آموزش Bootcamp حرفه ای پرداخت: روی پیام های سوئیفت تمرکز کنید

سرفصل ها و درس ها

معرفی Introduction

• معرفی Introduction

مبانی سیستم پرداخت و تسویه حساب Basics of Payment and Settlement system

• مبانی سیستم پرداخت و تسویه :مقاله Basics of Payment and Settlement system :Article

• مبانی سیستم پرداخت و تسویه حساب Basics of Payment and Settlement system

• اجزای یک سیستم پرداخت و تسویه حساب The components of a payment and settlement system

• اهمیت سیستم های پرداخت Importance of the Payment systems

• زیرساخت های بازار Market infrastructures

• خدمات موسسات مالی و ارتباط آنها با پرداخت ها Services of financial institutions and their relationship with payments

• مبانی پردازش پرداخت های داخلی Basics of Domestic Payments Processing

• نقل و انتقالات در چندین بانک Transfers across multiple banks

• نقل و انتقالات از طریق یک حزب ضد مرکزی (CCP) Transfers through a Central Counter Party (CCP)

• انتقال از طریق تسویه خالص چندجانبه Transfer through Multilateral Net Settlement

• شرکت کنندگان یک خانه CCPClearing Participants of a CCPClearinghouse

• طبقه بندی پرداخت ها Classification of Payments

• طبقه بندی بر اساس ارزش معامله و اولویت Classification based on transaction value and priority

• طبقه بندی بر اساس تاریخ پرداخت Classification based on the payment date

• طبقه بندی بر اساس نوع مشتری Classification based on customer type

• طبقه بندی بر اساس محل مبتکر و ذینفع Classification based on the originator’s and beneficiary’s location

• استانداردهای پیام رسانی Messaging standards

• اصطلاحات مورد استفاده در پیام رسانی Terminologies used in messaging

• چگونه می توان یک پیام را پردازش کرد How can a message be processed

• کدهای شناسایی جهانی احزاب مورد استفاده در paym چگونه می توان یک پیام را پردازش کرد Global party identification codes used in the paymHow can a message be processed

• کدهای منطقه ای در سیستم پرداخت Regional Codes in the payment system

• کد ارز Currency code

• سه عنصر سیستم های پرداخت The three elements of payment systems

• انواع سیستم تسویه و تسویه Types of clearing and settlement system

• پرداخت از طریق بازیکنان غیر بانکی Payments through non-banking players

• پرداخت های فرامرزی Cross-border payments

• سیستم بانکداری خبرنگاری چگونه کار می کند How does the correspondent banking system work

• نمونه ای از معامله پخت خبرنگاری Example of correspondent baking transaction

• اصطلاحات فارکس مربوط به پرداخت ها Forex terminologies related to payments

• ساختار عملیاتی بازار فارکس The operational structure of the Forex market

• هزینه های پردازش معاملات داخلی و فرامرزی Charges of processing transactions Domestic and Cross-border

• پرداخت از طریق چک Payment through cheques

• مکانیزم تبدیل ACH چک ایالات متحده آمریکا ACH Cheque conversion mechanism USA

• عملیات ACH و سیستم های مشابه در سراسر جهان Operations of ACH & similar systems around the world

• درخواست بازخورد: نظرات شما در مورد پیشرفت دوره تاکنون Request for feedback: Your thoughts on the course progress so far

عملیات ACH از طریق NSS، ویژه ایالات متحده آمریکا ACH Operations through the NSS, Specific to USA

• عملیات ACH از طریق خدمات تسویه حساب ملی ACH Operations through the National Settlement Service

• تاریخچه ACH ACH History

• اصطلاحات مربوط به ACH Terminologies related to ACH

• کدهای کلاس ورودی استاندارد NACHA NACHA Standard Entry Class Codes

• لیست کدهای SEC SEC Codes list

• فعالیت های مؤسسه مالی سپرده گذاری مبدأ (ODFI). Originating Depository Financial Institution (ODFI) Activities

• نمونه ای از تراکنش بدهی مستقیم (تراکنش کششی) Example of a direct debit transaction (pull transaction)

• نمونه ای از تراکنش اعتباری (تراکنش فشاری) Example of a credit transaction (push transaction)

• دریافت فعالیت های موسسه مالی سپرده گذاری (RDFI). Receiving Depository Financial Institution (RDFI) activities

• تسویه حساب ACH در همان روز Same-day ACH Settlement

• فیکسیوس چیست؟ What is Phixius

• خدمات تسویه حساب ملی (NSS) National Settlement Service (NSS)

سیستم Fedwire Fedwire System

• معرفی Introduction

• سیستم فدرال رزرو The Federal Reserve System

• اصطلاحات خاص ایالات متحده Terminologies specific to the US

• کدها و تعاریف پیام Fedwire Fedwire Message codes and Definitions

• با استفاده از خدمات Fedwire Using the Fedwire services

• برنامه زمانی برای پردازش پیام های آنلاین Schedule for processing online messages

• زمان‌بندی برای پردازش پیام‌های آفلاین Schedule for processing offline messages

• شرایط تمدید زمان Conditions for time extension

• معاملات از طریق سیستم Fedwire Transactions through the Fedwire system

• مدیریت نقدینگی در سیستم Fedwire Liquidity management in the Fedwire system

• بهره برای نقدینگی روزانه Interest charged for intraday liquidity

• پیام رسانی Fedwire ANSI Fedwire ANSI messaging

• تمرین Fedwire Market برای پشتیبانی از SWIFT GPI Fedwire Market Practice to Support SWIFT GPI

• برنامه اطلاعات مدیریت حساب Fedwire (AMI). Fedwire's Account Management Information (AMI) application

• ساختار قیمت گذاری مبتنی بر حجم انتقال Fedwire Fedwire Transfer volume-based pricing structure

• هزینه های اضافی Fedwire Fedwire Surcharges

چیپس (سیستم پرداخت بین بانکی تسویه حساب) CHIPS (Clearing House Interbank Payment System)

• چیپس (سیستم پرداخت بین بانکی اتاق تسویه حساب) CHIPS (Clearing House Interbank Payments System)

• اصطلاحات مربوط به CHIPS Terminologies related to CHIPS

• برنامه CHIPS برای پیش تأمین مالی، پردازش و تسویه حساب CHIPS schedule for pre-funding, processing, and settlement

• مدیریت ریسک در تراشه ها Risk Management in CHIPS

• مکانیزم پیش تامین مالی Mechanism of pre-funding

• فرآیند اولیه پیش تامین مالی The primary pre-funding process

• فرآیند تکمیلی پیش تامین مالی The supplemental pre-funding process

• فرآیند نهایی پیش تامین مالی و تسویه حساب The final pre-funding and settlement process

• مدیریت اولویت و صف پیام CHIPS CHIPS Message Priority and Queue Management

• قوانین برداشت سرمایه تکمیلی CHIPS CHIPS Supplemental Funding Withdrawal Rules

ریسک در سیستم پرداخت Risk in the Payment System

• ریسک در سیستم پرداخت (مقاله) Risk in the Payment System (Article)

• خطرات در سیستم پرداخت Risks in the payment system

• ریسک تسویه یا ریسک اعتباری Settlement risk or Credit risk

• ریسک نقدینگی Liquidity risk

• ریسک سیستمیک Systemic risk

• ریسک هرستات Herstatt risk

• ریسک عملیاتی Operational risk

• ریسک قانونی Legal risk

روش های کاهش ریسک Risk mitigation methods

• روش های کاهش ریسک Risk mitigation methods

• رویکرد سهام The stock approach ​

• نسبت خالص سرمایه گذاری پایدار (NSFR) Net Stable Funding Ratio (NSFR)

• نسبت پوشش نقدینگی (LCR) Liquidity Coverage Ratio (LCR)

راهکارهایی برای کاهش خطرات Solutions to mitigate the risks

• انتخاب مناسب شرکت کنندگان مستقیم توسط ح‌ک‌چ Proper selection of the direct participants by the CCP

• سقف بدهی خالص Net Debit Cap

• نوآوری Novation

• ترتیب نقدینگی روزانه Intraday liquidity arrangement

• نیاز وثیقه Collateral requirement

• ترتیبات تقسیم ضرر Loss-sharing arrangement

• ضمانت شخص ثالث Third party guarantee

• توافقنامه اصلی ISDA ISDA Master Agreement

• خدمات انعطاف پذیری زیرساخت بازار (MIRS) Market Infrastructure Resiliency Service(MIRS)

بانک تسویه پیوسته پیوسته (CLS). Continuous Linked Settlement (CLS) Bank

• بانک تسویه پیوسته پیوسته (CLS). Continuous Linked Settlement (CLS) Bank

• چرا بانک تسویه حساب پیوسته یک طرف مرکزی نیست؟ Why is Continuous Linked Settlement Bank not a Central Counterparty

• سایر ویژگی های بانک CLS Other characteristics of the CLS bank

• ساختار عملیاتی بانک CLS CLS bank’s operational structure

• اعضای تسویه حساب با بانک CLS چگونه ارتباط برقرار می کنند How do settlement members communicate with the CLS bank

• نمونه ای از نحوه پرداخت از طریق بانک CLS Example of how a payment is made through the CLS bank

• نکات اضافی Additional points

• CLS چرخه تسویه پرداخت ها CLS Settlement cycle of payments

• سرویس CLSNow CLSNow service

سوئیفت ISO 15022 Swift ISO 15022

• سوئیفت فین ام تی Swift Fin MT

• کد سوئیفت Swift Code

• ساختار پیام Swift MT Swift MT Message Structure

• راهنمای سوئیفت برای ساختار پیام Swift Guideline for Message Structure

• فرمت‌های Swift MT (103، 202، 910) Swift MT Formats (103, 202, 910)

• تمرین Workout

• Swift RMA و RMA Plus Swift RMA and RMA Plus

• پرداخت زمانی که کشور محلی برای هیچ یک از بانک ها نیست Payments when the country is not local to either bank

• تمرین Workout

• پرداخت های سریال Serial Payments

• سوئیفت ISO 15022 SWIFT ISO 15022

• سوئیفت ISO 15022 SWIFT ISO 15022

• سوئیفت ISO 15022 SWIFT ISO 15022

سوئیفت ISO 20022 Swift ISO 20022

• سوئیفت ISO 20022 Swift ISO 20022

• مزایای سوئیفت ISO 20022 Benefits of Swift ISO 20022

• نحو و معناشناسی Syntax and Semantics

فرمت SWIFT MX SWIFT MX format

• تعریف طرحواره XML (XSD) و زبان نشانه گذاری توسعه پذیر (XML) XML Schema Definition (XSD) and The Extensible Markup Language (XML)

• ویژگی ها و نمایش عناصر XML XML element attributes and representation

• انواع عناصر پیام XML Types of XML message elements

• محدودیت عنصر پیام XML XML message element restrictions

• الگوهای پیام XML XML message patterns

• نمونه XML XML instance

• شناسایی وقوع و اجباری بودن عناصر XML Identification of Occurrence and Mandatoriness of XML elements

• ساختار پیام فرمت MX MX format message structure

• نام ممتاز (DN) Distinguished Name (DN)

زبان ها و مجموعه کاراکترهای مورد استفاده در ISO 20022 Languages and character set used in ISO 20022

• زبان ها و مجموعه کاراکترهای مورد استفاده در ISO 20022 Languages and character set used in ISO 20022

انواع کدهای ISO 20022 Types of ISO 20022 codes

• انواع کدهای ISO 20022 Types of ISO 20022 codes

تفاوت بین ISO 20022 و MX The differences between ISO 20022 and MX

• تفاوت بین ISO 20022 و MX The differences between ISO 20022 and MX

اعتبار سنجی سند XML XML Document Validation

• اعتبار سنجی XML | محدودیت ها | محدود کردن XML Validation | Constraints | Restrict

• اعتبار سنجی گسترده | قوانین غیر معتبر Extended validation | Non-Validated Rules

ISO 20022 بازار عمل و دستورالعمل های استفاده ISO 20022 Market Practice and Usage Guidelines

• ISO 20022 بازار عمل و دستورالعمل های استفاده ISO 20022 Market Practice and Usage Guidelines

• مثال Example

خدمات پیام رسانی سوئیفت SWIFT messaging Services

• خدمات پیام رسانی سوئیفت SWIFT messaging Services

SWIFT RMA plus مهاجرت به استانداردهای ISO 20022 SWIFT RMA plus migration to ISO 20022 standards

• SWIFT RMA plus مهاجرت به استانداردهای ISO 20022 SWIFT RMA plus migration to ISO 20022 standards

دوره همزیستی The Coexistence Period

• دوره همزیستی The Coexistence Period

پلتفرم مدیریت تراکنش Transaction Management Platform

• پلتفرم مدیریت تراکنش Transaction Management Platform

• TMP: مفهوم پیش پردازش TMP: Pre-processing concept

• TMP: واسطه کانال و قالب TMP: Channel and Format mediation

حرکت از MT به MX/ISO 20022 Moving from MT to MX/ISO 20022

• فرمت های Swift MX Swift MX Formats

• پیام های Pain، Pacs و Camt Pain, Pacs and Camt Messages

• نمونه ساختار پیام XML Example XML message structure

• ISO 20022 ISO 20022

• ISO 20022 ISO 20022

• عناصر یک سیستم پرداخت Elements of a payment system

• مشکلات استاندارد پیام قدیمی (Fin MT) Problems with legacy message standard (Fin MT)

• چه چیزی پیام های ISO 20022 را از پیام های MT متمایز می کند؟ What differentiates ISO 20022 messages from MT messages?

• چه تغییرات دیگری برای انتقال به ISO 20022 لازم است؟ What are other changes required to move to ISO 20022?

تعاریف پیام ISO 20022 ISO 20022 message definitions

• تعاریف پیام ISO 20022 (قسمت 1) ISO 20022 message definitions (Part 1)

• تعاریف پیام ISO 20022 (قسمت 2) ISO 20022 message definitions (Part 2)

• تعاریف پیام ISO 20022 (قسمت 3) ISO 20022 message definitions (Part 3)

• تعاریف پیام ISO 20022 (قسمت 4) ISO 20022 message definitions (Part 4)

• تعاریف پیام ISO 20022 (قسمت 5) ISO 20022 message definitions (Part 5)

• تعاریف پیام ISO 20022 (قسمت 6) ISO 20022 message definitions (Part 6)

• تعاریف پیام ISO 20022 (قسمت 7) ISO 20022 message definitions (Part 7)

• تعاریف پیام ISO 20022 (قسمت 8) ISO 20022 message definitions (Part 8)

• منابع Resources

معاملات جهانی بدون نقد Global Cashless Transactions

• معاملات جهانی بدون نقد Global Cashless Transactions

نوآوری در خدمات پرداخت Innovations to Payment Services

• فدنو Fednow

• Swift GPI Swift GPI

• فناوری بلاک چین برای پرداخت Blockchain Technology for making Payments

• مزایای بلاک چین در پرداخت Advantages of Blockchain in Payments

• موج دار شدن Ripple