آموزش مسترکلاس پرداخت‌های کارتی و EMV - بخش اول - آخرین آپدیت

مقدمه Introduction

• مقدمه Introduction

• درباره من About myself

• مرور سرفصل‌های دوره Course Curriculum Overview

• این دوره برای چه کسانی است؟ Who is this course for?

• چرا به آن پرداخت‌های کارتی می‌گویند؟ Why is it called Card payments?

• اصطلاحات کلیدی در پرداخت‌های کارتی Key Terminologies in Card Payments

• انواع کارت‌ها Types of Cards

• انواع کارت‌های مصرف‌کننده Consumer Card Types

• انواع کارت‌های شرکتی و تجاری Corporate / Commercial Card Types

• عناصر کلیدی در پرداخت‌های کارتی Key Elements in Card Payments

• مجوزدهی (Authorization) Authorization

• تسویه و پایاپای (Clearing & Settlement) Clearing & Settlement

• کارمزد Interchange (مقایسه POS و ATM) Interchange Fee (POS Vs ATM)

• جریان تراکنش On-Us و Off-Us On Us & Off Us transaction flow

• سیستم پیام واحد و پیام دوگانه Dual Message & Single Message system

• مقایسه سیستم پیام واحد در مقابل دوگانه Single vs Dual Message system comparison

• مبانی پرداخت‌های کارتی Card Payments Fundamentals

• چه طرح‌های کارتی (Schemes) وجود دارد؟ What Card Schemes Exist?

• وظایف طرح‌های کارتی چیست؟ What Card Schemes Do?

• طرح‌های ۳ طرفه و ۴ طرفه 4 Party & 3 Party Schemes

• مقایسه مدل ۴ طرفه در مقابل ۳ طرفه 4 Party vs 3 Party Model comparison

• مطالعه موردی: جریان پرداخت خرید Case Study: Purchase - Card Payment Flow

• مجوزدهی همراه با جریان پیام Authorization with message flow

• جزئیات بیشتر درباره تسویه (Clearing) Clearing in more detail

• جزئیات بیشتر درباره پایاپای (Settlement) Settlement in more detail

• طرح‌های پرداخت و جریان فنی Payment Schemes & Technical Flow

• کالبدشناسی یک کارت پرداخت Anatomy of a Payment Card

• داخل چیپ EMV چیست؟ Whats inside EMV chip?

• مفاهیم CAPDU و RAPDU CAPDU & RAPDU

• نمونه دستور (CAPDU) و پاسخ (RAPDU) Sample Command (CAPDU) & Response (RAPDU)

• ساختار پایه کارت و چیپ Card & Chip Basic Structure

• مرور کلی جریان تراکنش EMV EMV Transaction flow - overview

• شروع تراکنش EMV: ریست سرد و گرم Start of an EMV transaction: Cold & Warm Reset

• پاسخ به ریست (ATR) Answer to reset

• انتخاب اپلیکیشن (Application Selection) Application Selection

• اپلیکیشن پرداخت چیست؟ What is a Payment application?

• روش محیط سیستم پرداخت (PSE) Payment System Environment (PSE) method

• ساختار AID AID structure

• روش AID: ایجاد لیست کاندیداها AID Method : Buidling Candidate List

• دستور و پاسخ: ایجاد لیست کاندیداها Command <> Response : Buidling Candidate List

• انتخاب نهایی Final Selection

• لیست‌های شیء داده (DOLs) چیستند؟ What are Data Object Lists (DOLs)?

• جریان تراکنش EMV – ریست، ATR و انتخاب اپلیکیشن EMV Transaction Flow – Reset, ATR, and Application Selection

• آغاز پردازش اپلیکیشن (GPO) Initiate Application Processing - GPO

• دستور و پاسخ آغاز پردازش اپلیکیشن Initiate Application Processing - Command & Response

• پروفایل تبادل اپلیکیشن (AIP) AIP ( Application Interchange Profile)

• مکان‌یاب فایل اپلیکیشن (AFL) AFL (Application File Locator)

• خواندن داده‌های اپلیکیشن Read Application Data

• نتایج تایید ترمینال (TVR) Terminal Verification results (TVR)

• بایت ۱ TVR: احراز هویت داده‌های آفلاین TVR Byte 1: Offline Data Authentication

• بایت ۲ TVR: محدودیت‌های پردازشی TVR Byte 2: Processing restrictions

• بایت ۳ TVR: روش‌های تایید دارنده‌ی کارت (CVM) TVR Bute 3: Cardholder Verification Methods (CVM)

• بایت ۴ TVR: مدیریت ریسک ترمینال TVR Byte 4: Terminal Risk Management

• تحلیل اقدام ترمینال Terminal Action Analysis

• تحلیل اقدام کارت Card Action Analysis

• پردازش آنلاین: ARQC Online Processing : ARQC

• پردازش آنلاین: ARPC Online Processing: ARPC

• پردازش اسکریپت صادرکننده به کارت Issuer to Card Script Processing

• تکمیل تراکنش EMV EMV Transaction Completion

• مرور کلی جریان تراکنش EMV Recap - EMV Transaction Flow

• جریان تراکنش EMV بدون تماس (Contactless) Contactless EMV Transaction Flow

• مفاهیم TTQ و CTQ TTQ & CTQ

• درباره EMVco About EMVco

• جریان تراکنش EMV – مفاهیم پیشرفته EMV Transaction Flow – Advanced Concepts

• در بخش‌های آینده چه خواهیم دید؟ What to expect in upcoming parts?