر وام مسکن انتخاب کنیم؟ How to choose a Mortgage Loan Originator?

• آیا مشاغل کارگزاری وام مسکن سودآور هستند؟ Are Mortgage Brokerage Businesses profitable?

• پیشینه مربی Instructor Background

• دوره تخصصی تجارت کارگزار وام مسکن Mortgage broker business specific course

• آیا مشاغل وام مسکن سودآور هستند؟ Are mortgage businesses profitable?

• آیا راه اندازی کسب و کار دلالی وام مسکن خود ایده خوبی است؟ Is it a good idea to start your own mortgage brokerage business?

• چرا باید یک تجارت وام مسکن راه اندازی کنید؟ Why should you start a mortgage business?

• چه کسی باید یک تجارت وام مسکن راه اندازی کند؟ Who should start a mortgage business?

• آیا می توانم صاحب یک کسب و کار وام مسکن و سرمایه گذاری در املاک و مستغلات باشم؟ Can I own a mortgage business and invest in real estate?

مدل های تجاری وام مسکن MORTGAGE BUSINESS MODELS

• مدل کسب و کار یک نفره One person business model

• مدل کسب و کار افسر شعبه و افسر وام Branch officer and loan officer business model

• مدل کسب و کار مدیر و مالک شعبه Branch manager and owner business model

• صاحب کسب و کار با درآمد غیرفعال Passive income business owner

• الزامات تجاری کارگزاری وام مسکن Mortgage brokerage business requirements

• پاسخگویی به تمام سوالات افشا، داشتن منبع اصلی وام، اعتبار Answering all disclosure questions, having a principal loan originator, credit

• هزینه های درخواست کارگزاری وام مسکن Mortgage brokerage business application fees

• به عنوان یک کارگزاری وام مسکن چه کاری می توانید انجام دهید؟ What can you do as a mortgage brokerage business?

• الزامات وام دهنده و قرض دهنده Correspondent lender and lender requirements

• پاسخ دادن به تمام سوالات افشا به عنوان وام دهنده یا وام دهنده Answering all disclosure questions as a correspondent lender or lender

• هزینه های درخواست وام دهنده خبرنگار Correspondent lender application fees

• به عنوان یک وام دهنده یا وام دهنده چه کاری می توانید انجام دهید؟ What can you do as a correspondent lender or lender?

• الزامات سرویس دهنده وام مسکن Mortgage lender servicer requirements

• هزینه های درخواست سرویس دهنده وام مسکن Mortgage lender servicer application fees

• به عنوان یک سرویس دهنده وام مسکن چه کاری می توانید انجام دهید؟ What can you do as a mortgage lender servicer?

• هزینه تمدید مجوز Cost of license renewal

• NMLS MCR گزارش می دهد NMLS MCR reports

• نمای کلی گزارش های تماس NMLS NMLS Call reports overview

• دریافت مجوز وام مسکن از طریق نمای کلی NMLS Obtaining your mortgage license through the NMLS overview

• مجله معاملات Transaction Journal

• درک مروری بر ژورنال معاملاتی Understanding a transaction journal overview

شروع به کسب و کار Getting Down to Business

• غرامت پرداخت شده وام دهنده در مقابل غرامت پرداخت شده وام گیرنده Lender paid compensation vs borrower paid compensation

• طرح اولیه برای شروع به عنوان یک تجارت کارگزاری وام مسکن Blueprint to getting started as a mortgage brokerage business

• ادغام کسب و کار وام مسکن شما Incorporating your mortgage business

• دریافت EIN برای کسب و کار وام مسکن شما Obtaining an EIN for your mortgage business

• طرحی برای بستن وام Blueprint for closing a loan

• اعتبار نرخ چیست؟ What's a rate credit?

حلال مشکل بودن Being a Problem Solver

• مشکل: اگر کسی اعتبار بدی دارد چه باید کرد؟ Problem: What should you do if someone has bad credit?

• مشکل: اگر کسی از حداقل امتیاز اعتباری برخوردار نباشد، چه کاری می توانید انجام دهید؟ Problem: What can you do if someone is just short of a minimum credit score?

• مشکل: اگر وام گیرنده من فقط W2 برای نشان دادن یا فقط مالیات داشته باشد، چه گزینه هایی دارم Problem: What options do I have if my borrower only has W2’s to show or only tax

• مشکل: اگر یک وام گیرنده را اضافه کنم و او امتیاز اعتباری پایینی داشته باشد، چه؟ Problem: What if I add a co-borrower and they have a low credit score?

• مشکل: چگونه می توانم به یک سپرده بزرگ در صورت حساب بانکی وام گیرندگان خود رسیدگی کنم؟ Problem: How do I address a large deposit on my borrowers bank statement?

• مشکل: اگر وام گیرنده من کمبود بودجه برای بستن دارد، چه گزینه هایی دارم؟ Problem: If my borrower is short on funds to close what options do I have?

• مشکل: اگر من وام FHA را انجام دهم و خانه نیاز به تعمیر داشته باشد، چه؟ Problem: What if I am doing an FHA loan and the home needs repairs?

• مشکل: اگر وام گیرنده من شغل یا درآمدی نداشته باشد اما دارایی داشته باشد، چه؟ Problem: What if my borrower doesn’t have a job or income but has assets?

انتخاب و کار با وام دهندگان CHOOSING AND WORKING WITH LENDERS

• با چه نوع وام دهندگانی باید تاییدیه بگیرم؟ What types of lenders should I get approved with?

• چک لیست ارسال درخواست وام دهنده Lender application submission checklist

• استفاده از راهنمای اسکاتلندی برای یافتن وام دهندگان Using Scotsman guide to find lenders

• BRAWL چیست و چرا مهم است؟ What is BRAWL and why is it important?

• این لیستی از وام دهندگان عالی برای کار با آنها و برنامه های وام آنها است This is a list of great lenders to work with and their loan programs

• زمان مورد نیاز اسناد برای مطابقت با تمام قوانین Time requirements on documents to comply with all laws

استخدام و مدیریت بانیان وام مسکن HIRING AND MANAGING MORTGAGE LOAN ORIGINATORS

• نحوه استخدام مبتکران وام مسکن و نحوه پرداخت آنها How to hire mortgage loan originators and how to pay them

• ساختارهای پرداخت MLO MLO pay structures

• پیشنهاد نامه Offer letter

• قرارداد استخدام و قرارداد Hiring agreement and contract

• اجازه دادن به مبتکران وام مسکن برای دریافت اعتبار Allowing mortgage loan originators access to pull credit

• به دست آوردن یک لینک اولیه برای استفاده از وام دهندگان Obtaining a prequal link for loan originators to use

• بررسی پیشینه MLO و فرآیند MLO background checks and process

• بررسی های کنترل کیفیت بانی وام مسکن Mortgage loan originator quality control checks

• مشتریان شما مبتکر وام مسکن شما هستند: با آنها منصفانه رفتار کنید Your customers are your mortgage loan originators: Treat them fairly

مدیریت کسب و کار وام مسکن خود MANAGING YOUR MORTGAGE BUSINESS

• دریافت نرم افزار اعطای وام Getting a loan origination software

• نمای کلی Calyx Point Calyx Point overview

• انتخاب شرکت اعتباری Choosing a credit company

• بررسی گزارش اعتباری شرکت و بازرسی دفتر Credit report company review and office inspection

• بررسی اجمالی گزارش های اعتباری Pulling credit reports overview

• پردازنده داخلی در مقابل برون سپاری در مقابل پردازش وام های خود In-house processor vs Outsourcing vs Processing your own loans

• پردازش پرونده های وام مسکن شامل چه مواردی است؟ What does processing mortgage files entail?

• آماده سازی امور مالی شرکت Preparing company financials

• صورت سود و زیان و ترازنامه Profit and Loss Statement and Balance sheet

• صورت سود و زیان و ترازنامه را تمرین کنید Practice Profit and Loss Statement and Balance Sheet

کارآمد کردن کسب و کار وام مسکن خود MAKING YOUR MORTGAGE BUSINESS EFFICIENT

• مدیریت و اشتراک گذاری فایل های دیجیتال برای دفتر و کارمندان Digital file management and sharing for the office and employees

• "استفاده از کسب و کار شما" "Ubering your business"

• قدرت زوم و سایر خدمات ویدئو کنفرانس The power of Zoom and other video conferencing services

• دفتر مجازی در مقابل دفتر فیزیکی Virtual office vs physical office

• استخدام مدیر شعبه Hiring a branch manager

• جلوگیری از کلاه برداری Fraud prevention

• طرح کنترل کیفیت Quality control plan

• کاربرگ انطباق Compliance worksheet

• افتتاح چندین شعبه/دفاتر وام مسکن Opening multiple mortgage branches/offices

در حال آماده شدن و برنامه ریزی برای آینده BEING PREPARED AND PLANNING FOR THE FUTURE

• ذخیره فایل های دیجیتال در صورت ممیزی Saving digital files in case of an audit

• ذخیره فایل های Fannie Mae 3.2 Saving Fannie Mae 3.2 files

• انتخاب یک CRM Choosing a CRM

• بررسی وب سایت ها Review websites

• ایجاد وب سایت وام مسکن Creating a mortgage website

• ایجاد یک برنامه خروج: خارج کردن خود از معادله Creating an exit plan: Taking yourself out of the equation

• آیا هرگز باید غرامت پرداخت شده وام دهنده را برگردانم؟ Do I ever have to return lender paid compensation?

• خود را به عنوان یک تجارت وام مسکن متمایز کنید Differentiate yourself as a mortgage business

• ممنون میشم اگر سوالی داشتید بهم بگید! Thank you and let me know if you have any questions!

• پاداش: چیزی که من توصیه می کنم Bonus: What I recommend