آموزش مقدمه‌ای بر مدیریت مالی شخصی - آخرین آپدیت

رویکرد هدفمند به امور مالی Approaching Your Finances with Purpose

• مقدمه دوره Course Introduction

• اصول برنامه‌ریزی مالی The Basics of Financial Planning

• چرخه حیات برنامه‌ریزی مالی Life Cycle of Financial Planning

• برنامه‌ریزی مالی در ۶ گام Financial Planning in 6 Steps

• درک جنبه‌های انسانی در امور مالی شخصی Understand the Human Side of Personal Finances

• بررسی عمیق شخصیت ۱: پرستش پول Deep Dive into Personality 1 - Money Worship

• بررسی عمیق شخصیت ۲: اجتناب از پول Deep Dive into Personality 2 - Money Avoidance

• بررسی عمیق شخصیت ۳: هوشیاری مالی Deep Dive into Personality 3 - Money Vigilance

• بررسی عمیق شخصیت ۴: جایگاه اجتماعی پول Deep Dive into Personality 4 - Money Status

• مدیریت امور مالی با شریک زندگی – از کجا شروع کنیم Managing Finances with a Partner – Where to Start

• مدیریت امور مالی با شریک زندگی – حساب‌های مشترک، جداگانه یا ترکیبی؟ Managing Finances with a Partner – Joint Accounts, Separate Accounts or Some of Both?

• همکاری با شریک زندگی در مسائل مالی Working with Your Partner on Finances

• درک و غلبه بر زیان‌گریزی (Loss Aversion) Understanding and Overcoming Loss Aversion

• درک و غلبه بر سوگیری پس‌نگری (Hindsight Bias) Understanding and Overcoming Hindsight Bias

• درک و غلبه بر سوگیری تایید (Confirmation Bias) Understanding and Overcoming Confirmation Bias

• درک و غلبه بر سوگیری مرجع (Reference Bias) Understanding and Overcoming Reference Bias

درک ارزش خالص دارایی و رتبه اعتباری Understanding Your Net Worth and Credit Score

• ارزش خالص چیست و چرا اهمیت دارد؟ What is Net Worth and Why Does it Matter?

• انواع دارایی‌ها: درک آنچه متعلق به شماست Types of Assets - Understanding What You Own

• اندازه‌گیری و ارزیابی نقدینگی Measuring and Assessing Your Liquidity

• انواع بدهی‌ها: درک آنچه بدهکار هستید Types of Debt - Understanding What You Owe

• استفاده از ابزارهای مالی شخصی برای درک دارایی‌ها و بدهی‌ها Using Personal Finance Tools to Understand What You Own and Owe

• رتبه اعتباری چیست و چرا اهمیت دارد؟ What is a Credit Score and Why Does It Matter?

• چه کسی رتبه اعتباری شما را تعیین می‌کند؟ Who Determines Your Credit Score?

• اجزای کلیدی رتبه اعتباری Key Components of Your Credit Score

• رتبه اعتباری شما چقدر است؟ What’s Your Credit Score?

• نحوه درخواست و بررسی گزارش اعتباری How to Request and Review Your Credit Report

• چگونه رتبه اعتباری خود را بهبود ببخشیم How to Improve Your Credit Score

• ۹ اشتباه رایج در رتبه اعتباری 9 Most Common Credit Score Mistakes

• محافظت از اعتبار مالی Protecting Your Credit

ارزیابی جریان نقدی و مالیات‌ها Assessing Your Cash Flow and Taxes

• درک جریان نقدی (Cash Flow) Understanding Cash Flow

• بهینه‌سازی جریان نقدی Maximizing Your Cash Flow

• تغییرات جریان نقدی در مراحل مختلف زندگی Cash Flow Changes in Different Life Stages

• مدیریت جریان نقدی نوسانی Managing Uneven Cash Flow

• روش‌های تعیین جریان نقدی Ways to Determine Your Cash Flow

• انواع مالیات‌ها Types of Taxes

• نحوه عملکرد کسر مالیات از درآمد How Income Tax Withholding Works

• درک اعداد کلیدی مالیاتی Understanding Your Key Tax Numbers

• آماده‌سازی برای ثبت اظهارنامه مالیاتی Preparing to File Your Taxes

• مالیات: انجام شخصی در مقابل استخدام متخصص Taxes - DIY vs. Hiring a Pro

برنامه‌ریزی و بودجه‌بندی برای آینده Planning and Budgeting for Your Future

• اصول بودجه‌بندی Budgeting Basics

• هی روش «تنها» و درستی برای بودجه‌بندی وجود ندارد There Isn’t One RIGHT Way to Budget

• ۷ نکته برای موفقیت در بودجه‌بندی 7 Tips for Budgeting Success

• راه‌اندازی بودجه با استفاده از متد ۵۰/۳۰/۲۰ Setting Up Your Budget Using the 50/30/20 Approach

• بازبینی و کنترل بودجه Checking in on Your Budget

• تعدیل بودجه متناسب با تغییرات زندگی Adjusting Your Budget as Life Happens

• روش‌های کاهش هزینه‌ها Ways to Reduce Your Spending

• روش‌های افزایش درآمد Ways to Increase Your Income

• ۳ نوع هدف مالی 3 Types of Financial Goals

• ۶ نکته برای دستیابی به اهداف مالی 6 Tips to Achieve Your Financial Goals

• چارچوبی برای گام بعدی مالی شما (YNMM) A Framework for Your Next Money Move

• چرا ترتیب اهداف اهمیت دارد Why the Order of Your Goals Matter

• به‌کارگیری چارچوب YNMM در امور مالی Applying the YNMM Framework to Your Finances

• تعیین اهداف مالی هوشمند (SMART) Setting SMART Financial Goals