آموزش بهبود رفاه مالی شخصی: یادگیری آسان و کاربردی - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه‌ای بر سواد مالی: بررسی کلی و اهمیت Introduction to Financial Literacy: Overview and importance

• معرفی مدرس Introduction to your instructor

• مقدمه Introduction

مدیریت بودجه Budget Management

• ایجاد یک بودجه Creating a Budget

• روش مدیریت بودجه: قانون ۵۰/۳۰/۲۰ Budget Management Method - 50/30/20 rule

• روش مدیریت بودجه: بودجه‌بندی پاکتی Budget Management Method - Envelope Budgeting

• روش مدیریت بودجه: بودجه‌بندی مبتنی بر صفر Budget Management Method - Zero-Based budgeting

• چگونه در صورت داشتن درآمد نامنظم بودجه‌بندی کنیم؟ و بررسی کلی بخش How to budget when you have irregular income? & Section Overview

مدیریت بدهی Debt Management

• بدهی چیست و انواع مختلف آن کدامند؟ What is Debt? And what are the different types of debt?

• نرخ درصد سالانه (APR) چیست؟ What is Annual Percentage Rate (APR)?

• کارت‌های اعتباری: نحوه استفاده مؤثر از آن‌ها Credit Cards - how to use them effectively

• APY و سود مرکب چیست؟ تفاوت APY، APR و نرخ بهره What is APY & Compound Interest? APY v APR v Interest Rate?

• مقدمه‌ای بر وام‌های مسکن Introduction to Home Loans

• اجزای پرداخت وام مسکن Components of a Home Loan Payment

• قانون ۲۸/۳۶ برای مدیریت بدهی‌ها 28/36 rule to manage your debt

• استراتژی‌های مدیریت بدهی Debt Management Strategies

• خلاصه مدیریت بدهی Debt Management Summary

سرمایه‌گذاری ۱۰۱ Investing 101

• سرمایه‌گذاری چیست؟ و بررسی کلی بخش What is Investing? and section overview

• سهام و نقش بورس‌های اوراق بهادار Stocks and the Role of Stock Exchanges

• انواع سهام: عادی در مقابل ممتاز، سهام بلوچیپ، سهام ارزشی و رشد Types of Stock - common v preferred, blue-chip, value, and growth stock

• انواع سرمایه‌گذاری: صندوق‌های مشترک Types of Investments - Mutual Funds

• انواع سرمایه‌گذاری: مقدمه‌ای بر صندوق‌های شاخص Types of Investments - Intro to Index Funds

• سرمایه‌گذاری در صندوق‌های شاخص: چگونه کار می‌کند؟ Investing in Index Funds - How does it work?

• انواع سرمایه‌گذاری: صندوق‌های قابل معامله (ETF) Types of Investments - Exchange Traded Funds (ETFs)

• اهداف و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری برای مبتدیان Investment Goals and Strategies for Beginners

• چگونه سرمایه‌گذاری را شروع کنیم؟ How to Start Investing?

• خلاصه سرمایه‌گذاری ۱۰۱ و نکات کلیدی Investing 101 Summary and key takeaways

تورم چیست؟ What is Inflation?

• تورم چیست و بعد از کرونا چه اتفاقی برای تورم افتاد؟ What is Inflation? And what happened to Inflation post-COVID

• علت ایجاد تورم چیست؟ How is Inflation caused?

• تأثیر تورم بر اقتصاد Impact of Inflation on the Economy

• تأثیر تورم بر پول شما Impact of inflation on your money

• چگونه خود را در برابر تورم محافظت کنیم؟ How to protect yourself against inflation

• خلاصه تورم و نکات کلیدی Inflation summary and key takeaways

اجاره در مقابل خرید Rent v Buy

• چرا مردم خانه می‌خرند؟ Why do people buy houses?

• مزایا و معایب اجاره در مقابل خرید و هزینه‌های مرتبط Pros & Cons of Renting / Buying & their associated costs

• تأثیر مالی بلندمدت اجاره در مقابل خرید Long-term financial impact of Renting v Buying

• هزینه فرصت پول و نکات کلیدی Opportunity Cost of Money and Key Takeaways

بانک‌ها و پول شما Banks & Your Money

• نقش بانک‌ها در بحران مالی ۲۰۰۸ Role of Banks in the Financial Crisis of 2008

• انواع حساب‌های بانکی Types of Bank Accounts

• بهترین روش‌ها برای مدیریت مؤثر پول Best Practices for effective Money Management

• بانک‌ها چگونه پول می‌سازند؟ How Banks make Money

• بهترین روش‌ها برای استفاده از کارت‌های نقدی و اعتباری Best Practices for using Debit and Credit Cards

• بانکداری ذخیره کسری و سقوط بانک سیلیکون ولی در ۲۰۲۳ Fractional Reserve Banking - and the 2023 Collapse of Silicon Valley Bank

اهمیت صندوق‌های اضطراری Importance of Emergency Funds

• صندوق اضطراری چیست و بهترین روش‌های آن What is an Emergency Fund? & Best Practices

• چگونه یک صندوق اضطراری بسازیم؟ How to Build an Emergency Fund?

• سپاسگزاری و پایان دوره Thank You!