آموزش تسلط بر تطبیق مالی و مبارزه با پولشویی (AML) - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

به دوره خوش آمدید! Welcome to the Course!

• معرفی ماژول Module introduction

• ویدیو مقدمه دوره Intro video to course

• نگاشت تعهدات نظارتی با زمینه‌های کسب‌وکار توسط هوش مصنوعی Mapping regulatory obligations to business contexts with AI

• مقایسه استانداردهای جهانی: توصیه‌های FATF در مقابل قوانین محلی Comparing global standards: FATF recommendations vs. local laws

• تحلیل دامنه اثرگذاری فرامرزی مقررات آمریکا و اتحادیه اروپا Analyzing the extraterritorial reach of US and EU regulations

1. تسلط بر رویکرد مبتنی بر ریسک (RBA) 1. Mastering the Risk-Based Approach (RBA)

• فلسفه رویکرد مبتنی بر ریسک (RBA) The philosophy of the risk-based approach (RBA)

• امتیازدهی و وزن‌دهی به ریسک‌ها Scoring and weighting risks

• ساخت ماتریس امتیازدهی ریسک Building the risk scoring matrix

2. هوش مصنوعی به عنوان دستیار نظارتی شما 2.  AI as Your Regulatory Copilot

• بهره‌گیری از هوش مصنوعی برای هوشمندی و به‌روزرسانی‌های نظارتی Leveraging AI for regulatory intelligence and updates

• مهندسی پرامپت برای تفسیر دقیق قانونی Engineering prompts for accurate legal interpretation

• خلاصه‌سازی دستورالعمل‌ها و مقررات پیچیده با هوش مصنوعی Summarizing complex directives and regulations with AI

3. رویکرد مدیریت ارشد و توجیه تجاری 3.  Tone at the Top and the Business Case

• تبیین نرخ بازگشت سرمایه (ROI) تطبیق برای جلب حمایت هیئت مدیره Articulating the ROI of compliance to secure board buy-in

• معرفی ماژول Module introduction

• ارزیابی فرهنگ تطبیق و بلوغ سازمانی Assessing organizational compliance culture and maturity

• تعریف ساختارهای حاکمیتی و استقلال افسر گزارش‌دهی پولشویی (MLRO) Defining governance structures and MLRO independence

4. تحلیل شکاف تطبیق (Compliance Gap Analysis) 4. The Compliance Gap Analysis

• راه‌اندازی ردیاب تحلیل شکاف تطبیق Setting up a compliance gap analysis tracker

• اصول متدولوژی حسابرسی: اثربخشی طراحی در مقابل اثربخشی عملیاتی Fundamentals of audit methodology: Design vs. operating effectiveness

• شناسایی شکاف‌های کنترلی در سناریوی تطبیق Identifying control gaps in a compliance scenario

5. مهندسی سیاست‌ها با استفاده از هوش مصنوعی 5.  Policy Engineering with AI

• سیاست‌های سطح بالا و دستورالعمل‌های استاندارد عملیاتی (SOPs) High-level policies and standard operating procedures (SOPs)

• اعتبارسنجی و اصلاح مستندات تطبیق تولید شده توسط هوش مصنوعی Validating and refining AI-generated compliance documentation

• تدوین سیاست‌ها با کمک هوش مصنوعی AI-assisted policy drafting

6. شناسایی مشتری (KYC 2.0) و پذیرش دیجیتال 6.  KYC 2.0 and Digital Onboarding

• ستون‌های اصلی برنامه‌های شناسایی مشتری (CIP) Core pillars of customer identification programs (CIP)

• تأیید هویت دیجیتال Digital identity verification

• معرفی ماژول Module introduction

• طراحی گردش کار پذیرش مشتری مطابق با مقررات Designing a compliant customer onboarding workflow

7. شناسایی مالک ذینفع نهایی (UBO) 7.  Unmasking the Ultimate Beneficial Owner (UBO)

• محاسبه مالکیت ذینفع: بصری‌سازی کنترل و درصدها Calculating beneficial ownership: Visualizing control and percentages

• درک ساختارهای شرکتی: شرکت‌های صوری و لایه‌های مالکیت Understanding corporate structures: Shell companies and ownership layers

• تکنیک‌های بررسی UBO: ردیابی مالکیت از طریق دفاتر ثبت عمومی UBO investigation techniques: Tracing ownership via public registries

8. غربالگری هوشمند و مثبت‌های کاذب 8.  Smart Screening and False Positives

• درک الگوریتم‌های غربالگری: تطبیق دقیق در مقابل تطبیق تقریبی (Fuzzy) Understanding screening algorithms: Exact vs. fuzzy matching

• تنظیم آستانه‌های تطبیق برای ایجاد تعادل بین ریسک و کارایی Configuring matching thresholds to balance risk and efficiency

• قضاوت در مورد هشدارهای تحریم و مثبت‌های کاذب با هوش مصنوعی Adjudicating sanctions alerts and false positives with AI

9. نظارت بر تراکنش‌ها و نشانه‌های هشداردهنده 9.  Transaction Monitoring and Red Flags

• شناسایی ناهنجاری‌های داده‌ای و جهش‌های تراکنشی Identifying data anomalies and transaction spikes

• معرفی ماژول Module introduction

• گونه‌های کلیدی پولشویی: اسمرفینگ (Smurfing) و طرح‌های مبتنی بر تجارت Key money laundering typologies: Smurfing and trade-based schemes

• تمایز بین تحلیل رفتاری و نظارت بر آستانه تراکنش Differentiating between behavioral analysis and threshold monitoring

10. هنر گزارش‌های فعالیت‌های مشکوک (SAR/STR) 10. The Art of the SAR/STR (Suspicious Activity/Transaction Report)

• تسریع در تدوین SAR با استفاده از هوش مصنوعی مولد Accelerating SAR drafting with generative AI

• ایجاد مستندات قابل دفاع برای بازرسی‌های نظارتی Creating defensible documentation for regulatory exams

• تدوین روایت‌های موثر SAR: چارچوب 5W Drafting effective SAR narratives: The 5 Ws framework

11. بهبود مستمر و آماده‌سازی برای حسابرسی 11.  Continuous Improvement and Audit Prep

• حلقه بازخورد: به‌روزرسانی ریسک‌ها بر اساس تحقیقات The feedback loop: Updating risks based on investigations

• جمع‌بندی دوره Course wrap-up

• مدیریت اصلاحات و تدوین برنامه‌های اقدام مدیریتی (MAPs) Managing remediation and drafting management action plans (MAPs)

• آماده‌سازی شواهد و استراتژی‌ها برای بازرسی‌های نظارتی Preparing evidence and strategies for regulatory examinations