آموزش سیستم‌های پرداخت، پیام‌رسانی SWIFT و استاندارد ISO 20022 – راهنمای جامع - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

معارفه Introduction

• معرفی دوره Course Introduction

آشنایی با سیستم‌های پرداخت، پیام‌رسانی SWIFT و شبکه‌های مالی Introduction to Payment Systems, SWIFT Messaging & Financial Networks

• پول چگونه بین بانک‌ها جابجا می‌شود – مبانی How Money Moves Between Banks – The Basics

• بانک طرف حساب (Correspondent Bank) چیست؟ What is a Correspondent Bank?

• بانک واسط (Intermediary Bank) چیست؟ What is an Intermediary Bank?

• حساب‌های نوسترو، ووسترو و لورو – نگهداری موجودی خارجی Nostro, Vostro & Loro Accounts – Holding Foreign Balances

• پایاپای در مقابل تسویه – بین ارسال و دریافت چه اتفاقی می‌افتد؟ Clearing vs. Settlement – What Happens Between Sending & Receiving?

• پرداخت‌های خرد در مقابل کلان – تفاوت‌ها چیست؟ Retail vs. Wholesale Payments – How They Differ

• پرداخت‌های داخلی در مقابل فرامرزی – پیچیدگی‌های تسویه Domestic vs. Cross-Border Payments – Settlement Complexities

• تسویه ناخالص – نحوه پردازش پرداخت‌های با ارزش بالا Gross Settlement – How High-Value Payments Are Processed

• تسویه خالص – نحوه پردازش بهینه پرداخت‌های حجیم Net Settlement – How Bulk Payments Are Processed Efficiently

• ریسک تسویه FX (ریسک هرستات) – چرا تراکنش‌های ارزی شکست می‌خورند؟ FX Settlement Risk (Herstatt Risk) – How Currency Transactions Can Fail

• ریسک نقدینگی – مدیریت جریان وجوه در بانکداری و پرداخت‌ها Liquidity Risk – Managing Cash Flow in Banking & Payments

• سویفت (SWIFT) – شبکه پیام‌رسانی جهانی SWIFT – The Global Messaging Network

• اتاق پایاپای خودکار (ACH) – پرداخت‌های ACH ACH – Automated Clearing House Payments

• تسویه ناخالص آنی (RTGS) RTGS – Real-Time Gross Settlement

• فدنو (FedNow) – سیستم جدید پرداخت‌های آنی در آمریکا FedNow – The New Real-Time Payments System in the U.S.

• بررسی سریع Quick Check

درک پیام‌های SWIFT MT Understanding SWIFT MT Messages

• مروری بر پیام‌رسانی SWIFT MT و انواع پیام‌های مالی Overview of SWIFT MT Messaging & Financial Message Types

• معرفی پیام‌های SWIFT MT و ساختار آن‌ها Introduction to SWIFT MT Messages & Their Structure

• توضیح انواع کلیدی پیام‌های MT (MT103, MT202, MT940, MT950) Key MT Message Types Explained (MT103, MT202, MT940, MT950)

• تجزیه پیام MT103 – توضیح فیلد به فیلد Breakdown of an MT103 Message – Field-by-Field Explanation

• تمرین عملی: شبیه‌ساز ساخت پیام MT103 (تعاملی) HANDS-ON - MT103 Message Builder Simulation (Interactive)

• تجزیه پیام MT202 – توضیح فیلد به فیلد Breakdown of an MT202 Message – Field-by-Field Explanation

• تمرین عملی: شبیه‌ساز ساخت پیام MT202 (تعاملی) HANDS-ON - MT202 Message Builder Simulation (Interactive)

• اعتبارسنجی پیام‌های سویفت – بانک‌ها چگونه خطاها را بررسی می‌کنند؟ SWIFT Message Validation – How Banks Check Errors

• تمرین عملی ۱: شناسایی و رفع خطاها در پیام MT103 Hands-on Exercise 1: Identify & Fix Errors in an MT103 Message

• بررسی سریع Quick Check

انتقال به ISO 20022 (پیام‌های MX و مهاجرت) Transitioning to ISO 20022 (MX Messages & Migration)

• استاندارد ISO 20022 چیست و چرا سویفت به آن مهاجرت می‌کند؟ What is ISO 20022 & Why is SWIFT Migrating to It?

• پیام‌های کلیدی ISO 20022 (pacs.008, pacs.009, camt.053, camt.054) Key ISO 20022 Messages (pacs.008, pacs.009, camt.053, camt.054)

• تمرین عملی: شبیه‌ساز ساخت پیام pacs.008 (تعاملی) HANDS-ON - pacs.008 Message Builder Simulation (Interactive)

• مقایسه MT103 در مقابل ISO 20022 pacs.008 – نگاشت فیلد به فیلد Comparing MT103 vs. ISO 20022 pacs.008 – Side-by-Side Field Mapping

• چالش‌های مهاجرت به ISO 20022 و بهترین روش‌ها برای بانک‌ها ISO 20022 Migration Challenges & Best Practices for Banks

• تمرین عملی ۲: تبدیل پیام MT103 به پیام pacs.008 Hands-on Exercise 2: Convert an MT103 Message into a pacs.008 Message

• تمرین عملی: ابزار نگاشت MT103 به pacs.008 (تعاملی) HANDS-ON - MT103 to pacs.008 Mapping Tool (Interactive)

• بررسی سریع Quick Check

جریان‌های پرداخت واقعی و SWIFT GPI Real-World Payment Flows & SWIFT GPI

• نحوه عملکرد پرداخت‌های فرامرزی – سویفت و بانکداری طرف حساب How Cross-Border Payments Work – SWIFT & Correspondent Banking

• سویفت GPI چیست و چگونه رهگیری پرداخت‌ها را بهبود می‌بخشد؟ SWIFT GPI – What It Is & How It Improves Payment Tracking

• چرخه حیات پرداخت سویفت – از شروع تا تسویه SWIFT Payment Lifecycle – From Initiation to Settlement

• بانک‌های واسط و حساب‌های نوسترو/ووسترو در جریان‌های پرداخت Intermediary Banks & Nostro/Vostro Accounts in Payment Flows

• مطالعه موردی ۱: بررسی یک پرداخت SWIFT GPI تأخیر افتاده Case Study 1: Investigating a Delayed SWIFT GPI Payment

• بررسی سریع Quick Check

تطبیق پرداخت‌ها و مدیریت نقدینگی Payment Reconciliation & Liquidity Management

• بانک‌ها چگونه پرداخت‌ها را تطبیق داده و تراکنش‌ها را Match می‌کنند؟ How Banks Reconcile Payments & Match Transactions

• دلایل رایج شکست و رد پرداخت‌ها Common Reasons for Payment Failures & Rejections

• مدیریت نقدینگی درون‌روزی در پرداخت‌ها (RTGS و سیستم‌های تسویه) Intraday Liquidity Management in Payments (RTGS, Settlement Systems)

• پیام‌های سویفت برای تطبیق (MT940, MT950, camt.053, camt.054) SWIFT Messages for Reconciliation (MT940, MT950, camt.053, camt.054)

• تمرین عملی ۳: تطبیق پرداخت‌ها با مرحله چرخه حیات آن‌ها Hands-on Exercise 3: Match Payments to Their Lifecycle Stage

• بررسی سریع Quick Check

مطالعات موردی و تمرینات عیب‌یابی Case Studies & Troubleshooting Exercises

• مطالعه موردی – فرآیند پردازش یک MT103 توسط بانک (فرآیند End-to-End) Case Study – A Bank Processing an MT103 (End-to-End Process)

• عیب‌یابی مشکلات رایج پرداخت‌های سویفت و کدهای خطا Troubleshooting Common SWIFT Payment Issues & Error Codes

• تمرین کاربردی – بررسی یک پرداخت ناموفق سویفت Practical Exercise – Investigating a Failed SWIFT Payment

• تمرین نهایی عملی: شبیه‌سازی کامل پردازش پرداخت Final Hands-on Exercise: Full Payment Processing Simulation

گام‌های بعدی: یادگیری عملی ISO 20022 Next Steps: ISO 20022 Hands-On Learning

• معارفه Introduction

• بونوس: پیشروی به سوی تسلط بر ISO 20022 (کد تخفیف اختصاصی در ویدیو) Bonus: Advance to ISO 20022 Mastery (Exclusive Coupon Inside)