آموزش مقدمه ای بر تحلیل اعتبار تجاری، ریسک اعتباری و وام دهی

سرفصل ها و درس ها

اصول کلی وام دهی General Principles of Lending

• خوش آمدی! Welcome!

• تحلیل اعتباری Credit Analysis

• فرآیند ارزیابی ریسک Risk Assessment Process

• اشخاص حقوقی Legal Entities

• وام SME SME Lending

• آزمون: ماژول 1 Quiz: Module 1

حسابداری - قسمت 1 Accounting - Part 1

• تعاریف پایه Basic Definitions

• مفاهیم اساسی حسابداری Fundamental Accounting Concepts

• فرآیند سیستم حسابداری Accounting System Process

• صورت درآمد The Income Statement

• ترازنامه The Balance Sheet

• هزینه ها Costs

• دارایی های ثابت Fixed Assets

• دارایی های نامشهود Intangible Assets

• ارزش خالص قابل تحقق Net Realisable Value

• اجاره نامه ها Leases

• مفاد Provisions

• آزمون: ماژول 2 Quiz: Module 2

حسابداری - قسمت 2 Accounting - Part 2

• صورت جریان نقدی The Cash Flow Statement

• تغییرات در سرمایه در گردش Changes in Working Capital

• حساب های تلفیقی/گروهی Consolidated/Group Accounts

• آزمون: ماژول 3 Quiz: Module 3

تجزیه و تحلیل ریسک کسب و کار Business Risk Analysis

• تحلیل ریسک کلان Macro Risk Analysis

• تجزیه و تحلیل ریسک صنعت Industry Risk Analysis

• تحلیل رقابتی Competitive Analysis

• تحلیل عملیاتی Operational Analysis

• ارزیابی مدیریت Assessing Management

• آزمون: ماژول 4 Quiz: Module 4

تجزیه و تحلیل ریسک مالی 1: ریسک کلیدی Financial Risk Analysis 1: Key Risk

• استفاده از صفحات گسترده Use of Spreadsheets

• تمرکز تحلیل: صورت درآمد Analysis Focus: The Income Statement

• تمرکز تحلیل: ترازنامه - قسمت 1 Analysis Focus: The Balance Sheet - Part 1

• تمرکز تحلیل: ترازنامه - قسمت 2 Analysis Focus: The Balance Sheet - Part 2

• آزمون: ماژول 5 Quiz: Module 5

تجزیه و تحلیل ریسک مالی 2: تجزیه و تحلیل نسبت Financial Risk Analysis 2: Ratio Analysis

• استفاده از نسبت ها Use of Ratios

• EBITDA - تقریبی جریان نقدی EBITDA - a cashflow approximation

• نسبت های پرداخت بدهی - بدهی/ارزش خالص Solvency Ratios - Debt / Net Worth

• نسبت کارایی - موجودی، AR و AP Efficiency Ratio - Inventory, AR and AP

• آزمون: ماژول 6 Quiz: Module 6

تجزیه و تحلیل ریسک مالی 3: جریان نقدی و نقدینگی Financial Risk Analysis 3: Cash Flow & Liquidity

• نگاه پرنده به جریان نقدی و نقدینگی: جریان نقدی به عنوان یک علامت Bird's Eye View of Cash Flow & Liquidity: Cash Flow as a Symptom

• رویکرد "SPACED" به تجزیه و تحلیل جریان نقدی "SPACED" Approach to Cash Flow Analysis

• تجزیه و تحلیل عملیاتی و چرخه Operational Analysis and Cycles

• تأثیر چرخه ها بر مقادیر/کوانتوم ها Impact of Cycles on Amounts / Quantums

• چرخه های تبدیل دارایی و پول نقد Asset & Cash Conversion Cycles

• همه چیز درباره نقدینگی - دسترسی به منابع نقدی و نقدی: عملیاتی + مالی All About Liquidity - Access to Cash and Cash Sources: Operational + Financial

• کسب و کار فصلی | نیازهای چرخه ای | منابع نقدی غیر عملیاتی Seasonal Business | Cyclical Needs | Non-Operational Cash Sources

• آزمون: ماژول 7 Quiz: Module 7

تجزیه و تحلیل ریسک مالی 4: حساب های مدیریت و پیش بینی Financial Risk Analysis 4: Management Accounts & Projection

• حساب های مدیریت و ارزیابی آن حساب ها Management Accounts & Assessing Those Accounts

• تمرکز کلیدی در حساب های مدیریت - زمان محدود نیاز به تمرکز دارد Key Focus in Management Accounts - Limited Time Requires Focus

• پیش بینی ها و پیش بینی ها: صنعت، تجارت و مدیریت Projections & Forecasts: Industry, Business & Management

• مفروضات مالی: مدیریت جایگزین های پرداخت به بانک Financial Assumptions: Managing Payout Alternatives to the Bank

سخنان پایانی Closing Remarks

• بردارها Take-aways