آموزش مالی رفتاری: اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری هوشمندانه

قدرت مالی رفتاری را برای جلوگیری از اشتباهات پرهزینه و تقویت استراتژی های سرمایه گذاری خود باز کنید!

آیا با درک عوامل روانشناختی که بر تصمیمات مالی تأثیر می گذارند، آماده اید رویکرد سرمایه گذاری خود را تغییر دهید؟ بسیاری فکر می کنند که سرمایه گذاری همه چیز در مورد حقایق و اعداد است که تا حدی درست است، اما ما به عنوان انسان دارای احساسات قدرتمند و دیدگاه های روانشناختی به علاوه تجربیات متنوع گذشته هستیم که تأثیر فوق العاده ای بر تصمیم گیری سرمایه گذاری و در نهایت موفقیت ما دارد. در این دوره ثبت نام کنید و بینش هایی را که برای پیمایش در پیچیدگی های بازارهای مالی با اطمینان لازم دارید به دست آورید.

سرمایه گذاری آنقدرها که به نظر می رسد سیاه و سفید و منطقی نیست. رفتارها و روانشناسی ما نقش بسزایی دارد. با یادگیری در مورد امور مالی رفتاری، برای مهار احساسات خود، تشخیص تعصبات، و اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری هوشمندانه تری که به اهداف مالی شما کمک می کند، مجهزتر خواهید شد.

شاید این اتفاق برای شما افتاده باشد

• فروش در هراس بازار:

  • شما می بینید که بازار به سرعت در حال سقوط است و تصمیم می گیرید سرمایه گذاری های خود را بفروشید زیرا دیگران این کار را انجام می دهند. این یک نمونه کلاسیک از رفتار گله‌داری است و می‌تواند منجر به فروش با ضرر شود.

• نگه داشتن سرمایه گذاری های زیانده:

  • شما سهامی دارید که ارزش آن کاهش یافته است، اما از فروش آن امتناع می‌کنید، به این امید که برای جلوگیری از احساس پشیمانی از دست دادن، بهبود یابد. این نمونه ای از پشیمانی گریزی و ضرر گریزی است.

• معامله بیش از حد به دلیل اطمینان بیش از حد:

  • شما معتقدید که مهارت‌های معاملاتی برتری دارید و می‌توانید حرکات بازار را به دقت پیش‌بینی کنید، و شما را به تجارت مکرر سوق می‌دهد. سوگیری بیش از حد اطمینان اغلب منجر به هزینه های تراکنش بالاتر و بازده کلی ضعیف تر می شود.

• نادیده گرفتن اطلاعات منفی:

  • شما در شرکتی سرمایه گذاری می کنید که به آن اعتقاد دارید و به طور انتخابی اخبار منفی در مورد آن را نادیده می گیرید و فقط بر اطلاعاتی تمرکز می کنید که از تصمیم شما پشتیبانی می کند. این سوگیری تایید در عمل است.

• صرف بی پروا سودهای بادآورده:

  • شما یک جایزه یا ارث دریافت می‌کنید و به جای پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری عاقلانه، آن را صرف تجملات می‌کنید. این رفتار تحت تأثیر حسابداری ذهنی است، جایی که با پول بر اساس منبع آن رفتار متفاوتی می شود.

• تصمیم گیری بر اساس رویدادهای اخیر:

  • بعد از خواندن اخبار مربوط به سقوط اخیر بازار، با وجود چشم‌اندازهای بلندمدت مثبت، بیش از حد بدبین می‌شوید و از سرمایه‌گذاری اجتناب می‌کنید. این سوگیری در دسترس بودن است که بر تصمیم گیری شما تأثیر می گذارد.

• واکنش بیش از حد به تحرکات کوتاه مدت بازار:

  • شما تصمیمات سرمایه‌گذاری را بر اساس نوسانات کوتاه‌مدت بازار می‌گیرید نه بر مبنای بلندمدت، که منجر به خرید بالا و فروش پایین می‌شود. این اغلب از اثرات قاب بندی و واکنش های احساسی ناشی می شود.

• امتناع از فروش دارایی متعلق به:

  • شما سهام یا دارایی‌ای را که مالک آن هستید نگه می‌دارید، زیرا بر این باور هستید که ارزش آن بیشتر از قیمت بازار است، علی‌رغم شواهدی که خلاف آن را نشان می‌دهد. این به عنوان اثر وقف شناخته می شود.

• دنبال کردن نکات مهم سهام :

  • شما در سهامی سرمایه گذاری می کنید زیرا نکته ای را از یک دوست شنیده اید یا آن را به صورت آنلاین ترند می کنید، بدون اینکه تحقیق خود را انجام دهید. این نمونه ای از رفتار گله داری است و می تواند منجر به انتخاب های ضعیف سرمایه گذاری شود.

• اجتناب از خطر ضروری:

  • شما از سرمایه گذاری در سهام کاملاً اجتناب می کنید زیرا می ترسید پول از دست بدهید، حتی اگر برای رشد بلندمدت در سبد بازنشستگی شما ضروری است. این نشان دهنده بیزاری از دست دادن و پشیمانی گریزی است.

با شناخت این مشکلات رایج، می‌توانید یاد بگیرید که سوگیری‌هایی را که منجر به تصمیم‌گیری ضعیف در سرمایه‌گذاری می‌شود، شناسایی و کاهش دهید. به دوره ما بپیوندید تا بینش عمیق تری در مورد این رفتارها به دست آورید و استراتژی هایی برای اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری هوشمندانه تر و منطقی تر ایجاد کنید.

برخی از چیزهایی که خواهید آموخت

• مقدمه ای بر امور مالی رفتاری:

  • مبانی مالی رفتاری و تفاوت آن با مالی سنتی را کشف کنید.

  • درباره مفاهیم کلیدی روان‌شناختی که بر تصمیم‌گیری مالی تأثیر می‌گذارند، بیاموزید.

• تئوری چشم انداز و ضرر گریزی :

  • تئوری چشم‌انداز و نحوه تصمیم‌گیری تحت ریسک و عدم قطعیت را توضیح می‌دهد.

  • درباره ضرر گریزی و اینکه چرا زیان بیشتر از سود در ذهن سرمایه گذاران به نظر می رسد بیاموزید.

  • برای مدیریت بهتر ریسک‌های سرمایه‌گذاری، این مفاهیم را در سناریوهای دنیای واقعی اعمال کنید.

• حسابداری ذهنی:

  • مفهوم حسابداری ذهنی و نحوه تفکیک ذهنی افراد پول خود را به «حساب‌های» مختلف کاوش کنید.

  • بدانید که چگونه این امر می تواند منجر به رفتارهای مالی غیرمنطقی شود، مانند خرج کردن درآمدهای بادآورده متفاوت از درآمد معمولی.

  • با غلبه بر تعصبات ذهنی حسابداری، راهبردهایی را برای مدیریت مؤثرتر امور مالی خود بیاموزید.

• تعصب لنگر انداختن و اثرات آن:

  • باید لنگر انداختن و اینکه چگونه اطلاعات اولیه یا "لنگرها" می‌توانند ادراک و تصمیمات ما را تغییر دهند.

  • ببینید چگونه لنگر انداختن بر ارزش گذاری سهام، قیمت املاک و مستغلات و سایر تصمیمات مالی تأثیر می گذارد.

  • تکنیک‌هایی را برای تشخیص و کاهش اثرات جانبداری در تصمیمات سرمایه‌گذاری خود بیاموزید.

• سوگیری تایید و اعتماد بیش از حد:

  • دریابید که چگونه سوگیری تأیید ما را به جستجوی اطلاعاتی سوق می دهد که پیش فرض های ما را تأیید می کند در حالی که شواهد متناقض را نادیده می گیریم.

  • تاثیر اعتماد بیش از حد بر رفتار معاملاتی و مدیریت ریسک را درک کنید.

  • روش‌های عملی برای مقابله با این سوگیری‌ها و اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری متعادل‌تر را بیاموزید.

• رفتار گله داری:

  • پدیده رفتار گله‌داری را کاوش کنید، جایی که افراد اقدامات گروه بزرگ‌تری را دنبال می‌کنند.

  • پیامدهای گله‌داری برای بازارهای مالی، از جمله تشکیل حباب‌ها و خرابی‌ها را درک کنید.

  • با نحوه تشخیص رفتار گله‌داری در بازار و ایجاد استراتژی‌هایی برای اجتناب از مشکلات آن آشنا شوید.

• پشیمانی از بیزاری و سوگیری در دسترس بودن:

  • از پشیمانی بیزاری و اینکه چگونه ترس از تصمیم گیری که می تواند منجر به پشیمانی شود، بر انتخاب های سرمایه گذاری تأثیر می گذارد، بدانید.

  • درباره سوگیری دسترسی بیاموزید، جایی که اطلاعات در دسترس بیش از حد بر تصمیم‌گیری تأثیر می‌گذارد.

  • نمونه‌های واقعی را ببینید که چگونه این سوگیری‌ها می‌توانند منجر به تصمیم‌های سرمایه‌گذاری ضعیف شوند و راهبردهایی برای اجتناب از آنها بیاموزید.

• جلوه های قاب بندی و اثر وقف:

  • دریابید که چگونه چارچوب‌بندی اطلاعات می‌تواند تأثیر قابل‌توجهی بر تصمیم‌گیری و درک ریسک داشته باشد.

  • اثر وقف را درک کنید، جایی که مالکیت ارزش درک شده یک دارایی را افزایش می‌دهد.

  • بیاموزید که با این سوگیری ها مقابله کنید تا تصمیمات سرمایه گذاری عینی تری بگیرید.

چه کسی باید ثبت نام کند؟

• سرمایه گذاران انفرادی: استراتژی های سرمایه گذاری خود را با درک عوامل روانشناختی که بر تصمیمات شما تأثیر می گذارند، تقویت کنید.

• حرفه ای های مالی: درک عمیق تری از امور مالی رفتاری به دست آورید تا بهتر به مشتریان خود خدمت کنید و مدیریت پورتفولیو را بهبود بخشید.

مرحله بعدی این است که روی دکمه ثبت نام کلیک کنید و بیایید شروع به یادگیری در مورد امور مالی رفتاری کنیم تا به شما کمک کند سرمایه گذار بهتری شوید!

متشکرم.

استیو بالینگر

مدرس Udemy

مالی رفتاری چیست و چرا برای سرمایه گذاران مهم است؟

درک امور مالی رفتاری

مالی رفتاری رشته‌ای از مطالعات است که بینش‌های روان‌شناسی، جامعه‌شناسی و مالی سنتی را ترکیب می‌کند تا بفهمد رفتار انسانی چگونه بر تصمیم‌گیری مالی تأثیر می‌گذارد. برخلاف امور مالی سنتی که فرض می‌کند سرمایه‌گذاران منطقی هستند و بازارها کارآمد هستند، امور مالی رفتاری اذعان می‌کند که سرمایه‌گذاران اغلب تحت تأثیر سوگیری‌های شناختی، احساسات و عوامل اجتماعی هستند.

مفاهیم کلیدی در امور مالی رفتاری عبارتند از:

• سوگیری های شناختی: الگوهای سیستماتیک انحراف از عقلانیت در قضاوت، مانند اعتماد بیش از حد، لنگر انداختن، و سوگیری تایید.

• تأثیرات عاطفی: تأثیر احساساتی مانند ترس، طمع و پشیمانی بر تصمیمات سرمایه گذاری.

• عوامل اجتماعی: اثرات تأثیرات اجتماعی و رفتار گله بر روندهای بازار و اقدامات فردی سرمایه گذاران.

چرا امور مالی رفتاری برای سرمایه گذاران مهم است

درک امور مالی رفتاری به چند دلیل برای سرمایه گذاران حیاتی است:

1. بهبود تصمیم گیری:

   • سرمایه گذاران با شناخت و درک سوگیری های خود، می توانند تصمیمات آگاهانه و منطقی تری بگیرند. به عنوان مثال، آگاهی از اعتماد بیش از حد می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا از معاملات بیش از حد و خطرات غیر ضروری اجتناب کنند.

2. مدیریت ریسک:

   • مالی رفتاری به سرمایه گذاران کمک می کند تا استراتژی هایی برای مدیریت واکنش های احساسی به نوسانات بازار ایجاد کنند. این می تواند از فروش وحشتناک در طول رکود بازار یا خوش بینی بیش از حد در بازارهای صعودی جلوگیری کند.

3. استراتژی های سرمایه گذاری پیشرفته:

   • ترکیب بینش های رفتاری در استراتژی های سرمایه گذاری می تواند به نتایج بهتری منجر شود. به عنوان مثال، شناخت رفتار گله می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا از خرید به حباب های بازار اجتناب کنند.

4. موفقیت بلند مدت:

   • مالی رفتاری با کمک به سرمایه گذاران برای تمرکز بر روی اصول به جای حرکات کوتاه مدت بازار، تفکر بلندمدت را ترویج می کند. این می تواند منجر به عملکرد سرمایه گذاری با ثبات تر و پایدارتر شود.

5. کارایی بازار:

   • درک اینکه چگونه عوامل روانشناختی بر رفتار بازار تأثیر می‌گذارند، می‌تواند بینشی در مورد ناکارآمدی‌های بازار ارائه دهد. این دانش را می توان برای شناسایی فرصت های سرمایه گذاری که دیگران ممکن است نادیده بگیرند، استفاده کرد.

6. نمونه های دنیای واقعی :

   • رویدادهای تاریخی بازار، مانند حباب دات کام و بحران مالی 2008، تأثیر سوگیری های رفتاری را بر بازارهای مالی برجسته می کند. با مطالعه این رویدادها، سرمایه گذاران می توانند درس های ارزشمندی در مورد مدیریت رفتار خود بیاموزند.

7. رفاه مالی :

   • مالی رفتاری می‌تواند با تشویق عادات پس‌انداز، خرج کردن و سرمایه‌گذاری بهتر، رفاه مالی کلی را بهبود بخشد. برای مثال، درک حسابداری ذهنی می تواند به افراد کمک کند تا امور مالی خود را به طور مؤثرتری مدیریت کنند.

نتیجه گیری

مالی رفتاری درک جامع تری از نحوه عملکرد بازارها و نحوه تصمیم گیری سرمایه گذاران ارائه می دهد. با ادغام این بینش ها، سرمایه گذاران می توانند فرآیندهای تصمیم گیری خود را بهبود بخشند، ریسک ها را به طور موثرتری مدیریت کنند و به نتایج مالی بلندمدت بهتری دست یابند. چه یک سرمایه گذار تازه کار یا یک حرفه ای باتجربه باشید، درک امور مالی رفتاری برای پیمایش در پیچیدگی های بازارهای مالی و اجتناب از دام های رایجی که می تواند موفقیت سرمایه گذاری شما را تضعیف کند، ضروری است.