آموزش تحلیل ریسک و برنامه‌ریزی بیمه - گواهینامه CFP - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مفاهیم بیمه و مدیریت ریسک Concepts of Insurance and Risk Management

• مقدمه‌ای بر بیمه Introduction to Insurance

• خطرها و ریسک‌ها Perils and Hazards

• مفاهیم پایه بیمه Basic Concepts of Insurance

• تفاوت بیمه و پوشش ریسک (Hedging) Difference between Insurance and Hedging

• ریسک و انواع آن Risk and its types

• مدیریت ریسک Risk Management

• اصل اول: اصل حسن نیت مطلق Principle 1: Principle of Utmost Goof Faith

• اصل دوم: اصل نفع بیمه‌ای Principle 2: Principle of Insurable Interest

• اصل سوم: اصل جبران خسارت Principle 3: Principle of Indemnity

• اصل چهارم و پنجم: اصل مشارکت و جانشینی Principle 4, 5: Principle of Contribution and Subrogation

• اصل ششم: اصل علت نزدیک Principle 6: Principle of Proximate Cause

قرارداد بیمه و مسئولیت قانونی Insurance Contract and Legal Liability

• قرارداد بیمه و ویژگی‌های آن Insurance contract and its features

• ویژگی‌های متمایز قرارداد بیمه Distinct Features of Insurance Contract

• اصطلاحات مهم بیمه Important Terms of Insurance

• نام‌گذاری و انتقال Nomination and Assignment

• تعیین نرخ و محاسبه آن Rate making and its calculation

• محاسبه حق بیمه Premium Calculation

• تحلیل و انتخاب محصولات بیمه Analysis and selection of Insurance Products

• جرایم (Torts) Torts

بیمه عمر Life Insurance

• قرار گرفتن در معرض ریسک Risk Exposure

• مبانی ارزش زندگی انسانی Human Life Basics

• شاخص ارزش زندگی انسانی (HLV) - رویکرد مبتنی بر درآمد HLV-Income Based Approach

• شاخص ارزش زندگی انسانی (HLV) - رویکرد مبتنی بر نیاز HLV-Need Based Approach

• شاخص ارزش زندگی انسانی (HLV) - عددی HLV-Numerical

• طرح مدت‌دار و اندوخته‌دار Term and Endowment Plan

• طرح تمام عمر و طرح پیوندی با ارزش متغیر (Universal Linked Plan) Whole life and Universal Linked Plan

• مستمری‌های پیوندی با بیمه Insurance linked Annuities

• پیوست‌ها (Riders) Riders

• سود و انواع آن Bonus and its types

• محاسبه بازده بر مولفه پس‌انداز و مالیات Calculating return on saving component and taxation

• مسائل عددی در مورد بیمه‌نامه Numerical on Insurance Policy

• شرایط - دوره مهلت، دوره بازنگری رایگان و تسهیلات ادعای خسارت Provisions-Grace period, Free look period and Claim concession

• محاسبه ارزش بازخرید و وام بیمه‌نامه Calculating Surrender valued loan for policy

بیمه عمومی General Insurance

• ویژگی‌های بیمه سلامت Health Insurance Features

• بیمه مسافرتی و خودرو Travel and Motor Insurance

• بیمه چتر و بیمه اموال خانگی Umbrella and Household Insurance

• بیمه شخص کلیدی و بیمه جبران خسارت حرفه‌ای Keyman Insurance and Professional Indemnity Insurance

• مسئولیت مدیران و افسران و بیمه حوادث کارکنان (ESI) Directors and Officers liability and ESI

• بیمه دریایی، بدنه کشتی و بار Marine, Hull and Cargo Insurance

چارچوب نظارتی بیمه Regulatory Framework of Insurance

• سازمان نظارت و توسعه بیمه هند (IRDA) و قانون بیمه IRDA and Insurance Act

• قانون مسئولیت عمومی وسایل نقلیه موتوری و قانون قرارداد هند Public Liability Motor vehicle Act and Indian Contract Act

• حفاظت از مصرف کننده، غرامت کارگران و قانون اشتغال کارکنان Consumer protection workmen compensation and Employee state act

• سایر جنبه‌های نظارتی بیمه و قانون نمایندگی Other Regulatory aspects of Insurance and Agency Law

سوالات نمونه Sample Questions

• سوالات نمونه ۱ Sample Questions-1

• سوالات نمونه ۲ Sample Questions-2