آموزش فرآیند تحلیل اعتبار بانکی (برای بانکداران)

سرفصل ها و درس ها

مقدمه ای بر فرآیند تحلیل اعتبارات بانکی Introduction to Banking Credit Analysis Process

• سخنرانی خوش آمدید Welcome Lecture

• چرا تجزیه و تحلیل اعتبار مورد نیاز است Why Credit Analysis Required

• مشتریان خود را بشناسید Know Your Customers

• یکپارچگی مشتری را بشناسید Know Customer Integrity

• کارایی عملکرد را بشناسید Know Performance Efficiency

• موقعیت مالی و توانایی بازپرداخت را بشناسید Know Financial Position and ability to Pay Back

• در مورد صنعت بدانید Know about Industry

• حقوقی و ارزش گذاری اوراق بهادار Legal and Valuation of Securities

• چرا وام های گذشته مهم است Why Past Loans Matter

• تصمیم گیری در اعتبار Decision making in Credit

• تفاوت بین وام شرکتی و وام خرده فروشی Difference between Corporate Lending and Retail Lending

• سیاست های مشتری خود را بشناسید Know Your Customer Policies

• تصمیم گیری در اعتبار Decision making in Credit

• تفاوت بین وام شرکتی و وام خرده فروشی Difference between Corporate Lending and Retail Lending

• تبادل اطلاعات بین موسسات وام دهی و شرکت اطلاعات اعتباری Information Exchange amongst Lending Institutions and Credit Information Compani

• Dun & Bradstreet Dun & Bradstreet

• لیست منفی اطلاعات Negative List of Information

• مخزن مرکزی اطلاعات اعتبارات کلان Central Repository of Information of Large Credits

مقدمه ای بر فرآیند تحلیل اعتبارات بانکی Introduction to Banking Credit Analysis Process

• سخنرانی خوش آمدید Welcome Lecture

• چرا تجزیه و تحلیل اعتبار مورد نیاز است Why Credit Analysis Required

• مشتریان خود را بشناسید Know Your Customers

• یکپارچگی مشتری را بشناسید Know Customer Integrity

• کارایی عملکرد را بشناسید Know Performance Efficiency

• موقعیت مالی و توانایی بازپرداخت را بشناسید Know Financial Position and ability to Pay Back

• در مورد صنعت بدانید Know about Industry

• حقوقی و ارزش گذاری اوراق بهادار Legal and Valuation of Securities

• چرا وام های گذشته مهم است Why Past Loans Matter

• تصمیم گیری در اعتبار Decision making in Credit

• تفاوت بین وام شرکتی و وام خرده فروشی Difference between Corporate Lending and Retail Lending

• سیاست های مشتری خود را بشناسید Know Your Customer Policies

• تصمیم گیری در اعتبار Decision making in Credit

• تفاوت بین وام شرکتی و وام خرده فروشی Difference between Corporate Lending and Retail Lending

• تبادل اطلاعات بین موسسات وام دهی و شرکت اطلاعات اعتباری Information Exchange amongst Lending Institutions and Credit Information Compani

• Dun & Bradstreet Dun & Bradstreet

• لیست منفی اطلاعات Negative List of Information

• مخزن مرکزی اطلاعات اعتبارات کلان Central Repository of Information of Large Credits

مهارت خواندن صورت های مالی Financial Statements Reading Skill

• صورت های مالی Financial Statements

• صورت سود و زیان و ترازنامه Income Statement and Balance Sheet

• منابع و استفاده از وجوه Sources and Uses of Funds

• فرآیند تهیه صورت های مالی Financial Statement Making Process

• تفاوت بین درآمد، بدهی، هزینه و دارایی Difference between Income, Liability, Expense and Assets

• سود و پول نقد Profit and Cash

• ساختار ترازنامه Structure of Balance Sheet

• آنچه در خواندن ترازنامه مهم است What is important in Reading Balance Sheet

• مهارت خواندن ترازنامه دوم درک موقعیت نقدینگی Second Balance Sheet Reading Skill Understanding Liquidity Position

• مهارت خواندن ترازنامه سوم - سنجش عملکرد Third Balance Sheet Reading Skill - Performance Measurement

• دانش خود را در درک صورت های مالی - یک رویکرد مفهومی آزمایش کنید Test your knowledge in Understanding financial statements- A Conceptual Approach

• دانش خود را در درک اقلام حساب سود و زیان آزمایش کنید Test your knowledge in Understanding profit and loss account items

• دانش خود را در درک ترازنامه آزمایش کنید Test Your knowledge in Understanding Balance sheet

مهارت خواندن صورت های مالی Financial Statements Reading Skill

• صورت های مالی Financial Statements

• صورت سود و زیان و ترازنامه Income Statement and Balance Sheet

• منابع و استفاده از وجوه Sources and Uses of Funds

• فرآیند تهیه صورت های مالی Financial Statement Making Process

• تفاوت بین درآمد، بدهی، هزینه و دارایی Difference between Income, Liability, Expense and Assets

• سود و پول نقد Profit and Cash

• ساختار ترازنامه Structure of Balance Sheet

• آنچه در خواندن ترازنامه مهم است What is important in Reading Balance Sheet

• مهارت خواندن ترازنامه دوم درک موقعیت نقدینگی Second Balance Sheet Reading Skill Understanding Liquidity Position

• مهارت خواندن ترازنامه سوم - سنجش عملکرد Third Balance Sheet Reading Skill - Performance Measurement

• دانش خود را در درک صورت های مالی - یک رویکرد مفهومی آزمایش کنید Test your knowledge in Understanding financial statements- A Conceptual Approach

• دانش خود را در درک اقلام حساب سود و زیان آزمایش کنید Test your knowledge in Understanding profit and loss account items

• دانش خود را در درک ترازنامه آزمایش کنید Test Your knowledge in Understanding Balance sheet

نحوه نوشتن پیشنهاد وام بانکی - مقدمه How to write Bank Loan Proposal - Introduction

• معرفی Introduction

• نمایه وام گیرنده را ضبط کنید Capture Borrower Profile

• پیشینه مختصر وام گیرنده را بنویسید Write Brief Background of Borrower

• صنعت/بخش وام گیرنده نوشتن Industry / Sector of Borrwer Write Up

• قالب درخواست پیشنهاد Proposal request Template Format

• فرمول بندی جدول محدودیت های اعتباری Credit Limits Table Formulation

• جدول قرار گرفتن در معرض گروه و تفسیر Group Exposure Table and Interpretation

• ترتیبات بانکی و الگوی اشتراک گذاری Banking Arrangement and Sharing Pattern

• تبادل اطلاعات بین مؤسسات وام دهی و شرکت های اطلاعات اعتباری Information Exchange amongst Lending Institutions & Credit Information Companies

• Dun & Bradstreet Dun & Bradstreet

• لیست منفی اطلاعات Negative List of Information

• مخزن مرکزی اطلاعات اعتبارات کلان Central Repository of Information of Large Credits

نحوه نوشتن پیشنهاد وام بانکی - مقدمه How to write Bank Loan Proposal - Introduction

• معرفی Introduction

• نمایه وام گیرنده را ضبط کنید Capture Borrower Profile

• پیشینه مختصر وام گیرنده را بنویسید Write Brief Background of Borrower

• صنعت/بخش وام گیرنده نوشتن Industry / Sector of Borrwer Write Up

• قالب درخواست پیشنهاد Proposal request Template Format

• فرمول بندی جدول محدودیت های اعتباری Credit Limits Table Formulation

• جدول قرار گرفتن در معرض گروه و تفسیر Group Exposure Table and Interpretation

• ترتیبات بانکی و الگوی اشتراک گذاری Banking Arrangement and Sharing Pattern

• تبادل اطلاعات بین مؤسسات وام دهی و شرکت های اطلاعات اعتباری Information Exchange amongst Lending Institutions & Credit Information Companies

• Dun & Bradstreet Dun & Bradstreet

• لیست منفی اطلاعات Negative List of Information

• مخزن مرکزی اطلاعات اعتبارات کلان Central Repository of Information of Large Credits

تجزیه و تحلیل نسبت های مالی Analysis of Financial Ratios

• مقدمه ای بر تحلیل نسبت (Talking Head) Introduction to Ratio Analysis (Talking Head)

• طبقه بندی نسبت (سر سخنگو) Classification of Ratio (Talking Head)

• مقدمه ای بر نسبت نقدینگی (Talking Head) Introduction to Liqudity Ratio (Talking Head)

• طبقه بندی نسبت نقدینگی (Talking Head) Classification of Liquidity Ratio (Talking Head)

• نسبت فعلی (سر سخنگو) Current Ratio (Talking Head)

• نسبت سریع (سر سخنگو) Quick Ratio (Talking Head)

• نسبت جریان ایده آل و نسبت سریع (سر سخنگو) Ideal Current Ratio and Quick Ratio (Talking Head)

• نسبت نقدینگی مطلق (Talking Head) Absolute liqudity Ratio (Talking Head)

• نسبت فاصله دفاعی پایه (سر سخنگو) Basic Defense interval Ratio (Talking Head)

• نسبت های ساختار سرمایه (Talking Head) Capital Structure Ratios (Talking Head )

• نسبت چرخش (Talking Head) Turn over Ratio (Talking Head )

• نسبت چرخش موجودی (Talking Head) Inventory Turn over Ratio (Talking Head )

• نسبت برگشت بدهکاران (سر صحبت) Debtors Turn over Ratio (Talking Head)

• نسبت گردش طلبکاران (سر صحبت) Creditors Turn over Ratio (Talking Head)

• دوره نگهداری موجودی (سر صحبت) Inventory Holding Period (Talking Head)

• دوره وصول بدهکاران (سر صحبت) Debtors Collection Period (Talking Head)

• دوره پرداخت طلبکاران (سر صحبت) Creditors Payment Period (Talking Head)

• مطالعه موردی 1 تجزیه و تحلیل نسبت (سر سخنگو) Case Study 1 Ratio Analysis (Talking Head)

• مطالعه موردی 2 تجزیه و تحلیل نسبت (سر صحبت) Case Study 2 Ratio Analysis (Talking Head)

• مطالعه موردی 3 تجزیه و تحلیل نسبت (سر صحبت) Case Study 3 Ratio Analysis (Talking Head)

• مطالعه موردی 4 تجزیه و تحلیل نسبت (سر صحبت) Case Study 4 Ratio Analysis (Talking Head)

• نسبت پوشش خدمات بدهی (Talking Head) Debt Service Coverage Ratio (Talking Head)

• نسبت پوشش بهره (Talking Head) Interest Coverage Ratio (Talking Head)

• نسبت پوشش سود سهام ترجیحی (Talking Head) Preference Dividend Coverage Ratio (Talking Head)

• نسبت دنده سرمایه (Talking Head) Capital Gearing Ratio (Talking Head)

• نسبت سودآوری (Talking Head) Profitability Ratio (Talking Head)

• نسبت سوددهی عمومی (Talking Head) General Profitability Ratio (Talking Head)

• نسبت های بازگشت سرمایه (Talking Head) Return on Investment Ratios (Talking Head)

• نسبت های مختلف برای دارندگان سهام سهام (Talking Head) Various Ratio for Equity Share holders (Talking Head)

• نسبت های ارزش بازار (Talking Head) Market Value Ratios (Talking Head)

• خلاصه و محدودیت تحلیل نسبت (Talking Head) Summary and limitation of Ratio Analysis (Talking Head)

• دانش خود را در تجزیه و تحلیل صورت های مالی آزمایش کنید Test your knowledge in Analysis of financial statement

تجزیه و تحلیل نسبت های مالی Analysis of Financial Ratios

• مقدمه ای بر تحلیل نسبت (Talking Head) Introduction to Ratio Analysis (Talking Head)

• طبقه بندی نسبت (سر سخنگو) Classification of Ratio (Talking Head)

• مقدمه ای بر نسبت نقدینگی (Talking Head) Introduction to Liqudity Ratio (Talking Head)

• طبقه بندی نسبت نقدینگی (Talking Head) Classification of Liquidity Ratio (Talking Head)

• نسبت فعلی (سر سخنگو) Current Ratio (Talking Head)

• نسبت سریع (سر سخنگو) Quick Ratio (Talking Head)

• نسبت جریان ایده آل و نسبت سریع (سر سخنگو) Ideal Current Ratio and Quick Ratio (Talking Head)

• نسبت نقدینگی مطلق (Talking Head) Absolute liqudity Ratio (Talking Head)

• نسبت فاصله دفاعی پایه (سر سخنگو) Basic Defense interval Ratio (Talking Head)

• نسبت های ساختار سرمایه (Talking Head) Capital Structure Ratios (Talking Head )

• نسبت چرخش (Talking Head) Turn over Ratio (Talking Head )

• نسبت چرخش موجودی (Talking Head) Inventory Turn over Ratio (Talking Head )

• نسبت برگشت بدهکاران (سر صحبت) Debtors Turn over Ratio (Talking Head)

• نسبت گردش طلبکاران (سر صحبت) Creditors Turn over Ratio (Talking Head)

• دوره نگهداری موجودی (سر صحبت) Inventory Holding Period (Talking Head)

• دوره وصول بدهکاران (سر صحبت) Debtors Collection Period (Talking Head)

• دوره پرداخت طلبکاران (سر صحبت) Creditors Payment Period (Talking Head)

• مطالعه موردی 1 تجزیه و تحلیل نسبت (سر سخنگو) Case Study 1 Ratio Analysis (Talking Head)

• مطالعه موردی 2 تجزیه و تحلیل نسبت (سر صحبت) Case Study 2 Ratio Analysis (Talking Head)

• مطالعه موردی 3 تجزیه و تحلیل نسبت (سر صحبت) Case Study 3 Ratio Analysis (Talking Head)

• مطالعه موردی 4 تجزیه و تحلیل نسبت (سر صحبت) Case Study 4 Ratio Analysis (Talking Head)

• نسبت پوشش خدمات بدهی (Talking Head) Debt Service Coverage Ratio (Talking Head)

• نسبت پوشش بهره (Talking Head) Interest Coverage Ratio (Talking Head)

• نسبت پوشش سود سهام ترجیحی (Talking Head) Preference Dividend Coverage Ratio (Talking Head)

• نسبت دنده سرمایه (Talking Head) Capital Gearing Ratio (Talking Head)

• نسبت سودآوری (Talking Head) Profitability Ratio (Talking Head)

• نسبت سوددهی عمومی (Talking Head) General Profitability Ratio (Talking Head)

• نسبت های بازگشت سرمایه (Talking Head) Return on Investment Ratios (Talking Head)

• نسبت های مختلف برای دارندگان سهام سهام (Talking Head) Various Ratio for Equity Share holders (Talking Head)

• نسبت های ارزش بازار (Talking Head) Market Value Ratios (Talking Head)

• خلاصه و محدودیت تحلیل نسبت (Talking Head) Summary and limitation of Ratio Analysis (Talking Head)

• دانش خود را در تجزیه و تحلیل صورت های مالی آزمایش کنید Test your knowledge in Analysis of financial statement

تحلیل عملکرد و شاخص های مالی در پیشنهاد وام Performance and Financial Indicators Analysis in Loan Proposal

• تجزیه و تحلیل حرکت فروش در حین نوشتن پیشنهاد وام Sales Movement Analysis while writing Loan Proposal

• جنبش فروش صادراتی Export Sales Movement

• تجزیه و تحلیل هزینه مواد اولیه Analysis of Raw Material Cost

• تجزیه و تحلیل هزینه برق Analysis of Power Cost

• تجزیه و تحلیل هزینه کار مستقیم Analysis of Direct Labour Cost

• تجزیه و تحلیل هزینه های فروش، عمومی و مدیریت Analysis of Selling, General & Admin Cost

• تجزیه و تحلیل سود عملیاتی Analysis of Operating Profit

• تجزیه و تحلیل سود و سودآوری Analysis of Profit and Profitability

• تجزیه و تحلیل اقلام تعهدی نقدی Analysis of Cash Accruals

• تجزیه و تحلیل PBDIT و نسبت پوشش بهره Analysis of PBDIT and Interest Coverage Ratio

• تجزیه و تحلیل سرمایه پرداخت شده Analysis of Paid Up Capital

• تجزیه و تحلیل TNW، TNW تنظیم شده و TOL/TNW در پیشنهاد وام Analysis of TNW, Adjusted TNW and TOL / TNW in Loan Proposal

• تحلیل نسبت جاری و خالص سرمایه در گردش در پیشنهاد وام Analysis of Current Ratio and Net Working Capital in Loan Proposal

• تجزیه و تحلیل نسبت پوشش خدمات بدهی (DSCR) در پیشنهاد وام Analysis of Debt Service Coverage Ration (DSCR) in Loan Proposal

• تجزیه و تحلیل نسبت های کارایی در پیشنهاد وام Analysis of Efficiency Ratios in Loan Proposal

• نظرات در مورد عملکرد و شاخص های مالی Comments on Performance and Financial Indicators

تحلیل عملکرد و شاخص های مالی در پیشنهاد وام Performance and Financial Indicators Analysis in Loan Proposal

• تجزیه و تحلیل حرکت فروش در حین نوشتن پیشنهاد وام Sales Movement Analysis while writing Loan Proposal

• جنبش فروش صادراتی Export Sales Movement

• تجزیه و تحلیل هزینه مواد اولیه Analysis of Raw Material Cost

• تجزیه و تحلیل هزینه برق Analysis of Power Cost

• تجزیه و تحلیل هزینه کار مستقیم Analysis of Direct Labour Cost

• تجزیه و تحلیل هزینه های فروش، عمومی و مدیریت Analysis of Selling, General & Admin Cost

• تجزیه و تحلیل سود عملیاتی Analysis of Operating Profit

• تجزیه و تحلیل سود و سودآوری Analysis of Profit and Profitability

• تجزیه و تحلیل اقلام تعهدی نقدی Analysis of Cash Accruals

• تجزیه و تحلیل PBDIT و نسبت پوشش بهره Analysis of PBDIT and Interest Coverage Ratio

• تجزیه و تحلیل سرمایه پرداخت شده Analysis of Paid Up Capital

• تجزیه و تحلیل TNW، TNW تنظیم شده و TOL/TNW در پیشنهاد وام Analysis of TNW, Adjusted TNW and TOL / TNW in Loan Proposal

• تحلیل نسبت جاری و خالص سرمایه در گردش در پیشنهاد وام Analysis of Current Ratio and Net Working Capital in Loan Proposal

• تجزیه و تحلیل نسبت پوشش خدمات بدهی (DSCR) در پیشنهاد وام Analysis of Debt Service Coverage Ration (DSCR) in Loan Proposal

• تجزیه و تحلیل نسبت های کارایی در پیشنهاد وام Analysis of Efficiency Ratios in Loan Proposal

• نظرات در مورد عملکرد و شاخص های مالی Comments on Performance and Financial Indicators

تجزیه و تحلیل جریان صندوق برای شناسایی انحراف وجوه Fund Flow Analysis for Identifying Diversion of Funds

• مقدمه ای بر تحلیل جریان سرمایه (Talking Head) Introduction to Fund Flow Analysis (Talking Head)

• اهمیت تجزیه و تحلیل جریان وجوه (سر صحبت) Importance of Fund Flow Analysis (Talking Head)

• جریان وجوه از طریق برخی اعداد (سر صحبت) Fund Flow Through some Numbers (Talking Head)

• جریان وجوه از طریق نمودار (Talking Head) Fund Flow Through Digram (Talking Head)

• نحوه شناسایی منابع و کاربردهای بلند مدت (Talking Head) How to identify long term Sources and Uses (Talking Head)

• مثالی از منابع و کاربردهای بلند مدت (Talking Head) Example of Long Term Source And Uses (Talking Head)

• فرمت استاندارد بیانیه جریان وجوه (سر صحبت) Standard Format of Fund Flow Statement (Talking Head)

• مطالعه موردی تحلیل جریان صندوق Fund Flow Analysis Case Study

• تجزیه و تحلیل صورت جریان صندوق از مورد واقعی Fund Flow Statement Analysis of Real Case

• تجزیه و تحلیل کسری در صورت جریان صندوق Deficit Analysis in Fund Flow Statement

• تخمین در مقابل تحلیل واقعی در صورت جریان وجوه Estimate vs Actuals analysis in Fund Flow Statement

• تحلیل جامع 1 صورت جریان وجوه Comprehensive Analysis 1 of Fund Flow Statement

• تحلیل جامع 2 صورت جریان وجوه Comprehensive Analysis 2 of Fund Flow Statement

• تحلیل جامع 3 صورت جریان وجوه Comprehensive Analysis 3 of Fund Flow Statement

تجزیه و تحلیل جریان صندوق برای شناسایی انحراف وجوه Fund Flow Analysis for Identifying Diversion of Funds

• مقدمه ای بر تحلیل جریان سرمایه (Talking Head) Introduction to Fund Flow Analysis (Talking Head)

• اهمیت تجزیه و تحلیل جریان وجوه (سر صحبت) Importance of Fund Flow Analysis (Talking Head)

• جریان وجوه از طریق برخی اعداد (سر صحبت) Fund Flow Through some Numbers (Talking Head)

• جریان وجوه از طریق نمودار (Talking Head) Fund Flow Through Digram (Talking Head)

• نحوه شناسایی منابع و کاربردهای بلند مدت (Talking Head) How to identify long term Sources and Uses (Talking Head)

• مثالی از منابع و کاربردهای بلند مدت (Talking Head) Example of Long Term Source And Uses (Talking Head)

• فرمت استاندارد بیانیه جریان وجوه (سر صحبت) Standard Format of Fund Flow Statement (Talking Head)

• مطالعه موردی تحلیل جریان صندوق Fund Flow Analysis Case Study

• تجزیه و تحلیل صورت جریان صندوق از مورد واقعی Fund Flow Statement Analysis of Real Case

• تجزیه و تحلیل کسری در صورت جریان صندوق Deficit Analysis in Fund Flow Statement

• تخمین در مقابل تحلیل واقعی در صورت جریان وجوه Estimate vs Actuals analysis in Fund Flow Statement

• تحلیل جامع 1 صورت جریان وجوه Comprehensive Analysis 1 of Fund Flow Statement

• تحلیل جامع 2 صورت جریان وجوه Comprehensive Analysis 2 of Fund Flow Statement

• تحلیل جامع 3 صورت جریان وجوه Comprehensive Analysis 3 of Fund Flow Statement

تجزیه و تحلیل جریان نقدی برای درک تولید و حرکت پول نقد Cash Flow Analysis for Understanding Cash Generation and Movement

• معرفی صورت جریان نقدی (Talking Head) Cash Flow Statement Introduction (Talking Head)

• جریان‌های نقدی از فعالیت‌های مختلف (Talking Head) Cash Flows from Various Activities (Talking Head)

• صورت جریان نقدی روش مستقیم (سر صحبت) Cash Flow Statement Direct Method (Talking Head)

• روش غیرمستقیم صورت جریان نقدی (سر صحبت) Cash Flow Statement Indirect Method (Talking Head)

• مطالعه موردی 1 مطالعه جریان نقدی (Talking Head) Case Study 1 Cash flow study (Talking Head)

• مطالعه موردی 2 مطالعه جریان نقدی (Talking Head) Case Study 2 Cash flow study (Talking Head)

• مطالعه موردی 3 مطالعه جریان نقدی (Talking Head) Case Study 3 Cash flow study (Talking Head)

• تجزیه و تحلیل جریان نقدی در پیشنهاد وام Cash Flow Analysis in Loan Proposal

• تجزیه و تحلیل جریان نقدی در پیشنهاد وام 2 Cash Flow Analysis in Loan Proposal 2

• تجزیه و تحلیل جریان نقدی در پیشنهاد وام 3 Cash Flow Analysis in Loan Proposal 3

• تجزیه و تحلیل جریان نقدی در پیشنهاد وام 4 Cash Flow Analysis in Loan Proposal 4

• دانش خود را در تجزیه و تحلیل جریان وجوه و جریان نقدی آزمایش کنید Test your knowledge in Fund Flow And Cash Flow Analysis

تجزیه و تحلیل جریان نقدی برای درک تولید و حرکت پول نقد Cash Flow Analysis for Understanding Cash Generation and Movement

• معرفی صورت جریان نقدی (Talking Head) Cash Flow Statement Introduction (Talking Head)

• جریان‌های نقدی از فعالیت‌های مختلف (Talking Head) Cash Flows from Various Activities (Talking Head)

• صورت جریان نقدی روش مستقیم (سر صحبت) Cash Flow Statement Direct Method (Talking Head)

• روش غیرمستقیم صورت جریان نقدی (سر صحبت) Cash Flow Statement Indirect Method (Talking Head)

• مطالعه موردی 1 مطالعه جریان نقدی (Talking Head) Case Study 1 Cash flow study (Talking Head)

• مطالعه موردی 2 مطالعه جریان نقدی (Talking Head) Case Study 2 Cash flow study (Talking Head)

• مطالعه موردی 3 مطالعه جریان نقدی (Talking Head) Case Study 3 Cash flow study (Talking Head)

• تجزیه و تحلیل جریان نقدی در پیشنهاد وام Cash Flow Analysis in Loan Proposal

• تجزیه و تحلیل جریان نقدی در پیشنهاد وام 2 Cash Flow Analysis in Loan Proposal 2

• تجزیه و تحلیل جریان نقدی در پیشنهاد وام 3 Cash Flow Analysis in Loan Proposal 3

• تجزیه و تحلیل جریان نقدی در پیشنهاد وام 4 Cash Flow Analysis in Loan Proposal 4

• دانش خود را در تجزیه و تحلیل جریان وجوه و جریان نقدی آزمایش کنید Test your knowledge in Fund Flow And Cash Flow Analysis

تجزیه و تحلیل ترازنامه زندگی واقعی - Adani Enterprises Limited Real Life Balance Sheet Analysis - Adani Enterprises Limited

• خواندن ترازنامه شرکت آدانی با مسئولیت محدود Reading Balance Sheet of Adani Enterprise Limited

• تجزیه و تحلیل بنیادی بخش 1 Fundamental Analysis Part 1

• اقلام تعهدی نقدی و گردش دارایی Cash Accruals & Asset Turnover

• خواندن صورت جریان نقدی شرکت آدانی با مسئولیت محدود Reading Cash Flow Statement of Adani Enterprises Limited

تجزیه و تحلیل ترازنامه زندگی واقعی - Adani Enterprises Limited Real Life Balance Sheet Analysis - Adani Enterprises Limited

• خواندن ترازنامه شرکت آدانی با مسئولیت محدود Reading Balance Sheet of Adani Enterprise Limited

• تجزیه و تحلیل بنیادی بخش 1 Fundamental Analysis Part 1

• اقلام تعهدی نقدی و گردش دارایی Cash Accruals & Asset Turnover

• خواندن صورت جریان نقدی شرکت آدانی با مسئولیت محدود Reading Cash Flow Statement of Adani Enterprises Limited

ترازنامه زندگی واقعی - Infosys Limited Real Life Balance Sheet - Infosys Limited

• خواندن ترازنامه Infosys Limited Reading Balance Sheet of Infosys Limited

ترازنامه زندگی واقعی - Infosys Limited Real Life Balance Sheet - Infosys Limited

• خواندن ترازنامه Infosys Limited Reading Balance Sheet of Infosys Limited

مقایسه بین شرکتی، رتبه بندی داخلی و خارجی و بررسی رفتار حساب Interfirm Comparison, Internal & External Rating and Review of Conduct of Accoun

• مقایسه بین شرکت در پیشنهاد وام Inter firm Comparison in Loan Proposal

• مقایسه بین شرکتی در مورد پیشنهاد وام 1 Inter firm Comparison in Loan Proposal Case 1

• رتبه بندی داخلی در پیشنهاد وام Internal Rating in Loan Proposal

• رتبه بندی داخلی در پیشنهاد وام - بینش بیشتر Internal Rating in Loan Proposal - More Insights

• رتبه بندی خارجی در پیشنهاد وام External Rating in Loan Proposal

• بررسی عملکرد حساب ها در پیشنهاد وام Review of Conduct of Accounts in Loan Proposal

• بررسی حساب اعتباری نقدی Review of Cash Credit Account

• بررسی حساب های وام مدت دار Review of Term Loan Accounts

• بررسی تسهیلات اعتبار اسنادی Review of Letter of Credit Facility

• بررسی ضمانت نامه بانکی Review of Bank Guarantee

مقایسه بین شرکتی، رتبه بندی داخلی و خارجی و بررسی رفتار حساب Interfirm Comparison, Internal & External Rating and Review of Conduct of Accoun

• مقایسه بین شرکت در پیشنهاد وام Inter firm Comparison in Loan Proposal

• مقایسه بین شرکتی در مورد پیشنهاد وام 1 Inter firm Comparison in Loan Proposal Case 1

• رتبه بندی داخلی در پیشنهاد وام Internal Rating in Loan Proposal

• رتبه بندی داخلی در پیشنهاد وام - بینش بیشتر Internal Rating in Loan Proposal - More Insights

• رتبه بندی خارجی در پیشنهاد وام External Rating in Loan Proposal

• بررسی عملکرد حساب ها در پیشنهاد وام Review of Conduct of Accounts in Loan Proposal

• بررسی حساب اعتباری نقدی Review of Cash Credit Account

• بررسی حساب های وام مدت دار Review of Term Loan Accounts

• بررسی تسهیلات اعتبار اسنادی Review of Letter of Credit Facility

• بررسی ضمانت نامه بانکی Review of Bank Guarantee

بررسی گزارش های حسابرسی، انطباق، موارد احتمالی و عوامل خطر Review of Audit Reports, Compliances, Contingencies and Risk Factors

• بررسی علائم هشدار دهنده و گزارش های حسابرسی در پیشنهاد وام Review of Warning Signals and Audit Reports in Loan Proposal

• بررسی انطباق با میثاق های مالی و شرایط تحریم Review of Compliance of Financial Covenants & Sanction Conditions

• بررسی بدهی های احتمالی و حقوق قانونی Review of Contingent Liabilities and Statutory Dues

• پرداختن به ریسک و عوامل کاهش دهنده Addressing Risk and Mitigating Factors

بررسی گزارش های حسابرسی، انطباق، موارد احتمالی و عوامل خطر Review of Audit Reports, Compliances, Contingencies and Risk Factors

• بررسی علائم هشدار دهنده و گزارش های حسابرسی در پیشنهاد وام Review of Warning Signals and Audit Reports in Loan Proposal

• بررسی انطباق با میثاق های مالی و شرایط تحریم Review of Compliance of Financial Covenants & Sanction Conditions

• بررسی بدهی های احتمالی و حقوق قانونی Review of Contingent Liabilities and Statutory Dues

• پرداختن به ریسک و عوامل کاهش دهنده Addressing Risk and Mitigating Factors

قیمت گذاری دقیق تر، بررسی لیست افراد پیش فرض و سیاست وام Finer Pricing, Review of Defaulters List & Loan Policy

• قیمت گذاری دقیق تر Finer Pricing

• لیست پیش فرض ها Defaulters List

• سیاست وام Loan Policy

قیمت گذاری دقیق تر، بررسی لیست افراد پیش فرض و سیاست وام Finer Pricing, Review of Defaulters List & Loan Policy

• قیمت گذاری دقیق تر Finer Pricing

• لیست پیش فرض ها Defaulters List

• سیاست وام Loan Policy

نهادهای غیر شرکتی - ویژگی هایی که بانکداران باید از آنها آگاه باشند Non-Corporate Entities - Features which Bankers should be aware

• شرکت مشارکت مالی - قسمت 1 Financing Partnership Firm - Part 1

• شرکت مشارکت مالی - قسمت 2 Financing Partnership Firm - Part 2

• جنبه های مالیاتی شرکت مشارکتی Tax aspects of Partnership Firm

• شرکت به عنوان شریک Company as Partner

• به عنوان شریک اعتماد کنید Trust as Partner

• HUF به عنوان شریک HUF as Partner

• صغیر به عنوان شریک Minor as Partner

نهادهای غیر شرکتی - ویژگی هایی که بانکداران باید از آنها آگاه باشند Non-Corporate Entities - Features which Bankers should be aware

• شرکت مشارکت مالی - قسمت 1 Financing Partnership Firm - Part 1

• شرکت مشارکت مالی - قسمت 2 Financing Partnership Firm - Part 2

• جنبه های مالیاتی شرکت مشارکتی Tax aspects of Partnership Firm

• شرکت به عنوان شریک Company as Partner

• به عنوان شریک اعتماد کنید Trust as Partner

• HUF به عنوان شریک HUF as Partner

• صغیر به عنوان شریک Minor as Partner

انواع وام های تجاری Types of Business Loans

• انواع وام های بانکی برای مشاغل Types of Bank Loans for Business

• وام بانکی برای پروژه های جدید Bank Loans for New Projects

• وام های موجود در کانال بانکی Loans available in banking channel

انواع وام های تجاری Types of Business Loans

• انواع وام های بانکی برای مشاغل Types of Bank Loans for Business

• وام بانکی برای پروژه های جدید Bank Loans for New Projects

• وام های موجود در کانال بانکی Loans available in banking channel

سرمایه در گردش Working Capital

• وام سرمایه در گردش Working Capital Loans

• چرخه سرمایه در گردش Working Capital Cycle

• توصیه های کمیته تاندون در مورد ارزیابی سرمایه در گردش Tandon Committee Recommendations on Working Capital Assessment

• ارزیابی سرمایه در گردش طبق کمیته نایاک Working Capital Assessement as per Nayak Committee

• بررسی وضعیت مالی بانک ارزیابی شده Review of Assessed Bank Finance

• تجزیه و تحلیل چرخه سرمایه در گردش Working Capital Cycle Analysis

• دانش خود را در تامین مالی مورد نیاز سرمایه در گردش آزمایش کنید Test your knowledge in Financing Working Capital Requirements

سرمایه در گردش Working Capital

• وام سرمایه در گردش Working Capital Loans

• چرخه سرمایه در گردش Working Capital Cycle

• توصیه های کمیته تاندون در مورد ارزیابی سرمایه در گردش Tandon Committee Recommendations on Working Capital Assessment

• ارزیابی سرمایه در گردش طبق کمیته نایاک Working Capital Assessement as per Nayak Committee

• بررسی وضعیت مالی بانک ارزیابی شده Review of Assessed Bank Finance

• تجزیه و تحلیل چرخه سرمایه در گردش Working Capital Cycle Analysis

• دانش خود را در تامین مالی مورد نیاز سرمایه در گردش آزمایش کنید Test your knowledge in Financing Working Capital Requirements

اعتبار نقدی Cash Credit

• درک اعتبار نقدی Understanding Cash Credit

• مثال اعتبار نقدی Cash Credit Example

• اعتبار نقدی Cash Credit

• ارزیابی اعتبار نقدی - روش ABF Assessment of Cash Credit - ABF Method

• ارزیابی اعتبار نقدی - روش محافظه کارانه Assessment of Cash Credit - Conservative Method

• ارزیابی بدهی های کتاب CC Assessment of CC Book Debts

• آیا جایگزینی طلبکاران با CC/OD مشکلی ندارد؟ Is it ok to substitute creditors with CC / OD?

اعتبار نقدی Cash Credit

• درک اعتبار نقدی Understanding Cash Credit

• مثال اعتبار نقدی Cash Credit Example

• اعتبار نقدی Cash Credit

• ارزیابی اعتبار نقدی - روش ABF Assessment of Cash Credit - ABF Method

• ارزیابی اعتبار نقدی - روش محافظه کارانه Assessment of Cash Credit - Conservative Method

• ارزیابی بدهی های کتاب CC Assessment of CC Book Debts

• آیا جایگزینی طلبکاران با CC/OD مشکلی ندارد؟ Is it ok to substitute creditors with CC / OD?

تامین مالی مطالبات - جنبه های نظارتی و احتیاطی Receivables Financing - Monitoring and Precautionary Aspects

• چگونه می توان مطالبات را نظارت کرد؟ How to monitor Receivables?

• اقدامات احتیاطی - امور مالی در برابر قبوض Precautions - Finance against Bills

• تقلب در تامین مالی قبوض Frauds in Bill Financing

• صورت حساب های اسکان Accomodation Bills

تامین مالی مطالبات - جنبه های نظارتی و احتیاطی Receivables Financing - Monitoring and Precautionary Aspects

• چگونه می توان مطالبات را نظارت کرد؟ How to monitor Receivables?

• اقدامات احتیاطی - امور مالی در برابر قبوض Precautions - Finance against Bills

• تقلب در تامین مالی قبوض Frauds in Bill Financing

• صورت حساب های اسکان Accomodation Bills

صورت سهام Stock Statement

• صورت سهام چیست؟ What is Stock Statement?

• اهمیت بیانیه سهام Importance of Stock Statement

• محاسبه توان ترسیم از صورت سهام Drawing Power Computation from Stock Statement

• محاسبه توان ترسیمی در صورت توافق بانکی چندگانه Drawing Power Computation in case of Multiple Banking Arrangement

• DP در برابر سهام پرداخت نشده DP against unpaid Stock

• مشکل بیانیه سهام متورم Problem of Inflated Stock Statement

• چرا صورت های سهام به دست می آید؟ Why Stock Statements are obtained?

• پیشرفت های مشتریان و درمان آن در محاسبه توان ترسیمی Advances from Customers and its treatment in Drawing Power Computation

• چرا بانک ها تمایلی به تامین مالی مطالبات از طرف های مرتبط ندارند؟ Why Banks are reluctant to fund Receivables from Related Parties?

صورت سهام Stock Statement

• صورت سهام چیست؟ What is Stock Statement?

• اهمیت بیانیه سهام Importance of Stock Statement

• محاسبه توان ترسیم از صورت سهام Drawing Power Computation from Stock Statement

• محاسبه توان ترسیمی در صورت توافق بانکی چندگانه Drawing Power Computation in case of Multiple Banking Arrangement

• DP در برابر سهام پرداخت نشده DP against unpaid Stock

• مشکل بیانیه سهام متورم Problem of Inflated Stock Statement

• چرا صورت های سهام به دست می آید؟ Why Stock Statements are obtained?

• پیشرفت های مشتریان و درمان آن در محاسبه توان ترسیمی Advances from Customers and its treatment in Drawing Power Computation

• چرا بانک ها تمایلی به تامین مالی مطالبات از طرف های مرتبط ندارند؟ Why Banks are reluctant to fund Receivables from Related Parties?

تسهیلات اعتباری غیر مبتنی بر صندوق Non Fund Based Credit Facilities

• تسهیلات اعتباری غیر مبتنی بر صندوق چیست و چرا؟ What and Why of Non Fund Based Credit Facilities?

تسهیلات اعتباری غیر مبتنی بر صندوق Non Fund Based Credit Facilities

• تسهیلات اعتباری غیر مبتنی بر صندوق چیست و چرا؟ What and Why of Non Fund Based Credit Facilities?

اعتبارنامه Letter of Credit

• اعتبارنامه Letter of Credit

• اسناد مربوط به اعتبار اسنادی Documents involved in Letter of Credit

• انواع اعتبار اسنادی Types of Letter of Credit

• جنبه های کلی مربوط به LC General aspects related to LC

• ارزیابی اعتبار اسنادی Assessment of Letter of Credit

• اعتبار نامه (سخنرانی قدیمی) Letter of Credit (Old Lecture)

• محاسبات LC (سخنرانی قدیمی) LC Computation (Old Lecture)

• ارزیابی محدودیت اعتبار اسنادی Assessment of Letter of Credit Limit

اعتبارنامه Letter of Credit

• اعتبارنامه Letter of Credit

• اسناد مربوط به اعتبار اسنادی Documents involved in Letter of Credit

• انواع اعتبار اسنادی Types of Letter of Credit

• جنبه های کلی مربوط به LC General aspects related to LC

• ارزیابی اعتبار اسنادی Assessment of Letter of Credit

• اعتبار نامه (سخنرانی قدیمی) Letter of Credit (Old Lecture)

• محاسبات LC (سخنرانی قدیمی) LC Computation (Old Lecture)

• ارزیابی محدودیت اعتبار اسنادی Assessment of Letter of Credit Limit

تضمین بانکی Bank Guarantee

• ضمانت نامه بانکی چیست؟ What is Bank Guarantee?

• انواع ضمانت نامه بانکی Types of Bank Guarantee

• ضمانت اوراق مناقصه Bid Bond Guarantee

• ضمانت پیش پرداخت Advance Payment Guarantee

• ارزیابی و ارزیابی محدودیت های BG Appraisal and Assessement o BG Limits

• ضمانت نامه بانکی (سخنرانی قدیمی) Bank Guarantee (Old Lecture)

• انواع ضمانت نامه بانکی (سخنرانی قدیمی) Types of Bank Guarantees (Old Lecture)

• ضمانت اوراق مناقصه چیست؟ What is Bid Bond Guarantee?

• ضمانت نامه/ضمانت نگهداری Maintenance bond / guarantee

• ضمانت نگهداری پول چیست؟ What is Retention Money Guarantee?

• گارانتی پیش پرداخت چیست؟ What is Advance payment Guarantee?

تضمین بانکی Bank Guarantee

• ضمانت نامه بانکی چیست؟ What is Bank Guarantee?

• انواع ضمانت نامه بانکی Types of Bank Guarantee

• ضمانت اوراق مناقصه Bid Bond Guarantee

• ضمانت پیش پرداخت Advance Payment Guarantee

• ارزیابی و ارزیابی محدودیت های BG Appraisal and Assessement o BG Limits

• ضمانت نامه بانکی (سخنرانی قدیمی) Bank Guarantee (Old Lecture)

• انواع ضمانت نامه بانکی (سخنرانی قدیمی) Types of Bank Guarantees (Old Lecture)

• ضمانت اوراق مناقصه چیست؟ What is Bid Bond Guarantee?

• ضمانت نامه/ضمانت نگهداری Maintenance bond / guarantee

• ضمانت نگهداری پول چیست؟ What is Retention Money Guarantee?

• گارانتی پیش پرداخت چیست؟ What is Advance payment Guarantee?

بازرسی بدنی (پس از تحریم) Physical Inspection (Post Sanction)

• پیگیری فیزیکی - مقدمه Physical follow up - Introduction

• پیگیری فیزیکی و استفاده نهایی از وجوه Physical follow up and End Use of Funds

• مراحل مربوط به بازرسی بدنی Steps related to Physical Inspection

بازرسی بدنی (پس از تحریم) Physical Inspection (Post Sanction)

• پیگیری فیزیکی - مقدمه Physical follow up - Introduction

• پیگیری فیزیکی و استفاده نهایی از وجوه Physical follow up and End Use of Funds

• مراحل مربوط به بازرسی بدنی Steps related to Physical Inspection

گزارش پروژه Project Report

• مبانی گزارش پروژه Basics of Project Report

گزارش پروژه Project Report

• مبانی گزارش پروژه Basics of Project Report

ارزیابی مدت وام Term Loan Appraisal

• چرا واحدهای تجاری باید برای وام مدت دار مراجعه کنند؟ Why Business entities should go for Term Loan?

• ارزیابی وام مدت دار توسط بانک ها Term Loan Appraisal By Banks

• وام مدت دار - ماهیت پروژه Term Loan - Nature of Project

• مطالعه TEV چیست؟ What is TEV Study?

• دوام فنی پروژه Technical Viability of Project

• دوام مالی پروژه Financial Viability of Project

• قابلیت اقتصادی پروژه Economic Viability of Project

• دوام تجاری پروژه Commercial Viability of Project

• جنبه های مدیریتی پروژه Managerial aspects of Project

• جنبه های انطباق پروژه Compliance aspects of Project

• هزینه پروژه و ابزار مالی تحت ارزیابی وام مدت دار Cost of Project and Means of Finance under Term Loan Appraisal

• هزینه زمین و نهاده های مربوط به هزینه پروژه - ارزیابی مدت وام Land Cost and related inputs under cost of Project - Term Loan Appraisal

• هزینه ساختمان و نهاده های مرتبط تحت بهای تمام شده ارزیابی وام مدت پروژه Building Cost and related inputs under cost of Project -Term Loan Appraisal

• هزینه کارخانه و ماشین آلات و ورودی های مرتبط تحت هزینه برنامه وام مدت پروژه Plant and Machinery Cost and related inputs under cost of Project -Term Loan App

• دانش فنی و ورودی های مرتبط تحت هزینه ارزیابی وام مدت پروژه Technical Know how and related inputs under cost of Project -Term Loan Appraisal

• هزینه های اولیه و نهاده های مربوط به هزینه ارزیابی وام مدت پروژه Preliminary Expenses and related inputs under cost of Project -Term Loan Apprais

• هزینه های قبل از عمل و ورودی های مربوطه تحت هزینه برنامه وام مدت پروژه Pre-operative Expenses and related inputs under cost of Project -Term Loan Appra

• تدارک شرایط اضطراری و ورودی های مرتبط تحت هزینه وام مدت پروژه Provision for Contingencies and related inputs under cost of Project -Term Loan

• حاشیه سرمایه در گردش و نهاده های مربوطه تحت هزینه برنامه وام مدت پروژه Working Capital Margin and related inputs under cost of Project -Term Loan Appra

• جنبه های کلی مربوط به برآورد هزینه پروژه - ارزیابی مدت وام General aspects related to estimation of Cost of Project - Term Loan Appraisal

• معرفی منابع مالی - ارزیابی وام مدت دار Introduction of Sources of Finance - Term Loan Appraisal

• سرمایه سهام به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Share Capital as source of Finance - Term Loan Appraisal

• اقلام تعهدی داخلی به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Internal Accruals as source of Finance - Term Loan Appraisal

• یارانه ها به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Subsidies as source of Finance - Term Loan Appraisal

• اوراق قرضه به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Debenture as source of Finance - Term Loan Appraisal

• وام مدت دار به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Term Loan as source of Finance - Term Loan Appraisal

• وام های بدون تضمین به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Unsecured Loans as source of Finance - Term Loan Appraisal

• برنامه زمانبندی اجرای پروژه Project Implementation Schedule

• عوامل تولید - ارزیابی وام مدت دار Production Factors - Term Loan Appraisal

• فرآیند تولید - ارزیابی مدت وام Manufacturing Process - Term Loan Appraisal

• سایر عوامل تولید - ارزیابی وام مدت دار Other Production Factors - Term Loan Appraisal

ارزیابی مدت وام Term Loan Appraisal

• چرا واحدهای تجاری باید برای وام مدت دار مراجعه کنند؟ Why Business entities should go for Term Loan?

• ارزیابی وام مدت دار توسط بانک ها Term Loan Appraisal By Banks

• وام مدت دار - ماهیت پروژه Term Loan - Nature of Project

• مطالعه TEV چیست؟ What is TEV Study?

• دوام فنی پروژه Technical Viability of Project

• دوام مالی پروژه Financial Viability of Project

• قابلیت اقتصادی پروژه Economic Viability of Project

• دوام تجاری پروژه Commercial Viability of Project

• جنبه های مدیریتی پروژه Managerial aspects of Project

• جنبه های انطباق پروژه Compliance aspects of Project

• هزینه پروژه و ابزار مالی تحت ارزیابی وام مدت دار Cost of Project and Means of Finance under Term Loan Appraisal

• هزینه زمین و نهاده های مربوط به هزینه پروژه - ارزیابی مدت وام Land Cost and related inputs under cost of Project - Term Loan Appraisal

• هزینه ساختمان و نهاده های مرتبط تحت بهای تمام شده ارزیابی وام مدت پروژه Building Cost and related inputs under cost of Project -Term Loan Appraisal

• هزینه کارخانه و ماشین آلات و ورودی های مرتبط تحت هزینه برنامه وام مدت پروژه Plant and Machinery Cost and related inputs under cost of Project -Term Loan App

• دانش فنی و ورودی های مرتبط تحت هزینه ارزیابی وام مدت پروژه Technical Know how and related inputs under cost of Project -Term Loan Appraisal

• هزینه های اولیه و نهاده های مربوط به هزینه ارزیابی وام مدت پروژه Preliminary Expenses and related inputs under cost of Project -Term Loan Apprais

• هزینه های قبل از عمل و ورودی های مربوطه تحت هزینه برنامه وام مدت پروژه Pre-operative Expenses and related inputs under cost of Project -Term Loan Appra

• تدارک شرایط اضطراری و ورودی های مرتبط تحت هزینه وام مدت پروژه Provision for Contingencies and related inputs under cost of Project -Term Loan

• حاشیه سرمایه در گردش و نهاده های مربوطه تحت هزینه برنامه وام مدت پروژه Working Capital Margin and related inputs under cost of Project -Term Loan Appra

• جنبه های کلی مربوط به برآورد هزینه پروژه - ارزیابی مدت وام General aspects related to estimation of Cost of Project - Term Loan Appraisal

• معرفی منابع مالی - ارزیابی وام مدت دار Introduction of Sources of Finance - Term Loan Appraisal

• سرمایه سهام به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Share Capital as source of Finance - Term Loan Appraisal

• اقلام تعهدی داخلی به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Internal Accruals as source of Finance - Term Loan Appraisal

• یارانه ها به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Subsidies as source of Finance - Term Loan Appraisal

• اوراق قرضه به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Debenture as source of Finance - Term Loan Appraisal

• وام مدت دار به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Term Loan as source of Finance - Term Loan Appraisal

• وام های بدون تضمین به عنوان منبع مالی - ارزیابی وام مدت دار Unsecured Loans as source of Finance - Term Loan Appraisal

• برنامه زمانبندی اجرای پروژه Project Implementation Schedule

• عوامل تولید - ارزیابی وام مدت دار Production Factors - Term Loan Appraisal

• فرآیند تولید - ارزیابی مدت وام Manufacturing Process - Term Loan Appraisal

• سایر عوامل تولید - ارزیابی وام مدت دار Other Production Factors - Term Loan Appraisal

محاسبه DSCR و FOIR در وام مدت دار DSCR & FOIR Computation in Term Loan

• محاسبه DSCR در وام مدت دار DSCR Computation in Term Loan

• تجزیه و تحلیل DSCR (میانگین ناخالص و میانگین خالص) Analysis of DSCR (Gross Average & Net Average)

• تجزیه و تحلیل DSCR 2 (میانگین ناخالص و میانگین خالص) Analysis of DSCR 2 (Gross Average & Net Average)

• چگونه DSCR را بهبود دهیم؟ How to improve DSCR?

• محاسبه صلاحیت وام مدت دار Term Loan Eligibility Calculation

• محاسبه FOIR در وام مدت دار FOIR Computation in Term Loan

• قابلیت اجرای پروژه - مطالعه موردی Project Viability - Case Study

محاسبه DSCR و FOIR در وام مدت دار DSCR & FOIR Computation in Term Loan

• محاسبه DSCR در وام مدت دار DSCR Computation in Term Loan

• تجزیه و تحلیل DSCR (میانگین ناخالص و میانگین خالص) Analysis of DSCR (Gross Average & Net Average)

• تجزیه و تحلیل DSCR 2 (میانگین ناخالص و میانگین خالص) Analysis of DSCR 2 (Gross Average & Net Average)

• چگونه DSCR را بهبود دهیم؟ How to improve DSCR?

• محاسبه صلاحیت وام مدت دار Term Loan Eligibility Calculation

• محاسبه FOIR در وام مدت دار FOIR Computation in Term Loan

• قابلیت اجرای پروژه - مطالعه موردی Project Viability - Case Study

شکستن حتی تجزیه و تحلیل Break Even Analysis

• شکستن حتی تجزیه و تحلیل Break Even Analysis

• مثال نقطه سربه سر Break Even Point Example

• شکستن نمودار نقطه زوج Break Even Point Graph

• تست شکست حتی توسط بانکداران Break Even Test by Bankers

• تجزیه و تحلیل پول نقد Cash Break Even Analysis

• تجزیه و تحلیل مورد 1 در ارزیابی وام مدت دار Break Even Analysis Case 1 in Term Loan Appraisal

• تجزیه و تحلیل مورد 2 در ارزیابی وام مدت دار Break Even Analysis Case 2 in Term Loan Appraisal

شکستن حتی تجزیه و تحلیل Break Even Analysis

• شکستن حتی تجزیه و تحلیل Break Even Analysis

• مثال نقطه سربه سر Break Even Point Example

• شکستن نمودار نقطه زوج Break Even Point Graph

• تست شکست حتی توسط بانکداران Break Even Test by Bankers

• تجزیه و تحلیل پول نقد Cash Break Even Analysis

• تجزیه و تحلیل مورد 1 در ارزیابی وام مدت دار Break Even Analysis Case 1 in Term Loan Appraisal

• تجزیه و تحلیل مورد 2 در ارزیابی وام مدت دار Break Even Analysis Case 2 in Term Loan Appraisal

تجزیه و تحلیل میزان حساسیت Sensitivity Analysis

• تحلیل حساسیت در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis in Term Loan Appraisal

• تجزیه و تحلیل حساسیت تست افت فروش مورد 1 در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis Sales Drop Testing Case 1 in Term Loan Appraisal

• تست افزایش هزینه متغیر تحلیل حساسیت مورد 2 در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis Variable Cost Increase Testing Case 2 in Term Loan Appraisa

• تجزیه و تحلیل حساسیت تست افزایش هزینه مواد مورد 3 در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis Material Cost Increase Testing Case 3 in Term Loan Appraisa

• تجزیه و تحلیل حساسیت مورد آزمایش DSCR 4 در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis DSCR Testing Case 4 in Term Loan Appraisal

تجزیه و تحلیل میزان حساسیت Sensitivity Analysis

• تحلیل حساسیت در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis in Term Loan Appraisal

• تجزیه و تحلیل حساسیت تست افت فروش مورد 1 در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis Sales Drop Testing Case 1 in Term Loan Appraisal

• تست افزایش هزینه متغیر تحلیل حساسیت مورد 2 در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis Variable Cost Increase Testing Case 2 in Term Loan Appraisa

• تجزیه و تحلیل حساسیت تست افزایش هزینه مواد مورد 3 در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis Material Cost Increase Testing Case 3 in Term Loan Appraisa

• تجزیه و تحلیل حساسیت مورد آزمایش DSCR 4 در ارزیابی وام مدت دار Sensitivity Analysis DSCR Testing Case 4 in Term Loan Appraisal

رتبه بندی اعتباری Credit Rating

• ECRA ECRA

• پیش فرض Default

• مقیاس رتبه بندی اعتباری Credit Rating Scale

• اهمیت مقیاس رتبه بندی اعتباری Importance of Credit Rating Scale

رتبه بندی اعتباری Credit Rating

• ECRA ECRA

• پیش فرض Default

• مقیاس رتبه بندی اعتباری Credit Rating Scale

• اهمیت مقیاس رتبه بندی اعتباری Importance of Credit Rating Scale

رتبه بندی ریسک اعتباری برای نهادهای تجاری Credit Risk Rating for Trading Entities

• مقدمه ای بر شرکت های تجاری Introduction to Trading Enterprises

• رتبه بندی نهایی چگونه به دست خواهد آمد؟ How Final Rating will be arrived?

• ریسک مالی (ایستا) بر اساس آخرین اطلاعات مالی Financial Risk (Static) based on latest financials

• ریسک مالی (پویا) بر اساس 3 سال مالی Financial Risk (Dynamic) based on 3 years financials

• ریسک بازار Market Risk

• ریسک های مدیریتی Managerial Risks

• ارزش امنیتی Security Value

• ریسک احتمالی Contingent Risk

• عوامل اضافی برای تعیین قیمت Additional factors to determine pricing

رتبه بندی ریسک اعتباری برای نهادهای تجاری Credit Risk Rating for Trading Entities

• مقدمه ای بر شرکت های تجاری Introduction to Trading Enterprises

• رتبه بندی نهایی چگونه به دست خواهد آمد؟ How Final Rating will be arrived?

• ریسک مالی (ایستا) بر اساس آخرین اطلاعات مالی Financial Risk (Static) based on latest financials

• ریسک مالی (پویا) بر اساس 3 سال مالی Financial Risk (Dynamic) based on 3 years financials

• ریسک بازار Market Risk

• ریسک های مدیریتی Managerial Risks

• ارزش امنیتی Security Value

• ریسک احتمالی Contingent Risk

• عوامل اضافی برای تعیین قیمت Additional factors to determine pricing

رتبه بندی ریسک اعتباری برای نهادهای غیر تجاری Credit Risk Rating for Non Trading Entities

• مقدمه‌ای بر رتبه‌بندی ریسک اعتباری نهادهای غیرتجاری Introduction to Credit Risk Rating of Non Trading Entities

• ریسک مالی (ایستا) - نسبت جاری Financial Risk (Static) - Current Ratio

• کل بدهی های خارجی به نت ورث ملموس Total Outside Liabilities to Tangible Networth

• نسبت پوشش بهره Interest Coverage Ratio

• PAT/فروش خالص PAT / Net Sales

• ریسک مالی (پویا) - نسبت جاری Financial Risk (Dynamic) - Current Ratio

• کل بدهی های خارجی به نت ورث ملموس Total Outside Liabilities to Tangible Networth

• نسبت پوشش بهره Interest Coverage Ratio

• ریسک مالی - فروش خالص Financial Risk - Net Sales

• ریسک بازار Market Risk

• ریسک مدیریتی Managerial Risk

• ارزش امنیتی Security Value

• درک بازار سرمایه Capital Market Perception

• ریسک احتمالی Contingent Risk

• انطباق Compliance

• عوامل قیمت گذاری Pricing Factors

• رتبه بندی نهایی Final Rating

رتبه بندی ریسک اعتباری برای نهادهای غیر تجاری Credit Risk Rating for Non Trading Entities

• مقدمه‌ای بر رتبه‌بندی ریسک اعتباری نهادهای غیرتجاری Introduction to Credit Risk Rating of Non Trading Entities

• ریسک مالی (ایستا) - نسبت جاری Financial Risk (Static) - Current Ratio

• کل بدهی های خارجی به نت ورث ملموس Total Outside Liabilities to Tangible Networth

• نسبت پوشش بهره Interest Coverage Ratio

• PAT/فروش خالص PAT / Net Sales

• ریسک مالی (پویا) - نسبت جاری Financial Risk (Dynamic) - Current Ratio

• کل بدهی های خارجی به نت ورث ملموس Total Outside Liabilities to Tangible Networth

• نسبت پوشش بهره Interest Coverage Ratio

• ریسک مالی - فروش خالص Financial Risk - Net Sales

• ریسک بازار Market Risk

• ریسک مدیریتی Managerial Risk

• ارزش امنیتی Security Value

• درک بازار سرمایه Capital Market Perception

• ریسک احتمالی Contingent Risk

• انطباق Compliance

• عوامل قیمت گذاری Pricing Factors

• رتبه بندی نهایی Final Rating

امتیازدهی اعتباری Credit Scoring

• امتیازدهی اعتباری و امتیاز اعتباری Credit Scoring & Credit Score

• امتیاز اعتباری خوب چیست؟ What is Good Credit Score?

• CIBIL چیست؟ What is CIBIL?

• امتیاز CIBIL چیست؟ What is CIBIL Score?

• عوامل موثر بر امتیاز CIBIL Factors affecting CIBIL Score

• دلایل امتیاز ضعیف اعتباری Reasons for Poor Credit Score

• چگونه امتیاز اعتباری را بهبود دهیم؟ How to improve Credit Score?

• اشتباهات در امتیازدهی اعتباری Mistakes in Credit Scoring

• چگونه امتیاز اعتباری خود را اصلاح کنیم؟ How to correct your Credit Score?

• 5 افسانه در مورد امتیاز اعتباری 5 Myths around Credit Score

امتیازدهی اعتباری Credit Scoring

• امتیازدهی اعتباری و امتیاز اعتباری Credit Scoring & Credit Score

• امتیاز اعتباری خوب چیست؟ What is Good Credit Score?

• CIBIL چیست؟ What is CIBIL?

• امتیاز CIBIL چیست؟ What is CIBIL Score?

• عوامل موثر بر امتیاز CIBIL Factors affecting CIBIL Score

• دلایل امتیاز ضعیف اعتباری Reasons for Poor Credit Score

• چگونه امتیاز اعتباری را بهبود دهیم؟ How to improve Credit Score?

• اشتباهات در امتیازدهی اعتباری Mistakes in Credit Scoring

• چگونه امتیاز اعتباری خود را اصلاح کنیم؟ How to correct your Credit Score?

• 5 افسانه در مورد امتیاز اعتباری 5 Myths around Credit Score

تحلیل کلیدی توسط بانکداران Key Analysis by Bankers

• چرا بانکداران تمایلی به تحریم تسهیلات سرمایه در گردش ندارند؟ Why Bankers reluctant to sanction Working Capital Facility?

• چرا بانکداران پس از دیدن این ترازنامه در حال اجرا هستند؟ Why Bankers are running after seeing this Balance Sheet?

• چرا نسبت فعلی حداقل 1.33 توسط بانکداران اصرار دارد؟ Why Current Ratio of at least 1.33 is insisted by Bankers?

• دارایی های جاری و بدهی های جاری چیست؟ What are Current Assets and Current Liability?

• چگونه بانکداران ثبات بلند مدت کسب و کار را درک می کنند؟ How Bankers Understand Long Term Stability of Business?

• مطالعه موردی بازگشت سرمایه Return on Investment Case Study

• اهمیت نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام Importance of Debt to Equity Ratio

• سرمایه سهام ترجیحی Preference Share Capital

• چرا بانک ها بر حاشیه وام اصرار دارند؟ Why Banks are insisting on Margins on Loans

• چرا بانک ها بر صورت های مالی اصرار دارند؟ Why Banks insist on Financial Statements

• نحوه تجزیه و تحلیل فروش توسط Banker How Sales analysis made by Banker

تحلیل کلیدی توسط بانکداران Key Analysis by Bankers

• چرا بانکداران تمایلی به تحریم تسهیلات سرمایه در گردش ندارند؟ Why Bankers reluctant to sanction Working Capital Facility?

• چرا بانکداران پس از دیدن این ترازنامه در حال اجرا هستند؟ Why Bankers are running after seeing this Balance Sheet?

• چرا نسبت فعلی حداقل 1.33 توسط بانکداران اصرار دارد؟ Why Current Ratio of at least 1.33 is insisted by Bankers?

• دارایی های جاری و بدهی های جاری چیست؟ What are Current Assets and Current Liability?

• چگونه بانکداران ثبات بلند مدت کسب و کار را درک می کنند؟ How Bankers Understand Long Term Stability of Business?

• مطالعه موردی بازگشت سرمایه Return on Investment Case Study

• اهمیت نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام Importance of Debt to Equity Ratio

• سرمایه سهام ترجیحی Preference Share Capital

• چرا بانک ها بر حاشیه وام اصرار دارند؟ Why Banks are insisting on Margins on Loans

• چرا بانک ها بر صورت های مالی اصرار دارند؟ Why Banks insist on Financial Statements

• نحوه تجزیه و تحلیل فروش توسط Banker How Sales analysis made by Banker

هزینه نهایی نرخ وام مبتنی بر وجوه (MCLR) Marginal Cost of Funds based Lending Rate (MCLR)

• چیست و چرا MCLR What & Why of MCLR

• محاسبه MCLR Calculation of MCLR

• متفرقه موارد مربوط به MCLR Misc. Items related to MCLR

هزینه نهایی نرخ وام مبتنی بر وجوه (MCLR) Marginal Cost of Funds based Lending Rate (MCLR)

• چیست و چرا MCLR What & Why of MCLR

• محاسبه MCLR Calculation of MCLR

• متفرقه موارد مربوط به MCLR Misc. Items related to MCLR

اعتبار صادراتی Export Credit

• اعتبار صادراتی Export Credit

• اعتبار پیش از ارسال Preshipment Credit

• ارزیابی اعتبار پیش از ارسال Assessment of Preshipment Credit

اعتبار صادراتی Export Credit

• اعتبار صادراتی Export Credit

• اعتبار پیش از ارسال Preshipment Credit

• ارزیابی اعتبار پیش از ارسال Assessment of Preshipment Credit

شرایط پرداخت در معاملات صادراتی Terms of Payment in Export Transactions

• مقدمه ای بر شرایط پرداخت Introduction to Terms of Payment

• پیش پرداخت Advance Payment

• اعتبار اسنادی Documentary Credit

• احزاب در اعتبارات اسنادی Parties in Documentary Credits

• جزئیات موجود در اعتبار نامه Details included in Letter of Credit

• مکانیسم عملی در اعتبار اسنادی Practical Mechanism in Letter of Credit

• انواع مختلف اعتبار اسنادی Different Kinds of Letters of Credit

شرایط پرداخت در معاملات صادراتی Terms of Payment in Export Transactions

• مقدمه ای بر شرایط پرداخت Introduction to Terms of Payment

• پیش پرداخت Advance Payment

• اعتبار اسنادی Documentary Credit

• احزاب در اعتبارات اسنادی Parties in Documentary Credits

• جزئیات موجود در اعتبار نامه Details included in Letter of Credit

• مکانیسم عملی در اعتبار اسنادی Practical Mechanism in Letter of Credit

• انواع مختلف اعتبار اسنادی Different Kinds of Letters of Credit

امور مالی صادرات Export Finance

• مقدمه ای بر امور مالی صادرات Introduction to Export Finance

• تامین مالی پیش از ارسال - اعتبار بسته بندی Preshipment Finance - Packing Credit

• پیشبرد در برابر مشوق ها Advance against Incentives

• اعتبار پیش از ارسال به ارز خارجی Preshipment Credit in Foreign Currency

• امور مالی پس از ارسال Postshipment Finance

• مذاکره در مورد اسناد صادرات تحت اعتبار اسنادی Negotiation of Export Documents under Letter of Credit

• خرید یا تخفیف قبوض خارجی Purchase or Discount of Foreign Bills

• پیش پرداخت در برابر قبوض ارسال شده در جمع آوری Advance against bills sent on collection

• پیش پرداخت در برابر کالاهای ارسال شده در محموله Advance against goods sent on consignement

• پیشبرد در برابر مشوق های صادراتی Advance against Export Incentives

• پیش پرداخت در مقابل موجودی های خارج نشده و پول بازنشستگی Advance against undrawn balances and retrention money

• اعتبار ارسال به ارز خارجی Post shipment credit in Foreign Currency

امور مالی صادرات Export Finance

• مقدمه ای بر امور مالی صادرات Introduction to Export Finance

• تامین مالی پیش از ارسال - اعتبار بسته بندی Preshipment Finance - Packing Credit

• پیشبرد در برابر مشوق ها Advance against Incentives

• اعتبار پیش از ارسال به ارز خارجی Preshipment Credit in Foreign Currency

• امور مالی پس از ارسال Postshipment Finance

• مذاکره در مورد اسناد صادرات تحت اعتبار اسنادی Negotiation of Export Documents under Letter of Credit

• خرید یا تخفیف قبوض خارجی Purchase or Discount of Foreign Bills

• پیش پرداخت در برابر قبوض ارسال شده در جمع آوری Advance against bills sent on collection

• پیش پرداخت در برابر کالاهای ارسال شده در محموله Advance against goods sent on consignement

• پیشبرد در برابر مشوق های صادراتی Advance against Export Incentives

• پیش پرداخت در مقابل موجودی های خارج نشده و پول بازنشستگی Advance against undrawn balances and retrention money

• اعتبار ارسال به ارز خارجی Post shipment credit in Foreign Currency

CMA CMA

• مقدمه CMA CMA Introduction

• CMA - بیانیه عملیاتی CMA - Operating Statement

• جمع آوری داده های گذشته از صورت های مالی حسابرسی شده Capturing Past Data from Audited Financial Statements

• تجزیه و تحلیل صورت سود و زیان سالهای گذشته Analysing Previous Years Income Statement

• تجزیه و تحلیل بیانیه بدهی سال قبل Analysing Previous Year Liability Statement

• تجزیه و تحلیل صورت دارایی سالهای گذشته Analysing Previous Years Asset Statement

CMA CMA

• مقدمه CMA CMA Introduction

• CMA - بیانیه عملیاتی CMA - Operating Statement

• جمع آوری داده های گذشته از صورت های مالی حسابرسی شده Capturing Past Data from Audited Financial Statements

• تجزیه و تحلیل صورت سود و زیان سالهای گذشته Analysing Previous Years Income Statement

• تجزیه و تحلیل بیانیه بدهی سال قبل Analysing Previous Year Liability Statement

• تجزیه و تحلیل صورت دارایی سالهای گذشته Analysing Previous Years Asset Statement

سیستم حسابداری کامپیوتری COMPUTERISED ACCOUNTING SYSTEM

• معرفی Introduction

• طبقه بندی کامپ Classification of comp

• امکانات Features

• اصطلاحات استفاده شده Terms used

• تفاوت Differences

• Adv و Disadv Adv and Disadv

• توابع CAS Functions of CAS

• دامنه کامپیوتر در بانکداری Comp scope in banking

• چرا اتوماسیون را تکمیل کنید Why compl automation

• اینفرای متمرکز Centralised Infra

• بانک اصلی و مزایا Core bank and benefits

• معماری فناوری CBS Tech architecture CBS

• جریان معامله Flow of transaction

• امنیت اطلاعات Information Security

• لپ تاپ SOP PC SOP PC LAPTOP

• خط مشی Pwd Mgmt Pwd Mgmt Policy

سیستم حسابداری کامپیوتری COMPUTERISED ACCOUNTING SYSTEM

• معرفی Introduction

• طبقه بندی کامپ Classification of comp

• امکانات Features

• اصطلاحات استفاده شده Terms used

• تفاوت Differences

• Adv و Disadv Adv and Disadv

• توابع CAS Functions of CAS

• دامنه کامپیوتر در بانکداری Comp scope in banking

• چرا اتوماسیون را تکمیل کنید Why compl automation

• اینفرای متمرکز Centralised Infra

• بانک اصلی و مزایا Core bank and benefits

• معماری فناوری CBS Tech architecture CBS

• جریان معامله Flow of transaction

• امنیت اطلاعات Information Security

• لپ تاپ SOP PC SOP PC LAPTOP

• خط مشی Pwd Mgmt Pwd Mgmt Policy

عملیات بانکی BANKING OPERATIONS

• معرفی Introduction

• وظایف بانک Functions of bank

• وظایف اصلی بانک Main functions of bank

• جلو و آفیس پشت Front office and Back office

• فعالیت های برون سپاری Outsourcing activities

• دستورالعمل های عملیاتی در بانک ها Operational Instructions in Banks

• راهنمای عملیات بانکی Banking Operations Manual

عملیات بانکی BANKING OPERATIONS

• معرفی Introduction

• وظایف بانک Functions of bank

• وظایف اصلی بانک Main functions of bank

• جلو و آفیس پشت Front office and Back office

• فعالیت های برون سپاری Outsourcing activities

• دستورالعمل های عملیاتی در بانک ها Operational Instructions in Banks

• راهنمای عملیات بانکی Banking Operations Manual

جنبه های عملیاتی KYC OPERATIONAL ASPECTS KYC

• جنبه های عملیاتی هنجارهای KYC Operational aspects of KYC Norms

• هنجارهای KYC - خط مشی پذیرش مشتری KYC Norms - Customer Acceptance Policy

• هنجارهای KYC - رویه شناسایی مشتری KYC Norms - Customer Identification Procedure

• تراکنش نظارت بر KYC KYC Monitoring Transaction

• مدیریت ریسک KYC KYC Risk Management

• انتخاب اطلاعات اضافی KYC Selecting Additional information KYC

• هنجارهای به روز رسانی دوره ای KYC Norms for Periodic Updation of KYC

• KYC Relaxatio KYC Relaxatio

• eKYC eKYC

• خدمات مشتریان در بانک ها Customer Service in Banks

• تراکنش های خودپرداز ATM Transactions

• تغییرات اخیر در خدمات مشتری - RBI Recent Changes in customer Service - RBI

• BCSBI BCSBI

جنبه های عملیاتی KYC OPERATIONAL ASPECTS KYC

• جنبه های عملیاتی هنجارهای KYC Operational aspects of KYC Norms

• هنجارهای KYC - خط مشی پذیرش مشتری KYC Norms - Customer Acceptance Policy

• هنجارهای KYC - رویه شناسایی مشتری KYC Norms - Customer Identification Procedure

• تراکنش نظارت بر KYC KYC Monitoring Transaction

• مدیریت ریسک KYC KYC Risk Management

• انتخاب اطلاعات اضافی KYC Selecting Additional information KYC

• هنجارهای به روز رسانی دوره ای KYC Norms for Periodic Updation of KYC

• KYC Relaxatio KYC Relaxatio

• eKYC eKYC

• خدمات مشتریان در بانک ها Customer Service in Banks

• تراکنش های خودپرداز ATM Transactions

• تغییرات اخیر در خدمات مشتری - RBI Recent Changes in customer Service - RBI

• BCSBI BCSBI

حساب های وام LOAN ACCOUNTS

• معرفی Introduction

• اصطلاح فنی Technical Term

• ترم فنی 2 Technical Term 2

• بخش اولویت 3 Priority Sector 3

• ترم فنی 4 Technical Term 4

• نرخ پایه Basic Rate

• نرخ ثابت و شناور Fixed & Floating Rate

• نرخ بهره جزایی Penal Rate of Interest

• امنیت Security

• سند مالکیت حق بیمه عمومی کالا و بانکداران Document of title to Goods & Bankers General Lien

• حق حبس منفی، پیشبرد محدودیت، توانبخشی و بازیابی Negative lien , Restriction Advances, Rehabilitation & Recovery

• فرآیند عملیاتی وام در بانک ها Operational Process of loan in Banks

• روشهای ارزیابی وام Methods for Assessment of loans

• جنبه های حسابداری محصولات وام Accounting aspects of loan Products

• دستورالعمل های عملیاتی اساسی در مورد محصولات وام Basic Operating Instructions on Loan Products

• راهنمای عملیاتی برای C & A Operating Manual for C & A

• روش عملیاتی ساده Simple Operating Procedure

• مستندات و حاشیه Documentation & Margin

• ارزش گذاری VALUATION

• بازارپذیری Marketability

• بیمه Insurance

• حساب های تعهد شده Godown Godown Pledged Accounts

• تعهد سهام Pledging of stocks

• کالاهای غیر تعهدی انبار شده در گودون کالاهای تعهدی Unpledged Goods Stored in Pledged Goods Godown

• تحویل سهام تعهد شده Delivery of Stock Pledged

• ارائه صورت های سهام Submission of Stock Statements

• کالاهای فرضی دروغگو با کالاهای بدون فرض Goods Hypothecated lying with Unhypothecated Goods

• بازرسی سهام Inspection of Stock

• SIP SIP

• اظهار نظر رسمی در SIR Inspating official comment in SIR

• SA SA

• هزینه بازرسی Inspection Charge

حساب های وام LOAN ACCOUNTS

• معرفی Introduction

• اصطلاح فنی Technical Term

• ترم فنی 2 Technical Term 2

• بخش اولویت 3 Priority Sector 3

• ترم فنی 4 Technical Term 4

• نرخ پایه Basic Rate

• نرخ ثابت و شناور Fixed & Floating Rate

• نرخ بهره جزایی Penal Rate of Interest

• امنیت Security

• سند مالکیت حق بیمه عمومی کالا و بانکداران Document of title to Goods & Bankers General Lien

• حق حبس منفی، پیشبرد محدودیت، توانبخشی و بازیابی Negative lien , Restriction Advances, Rehabilitation & Recovery

• فرآیند عملیاتی وام در بانک ها Operational Process of loan in Banks

• روشهای ارزیابی وام Methods for Assessment of loans

• جنبه های حسابداری محصولات وام Accounting aspects of loan Products

• دستورالعمل های عملیاتی اساسی در مورد محصولات وام Basic Operating Instructions on Loan Products

• راهنمای عملیاتی برای C & A Operating Manual for C & A

• روش عملیاتی ساده Simple Operating Procedure

• مستندات و حاشیه Documentation & Margin

• ارزش گذاری VALUATION

• بازارپذیری Marketability

• بیمه Insurance

• حساب های تعهد شده Godown Godown Pledged Accounts

• تعهد سهام Pledging of stocks

• کالاهای غیر تعهدی انبار شده در گودون کالاهای تعهدی Unpledged Goods Stored in Pledged Goods Godown

• تحویل سهام تعهد شده Delivery of Stock Pledged

• ارائه صورت های سهام Submission of Stock Statements

• کالاهای فرضی دروغگو با کالاهای بدون فرض Goods Hypothecated lying with Unhypothecated Goods

• بازرسی سهام Inspection of Stock

• SIP SIP

• اظهار نظر رسمی در SIR Inspating official comment in SIR

• SA SA

• هزینه بازرسی Inspection Charge

امور مالی واردات Import Finance

• اعتبار خریداران چیست؟ What is Buyers Credit

• قطع تعهد نامه/نامه راحتی برای تامین مالی تجارت Discontinuation of Letter of Undertaking / Letter of Comfort for Trade Finance

امور مالی واردات Import Finance

• اعتبار خریداران چیست؟ What is Buyers Credit

• قطع تعهد نامه/نامه راحتی برای تامین مالی تجارت Discontinuation of Letter of Undertaking / Letter of Comfort for Trade Finance

سایر محصولات بانکی Other Banking Products

• استند بای اعتبار نامه چیست؟ What is Stand By Letter of Credit?

سایر محصولات بانکی Other Banking Products

• استند بای اعتبار نامه چیست؟ What is Stand By Letter of Credit?

بانکداری شرکتی Corporate Banking

• مقدمه ای بر بانکداری شرکتی Introduction to Corporate Banking

• معنا و اهمیت بانکداری شرکتی Meaning and Importance of Corporate Banking

• مدیریت پول نقد Cash Management

• RTGS RTGS

• NEFT NEFT

• ECS ECS

• مدیریت مطالبات Receivables Management

• Check Trunction چیست؟ What is Cheque Truncation?

• مقدمه ای بر فاکتورینگ Introduction to Factoring

• توابع فاکتور Functions of Factor

• انواع فاکتورینگ Types of Factoring

• تفاوت بین تخفیف قبض و فاکتورینگ Difference between Bill Discounting & Factoring

• فورفیتینگ چیست؟ What is Forfaiting?

• تفاوت بین Forfaiting و Export Factoring Difference between Forfaiting & Export Factoring

• تاثیر فاکتورینگ بر ترازنامه Impact of Factoring on Balance Sheet

• خدمات قیمومیت Trusteeship Services

• قیمومیت اوراق قرضه Debenture Trusteeship

• قیمومیت امنیتی Security Trusteeship

• خدمات کشتی وکیل Attorney Ship Services

• خدمات نگهداری Custodial Services

• خطرات مرتبط با خدمات نگهداری Risks associated with Custodial Services

• خدمات مشاوره کسب و کار Business Advisory Services

• خدمات بانکداری فراساحلی Offshore Banking Services

بانکداری شرکتی Corporate Banking

• مقدمه ای بر بانکداری شرکتی Introduction to Corporate Banking

• معنا و اهمیت بانکداری شرکتی Meaning and Importance of Corporate Banking

• مدیریت پول نقد Cash Management

• RTGS RTGS

• NEFT NEFT

• ECS ECS

• مدیریت مطالبات Receivables Management

• Check Trunction چیست؟ What is Cheque Truncation?

• مقدمه ای بر فاکتورینگ Introduction to Factoring

• توابع فاکتور Functions of Factor

• انواع فاکتورینگ Types of Factoring

• تفاوت بین تخفیف قبض و فاکتورینگ Difference between Bill Discounting & Factoring

• فورفیتینگ چیست؟ What is Forfaiting?

• تفاوت بین Forfaiting و Export Factoring Difference between Forfaiting & Export Factoring

• تاثیر فاکتورینگ بر ترازنامه Impact of Factoring on Balance Sheet

• خدمات قیمومیت Trusteeship Services

• قیمومیت اوراق قرضه Debenture Trusteeship

• قیمومیت امنیتی Security Trusteeship

• خدمات کشتی وکیل Attorney Ship Services

• خدمات نگهداری Custodial Services

• خطرات مرتبط با خدمات نگهداری Risks associated with Custodial Services

• خدمات مشاوره کسب و کار Business Advisory Services

• خدمات بانکداری فراساحلی Offshore Banking Services

تامین مالی زنجیره تامین Supply Chain Financing

• مقدمه ای بر تامین مالی زنجیره تامین Introduction to Supply Chain Financing

• زنجیره تامین چیست؟ What is Supply Chain ?

• چرا تامین مالی زنجیره تامین مهم است؟ Why Supply Chain Financing is important?

• تامین مالی فروشنده چیست؟ What is Vendor Financing?

• تامین مالی دریافتنی فروشنده چیست؟ What is Vendor Receivable Financing?

• تامین مالی فروشنده چیست؟ What is Dealer Financing?

• مزایای تامین مالی زنجیره تامین برای بانک Advantages of Supply Chain Financing to Bank

• مزایای تامین مالی زنجیره تامین برای OEM، فروشنده و فروشنده Advantages of Supply Chain Financing to OEM, Vendor & Dealer

تامین مالی زنجیره تامین Supply Chain Financing

• مقدمه ای بر تامین مالی زنجیره تامین Introduction to Supply Chain Financing

• زنجیره تامین چیست؟ What is Supply Chain ?

• چرا تامین مالی زنجیره تامین مهم است؟ Why Supply Chain Financing is important?

• تامین مالی فروشنده چیست؟ What is Vendor Financing?

• تامین مالی دریافتنی فروشنده چیست؟ What is Vendor Receivable Financing?

• تامین مالی فروشنده چیست؟ What is Dealer Financing?

• مزایای تامین مالی زنجیره تامین برای بانک Advantages of Supply Chain Financing to Bank

• مزایای تامین مالی زنجیره تامین برای OEM، فروشنده و فروشنده Advantages of Supply Chain Financing to OEM, Vendor & Dealer

مطالعات موردی بر اساس تقاضا (در پاسخ به سوالات دانشجویان) On Demand Case Studies (In response to students queries)

• نحوه ایجاد DP برای انتشار اولین بار CC How to establish DP for 1st Time CC release

• چگونه در مورد دوره اعتبار تصمیم گیری کنیم؟ How to decide on Credit Period ?

• تحلیل پیری بدهکاران Debtors ageing analysis

• وام خرده فروشی برای صاحب مالکیت Retail loan for owner of proprietorship

• آیا LC بر MPBF تأثیر می گذارد؟ Whether LC affects MPBF?

• تفاوت بین LC&BG Difference between LC&BG

• درمان حسابداری مالیاتی Tax Accounting Treatment

• آیا بازپرداخت TL توسط MPBF تأمین می شود؟ Whether TL repayment is funded by MPBF?

• چگونه حرکت سرمایه در گردش خالص را درک کنیم How to understand the movement of Net Working Capital

• تجزیه و تحلیل گزارش CMA Analysis of CMA report

• سود DSCR اضافه کردن سردرگمی بانک DSCR interest Add Bank Confusion

• DP برای وام مدت دار DP For Term Loan

• برداشت وجه نقد از حد CC Cash Withdrawal From CC Limit

• پیش پرداخت دریافت شده از نسبت تأثیر مشتری بر جریان Advance Received From Customer Impact On Current Ratio

• چرا بانک هنگام محاسبه DSCR، سود CC را اضافه می کند؟ Why Bank Add CC Interest While Calculating DSCR

• نحوه محاسبه NWC در حالی که TL و WC داده شده است How To Calculate NWC While TL & WC are Given

• نحوه توجیه افزایش بدهکاران فقط در پایان سال How to justify when debtors increases only at end of year

• مالیات بیشتر = وام بیشتر - افسانه یا واقعیت؟ More Tax = More Loan - Myth or Reality?

• چرا سود وام مدت دار بر میانگین مانده محاسبه می شود؟ Why interest on term loan is calculated on average balance?

• تفاوت بین قبوض خریداری شده و تخفیف قبوض Difference between Bills Purchased & Bills Discounting

• آیا قدرت تخفیف نقدی را می دانید؟ Do you know the power of Cash Discount?

• سرمایه اشتراک ترجیحی - معنی، ویژگی‌ها، تبلیغات و معایب Preference Share Capital - Meaning, Features, Ads & Cons

• دستکاری در صورت های مالی و چگونه خواننده بهتری از مالی شویم Manipulations in Financial Statement & How to become better reader of Financial

• وام مودرا چیست؟ What is Mudra Loan?

• چرا در پیش‌بینی وام‌های مدت‌دار، بهره بر میانگین مانده محاسبه می‌شود؟ Why interest is calculated on average balance in term loan projections?

• قانون 72، 114 و 144 چیست؟ What is Rule 72, 114 & 144?

• CAGR چیست؟ What is CAGR?

• تفاوت بین LC و BG Difference between LC & BG

• تخفیف قبض LC چیست؟ What is LC Bill Discounting?

• سرمایه اشتراک ترجیحی - معنی، ویژگی‌ها، تبلیغات و معایب Preference Share Capital - Meaning, Features, Ads & Cons

• آیا قدرت تخفیف نقدی را می دانید؟ Do you know the power of Cash Discount?

• نحوه شناسایی دستکاری ها در صورت های مالی How to identify Manipulations in Financial Statements

• حساب نوسترو چیست؟ What is Nostro Account?

• تفاوت بین برنامه III و VI قانون شرکتها، 2013 چیست؟ What is difference between Schedule III & VI of Companies Act, 2013?

• تفاوت نامه راحتی و گارانتی چیست؟ What is the difference between Letter of Comfort & Guarantee?

• چرا پوشش ECGC مورد نیاز است؟ Why ECGC Cover required?

• قسمت 1 آیا شرکت می تواند از مدیران وام بگیرد؟ Part 1 Whether Company can borrow from Directors?

• قسمت 2 آیا شرکت می تواند از مدیر وام بگیرد؟ Part 2 Whether company can borrow from Director?

• قسمت 3 آیا شرکت می تواند از مدیر وام بگیرد؟ Part 3 Whether company can borrow from Director?

• تفاوت بین متقاضی و ضامن Differences between Co-Applicant & Guarantor

• EBIDTA چیست؟ What is EBIDTA?

• آیا جایگزینی طلبکاران با CC/OD مشکلی ندارد؟ Is it ok to substitute creditors with CC / OD?

• چرا بانک ها تمایلی به تامین مالی مطالبات از طرف های مرتبط ندارند؟ Why Banks are reluctant to fund Receivables from Related Parties?

• تخفیف قبض فروشنده چگونه کار می کند؟ How Vendor Bill Discounting works?

• ذخایر چیست؟ What are Reserves?

مطالعات موردی بر اساس تقاضا (در پاسخ به سوالات دانشجویان) On Demand Case Studies (In response to students queries)

• نحوه ایجاد DP برای انتشار اولین بار CC How to establish DP for 1st Time CC release

• چگونه در مورد دوره اعتبار تصمیم گیری کنیم؟ How to decide on Credit Period ?

• تحلیل پیری بدهکاران Debtors ageing analysis

• وام خرده فروشی برای صاحب مالکیت Retail loan for owner of proprietorship

• آیا LC بر MPBF تأثیر می گذارد؟ Whether LC affects MPBF?

• تفاوت بین LC&BG Difference between LC&BG

• درمان حسابداری مالیاتی Tax Accounting Treatment

• آیا بازپرداخت TL توسط MPBF تأمین می شود؟ Whether TL repayment is funded by MPBF?

• چگونه حرکت سرمایه در گردش خالص را درک کنیم How to understand the movement of Net Working Capital

• تجزیه و تحلیل گزارش CMA Analysis of CMA report

• سود DSCR اضافه کردن سردرگمی بانک DSCR interest Add Bank Confusion

• DP برای وام مدت دار DP For Term Loan

• برداشت وجه نقد از حد CC Cash Withdrawal From CC Limit

• پیش پرداخت دریافت شده از نسبت تأثیر مشتری بر جریان Advance Received From Customer Impact On Current Ratio

• چرا بانک هنگام محاسبه DSCR، سود CC را اضافه می کند؟ Why Bank Add CC Interest While Calculating DSCR

• نحوه محاسبه NWC در حالی که TL و WC داده شده است How To Calculate NWC While TL & WC are Given

• نحوه توجیه افزایش بدهکاران فقط در پایان سال How to justify when debtors increases only at end of year

• مالیات بیشتر = وام بیشتر - افسانه یا واقعیت؟ More Tax = More Loan - Myth or Reality?

• چرا سود وام مدت دار بر میانگین مانده محاسبه می شود؟ Why interest on term loan is calculated on average balance?

• تفاوت بین قبوض خریداری شده و تخفیف قبوض Difference between Bills Purchased & Bills Discounting

• آیا قدرت تخفیف نقدی را می دانید؟ Do you know the power of Cash Discount?

• سرمایه اشتراک ترجیحی - معنی، ویژگی‌ها، تبلیغات و معایب Preference Share Capital - Meaning, Features, Ads & Cons

• دستکاری در صورت های مالی و چگونه خواننده بهتری از مالی شویم Manipulations in Financial Statement & How to become better reader of Financial

• وام مودرا چیست؟ What is Mudra Loan?

• چرا در پیش‌بینی وام‌های مدت‌دار، بهره بر میانگین مانده محاسبه می‌شود؟ Why interest is calculated on average balance in term loan projections?

• قانون 72، 114 و 144 چیست؟ What is Rule 72, 114 & 144?

• CAGR چیست؟ What is CAGR?

• تفاوت بین LC و BG Difference between LC & BG

• تخفیف قبض LC چیست؟ What is LC Bill Discounting?

• سرمایه اشتراک ترجیحی - معنی، ویژگی‌ها، تبلیغات و معایب Preference Share Capital - Meaning, Features, Ads & Cons

• آیا قدرت تخفیف نقدی را می دانید؟ Do you know the power of Cash Discount?

• نحوه شناسایی دستکاری ها در صورت های مالی How to identify Manipulations in Financial Statements

• حساب نوسترو چیست؟ What is Nostro Account?

• تفاوت بین برنامه III و VI قانون شرکتها، 2013 چیست؟ What is difference between Schedule III & VI of Companies Act, 2013?

• تفاوت نامه راحتی و گارانتی چیست؟ What is the difference between Letter of Comfort & Guarantee?

• چرا پوشش ECGC مورد نیاز است؟ Why ECGC Cover required?

• قسمت 1 آیا شرکت می تواند از مدیران وام بگیرد؟ Part 1 Whether Company can borrow from Directors?

• قسمت 2 آیا شرکت می تواند از مدیر وام بگیرد؟ Part 2 Whether company can borrow from Director?

• قسمت 3 آیا شرکت می تواند از مدیر وام بگیرد؟ Part 3 Whether company can borrow from Director?

• تفاوت بین متقاضی و ضامن Differences between Co-Applicant & Guarantor

• EBIDTA چیست؟ What is EBIDTA?

• آیا جایگزینی طلبکاران با CC/OD مشکلی ندارد؟ Is it ok to substitute creditors with CC / OD?

• چرا بانک ها تمایلی به تامین مالی مطالبات از طرف های مرتبط ندارند؟ Why Banks are reluctant to fund Receivables from Related Parties?

• تخفیف قبض فروشنده چگونه کار می کند؟ How Vendor Bill Discounting works?

• ذخایر چیست؟ What are Reserves?

بخش نهایی FINAL SECTION

• سخنرانی پاداش Bonus Lecture

بخش نهایی FINAL SECTION

• سخنرانی پاداش Bonus Lecture