آموزش نقش‌های افسر گزارش‌دهی پولشویی MLRO (مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم) - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

Introduction

• اهمیت این دوره Importance of this Course

• معرفی مدرس دوره Course Instructor's Introduction

• چک لیست‌های قابل دانلود – AML CFT, CDD KYC, EDD و چک لیست‌های حسابرسی داخلی Downloadable Checklists - AML CFT, CDD KYC, EDD and Internal Audit Checklists

• دانلود چک لیست‌های غربالگری – مشتری، ذینفع واقعی، PEP، اخبار منفی Download Screening Checklists - Customer, Beneficial Owner, PEP, Negative Media.

درک پولشویی، AML و مشتریان و حساب‌های پرخطر – FATF Understanding Money Laundering, AML, and High Risk Customers and Accounts - FATF

• پولشویی ML Money Laundering ML

• نیاز به نظارت قوی AML / CFT Need for Strong AML / CFT Monitoring

• مثال: نیاز به نظارت قوی AML / CFT Example: Need for Strong AML / CFT Monitoring

• مثال ۱ فعالیت‌های پولشویی و استفاده از سیستم مالی Example 1 Money Laundering Activities and Using Financial System

• مثال ۲ فعالیت‌های پولشویی و استفاده از سیستم مالی Example 2 Money Laundering Activities and Using Financial System

• مبارزه با پولشویی AML Anti Money Laundering AML

• مؤسساتی که در معرض پولشویی ML قرار دارند Institutions Exposed to Money Laundering ML

• مشتریان و حساب‌های پرخطر – افراد در معرض دید سیاسی PEPs High Risk Customers and Accounts - Politically Exposed Person PEPs

• مشتریان و حساب‌های پرخطر – سازمان‌های غیرانتفاعی NPOs، خیریه و حساب‌های امانی High Risk Customers and Accounts - NPOs NGOs Charity and Trusts Accounts

• عوامل طبقه‌بندی پولشویی با ریسک بالا High Risk Money Laundering Classification Factors

• عوامل طبقه‌بندی پولشویی با ریسک پایین Low Risk Money Laundering Classification Factors

مسئول گزارش‌دهی پولشویی MLRO و ملاحظات انتصاب Money Laundering Reporting Officer MLRO and Appointment Considerations

• مسئول گزارش‌دهی پولشویی (MLRO) یا افسر AML کیست؟ Who Is Money Laundering Reporting Officer (MLRO) or AML Officer

• نقش‌ها و شرح وظایف (JD) مسئول گزارش‌دهی پولشویی (MLRO) Roles and Job Description (JD) of Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

• الزامات اصلی برای انتصاب MLRO Core Requirements To Appoint the MLRO

• ملاحظات برای موقعیت MLRO Considerations for the MLRO Position

• MLRO ایده‌آل برای یک مؤسسه مالی بزرگ کیست؟ Who is an Ideal MLRO for a Large Financial Institution?

نقش‌های MLRO – نظارت بر مشتریان و تراکنش‌ها، آموزش‌های AML و سوابق Roles of MLRO - Customers and Transactions Monitoring, AML Trainings and Records

• نظارت بر تراکنش‌های مبتنی بر ریسک Risk Based Transaction Monitoring

• مثال – نظارت بر تراکنش‌های مبتنی بر ریسک Example - Risk Based Tarnsaction Monitoring

• روش‌های نظارت Monitoring Procedures

• مشخصات ریسک مشتری و نظارت Customer Risk Profile and Monitoring

• نمونه‌هایی از نظارت بر تراکنش‌های مبتنی بر ریسک – مورد و کسب و کار مشتری پرخطر Examples Risk Based Transaction Monitoring High Risk Customer Case and Business

• الزامات ضروری نظارت AML CFT که باید توسط MLRO اجرا شود Essential AML CFT Monitoring Requirements to be Implemented By MLRO

• مثالی از فرآیند غربالگری Example of Screening Process

• نمونه‌ای از نظارت بر تراکنش‌های نادرست توسط MLRO Example of Bad Transaction Monitoring by MLRO

• نمونه‌ای از نظارت بر تراکنش‌های خوب توسط MLRO یک بانک یا FI Example of Good Transaction Monitoring by MLRO of a Bank or FI

• آموزش تحلیلگران AML CFT توسط MLRO Training of AML CFT Analysts by MLRO

• نگهداری سوابق تراکنش‌ها توسط MLRO Transaction Records Maintenance by MLRO

نقش‌های MLRO – الزامات گزارش‌دهی تحت مقررات AML/CFT Roles of MLRO - Reporting Requirements under AML/CFT Regulations

• الزامات گزارش‌دهی تراکنش‌های ارزی CTR Currency Transaction Reporting CTR Requirements

• مثالی از گزارش CTR به تنهایی و همزمان با STR Example of Reporting CTR alone and with STR Simultaneously

• الزامات گزارش‌دهی تراکنش‌های مشکوک Suspicious Transactions Reporting Requirements

نقش‌های MLRO – گزارش‌دهی داخلی توسط مسئول گزارش‌دهی پولشویی Roles of MLRO - Internal Reporting by Money Laundering Reporting Officer

• گزارش‌های تهیه شده و ارائه شده به هیئت مدیره و کمیته انطباق توسط MLRO Reports Prepared and Presented to the Board and Compliance Committee by MLRO

کلاهبرداری‌های آنلاین یا فعالیت‌های پولشویی که MLRO ها باید از آن‌ها آگاه باشند Online Frauds or Money Laundering Activities which MLROs Must be Aware Of

• مروری بر کلاهبرداری‌های آنلاین منجر به پولشویی Overview of Online Frauds Leading to Money Laundering

• انواع رایج کلاهبرداری‌های آنلاین یا پولشویی – بخش ۲ Common Types of Online Frauds or Money Laundering Part 2

• انواع رایج کلاهبرداری‌های آنلاین یا پولشویی – بخش ۳ Common Types of Online Frauds or Money Laundering Part 3

نقش‌های MLRO – ۵ دلیل اصلی برای اعمال جریمه‌های AML توسط تنظیم‌کننده‌ها MLRO Roles - 5 Key Reasons Why AML Fines are Imposed by the Regulators

• ۵ دلیل اصلی جرایم نظارتی AML که MLRO باید به آن‌ها رسیدگی کند 5 Key Reasons of AML Regulatory Fines that MLRO Must Address

نقش‌های MLRO – درک گزارش‌های فعالیت مشکوک SAR و تحقیقات MLRO Roles - Understanding Suspicious Activity Reports SARs and Investigations

• درک گزارش فعالیت مشکوک SAR یا STR Understanding Suspicious Activity Report SAR or STR

• مثال – شناسایی فعالیت مشکوک در حساب مشتری Example - Suspicious Activity Identification in a Customer Account

• ۵ عنصر ضروری گزارش فعالیت مشکوک SAR 5 Essential Elements of Suspicious Activity Report SAR

• نمونه‌هایی از تراکنش‌های مشکوک برای تحقیقات Examples of Suspicious Transactions for Investigations

• مثال سناریو – ۵ عنصر اصلی گزارش فعالیت مشکوک SAR Scenario Example - 5 Key Elements of Suspicious Activity Report SAR

• ۷ مرحله برای بررسی تراکنش‌های مشکوک توسط MLRO یک مؤسسه مالی 7 Steps to Investigate Suspicious Transactions by MLRO of Financial Institution

ساختار گزارش‌دهی داخلی MLRO و پاسخگویی MLRO MLROs Internal Reporting Structure and Accountability of MLRO

• سلسله مراتب و ساختار گزارش‌دهی داخلی MLRO MLRO's Internal Reporting Hierarchy and Structure

• مسئولیت مسئول گزارش‌دهی پولشویی (MLRO) Accountability of Money laundering Reporting Officer (MLRO)

سوالات مصاحبه برای موقعیت شغلی MLRO Interview Questions for the Job Position of MLRO

• سوالات مصاحبه شغلی برای موقعیت MLRO – بخش I Interview Job Interview Questions for the position of MLRO - Part I

• پرسشنامه مصاحبه شغلی برای موقعیت MLRO – بخش II Job Interview Questionnaire for MLRO Position - Part II

آزمون نظارت بر AML CFT و نقش مسئول گزارش‌دهی پولشویی MLRO Quiz AML CFT Monitoring and Role of Money Laundering Reporting Officer MLRO

• آزمون نظارت بر AML CFT و نقش MLRO Quiz on AML CFT Monitoring and Role of MLRO

مطالعه موردی – بررسی ریسک‌های AML و توسعه نقشه حرارتی ریسک AML Case Study - AML Risks Review, and Developing AML Risk Heat Map

• مطالعه موردی – MLRO انجام بررسی ریسک‌های AML و توسعه نقشه حرارتی ریسک‌های AML Case Study - MLRO performing AML Risks Review, and Developing AML Risks Heat Map

• توسعه «نقشه حرارتی» و «برنامه اقدام» ریسک‌های AML Develop AML Risks 'Heat Map' and 'Action Plan'

ایفای نقش – شناسایی هشدار قرمز و برنامه اقدام MLRO Role Play - Identify Red Alert and Action Plan of MLRO

• شناسایی و پاسخ به هشدار تراکنش مشکوک Identify and Respond to a Suspicious Transaction Alert

دانلود چک لیست‌های نظارت و حسابرسی تراکنش AML CFT CDD KYC EDD Download AML CFT CDD KYC EDD Transaction Monitoring and Audit Checklists

• دانلود چک لیست‌های حسابرسی و غربالگری نظارت بر تراکنش AMLCFT CDDKYC EDD Download AMLCFT CDDKYC EDD Transaction Monitoring Audit and Screening Checklists