آموزش رفاه مالی شخصی

سرفصل ها و درس ها

ایجاد جریان نقدی مثبت> بودجه شخصی Generating Positive Cash Flow > Personal Budgeting

• مقدمه بودجه شخصی Personal Budgeting Introduction

• بودجه بندی چگونه به نظر می رسد What Budgeting Looks Like

• نحوه بودجه بندی: با یک هدف شروع کنید How to Budget: Start with a Goal

• جمع آوری داده های تاریخی Collect Historical Data

• پیش بینی درآمد و هزینه Forecasting Income & Expenses

• مدیریت بودجه شما Managing Your Budget

• خلاصه دوره Course Recap

• آزمون بودجه بندی Budgeting Quiz

ایجاد جریان نقدی مثبت> مدیریت بدهی Generating Positive Cash Flow > Debt Management

• مقدمه ای بر مدیریت بدهی Introduction to Debt Management

• بدهی چگونه به نظر می رسد What Debt Looks Like

• ماهیت بدهی Nature of Debt

• هزینه بدهی Cost of Debt

• امکان دریافت بدهی Ability to Acquire Debt

• جمع بندی بدهی Debt Recap

• آزمون مدیریت بدهی Debt Management Quiz

ایجاد جریان نقدی مثبت> مالیات بر درآمد شخصی Generating Positive Cash Flow > Personal Income Taxes

• مقدمه ای بر مالیات بر درآمد شخصی Introduction to Personal Income Taxes

• مالیات های شخصی چگونه به نظر می رسد What Personal Taxes Look Like

• خود ارزیابی Self-Assessment

• قوانین مالیاتی (IRC) Tax Rules (IRC)

• متغیرهای کاهش مالیات Tax Reduction Variables

• خلاصه مالیات Tax Recap

• آزمون مالیات شخصی Personal Tax Quiz

ایجاد جریان نقدی مثبت> برنامه ریزی بازنشستگی بخش 1 Generating Positive Cash Flow > Retirement Planning Part 1

• مقدمه ای بر برنامه ریزی بازنشستگی Introduction to Retirement Planning

• بازنشستگی-قسمت 1 چگونه به نظر می رسد What Retirement-Part 1 Looks Like

• تامین اجتماعی و مدیکر Social Security & Medicare

• سایر مولدهای پول نقد Other Cash Generators

• طرح سود تعریف شده - مستمری Defined Benefit Plan-Pension

• برنامه ریزی بازنشستگی - قسمت 1 خلاصه Retirement Planning-Part 1 Recap

• آزمون برنامه ریزی بازنشستگی قسمت 1 Retirement Planning Part 1 Quiz

انباشت ثروت> تعیین ثروت Accumulating Wealth > Determining Wealth

• مقدمه ای بر تعیین ثروت Introduction to Determining Wealth

• ثروت چگونه به نظر می رسد What Wealth Looks Like

• دارایی ها چیست What are Assets

• قدردانی دارایی چیست What is Asset Appreciation

• بدهی چیست What is Debt

• تعیین خلاصه ثروت Determining Wealth Recap

• آزمون ثروت شخصی Personal Wealth Quiz

انباشت ثروت> سرمایه گذاری اساسی Accumulating Wealth > Basic Investing

• مقدمه ای بر سرمایه گذاری پایه Introduction to Basic Investing

• سرمایه گذاری اساسی چگونه به نظر می رسد What Basic Investing Looks Like

• سرمایه گذاری نقدی و معادل نقدی Cash & Cash Equivalent Investment

• سرمایه گذاری سهام Stock Investments

• سرمایه گذاری اوراق قرضه Bond Investments

• سرمایه گذاری های صندوق سرمایه گذاری مشترک Mutual Fund Investments

• خلاصه سرمایه گذاری اولیه Basic Investing Recap

• آزمون سرمایه گذاری پایه Basic Investing Quiz

انباشت ثروت> سرمایه گذاری پیشرفته Accumulating Wealth > Advanced Investing

• مقدمه ای بر سرمایه گذاری پیشرفته Introduction to Advanced Investing

• سرمایه گذاری با ریسک بالاتر Higher Risk Investing

• حساب های مدیریت شده Managed Accounts

• سرمایه گذاری املاک و مستغلات Real Estate Investing

• نظریه پورتفولیو مدرن Modern Portfolio Theory

• متخصصان خدمات مالی Financial Service Professionals

• خلاصه سرمایه گذاری پیشرفته Advanced Investing Recap

• آزمون سرمایه گذاری پیشرفته Advanced Investing Quiz

انباشت ثروت> برنامه ریزی بازنشستگی قسمت 2 Accumulating Wealth > Retirement Planning Part 2

• مقدمه ای بر بازنشستگی - قسمت 2 Introduction to Retirement-Part 2

• بازنشستگی-قسمت 2 چگونه به نظر می رسد What Retirement-Part 2 Looks Like

• پس انداز شخصی پس از مالیات Personal After-Tax Savings

• پس انداز معوق مالیات شخصی Personal Tax-Deferred Savings

• پس انداز معوق مالیاتی کارفرما Employer Tax-Deferred Savings

• بازنشستگی-بخش 2 خلاصه Retirement-Part 2 Recap

• مسابقه بازنشستگی قسمت 2 Retirement Part 2 Quiz

محافظت از آنچه دارید> بیمه بخش 1 Protecting What You Have > Insurance Part 1

• مقدمه ای بر بیمه - قسمت اول Introduction to Insurance-Part 1

• مقابله با ریسک Dealing with Risk

• ریسک شخصی - مراقبت های بهداشتی Personal Risk - Health Care

• ریسک شخصی - اگر اتفاقات بدی بیفتد Personal Risk - If Bad Things Happen

• بیمه-بخش 1 خلاصه Insurance-Part 1 Recap

• مسابقه بیمه قسمت 1 Insurance Part 1 Quiz

محافظت از آنچه دارید> بیمه قسمت 2 Protecting What You Have > Insurance Part 2

• مقدمه ای بر بیمه - قسمت دوم Introduction to Insurance-Part 2

• بیمه صاحب خانه Homeowner Insurance

• بیمه ماشین Car Insurance

• بیمه مسئولیت شخصی Personal Liability Insurance

• بیمه-بخش 2 خلاصه Insurance-Part 2 Recap

• مسابقه بیمه قسمت 2 Insurance Part 2 Quiz

محافظت از آنچه دارید> برنامه ریزی املاک Protecting What You Have > Estate Planning

• مقدمه ای بر برنامه ریزی املاک Introduction to Estate Planning

• فرآیند برنامه ریزی املاک Estate Planning Process

• اعتمادها Trusts

• وصیت نامه Wills

• اختیارات انتصاب Powers of Appointment

• هدایا و مالیات بر املاک Gift & Estate Taxes

• تیم برنامه ریزی املاک Estate Planning Team

• خلاصه برنامه ریزی املاک Estate Planning Recap

• آزمون برنامه ریزی املاک Estate Planning Quiz

ماشین حساب جعبه ابزار Tool Box Calculators

• تشریح و محاسبات ترکیبی Compounding Explanation & Calculations