مبانی مدیریت اعتبارات - رویکرد کاربردی + آزمون - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه دوره Introduction to the Course

• معرفی دوره Course Introduction

ماژول ۱: اصول وام‌دهی Module# 1- Principles of Lending

• ریسک‌های بانکی و اصول وام‌دهی Banking Risks & Lending Principles

• بررسی‌های لازم در اعتبار Due Diligence in Credit

• ۳ سی (C) وام‌گیرنده 3 C’s of the Borrower

• ۶ پی (P) وام‌گیرنده 6 P’s of the Borrower

• اصل MASTDAY در مورد وثیقه MASTDAY Principle on Security

• مطالعه امکان‌سنجی و توجیه اقتصادی Feasibility & Viability Study

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۲: انواع وام‌گیرندگان Module# 2- Types of Borrowers

• مقدمه Introduction

• وام‌گیرنده حقیقی Individual Borrower

• شرکت‌های تضامنی Partnership Firms

• واحد‌های خانوادگی (HUF) HUF

• ویژگی‌های شرکت Company Features

• شرکت‌های ترکیبی Hybrid Companies

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۳: قدرت استقراض شرکت‌ها Module# 3-Borrowing Powers of a Company

• قدرت استقراض یک شرکت Borrowing Power of a Company

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۴: درک صورت‌های مالی Module# 4- Understanding Financial Statements

• صورت‌های مالی چیستند What are Financial Statements

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۵: درک ترازنامه Module# 5 – Understanding Balance Sheet

• ساختار و مفاهیم ترازنامه Balance Sheet Structure & Concepts

• دارایی‌ها: دارایی‌های ثابت Assets- Fixed Assets

• سایر دارایی‌ها Other Assets

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۶: صورت سود و زیان Module# 6- Income Statement

• صورت سود و زیان چیست What is Income Statement

• تحلیل صورت سود و زیان Analysis of Income Statement

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۷: تحلیل و تفسیر نسبت‌ها Module# 7- Ratio Analysis & Interpretation

• مقدمه‌ای بر نسبت‌ها Introduction to Ratios

• نسبت‌های نقدینگی Liquidity Ratios

• تمرین عملی با نسبت‌های نقدینگی Practical Work Out With Liquidity Ratios

• نسبت‌های توانگری مالی Solvency Ratios

• نسبت‌های گردش Turnover Ratios

• نسبت‌های سودآوری Profitability Ratios

• تفسیر نسبت‌ها Interpretation of Ratios

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۸: ارزیابی وام سرمایه در گردش Module#8- Appraisal Of Working Capital Loan

• وام سرمایه در گردش چیست What is Working Capital Loan

• چرخه سرمایه در گردش Working Capital Cycle

• سقف اعتبار (CC)، حاشیه و قدرت برداشت CC Limit, Margin & Drawing Power

• روش گردش (Turnover) Turnover Method

• روش‌های MPBF همراه با مطالعه موردی MPBF Methods with Case Study

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۹: ارزیابی وام بلندمدت Module#9- Appraisal of Term Loan

• ویژگی‌های وام‌های بلندمدت Characteristics of Term Loans

• محاسبه استهلاک Calculation of Depreciation

• ترسیم جدول بازپرداخت Drawing Repayment Schedule

• محاسبه DSCR Calculating DSCR

• نسبت پوشش وثیقه Security Coverage Ratio

• تحلیل نقطه سربه-سر Break Even Analysis

• مطالعه موردی نقطه سربه-سر Break Even Case Study

• آزمون خودارزیابی Self Assessment Test

ماژول ۱۰: مطالعه موردی وام بلندمدت Module#10- Term Loan Case Study

• پارامترهای فنی و مالی Technical & Financial Parameters

• هزینه پروژه و منابع تامین مالی Project Cost & Means of Finance

• نحوه عملکرد جداول مختلف Working of Various Schedules

• حساب سود و زیان، DSCR و ذخایر و مازاد Profit & Loss Account, DSCR & Reserves & Surplus

• صورت جریان وجوه نقد Cash Flow Statement

• ترازنامه Balance Sheet

• تحلیل نهایی مطالعه موردی Analysis of the Case Study