آموزش کلاس کارشناسی ارشد مالی شخصی - راهنمای آسان برای امور مالی بهتر

سرفصل ها و درس ها

مقدمه دوره - درک مبانی مالی شخصی Course Intro - Understand the Basics of Personal Finance

• به دوره خوش آمدید | دوره مالی شخصی Welcome to the Course | Personal Finance Course

• قانون طلایی امور مالی شخصی | دوره مالی شخصی The Golden Rule of Personal Finance | Personal Finance Course

• چرا ثروتمندان ثروتمندتر می شوند | دوره مالی شخصی Why the Rich Get Richer | Personal Finance Course

• نحوه بازنشستگی پیش از موعد - در 4 دقیقه | دوره مالی شخصی How to Retire Early - in 4 Minutes | Personal Finance Course

• نکاتی برای بهبود تجربه دوره آموزشی | دوره مالی شخصی Tips to Improve Your Course Taking Experience | Personal Finance Course

• اندازه گیری موفقیت مالی: ارزش خالص و جریان نقدی Measuring Your Financial Success: Net Worth & Cash Flow

• پول چگونه کار می کند؟ | دوره مالی شخصی How Does Money Work? | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

بودجه، پس انداز، کاهش هزینه ها Budgets, Savings, Reducing Expenses

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• چرا نرخ پس انداز شما بسیار مهم است | دوره مالی شخصی Why Your Savings Rate is Very Important | Personal Finance Course

• بودجه بندی به روش هوشمند | دوره مالی شخصی Budgeting the Smart Way | Personal Finance Course

• ابزارهایی برای کمک به ردیابی هزینه های خود | دوره مالی شخصی Tools to Help You Track Your Spending | Personal Finance Course

• چگونه با Mint.com بودجه بندی کنیم - آموزش کامل | دوره مالی شخصی How to Budget with Mint.com - Full Tutorial | Personal Finance Course

• بودجه بندی با مایکروسافت اکسل - دانلود رایگان | دوره مالی شخصی Budgeting with Microsoft Excel - Free Download | Personal Finance Course

• چرا لاته 5 دلاری را حذف کنید (کاهش هزینه ها در مقابل افزایش درآمد قسمت 1) Why Cut Out the $5 Latte (Reducing Expenses vs. Increasing Income Part 1)

• راه های آسان برای کاهش هزینه ها | دوره مالی شخصی Easy Ways to Reduce Expenses | Personal Finance Course

• 3 بزرگ‌ترین باسترهای بودجه (پنیچ پنی در مقابل بردهای بزرگ) 3 Biggest Budget Busters (Pinching Pennies vs. Big Wins)

• صندوق اضطراری: چیست؟ | دوره مالی شخصی The Emergency Fund: What is it? | Personal Finance Course

• انتخاب بانک در مقابل اتحادیه اعتباری | دوره مالی شخصی Choosing a Bank vs. Credit Union | Personal Finance Course

• خودکارسازی امور مالی شما | دوره مالی شخصی Automating Your Finances | Personal Finance Course

• فعالیت های مقرون به صرفه سرگرم کننده برای صرفه جویی در پول شما | دوره مالی شخصی Fun Frugal Activities to Save You More Money | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

درآمد خود را افزایش دهید: با انجام کاری که دوست دارید درآمد بیشتری کسب کنید Grow Your Income: Make More Money Doing What You Love

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• افزایش درآمد در مقابل کاهش هزینه ها | دوره مالی شخصی Increasing Income Versus Reducing Expenses | Personal Finance Course

• چقدر برای وقت خود ارزش قائل هستید؟ | دوره مالی شخصی How Much Do You Value Your time? | Personal Finance Course

• دریافت شغلی با درآمد بهتر | دوره مالی شخصی Get a Better-Paying Job | Personal Finance Course

• درآمد جانبی: کسب درآمد از خارج از دفتر | دوره مالی شخصی Side Income: Make Money Outside of the Office | Personal Finance Course

• تبدیل سرگرمی ها به سود | دوره مالی شخصی Turning Hobbies into Profit | Personal Finance Course

• تعادل کار/زندگی بهتری داشته باشید | دوره مالی شخصی Have a Better Work / Life Balance | Personal Finance Course

• نحوه کسب درآمد آنلاین | دوره مالی شخصی How to Make Money Online | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

کارت های اعتباری: نحوه تسلط بر استفاده از کارت های اعتباری را بدانید Credit Cards: Understand How to Master Using Credit Cards

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• نمره اعتباری چیست؟ آیا به یکی نیاز دارید؟ | دوره مالی شخصی What is a Credit Score? Do You Need One? | Personal Finance Course

• جوایز کارت اعتباری: انتخاب بهترین کارت اعتباری | دوره مالی شخصی Credit Card Rewards: Picking the Best Credit Card | Personal Finance Course

• کارت های اعتباری در مقابل کارت های بدهی | دوره مالی شخصی Credit Cards vs. Debit Cards | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

وام، بدهی، و کاهش بدهی Loans, Debt, & Debt Reduction

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• وام چیست؟ | دوره مالی شخصی What is a Loan? | Personal Finance Course

• چرا گرفتن وام می تواند چیز خوبی باشد | دوره مالی شخصی Why Taking Out Loans Can Be a Good Thing | Personal Finance Course

• بدهکار بودن به چه معناست؟ | دوره مالی شخصی What Does It Mean to Be in Debt? | Personal Finance Course

• مبانی کاهش بدهی | دوره مالی شخصی Basics of Debt Reduction | Personal Finance Course

• چگونه بدهی را پرداخت کنم (بدون کسب درآمد زیاد) How I Would Pay Down Debt (without making a lot of money)

• تثبیت بدهی: چیست؟ آیا باید آن را انجام دهید؟ | دوره مالی شخصی Debt Consolidation: What is It? Should You do It? | Personal Finance Course

• مجموعه ها: مجموعه ها چیست؟ | دوره مالی شخصی Collections: What Are Collections? | Personal Finance Course

• بدهی تضمین شده در مقابل بدهی بدون وثیقه | دوره مالی شخصی Secured vs. Unsecured Debt | Personal Finance Course

• چرا امضای مشترک وام بسیار خطرناک است | دوره مالی شخصی Why Co-Signing a Loan is so Dangerous | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

سرمایه گذاری 101: اصول نحوه کارکرد سرمایه گذاری را بیاموزید Investing 101: Learn the Basics of How Investing Works

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• سرمایه گذاری 101 - سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری | دوره مالی شخصی Investing 101 - Stocks, Bonds, Mutual Funds | Personal Finance Course

• سرمایه گذاری های جایگزین - گزینه ها، آتی، طلا، املاک و غیره. Alternative Investments - Options, Futures, Gold, Real Estate, etc.

• در چه چیزی سرمایه گذاری کنم؟ | دوره مالی شخصی What Should I Invest In? | Personal Finance Course

• 3 نمودار که قدرت سرمایه گذاری در جوانی را نشان می دهد 3 Graphs that Show the Power of Investing When You're Young

• سود مرکب (برای یا علیه شما استفاده می شود) Compound Interest (Used for or Against You)

• به مشاوران مالی مشکوک باشید | دوره مالی شخصی Be Suspicious of Financial 'Advisors' | Personal Finance Course

• انواع حساب های سرمایه گذاری: مشمول مالیات و دارای مزیت مالیاتی Types of Investment Accounts : Taxable & Tax Advantaged

• تاریخ هدف وجوه | دوره مالی شخصی Target Date Funds | Personal Finance Course

• چرا از Vanguard استفاده می کنم | دوره مالی شخصی Why I Use Vanguard | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

اصول بازنشستگی: نحوه عملکرد بازنشستگی را بیاموزید Retirement Basics: Learn How Retirement Works

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• قانون 4 درصد چیست؟ | دوره مالی شخصی What is the 4% Rule? | Personal Finance Course

• بازنشستگی چگونه کار می کند؟ | دوره مالی شخصی How Does Retirement Work? | Personal Finance Course

• مبانی حساب بازنشستگی: 401 (k)، 403 (b)، Roth IRA، IRA سنتی، بیشتر Retirement Account Basics: 401(k), 403(b), Roth IRA, Traditional IRA, More

• بازنشستگی چیست؟ | دوره مالی شخصی What is a Pension? | Personal Finance Course

• چگونه می توانم برای بازنشستگی سرمایه گذاری کنم؟ | دوره مالی شخصی How Can I Start Investing for Retirement? | Personal Finance Course

• آیا باید روی یک 401(k) بد سرمایه گذاری کنم؟ | دوره مالی شخصی Should I Invest in a Bad 401(k)? | Personal Finance Course

• تامین اجتماعی - آیا باید روی آن حساب کنید؟ | دوره مالی شخصی Social Security - Should You Count on it? | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

طرح بازنشستگی پیش از موعد و آزادی مالی Early Retirement Plan & Financial Freedom

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• بازنشستگی پیش از موعد در مقابل آزادی مالی | دوره مالی شخصی Early Retirement vs. Financial Freedom | Personal Finance Course

• تعیین اینکه "بازنشستگی" برای شما چگونه به نظر می رسد | دوره مالی شخصی Determining What 'Retirement' Looks Like for You | Personal Finance Course

• خوداتکایی و سازگاری | دوره مالی شخصی Self-Reliance & Adaptability | Personal Finance Course

• محاسبه ارزش خالص شما | دوره مالی شخصی Calculating your Net Worth | Personal Finance Course

• چگونه می توانم پول خود را هنگام بازنشستگی دریافت کنم؟ | دوره مالی شخصی How Do I Get My Money When I Retire? | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

املاک و مستغلات، وام مسکن، و سایر خریدهای بزرگ بلیط Real Estate, Mortgages, and Other Big Ticket Purchases

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• نحوه کار خرید خانه | دوره مالی شخصی How Buying a House Work | Personal Finance Course

• چگونه برای پیش پرداخت خانه پس انداز کنیم | دوره مالی شخصی How to Save for a House Down Payment | Personal Finance Course

• سرمایه گذاری در مقابل پرداخت پول | دوره مالی شخصی Investing vs. Paying Off the House | Personal Finance Course

• نحوه عملکرد خرید خودرو | دوره مالی شخصی How Buying a Car Works | Personal Finance Course

• چقدر ماشین می توانم بخرم؟ | دوره مالی شخصی How Much Car Can I Afford? | Personal Finance Course

• آیا باید برای خودرو وام گرفت؟ | دوره مالی شخصی Should You Take Out a Loan for a Car? | Personal Finance Course

• کمک! من در وام ماشینم وارونه هستم | دوره مالی شخصی Help! I'm Upside Down on My Car Loan | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

مالیات ها: مالیات ها چگونه کار می کنند Taxes: How Taxes Work

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• مالیات چیست؟ | دوره مالی شخصی What are Taxes? | Personal Finance Course

• براکت مالیات بالاتر چیز بدی نیست! | دوره مالی شخصی A Higher Tax Bracket is NOT a Bad Thing! | Personal Finance Course

• چرا بازپرداخت مالیات نمی خواهید | دوره مالی شخصی Why You Don't Want a Tax Refund | Personal Finance Course

• آیا در صورت نداشتن بیمه درمانی باید جریمه ای پرداخت کنم؟ Do I Have to Pay a Penalty if I Don't Have Health Insurance?

• مالیات بر عایدی سرمایه | دوره مالی شخصی Capital Gains Tax | Personal Finance Course

• آیا باید مالیات هایم را خودم انجام دهم؟ | دوره مالی شخصی Should I Do My Taxes Myself? | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

عشق و پول: یک محیط مالی پررونق برای خود و عزیزانتان بسازید Love & Money: Build a Thriving Financial Environment for You and Your Loved Ones

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• قرار ملاقات با فردی با عادت های بد مالی | دوره مالی شخصی Dating Someone with Bad Financial Habits | Personal Finance Course

• کودکان چگونه بر امور مالی شما تأثیر می گذارند؟ | دوره مالی شخصی How Do Kids Affect Your Finances? | Personal Finance Course

• ترکیب امور مالی با فرد مورد علاقه خود | دوره مالی شخصی Combining Finances with Your Loved One | Personal Finance Course

• بیمه سلامت | دوره مالی شخصی Health Insurance | Personal Finance Course

• بیمه عمر | دوره مالی شخصی Life Insurance | Personal Finance Course

• قرض دادن پول به دوستان یا خانواده | دوره مالی شخصی Loaning Money to Friends or Family | Personal Finance Course

• طلاق و امور مالی شما | دوره مالی شخصی Divorce and Your Finances | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

جوانی و پول: وقتی جوان هستید شروع کنید به هوشمندی درباره پول Youth & Money: Start Being Smart About Money When You're Young

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• سرمایه گذاری برای نوجوانان | دوره مالی شخصی Investing for Teenagers | Personal Finance Course

• من می خواهم از پدر و مادرم خارج شوم | دوره مالی شخصی I Want to Move Out of My Parents | Personal Finance Course

• والدین مرا بیرون انداختند، حالا چه؟ | دوره مالی شخصی Parents Kicked Me Out, Now What? | Personal Finance Course

• من به تازگی ارثی دریافت کردم، با آن چه باید بکنم؟ I Just Received an Inheritance, What Should I Do with It?

• وام دانشجویی و سایر نکات بقا | دوره مالی شخصی Student Loans & Other Survival Tips | Personal Finance Course

• کالج را فراموش کنید، یک تجارت بیاموزید | دوره مالی شخصی Forget College, Learn a Trade | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

روانشناسی و پول: مبارزه با هنجارهای جامعه Psychology & Money: Battling with Society Norms

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• تورم سبک زندگی و نمادهای وضعیت | دوره مالی شخصی Lifestyle Inflation and Status Symbols | Personal Finance Course

• گرایش انسان به خرید بالا و پایین فروش | دوره مالی شخصی The Human Tendency to Buy High and Sell Low | Personal Finance Course

• این صرفه جویی در پول نیست! (حسابداری ذهنی چکش خوار) | دوره مالی شخصی That's Not Saving Money! (Malleable Mental Accounting) | Personal Finance Course

• مقابله با مخارج اجباری | دوره مالی شخصی Dealing with Compulsive Spending | Personal Finance Course

• بخش جمع بندی و منابع | دوره مالی شخصی Section Wrap Up & Resources | Personal Finance Course

تعاریف Definitions

• مقدمه بخش | دوره مالی شخصی Section Introduction | Personal Finance Course

• 401(k) | دوره مالی شخصی 401(k) | Personal Finance Course

• 403 (ب) | دوره مالی شخصی 403(b) | Personal Finance Course

• نرخ قابل تنظیم | دوره مالی شخصی Adjustable Rate | Personal Finance Course

• AGI - تعدیل درآمد ناخالص | دوره مالی شخصی AGI - Adjusted Gross Income | Personal Finance Course

• استهلاک | دوره مالی شخصی Amortization | Personal Finance Course

• APR - نرخ درصد سالانه | دوره مالی شخصی APR - Annual Percentage Rate | Personal Finance Course

• ARM - نرخ وام مسکن قابل تنظیم | دوره مالی شخصی ARM - Adjustable Mortgage Rate | Personal Finance Course

• دارایی | دوره مالی شخصی Asset | Personal Finance Course

• تخصیص دارایی | دوره مالی شخصی Asset Allocation | Personal Finance Course

• بیمه خودرو | دوره مالی شخصی Auto Insurance | Personal Finance Course

• ورشکستگی | دوره مالی شخصی Bankruptcy | Personal Finance Course

• اوراق قرضه | دوره مالی شخصی Bonds | Personal Finance Course

• وام گیرنده | دوره مالی شخصی Borrower | Personal Finance Course

• سود سرمایه | دوره مالی شخصی Capital Gains | Personal Finance Course

• سی دی - گواهی سپرده | دوره مالی شخصی CD - Certificate of Deposit | Personal Finance Course

• امضاکننده | دوره مالی شخصی Co-Signer | Personal Finance Course

• بهره مرکب | دوره مالی شخصی Compound Interest | Personal Finance Course

• گزارش اعتباری | دوره مالی شخصی Credit Report | Personal Finance Course

• امتیاز اعتباری | دوره مالی شخصی Credit Score | Personal Finance Course

• اتحادیه اعتباری | دوره مالی شخصی Credit Union | Personal Finance Course

• طلبکار | دوره مالی شخصی Creditor | Personal Finance Course

• تسویه بدهی | دوره مالی شخصی Debt Consolidation | Personal Finance Course

• بدهکار | دوره مالی شخصی Debtor | Personal Finance Course

• طرح سود تعریف شده | دوره مالی شخصی Defined-Benefit Plan | Personal Finance Course

• طرح مشارکت تعریف شده | دوره مالی شخصی Defined-Contribution Plan | Personal Finance Course

• وابسته | دوره مالی شخصی Dependent | Personal Finance Course

• بیمه از کارافتادگی | دوره مالی شخصی Disability Insurance | Personal Finance Course

• سود سهام | دوره مالی شخصی Dividends | Personal Finance Course

• سپردن | دوره مالی شخصی Escrow | Personal Finance Course

• امتیاز فیکو | دوره مالی شخصی FICO Score | Personal Finance Course

• نرخ ثابت | دوره مالی شخصی Fixed Rate | Personal Finance Course

• نرخ بهره | دوره مالی شخصی Interest Rate | Personal Finance Course

• جمهوری اسلامی ایران - حساب بازنشستگی انفرادی | دوره مالی شخصی IRA - Individual Retirement Account | Personal Finance Course

• وام دهنده | دوره مالی شخصی Lender | Personal Finance Course

• بدهی ها | دوره مالی شخصی Liabilities | Personal Finance Course

• وام مسکن | دوره مالی شخصی Mortgage | Personal Finance Course

• صندوق سرمایه گذاری مشترک | دوره مالی شخصی Mutual Fund | Personal Finance Course

• نزدک | دوره مالی شخصی NASDAQ | Personal Finance Course

• ارزش خالص | دوره مالی شخصی Net Worth | Personal Finance Course

• NYSE | دوره مالی شخصی NYSE | Personal Finance Course

• وام روز پرداخت | دوره مالی شخصی Payday Loan | Personal Finance Course

• PMI - بیمه وام مسکن خصوصی | دوره مالی شخصی PMI - Private Mortgage Insurance | Personal Finance Course

• سفته | دوره مالی شخصی Promissory Note | Personal Finance Course

• تعادل مجدد | دوره مالی شخصی Rebalancing | Personal Finance Course

• Roth IRA | دوره مالی شخصی Roth IRA | Personal Finance Course

• امنیت | دوره مالی شخصی Security | Personal Finance Course

• کسر استاندارد | دوره مالی شخصی Standard Deduction | Personal Finance Course

• سهام | دوره مالی شخصی Stock | Personal Finance Course

• گزینه های سهام | دوره مالی شخصی Stock Options | Personal Finance Course

• نرخ متغیر | دوره مالی شخصی Variable Rate | Personal Finance Course

• بازده | دوره مالی شخصی Yield | Personal Finance Course

نتیجه گیری دوره Course Conclusion

• با تشکر | دوره مالی شخصی Thank You | Personal Finance Course

• سخنرانی جایزه: از Phil + Video School بیشتر بدانید | دوره مالی شخصی Bonus Lecture: Learn More from Phil + Video School | Personal Finance Course