آموزش بوت‌کمپ جامع تطبیق AML، KYC و نظارت بر تراکنش‌ها - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه Introduction

• مقدمه Introduction

• پیش‌نمایش تبلیغاتی: داخل کنسول شبیه‌ساز AML – سناریوی هشدار سپرده نقدی کلان Promo Preview: Inside the AML Simulation Console – Large-Cash Alert Scenario

• حتماً بخوانید: اطلاعات مهم درباره شبیه‌سازهای تعاملی وب READ THIS - Important Info on Interactive Web Simulations

• معرفی مدرس Instructor Introduction

مبانی AML و نظارت بر تراکنش‌ها AML & Transaction Monitoring Foundations

• معرفی دوره Course Introduction

• مرور کلی AML و نظارت بر تراکنش‌ها AML & Transaction Monitoring Overview

• مورد مطالعه: رسوایی بانک دانسکه – چه اتفاقی افتاد؟ Case: Danske Bank scandal - What Went Wrong?

• تحلیل مورد مطالعه – رسوایی بانک دانسکه Case Reflection – Danske Bank Scandal

• چرا نظارت بر تراکنش‌ها اهمیت دارد؟ Why Transaction Monitoring Matters

• آزمون دانش – اهمیت نظارت بر تراکنش‌ها Knowledge Check – Why Transaction Monitoring Matters

• انواع تراکنش‌ها و مسیرهای پرداخت Transaction Types & Payment Rails

• تمرین سناریو – شناسایی مسیرهای پرریسک Scenario Drill – Identify High-Risk Rails

جعبه‌ابزار تحلیلگر و مسیر شغلی The Analyst’s Toolkit & Career Path

• AML در بانکداری و پرداخت‌ها: نگاه جامع (End to End) AML in Banking & Payments: End-to-End View

• نقطه بررسی تحلیلگر – ترسیم جریان فرآیند AML Analyst Checkpoint – AML Process Flow Mapping

• نقش‌های کلیدی شغلی و مسیر پیشرفت در AML Key Job Roles & Career Path in AML

• یک روز از زندگی یک تحلیلگر AML Day in the Life of an AML Analyst

• قوانین و چارچوب‌های جهانی AML Global AML Regulations & Frameworks

• آزمون دانش – چارچوب‌های AML Knowledge Check – AML Frameworks

مهارت‌های اکسل و گوگل شیت برای تحلیلگران Excel & Google Sheets Skills for Analysts

• چرا اکسل و گوگل شیت برای تحلیلگران AML حیاتی است؟ Why Excel & Sheets Matter for AML Analysts

• دانلود داده‌ها – مجموعه داده جامع تحلیلگر AML Data Download – AML Analyst Master Dataset

• مقدمه‌ای بر کدهای کشورها در نظارت بر تراکنش‌ها Introduction to Country Codes in Transaction Monitoring

• رابط کاربری و مدیریت فایل‌ها Interface & File Handling

• فیلتر کردن و مرتب‌سازی Filtering & Sorting

• فرمول‌های جستجو (Lookup) Lookup Formulas

• جداول Pivot Pivot Tables

• فرمت‌دهی شرطی Conditional Formatting

• مستندسازی لاگ پرونده‌ها Case Log Documentation

هشدارهای اصلی و بررسی‌های ساده (L1) Core Alerts & Simple Investigations (L1)

• دانلود داده‌ها – سناریوهای هشدارهای اصلی Data Download – Core Alerts Scenarios

• هشدار سپرده نقدی کلان Large Cash Deposit Alert

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۱ (تعاملی): هشدار نقدی کلان + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #1 (Interactive): Large-Cash Alert + Certificate

• نقطه بررسی تحلیلگر – هشدار سپرده نقدی کلان Analyst Checkpoint – Large Cash Deposit Alert

• سپرده‌های متعدد درست زیر حد آستانه (ساختاربندی / خرد کردن) Multiple Deposits Just Under Threshold (Structuring / Smurfing)

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۲ (تعاملی): هشدار ساختاربندی + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #2 (Interactive): Structuring Alert + Certificate

• تمرین شبیه‌سازی – ساختاربندی و خرد کردن تراکنش‌ها Simulation Drill – Structuring / Smurfing

• تراکنش‌های با فرکانس و سرعت بالا High Frequency / High-Velocity Transactions

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۳ (تعاملی): هشدار سرعت بالا + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #3 (Interactive): High-Frequency Velocity Alert + Certificate

• بررسی سناریو – تراکنش‌های با فرکانس و سرعت بالا Scenario Review – High Frequency / High-Velocity Transactions

• فعال شدن ناگهانی حساب غیرفعال Dormant Account Suddenly Active

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۴ (تعاملی): فعال‌سازی مجدد حساب غیرفعال + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #4 (Interactive): Dormant Account Reactivation + Certificate

• نقطه بررسی تحلیلگر – فعال شدن ناگهانی حساب غیرفعال Analyst Checkpoint – Dormant Account Suddenly Active

• حواله بین‌المللی خروجی کلان Large Outbound International Wire

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۵ (تعاملی): حواله‌های بین‌المللی خروجی + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #5 (Interactive): Outbound International Wires + Certificate

• بررسی هشدار – حواله بین‌المللی خروجی کلان Alert Review – Large Outbound International Wire

• دانلود پاسخ‌ها – سناریوهای هشدارهای اصلی Solution Download - Core Alerts Scenarios

هشدارهای مبتنی بر طرف مقابل و پروفایل Counterparty & Profile-Based Alerts

• دانلود داده‌ها – هشدارهای مبتنی بر طرف مقابل و پروفایل Data Download – Counterparty & Profile-Based Alerts

• تراکنش با کشور تحت تحریم Transaction with Sanctioned Country

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۶ (تعاملی): غربالگری کشورهای تحت تحریم + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #6 (Interactive): Sanctioned Country Screening + Certificate

• بررسی مورد – تراکنش با کشور تحت تحریم Case Review – Transaction with Sanctioned Country

• طرف مقابل غیرمعمول: موجودیت‌های آف‌شور / شرکت‌های صوری Unusual Counterparty: Offshore / Shell Entity

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۷ (تعاملی): موجودیت آف‌شور/صوری + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #7 (Interactive): Offshore/Shell Entity + Certificate

• بررسی مورد: طرف مقابل غیرمعمول (آف‌شور/صوری) Case Review: Unusual Counterparty: Offshore / Shell Entity

• تطبیق نام PEP یا لیست تحریم‌ها PEP/Sanction Name Match

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۸ (تعاملی): غربالگری PEP/تحریم‌ها + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #8 (Interactive): PEP/Sanctions Screening + Certificate

• نقطه بررسی تحلیلگر: تطبیق نام PEP/تحریم‌ها Analyst Checkpoint: PEP/Sanction Name Match

• شناسایی در رسانه‌های منفی (غربالگری + ارجاع) Adverse Media Hit (Screening + Escalation)

• آزمایشگاه عملی AML شماره ۹ (تعاملی): شبیه‌سازی رسانه‌های منفی + گواهینامه HANDS-ON AML Lab #9 (Interactive): Adverse Media Simulation + Certificate

• تمرین سناریو: شناسایی در رسانه‌های منفی Scenario Drill: Adverse Media Hit

• دانلود پاسخ‌ها – هشدارهای مبتنی بر طرف مقابل و پروفایل Solution Download -Counterparty & Profile-Based Alerts

تحلیل الگو، ارتباطات و لایه‌بندی (L2) Pattern, Link, and Layering Analysis (L2)

• دانلود داده‌ها – تحلیل الگو، ارتباطات و لایه‌بندی (L2) Data Download – Pattern, Link, and Layering Analysis (L2)

• لایه‌بندی از طریق حساب‌های متعدد Layering Through Multiple Accounts

• بررسی هشدار: لایه‌بندی از طریق حساب‌های متعدد Alert Review: Layering Through Multiple Accounts

• بررسی حساب‌های قیفی (Funnel Account) Funnel Account Investigation

• تمرین شبیه‌سازی: بررسی حساب‌های قیفی Simulation Drill: Funnel Account Investigation

• گردش سریع وجه (Round Tripping) Rapid Turnaround (Round-Tripping)

• بررسی مورد: گردش سریع وجه (Round Tripping) Case Review: Rapid Turnaround (Round-Tripping)

• ساختاربندی در طول زمان (فعالیت ماهانه جاری) Structuring Over Time (Rolling Monthly Activity)

• نقطه بررسی تحلیلگر: ساختاربندی در طول زمان Analyst Checkpoint: Structuring Over Time (Rolling Monthly Activity)

• دانلود پاسخ‌ها – تحلیل الگو، ارتباطات و لایه‌بندی (L2) Solution Download -Pattern, Link, and Layering Analysis (L2)

پروفایل ریسک، KYC و پرچم‌های قرمز EDD Risk Profile, KYC & EDD Red Flags

• دانلود داده‌ها – پروفایل ریسک، KYC و پرچم‌های قرمز EDD Data Download – Risk Profile, KYC & EDD Red Flags

• کتابخانه پرچم‌های قرمز – منبع قابل دانلود Red Flags Library – Downloadable Resource

• فعالیتی که با پروفایل مشتری همخوانی ندارد Activity Not in Line With Customer Profile

• تمرین سناریو: عدم همخوانی فعالیت با پروفایل مشتری Scenario Drill: Activity Not in Line With Customer Profile

• مورد ریسک ذینفع نهایی (UBO) Ultimate Beneficial Owner (UBO) Risk Case

• بررسی مورد: ریسک ذینفع نهایی (UBO) Case Review: Ultimate Beneficial Owner (UBO) Risk Case

• محرک‌های بررسی‌های تکمیلی (EDD) Enhanced Due Diligence (EDD) Triggers

• آزمون دانش: محرک‌های بررسی‌های تکمیلی (EDD) Knowledge Check: Enhanced Due Diligence (EDD) Triggers

• دانلود پاسخ‌ها – پروفایل ریسک، KYC و پرچم‌های قرمز EDD Solution Download -Risk Profile, KYC & EDD Red Flags

نگارش گزارش‌های SAR/STR و مستندسازی SAR/Report Writing & Documentation

• گزارش فعالیت مشکوک (SAR) چیست؟ What is a Suspicious Activity Report (SAR) ?

• دانلود قالب گزارش فعالیت مشکوک (SAR) Download -Suspicious Activity Report or SAR Template

• گزارش تراکنش مشکوک (STR) چیست؟ What is an Suspicious Transaction Report (STR)?

• دانلود قالب گزارش تراکنش مشکوک (STR) Download - Suspicious Transaction Report or STR Template

• تفاوت‌های کلیدی SAR در مقابل STR SAR vs STR: Key Differences

• نقطه بررسی تحلیلگر: تفاوت‌های کلیدی SAR و STR Analyst Checkpoint: SAR vs STR: Key Differences

• فعالیت: خلاصه پرونده – تدوین SAR (محرک فعالیتی) Activity - Case Summary – Drafting a SAR (Activity Trigger)

• فعالیت: خلاصه پرونده – تدوین STR (محرک تراکنشی) Activity - Case Summary – Drafting an STR (Transaction Trigger)

• بهترین روش‌های مستندسازی SAR و STR SAR and STR - Documentation Best Practices

• جریان کاری مدیریت پرونده‌ها Case Management Workflow

• تمرین سناریو: جریان کاری مدیریت پرونده‌ها Scenario Drill: Case Management Workflow

• مهارت‌های نرم و ذهنیت تحلیلگر Soft Skills & Analyst Mindset

• بررسی بازتابی: مهارت‌های نرم و ذهنیت تحلیلگر Reflection Check: Soft Skills & Analyst Mindset

• اخلاق و محرمانگی Ethics & Confidentiality

• آزمون دانش: اخلاق و محرمانگی Knowledge Check: Ethics & Confidentiality

پروژه نهایی و تمرینات پیشرفته Capstone & Advanced Practice

• شبیه‌سازی شیفت تحلیلگر – مقدمه Analyst Shift Simulation – Introduction

• عملی: شبیه‌سازی شیفت تحلیلگر (صف هشدارهای متعدد) Hands-On: Analyst Shift Simulation (Multi-Alert Queue)

• آزمایشگاه عملی AML (تعاملی): فضای کاری تحلیلگر جرایم مالی HANDS-ON AML Lab (Interactive): FinCrime Analyst Workspace (Multi-Alert Queue)

• خروجی پروژه نهایی – تدوین SAR/STR Capstone Deliverable – SAR/STR Drafting

جمع‌بندی Conclusion

• جمع‌بندی Conclusion

• درس جایزه: مسترکلاس تطبیق AML و KYC Bonus Lecture - AML & KYC Compliance Masterclass