آموزش بوت‌کمپ فین‌تک: تسلط بر اکوسیستم خدمات مالی - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه‌ای بر فین‌تک و اکوسیستم مالی دیجیتال Introduction to Fintech & the Digital Finance Ecosystem

• بانک‌ها چگونه به «پول‌سازان» تبدیل شدند؟ How Banks Became the 'Money Makers'

• چرا بانک‌ها به فین‌تک نیاز دارند؟ Why Banks needs Fintech

• فین‌تک چیست؟ What is Fintech?

• فین‌تک ۲.۰ –ظهور موبایل و اینترنت Fintech 2.0 - The rise of mobile and Internet

• لوله‌ها در برابر پلتفرم‌ها –درک اکوسیستم فین‌تک Pipes vs Platforms – Understanding the Fintech Ecosystem

• زیرساخت جهانی فین‌تک –هند، آمریکا و انگلیس Global Fintech infrastructure - India, USA, and UK

• پشته استرایپ (Stripe Stack): ۱۵ محصولی که اینترنت مدرن را می‌چرخانند The Stripe Stack: 15 Products That Power Modern Internet

• دانلود PDF رایگان بخش اول Section 1 Free PDF Download

بانکداری دیجیتال و زیرساخت‌های API Digital Banking & API Infrastructure

• مبانی پرداخت‌های دیجیتال Foundations of Digital Payments

• پرداخت‌های کارتی چگونه کار می‌کنند؟ How Do Card Payments Work?

• جریان پرداخت بانکداری باز —به زبان ساده Open Banking Payment Flow — Simplified

• نئو-بانک‌ها در مقابل بانک‌های سنتی Neobanks vs Traditional Banks

• بانک به عنوان سرویس (BaaS) و پشته API Banking-as-a-Service (BaaS) and API Stack

• دموی Yapily (BaaS) Yapily (BaaS) Demo

• دانلود PDF رایگان بخش دوم Section 2 Free PDF Download

زیرساخت‌های هویت، KYC و رضایت کاربر Identity, KYC & Consent Infrastructure

• چرا تایید هویت در فین‌تک اهمیت دارد؟ Why Identity Verification Matters in Fintech

• زیرساخت دیجیتال KYC Digital KYC Infrastructure

• شناسایی کسب‌وکار (KYB) KYB (Know Your Business)

• بررسی‌های UBO (مالک نهایی ذینفع) از Company House انگلیس UBO(Ultimate Beneficial Owner) Checks from company house for UK

• تطبیق نام و زیرساخت‌های AML Name Matching & AML Infrastructure

• دانلود PDF رایگان بخش سوم Section 3 Free PDF Download

زیرساخت‌های وام‌دهی و سیستم‌های اعتباری Lending Infrastructure & Credit Systems

• مرور تکالیف مطالعه موردی (Case Study) Case Study assignments overview

• اصدار وام –پذیره‌نویسی، تایید و پرداخت Loan Origination – Underwriting, Verification, Disbursal

• مطالعه موردی: ارزیابی ریسک اعتباری برای یک ارائه‌دهنده وام Case Study: Credit Risk Assessment for a Loan Provider

• رتبه‌بندی اعتباری و وام‌دهی به پرونده‌های ناقص Credit Scoring & Thin File Lending

• سیستم‌های مدیریت وام Loan Management Systems

• برداشت خودکار –موتور نامرئی بازپرداخت‌ها Auto-Debit – The Invisible Engine of Repayments

• چرا فین‌تک‌ها با NBFCها همکاری می‌کنند؟ Why does Fintech Tie-ups with NBFC

• وام‌دهی مشترک (Co-Lending) –اشتراک سرمایه و ریسک Co-Lending – Sharing Capital and Risk

• دانلود PDF رایگان بخش چهارم Section 4 Free PDF Download

مدل‌های BNPL و اعتبارهای جاسازی شده BNPL & Embedded Credit Models

• مدل BNPL (الان بخر، بعداً پرداخت کن) و انواع آن BNPL (Buy Now, Pay Later ) and types

• مطالعه موردی تکالیف رتبه‌بندی تقلب در BNPL Buy now Pay later fraud scoring case study assignments

• اعتبار جاسازی شده در تجارت، حقوق و بهداشت Embedded Credit in Commerce, Payroll & Healthcare

• مدل‌های درآمدزایی BNPL و اقتصاد واحد BNPL Monetization Models & Unit Economics

• دانلود PDF رایگان بخش پنجم Section 5 Free PDF Download

درگاه‌های پرداخت، پردازشگرها و طراحی صفحه پرداخت Payment Gateways, Processors & Checkout Design

• مسیریابی هوشمند و ارکستراسیون Smart Routing, Orchestration

• تکلیف مطالعه موردی مسیریابی هوشمند Smart Routing case study assignment

• استرداد وجه، بازگشت وجه و تطبیق حساب‌ها Refunds, Chargebacks & Reconciliation

• دانلود PDF رایگان بخش ششم Section 6 Free PDF Download

پرداخت‌های دیجیتال –کارت‌ها، A2A، UPI و کیف پول‌ها Digital Payments – Cards, A2A, UPI & Wallets

• پرداخت‌های مبتنی بر کارت –صدور، پذیرش و MDR Card-Based Payments – Issuing, Acquiring & MDR

• MDR –کارمزدی که پشت هر تراکنش است MDR – The Fee Behind Every Swipe

• پرداخت‌های حساب‌به‌حساب –UPI, ACH, RTP, FPS Account-to-Account Payments – UPI, ACH, RTP, FPS

• زیرساخت کیف پول –بسته، نیمه‌بسته و باز Wallet Infrastructure – Closed, Semi-Closed & Open

• توکنایزیشن، پرداخت لمسی (Tap to Pay) و جریان‌های QR Tokenization, Tap-to-Pay & QR Flows

• دانلود PDF رایگان بخش هفتم Section 7 Free PDF Download

پرداخت‌های فرامرزی و زیرساخت‌های FX Cross-Border Payments and FX Infrastructure

• سیستم SWIFT در مقابل APIهای مدرن FX –Wise, Airwallex, Payoneer SWIFT vs Modern FX APIs – Wise, Airwallex, Payoneer

• قیمت‌گذاری FX –کارمزدهای افزایشی، نرخ بازار میانی و منطق تبدیل FX Pricing – Markups, Mid-Market & Conversion Logic

• جریان‌های خزانه‌داری –تسویه T+1، دفاتر کل و پشته بانکی Treasury Flows – T+1 Settlement, Ledgers & Banking Stack

• دانلود PDF رایگان بخش هشتم Section 8 Free PDF Download