آموزش راهنمای کامل و نهایی برای شناخت مشتری شما (KYC)

سرفصل ها و درس ها

شناخت مشتری چیست؟ What is Know Your Client?

• مفاهیم KYC KYC Concepts

• پرسشنامه - مفاهیم KYC Questionnaire - KYC Concepts

الزامات KYC - مرحله 1 - نوع نهاد KYC Requirements - Step 1 - Entity Type

• مرحله 1 - نوع نهاد Step 1 - Entity Type

• پرسشنامه - الزامات KYC Questionnaire - KYC Requirements

الزامات KYC - مرحله 2 تعیین رتبه بندی ریسک مشتری و سطح بررسی دقیق KYC Requirements - Step 2 Determining Client Risk Rating and Due Diligence Level

• تعیین رتبه ریسک مشتری و سطح بررسی دقیق Determining Client Risk Rating and Due Diligence Level

• پرسشنامه: تعیین رتبه ریسک مشتری و سطح بررسی دقیق Questionnaire: Determining Client Risk Rating and Due Diligence Level

الزامات KYC - مرحله 3 - بررسی دقیق مشتری KYC Requirements - Step 3 - Client Due Diligence

• شناسایی، تأیید، معقول بودن، اعتبارسنجی Identification, Verification, Plausibility, Validation

• منابع اطلاعاتی قابل قبول Acceptable Information Sources

• پرسشنامه: الزامات KYC - مرحله 3 بررسی دقیق مشتری Questionnaire: KYC Requirements - Step 3 Client Due Diligence

مرحله 3 - در عمق - شناسایی و درک مشتری Step 3 - In Depth - Identifying and Understanding the Client

• جمع آوری اطلاعات مشتری و تعیین فرم حقوقی Gathering Client Information and Determining Legal Form

• ماهیت تجارت و هدف رابطه Nature of Business and Purpose of Relationship

• منابع مالی Source of Funds

• مدیران ارشد مشتری و سایر طرف های مربوطه Client Senior Managers & Other Relevant Parties

• مالکیت و مالکان ذینفع نهایی - ساختار مالکیت Ownership and Ultimate Beneficial Owners - Ownership Structure

• مالکیت و مالکان سودمند نهایی - قسمت دوم Ownership and Ultimate Beneficial Owners - Part II

• منبع ثروت Source of Wealth

• غربالگری لیست نام Name List Screening

• افراد متعرض سیاسی Politically Exposed Persons

• پرسشنامه - به طور عمیق - شناسایی و درک مشتری Questionnaire - In Depth - Identifying and Understanding the Client

پذیرش، الحاقات و بررسی ها Adoptions, Extensions and Reviews

• پذیرش مشتری جدید، اختیارات متقابل و چندگانه، توسعه محصول جدید New Client Adoption, Cross and Multi Jurisdiction, New Product Extension

• بررسی منظم Regular Review

• بررسی رویداد محور Event Driven Review

• پروتکل خروج مشتری Client Exit Protocol

رویه های KYC خاص کسب و کار Business Specific KYC Procedures

• کسب و کار خدمات پولی و فین تک (فناوری مالی) Money Services Business and FinTech (Financial Technology)

• قمار Gambling

• وسایل نقلیه با هدف خاص Special Purpose Vehicles

• روابط خبرنگاری Correspondent Relationships

• وام سندیکایی و تجارت وام ثانویه Syndicated Lending and Secondary Loan Trading

• ضامنین Guarantors

• بانکداری خبرنگاری Correspondent Banking

• عامل و روابط اصلی اساسی Agent and Underlying Principal Relationships

یادداشت های پایانی Final notes

• چشم پوشی ها و پرچم های قرمز Waivers and Red Flags

گواهی تکمیل (فرمت pdf. URL شخصی و کد QR منحصر به فرد) Certificate of Completion (.pdf format, personalized URL and unique QR code)

• نمونه گواهی Certificate Sample

واژه نامه Glossary

• واژه نامه Glossary

بخش پاداش Bonus Section

• سخنرانی پاداش Bonus Lecture