آموزش دیدگاه‌های مبارزه با پولشویی (AML) برای امنیت مالی - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه Introduction

• ویدیوی معرفی مبارزه با پولشویی (AML) Intro video for Anti Money Laundering (AML)

آشنایی با پولشویی Introduction to Money Laundering

• پولشویی چیست؟ What is Money Laundering

• تبدیل پول کثیف به پول مشروع Turning Bad Money into Legitimate

• پولشویی در اطراف ما Money Laundering all Around Us

• نحوه پولشویی How Money is Laundered

• چرا تلاش‌های AML مهم هستند؟ Why AML Efforts Are Important

• سه مرحله پولشویی The Three Stages of Money Laundering

• چه کسی پول را پولشویی می‌کند؟ Who Launders the Money

• آزمون دانش برای بخش 2 Knowledge Check for Section 2

قوانین اخیر ایالات متحده در مورد پولشویی و جرایم مالی Recent U.S. Laws on Money Laundering and Financial Crimes

• جرایم اصلی پولشویی در قانون ایالات متحده Recent Principal Money Laundering Offences in U.S. Law

• جرم اختفا (18 U.S. Code § 1956) The Concealing Offence (18 U.S. Code § 1956)

• جرم ساختاربندی (Smurfing) (31 U.S. Code § 5324) The Structuring Offence (Smurfing) (31 U.S. Code § 5324)

• انجام معاملات مالی با اموال مجرمانه (18 U.S. Code § 19) Engaging in Financial Transactions with Criminal Property (18 U.S. Code § 19)

• مفهوم اموال مجرمانه The Notion of Criminal Property

• مفهوم دانش The Concept of Knowledge

• فساد و پولشویی Corruption and Money Laundering

• تحقیق و تعقیب قضایی پولشویی مربوط به فساد Investigating and Prosecuting Corruption-Related Money Laundering

• آزمون دانش برای بخش 3 Knowledge Check for Section 3

قانون عواید جرم 2002 Proceeds of Crime Act 2002

• جرایم اصلی پولشویی مندرج در POCA 2002 The Principle Money Laundering Offences Contained in POCA 2002

• جرم اختفا The Concealing Offence

• جرم سازماندهی The Arranging Offence

• جرم تحصیل، استفاده و تملک The Acquisition, Use and Possession Offence

• مفهوم اموال مجرمانه The Notion of Criminal Property

• عناصر اموال مجرمانه Elements of Criminal Property

• مفهوم دانش The Concept of Knowledge

• فساد و پولشویی Corruption and Money Laundering

• آزمون دانش برای بخش 4 Knowledge Check for Section 4

• تکلیف 1: درک پولشویی و چارچوب‌های قانونی Assignment 1: Understanding Money Laundering and Legal Frameworks

توسعه مقررات ضد پولشویی Development of Anti-Money Laundering Regulation

• قانون مبارزه با تروریسم Terrorism Legislation

• اولین دستورالعمل پولشویی The First Money Laundering Directive

• دومین دستورالعمل پولشویی The Second Money Laundering Directive

• سومین دستورالعمل پولشویی The Third Money Laundering Directive

• چهارمین دستورالعمل پولشویی The Fourth Money Laundering Directive

• پنجمین دستورالعمل پولشویی The Fifth Money Laundering Directive

• آزمون دانش برای بخش 5 Knowledge Check for Section 5

مسئولیت افسر گزارش دهی پولشویی Responsibility of the Money Laundering Reporting Officer

• افسر گزارش دهی پولشویی کیست؟ What is A Money Laundering Reporting Officer

• چه کسی می تواند به عنوان MLRO منصوب شود؟ Who Can be Appointed as an MLRO

• نقش افسر گزارش دهی پولشویی The Role of The Money Laundering Reporting Officer

• پناهگاه امن و محدودیت ها The Safe Harbour and Limitations

• مدیریت ماتریسی Matrix Management

• روش گزارش دهی داخلی MLRO چیست؟ What is an MLRO’s Internal Reporting Procedure

• گزارش سالانه MLRO شامل چه مواردی است؟ What is Contained in the MLRO’s Annual Report

• آزمون دانش برای بخش 6 Knowledge Check for Section 6

رویکرد مبتنی بر ریسک Risk-based Approach

• رویکرد مبتنی بر ریسک (RBA) چیست؟ What Is a Risk-Based Approach (RBA)

• رویکرد مبتنی بر ریسک برای بررسی دقیق مشتری (CDD) A Risk-Based Approach to Customer Due Diligence (CDD)

• نحوه ارزیابی مشخصات ریسک نهاد How to Assess the Risk Profile of The Entity

• ریسک کشوری یا جغرافیایی Country or Geographic Risk

• ریسک مشتری Client Risk

• انواع پولشویی Types of Money Laundering

• کنترل های ضد پولشویی Anti-Money Laundering Controls

• آزمون دانش برای بخش 9 Knowledge Check for Section 9

• تکلیف 2: مقررات، گزارش دهی و ریسک در ضد پولشویی Assignment 2: Regulations, Reporting, and Risk in Anti-Money Laundering

بررسی دقیق مشتری Customer Due Diligence

• بررسی دقیق مشتری چیست؟ What is Customer Due Diligence

• اصول برنامه بررسی دقیق مشتری The Principles of a Customer Due Diligence Program

• بررسی دقیق مضاعف Enhanced Due Diligence

• بررسی دقیق مضاعف برای مشتریان با ریسک بالاتر Enhanced Due Diligence for Higher-Risk Customers

• افتتاح حساب، شناسایی و تأیید مشتری Account Opening, Customer Identification and Verification

• بررسی دقیق ساده شده مشتری Simplified Customer Due Diligence

• آزمون دانش برای بخش 7 Knowledge Check for Section 7

نگهداری سوابق Record Keeping

• هدف از نگهداری سوابق The Purpose of Record-Keeping

• چه سوابقی باید نگهداری شوند؟ What Records Have to be Kept

• شناسایی مشتری Customer Identification

• معاملات Transactions

• گزارش های داخلی و خارجی Internal and External Reports

• سوابق باید به چه شکلی نگهداری شوند؟ In What Form Should Records Be Kept

• عدم نگهداری سوابق Failure to Keep Records

• آزمون دانش برای بخش 8 Knowledge Check for Section 8

رفتار و معاملات مشکوک Suspicious Conduct and Transactions

• فعالیت مشکوک چیست؟ What is Suspicious Activity

• معامله مشکوک چیست؟ What Is a Suspicious Transaction

• اجتناب از الزام گزارش دهی یا نگهداری سوابق ملی Avoiding a National Reporting or Record-Keeping Requirement

• انتقال وجه یا وجوه Wire or Fund Transfers

• اطلاعات ناکافی یا مشکوک توسط مشتری Insufficient or Suspicious Information by a Customer

• سایر فعالیت های مشکوک مشتری Other Suspicious Customer Activity

• شناسایی معاملات غیرمعمول The Identification of Unusual Transactions

• انواع رویدادهایی که ممکن است باعث ایجاد سوء ظن شوند The Types of Events That Might Cause Suspicion

• آزمون دانش برای بخش 10 Knowledge Check for Section 10

آگاهی و آموزش Awareness and Training

• خودآگاهی و آموزش Self Awareness and Training

• تعهدات اصلی آموزش The Core Obligations of Training

• تعهدات قانونی و نظارتی Legal and Regulatory Obligations

• مدیریت ارشد Senior Management

• خودآگاهی Self Awareness

• روش های آموزش داخلی Internal Training Procedures

• روش های آموزش و ارزیابی Training Methods and Assessment

• آزمون دانش برای بخش 11 Knowledge Check for Section 11

• تکلیف 3: دقت، تشخیص و توسعه در AML Assignment 3: Diligence, Detection & Development in AML

آزمون تمرینی Practice Test

• آزمون تمرینی Practice Test