آموزش دوره کامل مالی شخصی: پس انداز، محافظت، بیشتر بسازید

سرفصل ها و درس ها

معرفی دوره و نحوه شرکت در این دوره Course Introduction & How to Take this Course

• پیام تشکر از کریس Thank You Message from Chris

• معرفی دوره (آیا برای پس انداز، کسب درآمد و محافظت از پول خود آماده هستید؟) Course Introduction (Are You Ready to Save, Make & Protect Your Money?)

• نحوه شرکت در این دوره (و استفاده از "داشبورد کامل مالی شخصی") How to Take this Course (and Using Your “Complete Personal Finance Dashboard”)

• چگونه به صورت زنده در پخش اینترنتی هفتگی از من سؤال بپرسیم (شامل بزرگنمایی) How to Ask me Questions Live on my Weekly Webcast (Includes Zoom)

قسمت 1 از 3: [بیشتر] در پول پس انداز کنید و پول خود را برای شما کار کنید! Part 1 of 3: Save [MORE] Money & Making Your Money Work For You!

• مقدمه ای برای پس انداز [بیشتر] پول و قدرت شگفت انگیز بهره مرکب! Introduction to Saving [MORE] Money & the AMAZING Power of Compound Interest!

• تمرین شماره 1: ارزش زمانی پول (تغییرات کوچک منجر به ثروت در آینده می شود!) Exercise #1: Time Value of Money (Small Changes Lead to Fortunes Later in Life!)

• پاسخ به تمرین شماره 1، سؤالات 1 تا 7: ارزش زمانی پول Answers to Exercise #1, Questions 1 through 7: Time Value of Money

• پاسخ به تمرین شماره 1، سوالات 8 تا 10: ارزش زمانی پول Answers to Exercise #1, Questions 8 through 10: Time Value of Money

با محاسبه جایی که پول نقد شما می رود: صورت وضعیت فعلی شما پس انداز کنید Save by Calculating Where Your Cash is Going: Your CURRENT Income Statement

• بیانیه درآمد شخصی چیست و چرا این بسیار مهم است؟ What is a Personal Income Statement and Why is this Very Important?

• تمرین شماره 2: پول ورودی و خروجی: ایجاد صورت حساب درآمد فعلی شما Exercise #2: Money In & Money Out: Creating Your CURRENT Income Statement

• بحث در مورد پاسخ های شما به تمرین شماره 2 Discussion of Your Answers to Exercise #2

بیش از 100 روش برای پس انداز بیشتر: ایجاد صورت حساب درآمد جدید + بهبود یافته خود More than 100 Ways to Save MUCH More:Creating Your NEW+IMPROVED Income Statement

• مقدمه ای برای تکمیل صورتحساب درآمد جدید و بهبود یافته شما Introduction to Completing Your NEW & IMPROVED Income Statement

• صرفه جویی در مالیات: 14 روش برای صرفه جویی بیشتر در مالیات Save on Taxes: 14 Ways to Save More on Taxes

• صرفه جویی در خودرو و حمل و نقل: 13 روش برای صرفه جویی بیشتر در هزینه خودرو/حمل و نقل Save on Car & Transportation: 13 Ways to Save More on Car/Transportation Expense

• صرفه جویی در مراقبت از کودک/کودک: 5 راه برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های مراقبت از کودک/کودک Save on Child/Child Care: 5 Ways to Save More on Child/Child Care Expenses

• صرفه جویی در ارتباطات/کامپیوتر: 6 روش برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های تلفن/کامپیوتر Save on Communications/Computer: 6 Ways to Save More on Phone/Computer Expenses

• صرفه جویی در پرداخت بدهی: 7 روش برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های بدهی Save on Debt Payments: 7 Ways to Save More on Debt Expenses

• صرفه جویی در آموزش: 4 راه برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های آموزشی Save on Education: 4 Ways to Save More on Education Expenses

• صرفه جویی در سرگرمی: 7 روش برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های سرگرمی Save on Entertainment: 7 Ways to Save More on Entertainment Expenses

• صرفه جویی در هزینه ها [بسیاری از آنها پنهان هستند]: 6 روش برای صرفه جویی بیشتر در هزینه ها Save on Fees [Many are Hidden]: 6 Ways to Save More on Fees Expenses

• صرفه جویی در غذا و نوشیدنی: 13 روش برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های غذا و نوشیدنی Save on Food & Drinks: 13 Ways to Save More on Food & Drinks Expenses

• صرفه جویی در هدایا و کمک های مالی: 4 روش برای صرفه جویی بیشتر در هدایا و هزینه های اهدایی Save on Gifts & Donations: 4 Ways to Save More on Gifts & Donation Expenses

• صرفه جویی در بیمه سلامت/تناسب اندام/عمر: 4 راه برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های سلامت Save on Health/Fitness/Life Insurance: 4 Ways to Save More on Health Expenses

• صرفه جویی در مسکن: 10 راه برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های مسکن Save on Housing: 10 Ways to Save More on Housing Expenses

• صرفه جویی در مراقبت شخصی: 5 روش برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های مراقبت شخصی Save on Personal Care: 5 Ways to Save More on Personal Care Expenses

• صرفه جویی در حیوانات خانگی: 5 راه برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های مربوط به حیوانات خانگی Save on Pets: 5 Ways to Save More on Pet Related Expenses

• صرفه جویی در خرید: 16 روش برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های خرید Save on Shopping: 16 Ways to Save More on Shopping Expenses

• صرفه جویی در تعطیلات: 5 راه برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های تعطیلات Save on Vacation: 5 Ways to Save More on Vacation Expenses

• صرفه جویی در هزینه های دیگر: 8 راه برای صرفه جویی بیشتر در هزینه های دیگر Save on Other Expenses: 8 Ways to Save More on Other Expenses

• تمرین شماره 3: ایجاد صورت درآمد جدید و بهبود یافته خود Exercise #3: Creating Your NEW & IMPROVED Income Statement

• تمرین شماره 4: تجزیه و تحلیل صورتحساب درآمد فعلی و جدید و بهبود یافته شما Exercise #4: Analyzing Your CURRENT and New & IMPROVED Income Statement

• تمرین شماره 5: جلسه صرفه جویی در پول Exercise #5: Save Money Meeting

• تمرین شماره 6: چک لیست صرفه جویی در پول Exercise #6: Save Money Checklist

• نکته جانبی: برنامه تلویزیونی میلیاردها چقدر دقیق است؟ Side Note: How Accurate is the TV Show Billions?

تغییر درک خود از پس انداز پول + صرفه جویی در پول و فرزندان شما Changing Your Perception of Saving Money + Saving Money and Your Kids

• تغییر درک خود از پول Changing Your Perception of Money

• صرفه جویی در پول و فرزندان شما Saving Money & Your Kids

قسمت 2 از 3: محافظت از [بیشتر] پول (راه های زیادی برای محافظت از پول خود) Part 2 of 3: Protect [MORE] Money (Many Ways to Protect Your Money)

• مقدمه برای محافظت از پول خود: چه، چرا و چگونه قسمت 2 دوره Intro. to Protecting Your Money: The What, Why & How of Part 2 of the Course

• از پول خود با درک ارزش خالص خود محافظت کنید (ترازنامه شما) Protect Your Money by Understanding Your Net Worth (Your “Balance Sheet”)

• تمرین شماره 7: ایجاد و درک ترازنامه خود ("مالک چه چیزی و چه چیزی Exercise #7: Creating & Understanding Your Balance Sheet (“What You Own and What

• تمرین شماره 8: تجزیه و تحلیل ترازنامه Exercise #8: Analyzing Your Balance Sheet

• تمرین شماره 9: ترازنامه و صورت درآمد خود را با هم تجزیه و تحلیل کنید Exercise #9: Analyzing Your Balance Sheet AND Your Income Statement Together

• نکته جانبی: آیا باید یک مشاور مالی برای کمک به محافظت از پول خود استخدام کنید؟ Side Note: Should You Hire a Financial Advisor to Help Protect Your Money?

با این استراتژی های مالیاتی از پول خود محافظت کنید Protect Your Money with These Tax Strategies

• همه رسیدها را نگه دارید + استخدام حسابدار را در نظر بگیرید (آنها سرمایه گذاری عالی هستند!) Keep All Receipts + Consider Hiring an Accountant (They’re GREAT Investments!)

• مالیات + حساب های بازنشستگی چگونه کار می کند و چرا باید میزان مالیاتی را که پرداخت می کنیم به حداقل برسانیم How Taxes+Retirement Accounts Work & Why We Need to Minimize How Much Tax We Pay

• تمرین شماره 10: چقدر برای بازنشستگی نیاز دارید؟ Exercise #10: How Much Do You Need to Retire?

• مشوق های مالیاتی به شما کمک می کند در زمان زیادی برای هزینه های آموزشی/مدرسه صرفه جویی کنید Tax Incentives Help You Save BIG TIME for Education/School Expenses

• تمرین شماره 11: چقدر برای هزینه های آموزشی نیاز دارید؟ Exercise #11: How Much Do You Need for Education Expenses?

• سایر طرح های پس انداز مالیاتی بالقوه شرکت Other Potential Company Sponsored Tax Savings Plans

• تمرین شماره 12: استراتژی های مالیات کمتر پرداخت کنید Exercise #12: Pay Less Tax Strategies

با داشتن یک سیستم بایگانی سازمان یافته، ردیابی صورتحساب ها و موارد دیگر از دلار محافظت کنید Protect $ by Having an Organized Filing System, Tracking Bills & More

• تمرین شماره 13: بایگانی پول، مالیات، رسید و صورت‌های مالی ساده و موثر Exercise #13: A Simple & Effective Money, Taxes, Receipts and Statements Filing

• وب‌سایت‌ها و برنامه‌هایی که به شما کمک می‌کنند هزینه‌های خود را پیگیری و مدیریت کنید Websites & Apps to Help You Track and Manage Your Spending

• برای مدیریت پول خود روی رایانه شخصی سریع کنید Quicken on a PC to Manage Your Money

• برای مدیریت پول خود در مک سریع کنید Quicken on a Mac to Manage Your Money

با ایجاد یک بودجه و انتخاب بانک مناسب از پول خود محافظت کنید Protect Your Money by Creating a Budget & Picking the Right Bank

• مقدمه ای برای محافظت از پول خود با تهیه بودجه ماهانه Introduction to Protecting Your Money by Making a Monthly Budget

• تمرین شماره 14: برنامه ریزی بودجه Exercise #14: Budget Planning

• آیا دلار شما ایمن است؟ آیا با پرداخت هزینه ها از بین می روید؟ آیا باید بانک را تغییر دهید؟ Is Your $ Safe? Are Your Getting Ripped off on Fees? Should You Switch Banks?

• تمرین شماره 15: آیا پول شما امن است؟ با استفاده از بانک مناسب از پول خود محافظت کنید Exercise #15: Is Your Money Safe? Protect Your Money by Using the Right Bank

از خانواده خود با اراده ها و اعتمادها و دسترسی و رفع امتیاز اعتبار خود محافظت کنید Protect Your Family with Wills & Trusts and Accessing & Fixing Your Credit Score

• اراده ها و امانت ها Wills and Trusts

• مشاهده، درک و تثبیت امتیاز/رتبه اعتباری شما (تا بتوانید وام دریافت کنید Viewing, Understanding and Fixing Your Credit Score/Rating (So You Can Get a Loa

از خانواده و دارایی خود با محصولات بیمه محافظت کنید Protect Your Family and Your Assets with Insurance Products

• مقدمه ای بر بیمه Introduction to Insurance

• بیمه عمر Life Insurance

• بیمه خودرو Auto Insurance

• بیمه خانه و املاک Home and Property Insurance

• بیمه سلامت Health Insurance

• نکته جانبی: با جلوگیری از سرقت هویت از پول خود محافظت کنید Side Note: Protect Your Money by Preventing Identity Theft

محافظت از پول، کارت های اعتباری، وام ها و اجاره ها Protecting Your Money, Credit Cards, Loans and Leases

• کارت های اعتباری Credit Cards

• وام Loans

• اجاره نامه ها Leases

مشخصات افراد ثروتمند موفق و نحوه محافظت و مدیریت پول خود Profiles of Successful Wealthy People & How they Protect and Manage Their Money

• آنها به دلیلی ثروتمند می مانند + 5 ویژگی میلیاردرهایی که من کار کرده ام They Stay Wealthy for a Reason + 5 Characteristics of Billionaires I Have Worked

• تمرین شماره 16: چک لیست پول محافظت کنید Exercise #16: Protect Money Checklist

قسمت 3 از 3: کسب درآمد [بیشتر] (روش هایی برای اینکه پول شما برای شما کار کند) Part 3 of 3: Make [MORE] Money (Ways to Make Your Money Work for You)

• مقدمه ای بر کسب درآمد [بیشتر]: چیستی، چرایی و چگونگی قسمت 3 دوره Introduction to Making [MORE] Money: The What, Why & How of Part 3 of the Course

• تمرین شماره 17: آسیبی که هزینه های سرمایه گذاری بالا می تواند به ارزش خالص ما وارد کند! Exercise #17: The Damage that High Investment Fees Can do to Our Net Worth!

• با آموزش نحوه جلوگیری از پرداخت هزینه های سرمایه گذاری بالا، بیشتر کسب کنید Make More by Learning How to Avoid Paying High Investment Fees

نمونه های صندوق های شاخص Index Funds Examples

• نمونه ای از یک شرکت صندوق سرمایه گذاری با شاخص بزرگ برای خرید محصولات مالی از: "پیشرو" An Example of a GREAT Index Fund Firm to Buy Financial Products from: “Vanguard”

• نمونه هایی از ETF های دیگر برای خرید محصولات شاخص از Examples of Other ETFs to Buy Index Products From

• یادداشت جانبی: Outta Sight و Outta Mind Side Note: Outta Sight and Outta Mind

معرفی سیستم مدیریت سبد سرمایه گذاری شما Introduction to your Investment Portfolio Management System

• سرمایه گذاری خود را با سیستم مدیریت سبد سرمایه گذاری خود مدیریت کنید Managing Your Investments with Your Investment Portfolio Management System

• تمرین 18: پر کردن سیستم مدیریت سبد سرمایه گذاری خود (به معنی شما Exercise 18: Populating Your Investment Portfolio Management System (meaning You

با سهام کسب درآمد کنید Make Money with Stocks

• مقدمه ای بر سرمایه گذاری در سهام و 4 قانون اساسی سرمایه گذاری سهام Introduction to Investing in Stocks and 4 CRUCIAL Stock Investing Rules

• مبانی داده های سرمایه گذاری (به بخش A در مورد سیستم مدیریت سبد سرمایه گذاری خود مراجعه کنید Investment Data Basics (See SECTION A on Your Investment Portfolio Management Sy

• مبالغ مالکیت شما در سهام و ETFها (به بخش B در پورتفول Invstmt خود مراجعه کنید Your Ownership Amounts in Stocks and ETFs (See SECTION B on Your Invstmt Portfol

• مدیریت ریسک (به بخش C در Invstmt Portfolio Mgmt Syst خود مراجعه کنید.) Risk Management (See SECTION C on Your Invstmt Portfolio Mgmt Syst.)

• درایورهای بخش و سهام (به بخش D در Invstmt Portfolio Mgmt Syst خود مراجعه کنید.) Sector and Stock Drivers (See SECTION D on Your Invstmt Portfolio Mgmt Syst.)

• تحقیقات شما (به بخش E در مورد Invstmt Portfolio Mgmt Syst خود مراجعه کنید.) Your Research (See SECTION E on Your Invstmt Portfolio Mgmt Syst.)

• داده های اختیاری بیشتری اضافه کنید (به بخش F در Invstmt Portfolio Mgmt Syst خود مراجعه کنید.) Add More Optional Data (See SECTION F on Your Invstmt Portfolio Mgmt Syst.)

ارزش گذاری سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و نوع سرمایه گذاری مورد علاقه وارن بافت Stock Valuations, Mutual Funds & Warren Buffett’s Favorite Type of Investments

• تمرین شماره 19: ارزش گذاری سهام Exercise #19: Stock Valuations

• صندوق سرمایه گذاری مشترک Mutual Funds

• یادداشت جانبی: انواع سرمایه گذاری مورد علاقه وارن بافت کدامند؟ Side Note: What Are Warren Buffett’s Favorite Types of Investments?

کسب درآمد با اوراق قرضه و کالاها (و درک نرخ بهره) Make Money with Bonds & Commodities (& Understanding Interest Rates)

• مقدمه ای بر نرخ بهره، اوراق قرضه و "تصویر بزرگتر" Introduction to Interest Rates, Bonds and “The Bigger Picture”

• اقتصاد جهانی و چرا این موضوع برای سرمایه گذاران شخصی اهمیت دارد Global Economics and Why this Matters to Personal Investors

• چگونه و چرا نرخ های بهره تغییر می کنند و چرا این برای سرمایه گذاران برای Unde مهم است How & Why Do Interest Rates Change & Why this is Important for Investors to Unde

• درک حرکت ارزهای خارجی Understanding Foreign Exchange Currency Movements

• اوراق قرضه و چگونه دولت ها می توانند اقتصاد را تحریک کنند؟ Bonds and How Can Governments Stimulate the Economy?

• اوراق قرضه چگونه کار می کنند قسمت 1: با مثال های واقعی شرکت ها و دولت های بین المللی How do Bonds Work Part 1:With Real Corporate & International Government Examples

• اوراق قرضه چگونه کار می کنند قسمت 2: با مثال های واقعی شرکت ها و دولت های بین المللی How do Bonds Work Part 2:With Real Corporate & International Government Examples

• تمرین شماره 20: افزودن سرمایه گذاری اوراق قرضه به پرتفوی خود Exercise #20: Adding Bond Investments to Your Portfolio

• سرمایه گذاری در کالاها Investing in Commodities

• تمرین شماره 21: افزودن سرمایه گذاری کالا به سبد خود Exercise #21: Adding Commodity Investments to Your Portfolio

با املاک و مستغلات کسب درآمد کنید Make Money with Real Estate

• مقدمه ای بر مهم ترین سرمایه گذاری شخصی شما و چقدر باید Sp Introduction to Your Most Important Personal Investment & How Much Should You Sp

• نحوه کارکرد وام مسکن و نحوه محاسبه پرداخت ها (نرخ های ثابت در مقابل بهره فقط). How Mortgages Work & How to Calculate Payments (Fixed Rates Versus Interest Only

• تمرین 22: ماشین حساب وام مسکن Exercise 22: Mortgage Calculator

• املاک سرمایه گذاری: آنچه باید در صورت در نظر گرفتن املاک سرمایه گذاری بدانید Investment Property: What You Need to Know if Considering Investment Properties

• املاک سرمایه گذاری: چقدر باید برای یک ملک سرمایه گذاری هزینه کنید؟ Investment Property: How Much Should You Spend on an Investment Property?

• تمرین شماره 23: افزودن سرمایه گذاری های اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به مجموعه خود Exercise #23: Adding Real Estate Investment Trust Investments to Your Portfolio

• نکته جانبی: انواع سرمایه گذاری که باید از ریسک های نقدینگی در نظر گرفته شده اجتناب کنید Side Note: Investment Types to Consider Avoiding Given Liquidity Risks

با تنوع و چک لیست کسب درآمد بیشتر کسب کنید Make More with Diversification & Your Make Money Checklist

• استراتژی های متنوع سازی و «پرتفوی مدل» متنوع شما Diversification Strategies and Your Diversified “Model Portfolio”

• تمرین شماره 24: تنوع بخشی و نمونه کارها مدل شما قسمت 1 Exercise #24: Diversification & Your Model Portfolio Part 1

• تمرین شماره 24: تنوع بخشیدن و نمونه کارها، قسمت 2 Exercise #24: Diversification & Your Model Portfolio Part 2

• تمرین شماره 25: چک لیست کسب درآمد Exercise #25: Make Money Checklist

• نکته جانبی: آیا باید کسب و کار خود را راه اندازی کنید و بیش از 1 جریان درآمد داشته باشید؟ 100% بله! Side Note: Should You Start Your Own Business & Have >1 Income Stream? 100% YES!

نتیجه‌گیری دوره و سفارشی‌سازی داشبورد اکسل کامل مالی شخصی شما Course Conclusion & Customizing Your Complete Personal Finance Excel Dashboard

• نتیجه گیری دوره و مراحل بعدی Course Conclusion and Next Steps

• مقدمه ای بر شخصی سازی کامل داشبورد اکسل امور مالی شخصی شما Introduction to Customizing Your Complete Personal Finance Excel Dashboard

• چگونه دکمه های بالای داشبورد اکسل خود را ایجاد کنیم درس 1 از 2 How to Create the Buttons at the Top of Your Excel Dashboard Lesson Part 1 of 2

• چگونه دکمه های بالای داشبورد اکسل خود را ایجاد کنیم درس 2 از 2 How to Create the Buttons at the Top of Your Excel Dashboard Lesson Part 2 of 2

• نحوه ایجاد اولین تب به نام "خلاصه داشبورد" How to Create the 1st Tab Called "Dashboard Summary"

• نحوه ایجاد برگه دوم به نام "تنظیمات" قسمت 1 از 2 How to Create the 2nd Tab Called "Settings" Part 1 of 2

• نحوه ایجاد برگه دوم به نام "تنظیمات" قسمت 2 از 2 How to Create the 2nd Tab Called "Settings" Part 2 of 2

• نحوه ایجاد برگه های 3 و 4 (به معنی تب های تمرین 1 + تمرین 2 و 3) How to Create the 3rd and 4th Tabs (Meaning the Exercise 1 + Exercise 2&3 Tabs)

• نحوه ایجاد برگه‌های 5-8 How to Create the 5th-8th Tabs (Meaning Exercises 4-6 & All Save Money Ex. Tab)

• نحوه ایجاد برگه‌های نهم تا نوزدهم (به معنی تمرین‌های 7-16 و همه برگه‌های قبلی محافظت از $) How to Create the 9th-19th Tabs (Meaning Exercises 7-16 & All Protect $ Ex. Tab)

• نحوه ایجاد برگه های 20-21 (معنای تمرینات 17 و 18) قسمت 1 از 2 How to Create the 20th-21st Tabs (Meaning Exercises 17 and 18) Part 1 of 2

• نحوه ایجاد برگه های 20-21 (معنای تمرینات 17 و 18) قسمت 2 از 2 How to Create the 20th-21st Tabs (Meaning Exercises 17 and 18) Part 2 of 2

• نحوه ایجاد برگه های 22-32 (به معنی تمرینات 19-25 و همه برگه های دیگر) How to Create the 22nd-32nd Tabs (Meaning Exercises 19-25 & All Other Tabs)

مواد پاداش Bonus Materials

• آیتم های جایزه Bonus Items