آموزش تجزیه و تحلیل ریسک اعتباری و رتبه بندی (برای بانکداران)

سرفصل ها و درس ها

نقطه شروع The Starting Point

• مستقیماً از مربی Straight from the mentor

• ریسک اعتباری چیست؟ What is Credit Risk?

• آشنایی با عوامل موثر بر ریسک اعتباری Understanding the Factors affecting Credit Risk

• رتبه بندی اعتباری و مدیریت ریسک چیست؟ What are Credit Ratings and Risk Management?

• رابطه رتبه های اعتباری با سایر جنبه های اعتبار Relationship of Credit Ratings with other Aspects of Credit

• تحلیل ریسک اعتباری و وام دهی اعتباری - رابطه Credit Risk Analysis and Credit Lending - Relationship

ریسک صنعت و کسب و کار Industry and Business Risk

• ریسک صنعت و کسب و کار چیست - درک با مثال های واقعی What is Industry and Business Risk - Understanding with Real Examples

• موقعیت های ریسک صنعت و چرخه حیات صنایع و مشاغل Industry Risk Positions and Life Cycle of Industries and Businesses

• عوامل موثر بر ریسک صنعت و کسب و کار - درک با مثال های واقعی Factors affecting Industry and Business Risk - Understanding with Real Examples

ریسک مدیریت Management Risk

• عوامل تعیین کننده ریسک مدیریت با مثال - قسمت 1 Factors determining Management Risk with examples - Part 1

• عوامل تعیین کننده ریسک مدیریت با مثال - قسمت 2 Factors determining Management Risk with examples - Part 2

ریسک مالی Financial Risk

• تجزیه و تحلیل نسبت، ارزیابی وام، ساختار تسهیلات - متفاوت اما مرتبط! Ratio Analysis, Loan Assessment, Facility Structure- Different but Connected!

• درک نسبت های نقدینگی Understanding Liquidity Ratios

• درک نسبت گردش مالی Understanding Turnover Ratios

• اصطلاحات مهم غیر نسبت - TNW، TNW تعدیل شده و شبه برابری Important Non Ratio Terminologies - TNW, Adjusted TNW and Quasi Equity

• اصطلاحات مهم غیر نسبت - CapEx و محاسبه آن Important Non Ratio Terminology - CapEx and Its Calculation

• درک نسبت های بدهی و نقدینگی/ماتریس پرداخت بدهی Understanding Solvency Ratios and Liquidity/Solvency Matrix

• درک نسبت های پوشش Understanding Coverage Ratios

• پوشش بهره و پوشش جریان نقدی Interest Coverage and Cash Flow Coverage

• نسبت های سودآوری - نرخ رشد سالانه فروش Profitability Ratios - Annual Sales Growth Rate

• نسبت های سودآوری - حاشیه ناخالص تعدیل شده Profitability Ratios - Adjusted Gross Margin

• نسبت های سودآوری - درصد هزینه های عملیاتی Profitability Ratios - Operating Expenses Percentage

• پیش بینی ها - چه چیزی را بپذیریم و چه چیزی را نپذیریم؟ Projections- What to accept and what to not?

رتبه بندی ریسک تسهیلات Facility Risk Rating

• درک پیش فرض ضرر داده شده (LGD) Understanding Loss Given Default (LGD)

• 2. درک قرار گرفتن در معرض پیش فرض (EAD) 2. Understanding Exposure At Default (EAD)

ساختار معامله Deal Structure

• ساختار معامله و نظارت داخلی چیست و چرا مهم است؟ What is Deal structure and Internal Monitoring and Why is it Important?

• اجزای یک ساختار معامله خوب، ساختار و اجرای آن Constituents of a Good Deal Structure, its Structuring and Implementation

• طرح نظارت داخلی Internal Monitoring Plan

• میثاق هایی برای تحریم Covenants for Sanction

آزمون تمرینی Practice Test

• آزمون تمرینی Practice Test

پرسش و پاسخ منتخب Selected Question and Answers

• انحراف صندوق - چرا مازاد کوتاه مدت و کسری بلند مدت؟ Fund diversion - Why short term excess and long term deficit