آموزش اصول مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه و اصطلاحات کلیدی Introduction and Key Terms

• مقدمه Introduction

• جرم زمینه‌ساز چیست؟ What is a Predicate Crime?

• شناسایی جرائم زمینه‌ساز Identify the Predicate Crimes

• پولشویی چیست؟ What is Money Laundering?

• تأمین مالی تروریسم چیست؟ What is Terrorist Financing?

• شباهت‌ها و تفاوت‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم Similarities and Differences between Money Laundering and Terrorist Financing

• شناسایی مراحل پولشویی Identify the Stages of Money Laundering

تیپولوژی‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم Money laundering and Terrorist Financing Typologies

• تیپولوژی‌ها چیستند؟ What are Typologies?

• تکنیک‌های پایه پولشویی: قاطرهای پول، ساختاربندی و اسمورفینگ Basic Money Laundering Techniques: Money Mules, Structuring and Smurfing

• پرونده قاطرهای پول دستگیر شده در کشور J و کشور H The Case of Money Mules Arrested in Country J and Country H

• تکنیک‌های پایه پولشویی: پولشویی مبتنی بر تجارت Basic Money Laundering Techniques: Trade-Based Money Laundering

• سوءاستفاده از ساختارهای شرکتی: شرکت‌های پوششی، صوری و نمایشی Misuse of Corporate Structures: Shell, Shelf and Front Companies

• پرونده استفاده از شرکت‌های پوششی در تأمین مالی تروریسم Case of the Use of Shell Companies in Terrorist Financing

• سوءاستفاده از ساختارهای شرکتی: پناهگاه‌های مالیاتی، تراست‌ها، سازمان‌های غیرانتفاعی Misuse of Corporate Structures: Tax Havens, Trusts, Non-Profit Organisations

• مقالات پاناما را خوانده‌اید؟ Have you read the Panama Papers?

• ریسک‌های دوران نوین: ارزهای دیجیتال (Cryptocurrencies) New-Age Risks: Cryptocurrencies

• پرونده چیدمان زنجیره‌ای در هک توییتر (X) The Case of Chain Peeling in a Twitter (X) Hack

• ریسک‌های دوران نوین: روش‌های پرداخت جدید New-Age Risks: New Payment Methods

• پرونده سوءاستفاده قاطرهای پول از پرداخت‌های دیجیتال در کشور I The Case of Money Mules Misusing Digital Payments in Country I

• سایر تکنیک‌های پولشویی Other Money Laundering Techniques

• پرونده پولشویی از طریق کازینوها و تجارت فلزات گرانبها The Case of Money laundering Through Casinos and Trade in Precious Metals

• شناسایی تیپولوژی‌ها در مثال‌های زیر Identify the Typologies in the Following Examples

• منابع: لینک به سازمان‌های منتشر کننده گزارش‌های تیپولوژی Resources: Links to Agencies Publishing Typology Reports

چارچوب بین‌المللی AML/CFT The International AML/CFT Framework

• کارگروه اقدام مالی (FATF) The Financial Action Task Force

• سازمان‌های حمایتی جهانی Global Supporting Organisations

• چارچوب‌های AML/CFT در سطح کشور Country Level AML/CFT Frameworks

• تحریم‌ها و غربالگری Sanctions and Screening

• جریمه‌های عدم رعایت Penalties for Non-Compliance

• چارچوب AML/CFT AML/CFT Framework

• ساختار کشور خود را مطالعه کنید Study the Structure in Your Country

• منابع: لینک به تمام سازمان‌های مورد بحث در این بخش Resources: Links to all Organisations Discussed in this Section

عناصر یک برنامه قوی AML/CFT Elements of a Robust AML/CFT Programme

• پیاده‌سازی یک برنامه قوی AML/CFT Putting in Place a Robust AML/CFT Programme

• عناصر یک برنامه قوی AML/CFT Elements of a Robust AML/CFT Programme

• پرونده عدم رعایت در یک بانک بزرگ The Case of Compliance Failure in a Large Bank

• طراحی سیاست AML/CFT برای سازمان شما Design the AML/CFT Policy for your Organisation

انجام کامل مشتری (Customer Due Diligence) Customer Due Diligence

• چرا انجام کامل مشتری مهم است؟ Why is Customer Due Diligence Important?

• مشتری کیست؟ Who is a Customer?

• ارزیابی ریسک مشتری Customer Risk Assessment

• انجام کامل مشتری Customer Due Diligence

• حساب‌های اشخاص در معرض سیاسی (Politically Exposed Persons) Accounts of Politically Exposed Persons

• انجام کامل مشتری تشدید شده و ساده شده Enhanced and Simplified Due Diligence

• انجام کامل مشتری مداوم Ongoing Due Diligence

• نگهداری سوابق Maintenance of Records

• طبقه‌بندی مشتریان به ریسک بالا، متوسط و پایین Classify Customers into High, Medium and Low Risks

• نگهداری سوابق Maintenance of Records

• منابع: راهنمای FATF برای رویکرد مبتنی بر ریسک بخش خاص Resources: FATF Guidance for Sector Specific Risk-Based Approach

نظارت و گزارش‌دهی تراکنش Transaction Monitoring and Reporting

• هدف نظارت و گزارش‌دهی تراکنش The Objective of Transaction Monitoring and Reporting

• نظارت بر تراکنش Transaction Monitoring

• عدم افشاگری (Tipping Off) No “Tipping Off”

• شاخص‌های هشدار دهنده قرمز (Red Flag Indicators) چیستند؟ What are Red Flag Indicators?

• لیست شاخص‌های هشدار دهنده قرمز Indicative List of Red Flag Indicators

• شناسایی شاخص‌های هشدار دهنده قرمز Identify the Red Flag Indicators

• نتیجه‌گیری Conclusion

ارزیابی Assessment

• ارزیابی نهایی Final Assessment