آموزش جامع امور مالی شخصی انگلستان

سرفصل ها و درس ها

معرفی Introduction

• معرفی Introduction

• سلب مسئولیت مهم - لطفاً بخوانید IMPORTANT DISCLAIMER - PLEASE READ

• فیلم انیمیشن دوره Course Animation Video

• باز کردن کلمات و پیمایش دوره Opening words & navigating the course

فصل 1 - سرمایه گذاری و محصولات سرمایه گذاری Chapter 1 - Investing and Investment products

• معرفی Introduction

• نمای کلی بخش و چرا به پول نیاز دارید Overview of section & why you need money

• چرا باید سرمایه گذاری کرد؟ Why should you invest?

• اصل ارزش زمانی پول Time Value of Money Principle

• بازارهای سهام چگونه کار می کنند؟ How does stock markets work?

• درک ارزش های فعلی، ارزش های آینده و هزینه های فرصت Understanding Present Values, Future Values & Opportunity costs

• مثال - محاسبه ساده بازده سرمایه گذاری EXAMPLE - Simple Calculation of Investment returns

• بازده نسبی Relative Returns

• شاخص های بورس Stock Market Indices

• دسته های مختلف سرمایه گذاران Different categories of investors

• معرفی سریع محصولات سرمایه گذاری Quick introduction to investment products

• 1. پس انداز نقدی 1. Cash Savings

• 2. اوراق قرضه - اوراق قرضه دولتی و شرکتی 2. Bonds - Government & Corporate bonds

• 3. سهام - معرفی سریع 3. Equities - Quick introduction

• 3. سهام - نمونه خواربارفروشی - سال 1 3. Equities - Grocery Example - Year 1

• 3. سهام - نمونه خواربارفروشی - سال 2 3. Equities - Grocery Example - Year 2

• 3. سهام - نمونه خواربارفروشی - سال 3 3. Equities - Grocery Example - Year 3

• 3. سهام - نمونه خواربارفروشی - سایر معاملات حسابداری 3. Equities - Grocery Example - Other Accounting Transactions

• 3. سهام - نمونه خواربارفروشی - ثبت شرکت و فهرست 3. Equities - Grocery Example - Registering a company & listing

• 3. Equities - TESCO CASE STUDY - مقدمه 3. Equities - TESCO CASE STUDY - Introduction

• 3. سهام - تجزیه و تحلیل کمی شرکت ها 3. Equities - Quantitative Analysis of companies

• 3. سهام - تحلیل کیفی شرکت ها 3. Equities - Qualitative Analysis of companies

• 3. سهام - سایر ملاحظات سرمایه گذاری 3. Equities - Other Investment Considerations

• 3. سهام - درک بخش های شرکت 3. Equities - Understanding company sectors

• 3. سهام - درک رویدادهای شرکتی 3. Equities - Understanding Corporate Events

• صندوق های سرمایه گذاری - مقدمه Investment Funds - Introduction

• 4. سرمایه گذاری تراست - چیست؟ 4. Investment Trusts - What is It?

• 4. سرمایه گذاری اعتماد - مثال زنده 4. Investment Trusts - LIVE EXAMPLE

• 4. صندوق سرمایه گذاری - انتخاب صندوق برای سرمایه گذاری 4. Investment Trusts - Choosing a fund to invest

• 5. واحد اعتماد 5. Unit Trusts

• 6. شرکت های سرمایه گذاری باز (OEIC) 6. Open Ended Investment Companies (OEICs)

• 7. صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) 7. Exchange Traded Funds (ETFs)

• 8. صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs) 8. Real Estate Investment Trusts (REITs)

• سایر دارایی های پرخطر - مقدمه OTHER HIGH RISK ASSETS - Introduction

• ریسک بالا - قرارداد برای تفاوت ها (CFD) HIGH RISK - Contract for Differences (CFDs)

• ریسک بالا - شرط بندی اسپرد HIGH RISK - Spread Betting

• ریسک بالا - تجارت ارز خارجی (FX). HIGH RISK - Foreign Currency (FX) Trading

• ریسک بالا - کالاها HIGH RISK - Commodities

• ریسک بالا - (لطفاً اجتناب کنید) - گزینه های باینری HIGH RISK - (PLEASE AVOID) - Binary Options

• ریسک بالا - ارزهای دیجیتال HIGH RISK - Cryptocurrencies

• چگونه FCA & BoE از ایمن بودن دارایی های شما اطمینان می دهد How the FCA & BoE Ensures your assets are safe

• طرح جبران خدمات مالی (FSCS) Financial Services Compensation Scheme (FSCS)

• حل مشکلات با ارائه دهنده شما Resolving Issues with your provider

• نکات سرمایه گذاری و الهام بخش INVESTMENT TIPS & INSPIRATION

• کلمات اخر Last words

فصل 2 - مستمری Chapter 2 - Pensions

• معرفی بخش Introduction to section

• حقوق بازنشستگی چیست؟ What is a pensions?

• حقوق بازنشستگی محل کار - طرح های بازنشستگی با مزایای تعریف شده Workplace Pensions - Defined Benefit pension schemes

• حقوق بازنشستگی محل کار - مقدمه Workplace Pensions - Introduction

• حقوق بازنشستگی محل کار - در عمل Workplace Pensions - In practise

• حقوق بازنشستگی محل کار - کارهای مهمی که باید انجام دهید Workplace Pensions - Important Things to Do

• حقوق بازنشستگی محل کار - تغییر کارفرما Workplace Pensions - Changing Employers

• مستمری های شخصی - SIPP - برنامه های بازنشستگی خود سرمایه گذاری شده Personal Pensions - SIPP - Self Invested Pension Plans

• GPP و طرح های بازنشستگی اداره شده کوچک GPP & Small administered pension schemes

• معافیت ها و کمک هزینه های مالیاتی بازنشستگی Pension Tax reliefs & Allowances

• گرفتن حقوق بازنشستگی - فقط SIPP و حقوق بازنشستگی شغلی Taking your pension - SIPP & Occupational Pensions Only

• طرح های بازنشستگی بخش دولتی Public Sector Pension Schemes

• طرح های بازنشستگی دولتی State Pension Schemes

• برنامه ریزی برای بازنشستگی Planning for your retirement

• از کجا می توان در مورد حقوق بازنشستگی کمک رایگان دریافت کرد Where to Get FREE HELP on Pensions

• مینی - سوالات متداول در مورد حقوق بازنشستگی Mini - Frequently Asked Questions on Pensions

• تصویر افتتاح حساب سرمایه گذاری Investment Account Opening Illustration

• کلمات اخر Last words

فصل 3 - لفاف های سرمایه گذاری Chapter 3 - Investment Wrappers

• مقدمه ای بر لفاف های مالیاتی و غیر مالیاتی Introduction to tax and non-tax wrappers

• مروری بر 4 حساب پس انداز انفرادی (ISA) Overview of 4 Individual Savings Accounts (ISAs)

• ISA های نقدی Cash ISAs

• سهام و سهام ISA Stocks and shares ISA

• حساب پس انداز مادام العمر (LISA) Lifetime Individual Savings Account (LISA)

• ISA مالی نوآورانه Innovative Finance ISA

• حساب سرمایه گذاری عمومی (GIA) General Investment Account (GIA)

• طرح بازنشستگی سرمایه گذاری شخصی (SIPP) Self Invested Pension Plan (SIPP)

• ISA جوان Junior ISA

• گزینه های سرمایه گذاری ساده - مشاوران روبو Simple Investment Options - Robo-advisors

• گزینه های سرمایه گذاری ساده - مدل های سرمایه گذاری از پیش ساخته شده Simple Investment Options - Pre-made Investment Models

• ملاحظات مهم هنگام انتخاب ارائه دهنده سرمایه گذاری Important Considerations when choosing an investment provider

• انتقال ISA، JISA، LISA و SIPP بین ارائه دهندگان Transferring ISAs, JISAs, LISAs & SIPPs between providers

• وقتی به خارج از کشور نقل مکان می کنید چه اتفاقی برای لفاف ها می افتد What happens to wrappers when you move abroad

• هنگام مرگ چه اتفاقی برای ISA ها می افتد؟ What happens to ISAs when you die

• کلمات اخر Last words

فصل 4 - سرمایه گذاری در طلا Chapter 4 - Investing in Gold

• مقدمه خرید طلا Introduction on buying gold

• مروری بر طلا، مزایا و معایب داشتن طلا Overview of gold, advantages & disadvantages to owning gold

• چگونه طلا اندازه گیری می شود How gold is measured

• چگونه و از کجا طلا بخریم How and where to buy gold

• طلای خود را ذخیره کنید Storing your gold

• سایر روش های غیر مستقیم نگهداری طلای فیزیکی Other indirect ways of holding physical gold

• سایر فلزات گرانبها جایگزین Other alternative precious metals

• کلمات اخر Last words

فصل پنجم - استراتژی سرمایه گذاری و پرتفوی Chapter 5 - Investment strategy and portfolio

• مقدمه ای بر سبد سرمایه گذاری و استراتژی سرمایه گذاری Introduction on portfolio and investment strategy

• استراتژی سرمایه گذاری چیست What is investment strategy

• انتخاب استراتژی سرمایه گذاری Choosing an investment strategy

• تخصیص دارایی، چیست و چه معنایی برای شما دارد Asset allocation, what it is and what it means for you

• تنوع بخشیدن به نمونه کارها Diversification of your portfolio

• تعادل مجدد سبد خود را Rebalancing of your portfolio

• مطالعه موردی وارن بافت Warren Buffet Case study

• چه زمانی باید دارایی را بفروشید When should you sell an asset

• ابزارهایی برای نظارت بر پورتفولیو شما Tools for monitoring your portfolio

• نتیجه گیری بخش Section conclusion

فصل ششم - استقراض و مدیریت بدهی Chapter 6 - Borrowing and debt management

• مقدمه ای بر استقراض Introduction to borrowing

• مروری بر آمار استقراض و استقراض Overview of borrowing & borrowing statistics

• وام گرفتن چگونه کار می کند How does borrowing work

• مقدمه ای بر نرخ بهره Introduction to interest rates

• بانک انگلستان (BOE) - نرخ بانکی Bank of England (BOE) - Bank rate

• درک نرخ بهره - سود ساده Understanding Interest rate - Simple Interest

• درک نرخ بهره - بهره مرکب Understanding Interest rate - Compound Interest

• درک نرخ بهره - بهره ثابت Understanding Interest rate - Fixed Interest

• درک نرخ بهره - نرخ بهره متغیر Understanding Interest rate - Variable Interest Rate

• درک نرخ بهره - نرخ درصد سالانه (APR) Understanding Interest rate - Annual Percentage Rate (APR)

• درک نرخ بهره - نماینده APR Understanding Interest rate - Representative APR

• درک نرخ بهره - نرخ درصد تغییر سالانه (APRC) Understanding Interest rate - Annual Percentage Rate of Change (APRC)

• درک نرخ بهره - نرخ بهره تبلیغاتی Understanding Interest rate - Promotional Interest Rate

• درک نرخ بهره - نرخ معادل سالانه (AER) Understanding Interest rate - Annual Equivalent Rate (AER)

• چه چیزی سود پرداختی شما را تعیین می کند What determines the interest you pay

• وام های شخصی Personal Loans

• کارت های اعتباری Credit cards

• اضافه برداشت Overdrafts

• فروشهای اعتباری Credit Sales

• وام های اتحادیه اعتباری Credit Union Loans

• استخدام خرید Hire Purchase

• اعتبار خانه (وام درب منزل) Home Credit (Doorstep Loans)

• وام های رهنی Mortgage Loans

• وام های آزادسازی سهام Equity Release Loans

• وام های رهنی شرعی Sharia Mortgage Loans

• رهن مجدد Remortgaging

• کاتالوگ های سفارش پستی Mail Order Catalogues

• وام های روز پرداخت Payday Loans

• وام دفترچه ثبت نام Logbook Loans

• وام دلال گرو Pawn Broker Loans

• مهم مراقب کوسه های قرضی باشید IMPORTANT BEWARE OF LOAN SHARKS

• وام های دانشجویی انگلستان UK student Loans

• تامین مالی وسایل نقلیه موتوری - نقدی، خرید اجاره، PCP و غیره Motor vehicle finance - cash, hire purchase, PCP etc

• 33. ملاحظات کلیدی هنگام خرید خودرو. MOT. مالیات جاده و بیمه وسایل نقلیه 33. Key Considerations when buying cars. MOT. Road Tax & Vehicle Insurance

• مهم مراقب وام های ضامن باشید IMPORTANT BEWARE of Guarantor Loans

• مهم - مسائل بدهی که باید مراقب آنها بود IMPORTANT - DEBT ISSUES TO WATCH OUT FOR

• چگونه بدهی ها را به حداقل برسانیم How to minimise debts

• مبارزه با بدهی - اقداماتی که باید انجام داد STRUGGLING WITH DEBT - Actions to take

• بدون بدهی - 7 قدم کودک دیو رمزی DEBT FREE - Dave Ramsey's 7 Baby Steps

• یافتن معاملات مناسب برای استقراض Finding Good Borrowing Deals

• مبارزه - از کجا می توان کمک پیدا کرد STRUGGLING - Where to find help

• کلمات اخر Last words

فصل 7 - رتبه اعتباری ابهام زدایی شد Chapter 7 - Credit rating demystified

• مقدمه ای بر رتبه بندی اعتباری Introduction to credit rating

• نمره اعتباری چیست؟ What is a credit score?

• 4 آژانس رتبه بندی اعتباری برتر انگلستان UK Top 4 credit rating agencies

• دریافت گزارش اعتبار قانونی سالانه رایگان شما Obtaining your free annual statutory credit report

• چگونه امتیاز اعتباری خود را افزایش دهیم How to boost your credit score

• مزایای یک امتیاز اعتباری خوب Benefits of a good credit score

• افسانه ها و حقایق امتیازات اعتباری Myths & truths of credit scores

• نتیجه گیری بخش Section conclusion

فصل 8 - برنامه ریزی مرگ و املاک Chapter 8 - Death and estate planning

• معرفی بخش Introduction to section

• بررسی اجمالی و آمار Overview & Statistics

• وکالت دائمی Lasting power of attorney

• وصیت نامه Making a Will

• مردن بدون اراده Dying without a Will

• مجریان و مدیران Executors and administrators

• برنامه های تدفین پیش پرداخت Prepaid funeral plans

• تضمین های زندگی Life assurances

• بیمه سفر Travel Insurance

• مالیات بر ارث Inheritance taxes

• کتاب زندگی سن انگلستان Age UK Lifebook

• کلمات اخر Last words

فصل 9 - مروری بر سیستم مالیاتی انگلستان Chapter 9 - Overview of UK Tax System

• معرفی بخش Introduction to section

• مروری بر سیستم مالیاتی بریتانیا و آمار Overview of UK Tax System & Statistics

• مالیات بر درآمد - مقدمه Income Taxes - Introduction

• مالیات بر درآمد - کمک هزینه مالیاتی و تخفیف برای افراد Income Taxes - Tax Allowances & Reliefs for individuals

• مالیات بر درآمد - کدهای مالیاتی PAYE Income Taxes - PAYE Tax Codes

• مالیات بر درآمد - فرم های مالیاتی PAYE، P60، P45 و P11D Income Taxes - PAYE Tax Forms, P60, P45 & P11D

• مالیات بر درآمد - ارزیابی های خود و اظهارنامه های کاغذی Income Taxes - Self Assessments & Paper returns

• مالیات بر درآمد - ایجاد حساب های مالیاتی آنلاین و خود ارزیابی آنلاین Income Taxes - Online Tax Accounts creation & Online Self Assessments

• مالیات بر درآمد - پرداخت مالیات به HMRC Income Taxes - Payment of Taxes to HMRC

• مشارکت های بیمه ملی (NI) - افراد و شرکت ها National Insurance (NI) Contributions - Individuals & companies

• مالیات بر درآمد - ماشین حساب آنلاین مالیات Income Taxes - Online Tax Calculators

• مالیات بر عایدی سرمایه (CGT) - مقدمه Capital Gains Tax (CGT) - Introduction

• مالیات بر عایدی سرمایه (CGT) - کمک هزینه ها و تسهیلات Capital Gains Tax (CGT) - Allowances & Reliefs

• مالیات بر عایدی سرمایه (CGT) - محاسبه و پرداخت Capital Gains Tax (CGT) - Calculation & Payment

• مالیات زمین تمبر (SDLT) - انگلستان و ایرلند شمالی Stamp Duty Land Tax (SDLT) - ENGLAND & NORTHERN IRELAND

• مالیات بر معاملات زمین و ساختمان (LBTT) - اسکاتلند Land & Building Transaction Tax (LBTT) - SCOTLAND

• مالیات بر معاملات زمین (LTT) - ولز Land Transaction Tax (LTT) - WALES

• مالیات شورا Council Taxes

• مالیات بر ارث به طور خلاصه Inheritance Taxes in brief

• مالیات شرکت ها، اظهارنامه مالیاتی سالانه و ثبت شرکت ها Corporation Taxes, Annual Tax Returns & Registering Companies

• بررسی اجمالی مالیات بر ارزش افزوده (VAT). Value Added Tax (VAT) Overview

• مالیات حق بیمه (IPT) Insurance Premium Tax (IPT)

• عوارض گمرکی Customs Duties

• عوارض و مثالها Excise Duties & Examples

• وظیفه مسافر هوایی Air Passenger Duty

• بخش نتیجه گیری Section Conclusion

فصل 10 - مشاوره حرفه ای مالی، مالیاتی و حقوقی Chapter 10 - Financial, Tax & Legal professional advice

• مقدمه ای بر مشاوره مالی Introduction to financial advice

• مشاوران مالی Financial advisors

• دلالان وام مسکن Mortgage brokers

• پیدا کردن یک مشاور مالی یا کارگزار وام مسکن Finding a financial advisor or mortgage broker

• در صورت بروز مشکل در مشاوران مالی و کارگزاران وام مسکن چه باید کرد؟ What to do when things go wrong with financial advisors & mortgage brokers

• مشاوران و حسابداران مالیاتی Tax advisors & accountants

• مشاوران حقوقی Legal advisors

• بخش نتیجه گیری Section Conclusion

فصل 11 - خرید خانه اول Chapter 11 - Buying first home

• معرفی بخش Introduction to section

• مروری بر طرح های مسکن Overview of housing schemes

• طرح های موجود در تمام مناطق بریتانیا Schemes available in all of UK regions

• طرح های انگلستان England schemes

• طرح های اسکاتلند Scotland schemes

• طرح های ولز Wales schemes

• طرح های ایرلند شمالی Northern Ireland schemes

• نکاتی در مورد پس انداز برای خانه Tips on saving for a home

• مواردی که باید قبل از خرید در نظر بگیرید Things to consider before buying

• کلمات اخر Last words

فصل 12 - تامین مالی منطبق با شرع Chapter 12 - Sharia compliant financing

• مقدمه ای بر امور مالی شرعی Introduction to Sharia finance

• مالی شرعی چیست What is Sharia finance

• نحوه عملکرد مالی اسلامی، از جمله حساب های پس انداز How Islamic finance works, including savings accounts

• طرح‌های خرید خانه و موارد کلیدی که باید در نظر بگیرید Home purchase schemes & key things to consider

• مؤسسات مالی بریتانیا که تأمین مالی شرعی را ارائه می دهند UK financial institutions offering Sharia finance

• خلاصه Recap

فصل 13 - نکات بودجه و بودجه Chapter 13 - Budgeting and budgeting tips

• مقدمه ای بر بودجه بندی Introduction to budgeting

• الهامات بودجه Budgeting Inspirations

• اصول بودجه بندی Budgeting principles

• نکات بودجه بندی Budgeting tips

• فرآیند بودجه ریزی Budgeting process

• خلاصه بودجه Budgeting recap

فصل 14 - محافظت از پول خود در برابر کلاهبرداری Chapter 14 - Protecting your money from fraud

• معرفی بخش Introduction to section

• آمار کلاهبرداری انگلستان UK Fraud Statistics

• تقلب چگونه رخ می دهد How fraud occurs

• محافظت از خود در برابر تقلب Protecting yourself from fraud

• اگر قربانی کلاهبرداری شد چه باید کرد What to do if a fraud victim

• خلاصه بخش Section recap

فصل 15 - طرح های حمایت از مراقبت از کودکان دولتی Chapter 15 - Government child care support schemes

• معرفی بخش Introduction to section

• بررسی اجمالی طرح های کودک Child schemes overview

• پشتیبانی مراقبت از کودکان در تمام مناطق بریتانیا - مراقبت از کودکان بدون مالیات و اعتبار جهانی Childcare support in all UK regions - Tax Free Childcare & Universal Credit

• حمایت از مراقبت از کودکان انگلستان England childcare support

• حمایت از مراقبت از کودکان اسکاتلند Scotland childcare support

• حمایت از مراقبت از کودکان ولز Wales childcare support

• حمایت از مراقبت از کودکان ایرلند شمالی Northern Ireland childcare support

• سایر طرح های حمایت از مراقبت از کودک Other childcare support schemes

• کلمات اخر Last words

فصل 16 - خواندن آینده و منابع بیشتر Chapter 16 - Future reading and further resources

• اهمیت مطالعه آینده Importance of future reading

• خواندن آینده و منابع بیشتر Future reading and further resources

• پادکست های مالی Finance Podcasts

فصل 17 - آخرین کلمات - به یاد داشته باشید که آموزش را به اشتراک بگذارید Chapter 17 - VERY LAST WORDS - REMEMBER TO SHARE THE TRAINING

• کلمات بسیار آخر VERY LAST WORDS

به روز رسانی های دوره COURSE UPDATES

• به روز رسانی دوره مارس - ژوئیه 2023 March - July 2023 Course update