دسترسی سریع:

مسیر:

صفحه اصلی

لطفا جهت اطلاع از آخرین دوره ها و اخبار سایت در کانال تلگرام عضو شوید.

آموزش کلاس کارشناسی ارشد بانکداری، ریسک بانکی و انطباق 3 در 1

دانلود 3-in-1 Banking, Banking Risk and Compliance Masterclass

نکته: آخرین آپدیت رو دریافت میکنید حتی اگر این محتوا بروز نباشد.

نمونه ویدیوها: (صرفا برای مشاهده نمونه ویدیو، ممکن هست نیاز به شکن داشته باشید.)

توضیحات دوره: ملزومات تجارت بانکی (مدل تجاری، انطباق، سایر موارد)، مدیریت ریسک مالی و انطباق. شما در مورد مدل های کسب و کار بانک ها - نحوه کسب درآمد آنها در پایان روز با انواع بدهی ها و محصولات سپرده ای که بانک ها ارائه می دهند آشنا خواهید شد، همچنین با ریسک های مختلفی که بانک ها باید مدیریت کنند، آشنا خواهید شد. به عنوان مقرراتی که باید با آنها مطابقت داشته باشند شما با ملاحظات اصلی حسابداری، سرمایه و مدیریت ریسک در عملیات بانکی آشنا خواهید شد.

بانکداری بر اساس دانش بانکی

اگر مسیر شغلی بانکداری را در نظر می گیرید، احتمالاً می دانید که صرف نظر از عملکرد خاص آن، سودآور خواهد بود.

اما اگر می‌خواهید بدانید بانک‌ها چگونه کار می‌کنند، باید دانش زیادی مصرف کرد.

شما باید بدانید که بانک‌ها چگونه پول می‌آورند، چه ریسک‌هایی را مدیریت می‌کنند، از چه مقرراتی پیروی می‌کنند و موارد دیگر.

شما باید واقعاً به دانش بانکداری تسلط داشته باشید.

خواهید دید که اکثر دوره ها همه ابعاد بانکداری را پوشش نمی دهند. آنها فقط بر تحلیل اعتبار تمرکز می کنند. یا فقط در مورد خطرات.

شما واقعاً نمی‌توانید دوره‌ای را پیدا کنید که همه حوزه‌های مختلف بانکداری را در یک مکان واحد در بر گیرد.

... یعنی تا زمانی که این دوره آمد.

باز کردن بانک

برخلاف دوره‌های دیگر، با تمرکز بر مؤلفه‌های خاص مدل کسب‌وکار بانک (فقط بانک‌های دیجیتال، فقط بانک‌های سرمایه‌گذاری)، خواهید دید که این دوره کل صنعت بانکداری، شامل تمام اجزای مختلف آن را پوشش می‌دهد.

منظورم همه آنهاست!

این دوره جامع را خواهید دید که به هفت ماژول اصلی تقسیم شده است:

ابتدا در مورد مبانی اطلاعات خواهید داشت، جایی که ما بانکداری، انواع مختلف بانکداری (بانکداری دیجیتال، بانکداری خرده فروشی، بانکداری سرمایه گذاری، بانک مرکزی)، و همچنین موارد ضروری وام، سرمایه و ذخایر، و برخی از قوانین و مقررات کلیدی؛
سپس ماژول مدل‌های کسب‌وکار بانکی را پیدا خواهید کرد، که در آن نحوه کسب درآمد بانک‌ها، انواع درآمد و هزینه‌های آنها، انواع سرمایه و ملاحظات حسابداری را پوشش خواهیم داد؛
در ماژول محصولات بانکی مشاهده خواهید کرد، که در آن ما متداول ترین محصولات بدهی و سپرده بانکی ارائه شده و همچنین برخی ملاحظات در مورد نحوه انجام بازاریابی محصولات بانکی را پوشش خواهیم داد؛
سپس با ماژول قراردادهای وام آشنا خواهید شد، جایی که ما قراردادهای اعتباری را از نظر وام بررسی می کنیم. میثاق‌ها، بازنمایی‌ها، تعاریفی مانند «بدهی» یا «EBITDA» چیست و موارد دیگر را روشن می‌کنیم؛
بعداً به ماژول مدیریت ریسک بانکی خواهید رسید، جایی که ما مرتبط‌ترین انواع ریسک‌ها را برای بانک‌ها، به طور گسترده (از ریسک نقدینگی گرفته تا ریسک سایبری، ریسک رفتار، ریسک طرف مقابل و بسیاری دیگر) پوشش خواهیم داد. به عنوان دو مورد کلیدی: ریسک اعتباری و ریسک نرخ بهره؛
در نهایت، ماژول انطباق بانکی را پیدا خواهید کرد، جایی که ما رایج ترین انواع مقرراتی را که بانک ها باید از آنها پیروی کنند - هم نظارتی و هم صنعتی را پوشش می دهیم؛

بگذارید به شما بگویم... همه چیز

بعضی از مردم - از جمله من - دوست دارند بدانند در یک بسته چه چیزی دریافت می کنند.

منظورم از این، همه چیزهایی است که در بسته وجود دارد.

بنابراین، در اینجا فهرستی از همه چیزهایی که این دوره پوشش می دهد آمده است:

مبانی بانکداری

با تعاریف اساسی بانک‌ها به‌عنوان واسطه‌ای بین وام‌ها و سپرده‌ها آشنا می‌شوید که عمدتاً از درآمد خالص بهره (NII) کسب درآمد می‌کنند - تفاوت بین سود به دست آمده و پرداخت شده
درباره ارتباط بانک‌ها با سایر مؤسسات مالی، مانند داشتن بخش‌های کارگزاری یا مدیریت دارایی با بانک‌ها، و همچنین مقایسه آنها با وام دهندگان خصوصی در فضای وام‌دهی، آشنا می‌شوید؛
درباره چندین اصطلاح «بانکداری»، از جمله بانک مرکزی، بانکداری کسری، بانک‌های رقیب، بانک‌های دیجیتال یا بانک‌های خبرنگار، و همچنین معنای هر کدام خواهید آموخت؛
درباره قوانین و مقررات کلیدی که بانک‌ها را از نظر تاریخی تحت تأثیر قرار داده‌اند، از جمله گلس-استگال، ساربانز-آکسلی، داد-فرانک، و قراردادهای بازل، آشنا خواهید شد؛
درباره فعالیت‌های کلیدی در بانکداری، از اعطای وام یا تمدید بدهی برای افراد یا شرکت‌ها، خدمات مدیریت نقدی و خزانه‌داری، بانکداری خصوصی و خدمات مدیریت ثروت، و فعالیت‌های بازار سرمایه (شامل فعالیت‌های تجاری و دلالی/پذیره‌نویسی) آشنا خواهید شد. ) و همچنین تقسیم این فعالیت ها به دو بعد عمده: بانکداری سرمایه گذاری و بانکداری خرده فروشی/تجاری؛
درباره انواع مختلف تامین مالی از سوی سپرده گذاران، از جمله سپرده گذاران خرد (متداول ترین و "ارزان ترین منبع")، سپرده های عمده فروشی، بدهی های عمده فروشی، و حقوق صاحبان سهام، و همچنین عواقب هر کدام در هر دو مورد آشنا خواهید شد. نقدینگی و هزینه های تامین مالی؛
با سه نوع اصلی درآمد بانکی (درآمد بهره، کارمزد و کارمزد و درآمد بازار سرمایه) و همچنین سه منبع اصلی مخارج آنها (هزینه های عملیاتی، هزینه های تأمین مالی و ذخایر زیان) آشنا خواهید شد.
>
درباره فرآیند تبدیل سررسید (تبدیل سپرده‌های کوتاه‌مدت به وام‌های بلندمدت) و پیامدهای آن بر درآمد خالص بهره (NII) خواهید آموخت؛
درباره دو سطح سرمایه بانک‌ها و همچنین نسبت‌های معمولاً اعمال‌شده بین سرمایه ردیف 1 و ردیف 2، خواهید آموخت.
با «دفتر معاملاتی» و «دفتر بانکی» آشنا خواهید شد، دو ترازنامه با دو فلسفه حسابداری متفاوت به دلیل ماهیت متفاوت دارایی‌هایشان؛
درباره انواع اصلی ابزارهای بدهی ارائه شده توسط بانک‌ها، از جمله وام‌های مدت دار در مقابل RCF (تسهیلات اعتباری چرخشی) و انواع فرعی RCF (از جمله تسهیلات اضافه برداشت، تسهیلات نقدینگی)، وام مبتنی بر دارایی (ABL) آشنا خواهید شد. - معمولاً برای تأمین مالی موجودی یا حساب های دریافتنی (A/R)، از جمله فاکتورینگ - و همچنین راه حل های تأمین مالی تجارت (اعتبار اسناد یا اعتبارات اسنادی، تأمین مالی PO و forfaiting)، تأمین مالی پروژه، تسهیلات بازار پول و اجاره نامه، به عنوان مثال استفاده می شود. و همچنین عملکرد داخلی وام های سندیکایی؛
درباره انواع اصلی سپرده‌های ارائه شده توسط بانک‌ها، از جمله حساب‌های جاری (همچنین به عنوان MTA یا حساب‌های انتقال پول شناخته می‌شود)، پس‌انداز یا سپرده‌های زمان‌دار، و سپرده‌های ساختاریافته (با جزء سرمایه‌گذاری) آشنا خواهید شد.
با چالش‌های بازاریابی محصولات بانکی، به دلیل عدم تمایز در عملکرد محصول (و همچنین عدم شفافیت در عملکرد محصول)، عدم جذابیت برای مصرف‌کنندگان، و همچنین تغییرات تکنولوژیکی جدید که توسط بانک های دیجیتال؛
درباره قراردادهای وام/قراردادهای اعتباری به طور کلی، از جمله بخش‌های خاص مانند شرایط سابقه، تعهد، نمایندگی و ضمانت‌ها، تعاریف استفاده‌شده، و «مشهورترین» مؤلفه‌ها - میثاق‌ها، آشنا خواهید شد.>
با تعاریف مورد استفاده در قراردادهای اعتباری آشنا خواهید شد، مانند اینکه "بدهی" چیست و "EBITDA" چیست، یا GAAP "به طور پیوسته اعمال می شود"، و اینکه چگونه تغییرات کوچک در این موارد می تواند به طور اساسی جذابیت را تغییر دهد. چنین توافقاتی همچنین خواهید آموخت که چگونه تعاریف ثانویه قابل مذاکره هستند، مانند اینکه «سود سهام»، «سرمایه گذاری» چیست، و رویدادهای «مادی» چیست؛
شما در مورد اینکه چه چیزی استعلامات (تأییدات توسط وام گیرنده) و همچنین سه دسته اصلی از نمایندگی هایی که آنها باید انجام دهند، خواهید آموخت: نمایندگی های مالی، تجاری و حقوقی - و همچنین نمونه هایی از هر کدام؛
درباره سه نوع اصلی عهدنامه - مثبت، منفی و مالی، و همچنین نمونه‌های خاصی از عهدنامه‌های مثبت (اقداماتی که وام‌گیرنده باید انجام دهد، مانند افشای اسناد، استفاده از درآمدها برای مقاصد خاص، بیمه شدن) آشنا خواهید شد. و غیره) و عهدنامه های منفی (اعمالی که وام گیرنده نمی تواند انجام دهد، مانند سفته بازی با پول وام، گرفتن بدهی یا حق حبس بیشتر، تغییر اساسی کسب و کار، و موارد دیگر)؛
درباره پیمان‌های مالی به طور خاص، از جمله دو نوع اصلی آن‌ها، وقوع و نگهداری، و سه زیرنوع اصلی پیمان‌های نگهداری (مبتنی بر عملکرد، مبتنی بر تاریخ و ترکیبی) آشنا خواهید شد. همچنین متداول‌ترین انواع پیمان‌های نگهداری - نسبت‌های پوشش، از جمله سه مورد رایج‌ترین آنها: نسبت پوشش بهره، نسبت پوشش خدمات بدهی (DSCR) و نسبت پوشش هزینه ثابت (FCCR) - را نیز پوشش خواهیم داد. مانند سایر قراردادهای مکرر مانند نسبت اهرم یا محدودیت در اجاره ها و مخارج سرمایه؛

دوره مدیریت ریسک مالی (ادغام شده به عنوان یک ماژول):

درباره موارد ضروری ریسک اعتباری (هم ریسک پیش‌فرض و هم ریسک مهاجرت)، و همچنین سایر ریسک‌های مرتبط با خود ریسک اعتباری، مانند ریسک تمرکز، ریسک همبستگی پیش‌فرض، و حتی ریسک سرایت، آشنا خواهید شد.
>
درباره مدیریت سبد اعتباری، از جمله چهار ستون مدیریت ریسک اعتباری قوی (محدودیت های کارآمد، فرآیندهای وام دهی قوی، تجزیه و تحلیل کمی کارآمد و تحلیل کیفی کارآمد)، چهار تکنیک اصلی برای کاهش ریسک اعتباری (از جمله فروش وام) خواهید آموخت. ، اوراق بهادار شدن وام، سندیکای وام، و پوشش ریسک با سوآپ های پیش فرض اعتباری) و شرایط کلیدی در مدیریت سبد اعتباری (شامل PD یا احتمال نکول، LGD یا Loss Given Default، EAD یا Exposure at Default، و EL یا Expected Loss)؛
شما در مورد سه لایه ریسک بازار (ریسک عمومی بازار، ریسک ثانویه برای پورتفولیوها/گروه‌های موقعیت‌های خاص، و ریسک خاص منحصر به فرد موقعیت‌ها) و همچنین شش دسته اصلی ریسک بازار (تحرکات قیمت) خواهید آموخت. در سهام، نرخ بهره، اعتبار، کالاها، ارزها، و املاک)؛
در مورد ریسک نرخ بهره به طور خاص، و همچنین سه نوع اصلی آن (ریسک پایه، ریسک شکاف و ریسک گزینه)، عوامل ایجاد هر کدام، و معمولاً نحوه محافظت در برابر آن آشنا خواهید شد.
درباره روش ارزش در معرض خطر (VaR) برای اندازه‌گیری ریسک بازار، محدودیت‌های آن، تغییراتی مانند VaR تحت فشار که توسط بازل III درخواست می‌شود، و روش کسری مورد انتظار (ES) که جایگزین VaR تحت بررسی بنیادی بازل می‌شود، آشنا خواهید شد. از کتاب تجارت (FRTB)، و همچنین تفاوت های کلیدی بین VaR و ES؛
درباره سایر معیارهای خطر که مکمل VaR هستند، از جمله معیارهای آماری ساده مانند انحراف استاندارد و انحراف نزولی، و سایر معیارهای مربوط به زیان، مانند ماه‌های بازگشت ضرر، حداکثر برداشت یا حداکثر، اطلاعات کسب خواهید کرد. ماه‌های کاهش سرمایه و درصد ماه‌های با زیان، از جمله؛
در مورد ریسک عملیاتی به طور کلی، و همچنین پنج نوع کلیدی ریسک عملیاتی تحت طبقه‌بندی بازل II (ریسک فرآیند داخلی، ریسک افراد، ریسک قانونی و انطباق، ریسک خارجی، و ریسک سیستم‌ها یا سایبری) آشنا خواهید شد.
درباره انواع خاص ریسک فرآیند داخلی (اطلاعات اشتباه، اطلاعات از دست رفته، فقدان کنترل، دور زدن کنترل ها) آشنا خواهید شد.
درباره انواع خاصی از ریسک سیستم (وقفه در سرویس، اطلاعات گم شده یا خراب، ریسک مدل، و ریسک سایبری به طور خاص)، و همچنین نحوه استفاده از ریسک سایبری معمولاً از طریق هک (و رویکردهای چندگانه) خواهید آموخت. از جمله کلاهبرداری، سرقت هویت، مهندسی اجتماعی و فیشینگ، یا تروجان ها و ویروس ها)؛
درباره انواع خاص افراد و ریسک رفتاری، و تظاهرات معمول (معاملات پرخطر، قیمت‌گذاری نادرست محصول، تثبیت نرخ بین بانکی، تراکنش‌های افراد تحریم‌شده، و غیره) و همچنین برخی از دلایل کلیدی (چرخش کارکنان، انگیزه‌های نادرست) آشنا خواهید شد. سیستم‌ها و فقدان یکپارچه‌سازی/نظارت عملکرد کنترل)؛
درباره ریسک قانونی و انطباق، و همچنین انواع خاصی از مقررات که در صورت عدم رعایت آنها، می‌تواند موجب تحریم‌های تنظیم‌کننده‌ها شود، و اینکه چگونه بانک‌ها به موازات ریسک‌پذیری خود، «اشتهای انطباق» دارند، آشنا می‌شوید.
درباره ریسک مدل‌سازی، دو نوع اصلی آن (مدل‌های بد و مدل‌های خوب با داده‌های بد)، و همچنین اقداماتی برای محافظت در برابر ریسک مدل، از جمله توصیه‌های SR 11-7 FRB (مستندسازی مدل، اعتبارسنجی مدل) خواهید آموخت. ، و حاکمیت بر همه سیاست ها و عملکردهای مدل)؛
با اهرم معاملاتی و ریسک نقدینگی آشنا خواهید شد. ما دو نوع اهرم (قرض گرفتن یا اهرم صریح در مقابل اهرم فرضی یا ضمنی)، نقش ریسک طرف مقابل در اهرم تعبیه شده برای ابزارهای مشتقه، و انواع ریسک نقدینگی (دارایی های غیر نقدی، موقعیت های بزرگ دارایی ها، تمرکز مشتری یا تمرکز موقعیت)؛
درباره حوزه‌های مختلف مقررات بازل برای بانک‌ها، از جمله اینکه چگونه توافق‌نامه بازل شامل ریسک اعتباری، ریسک بازار و ریسک عملیاتی، سه رویکرد اصلی برای محاسبه این ریسک‌ها، و تغییرات در این رویکردها تکامل یافته است، آشنا خواهید شد. در طول زمان؛
درباره روش‌های محاسبه سرمایه نظارتی ریسک اعتباری، از جمله رویکرد استاندارد شده با وزن برای رتبه‌بندی وام گیرندگان، و همچنین رویکردهای مبتنی بر رتبه‌بندی داخلی (IRB) و اقداماتی که باید توسط بانک‌ها در هم رویکرد بنیاد IRB و هم رویکرد IRB پیشرفته؛
درباره روش‌های محاسبه سرمایه نظارتی ریسک بازار، از جمله رویکرد استاندارد با وزن‌های ریسک‌های مختلف هر دارایی (و شامل هزینه‌های اضافی بسته به نسخه بازل، مانند IRC یا هزینه ریسک افزایشی برای اعتبار) آشنا خواهید شد. -دارایی های حساس و CRM یا معیار ریسک جامع برای محصولات اوراق بهادار شده، و همچنین رویکرد مدل های داخلی، که از لحاظ تاریخی از ارزش در معرض خطر (VaR) استفاده می کند، اما با تغییرات احتمالی بسته به تکرار بازل (VaR تحت فشار از بازل III، و جایگزینی) VaR با کمبود مورد انتظار از زمان بازل FRTB)، و همچنین الزامات استفاده از هر کدام؛
درباره تغییراتی که بررسی بنیادی دفتر معاملات (FRTB) برای محاسبه ریسک بازار ایجاد می‌کند، هم از نظر رویکرد مدل‌های داخلی (97.5٪ کمبود مورد انتظار برای 5 بازه نقدینگی و هم از نظر تمام میزهای معاملاتی) آشنا خواهید شد. ) و همچنین از نظر رویکرد استاندارد (شامل تغییر وزن ریسک به رویکرد حساسیت ها، از جمله هزینه ریسک (دلتا + وگا + انحنا)، هزینه ریسک پیش‌فرض و افزودنی باقی‌مانده)؛
درباره روش‌های محاسبه سرمایه نظارتی ریسک عملیاتی، از جمله رویکرد شاخص پایه (درصدی از کل درآمد ناخالص)، رویکرد استاندارد (درصد مشخصی از درآمد ناخالص برای 8 خط کسب‌وکار مجزا) و اندازه‌گیری پیشرفته آشنا خواهید شد. رویکرد (با استفاده از مدل‌های داخلی)، و همچنین الزامات استفاده از هر کدام؛

مبانی انطباق موسسه مالی (ادغام شده به عنوان یک ماژول)

درباره الزامات انطباق خواهید آموخت. اهداف اصلی انطباق (پایدار نگه داشتن سیستم مالی، اطمینان از ایمن و سالم بودن بانک ها، حفاظت از مشتریان + سرمایه گذاران)، تمایز بین مقررات، نظارت/نظارت و اجرا، و همچنین آنچه که هر کدام مستلزم آن است، چهار حوزه کلیدی مقررات بانکی است. (خرد احتیاط، احتیاط کلان، حمایت از مصرف کننده و ضد جرم)، تفاوت بین مقررات مبتنی بر قوانین و مقررات مبتنی بر اصول، و رابطه بین رعایت و مدیریت ریسک؛
با سه تضاد اصلی بین سود و انطباق آشنا می‌شوید: چگونه بالشتک‌های سرمایه نظارتی سرمایه‌ای ایجاد می‌کنند که بازدهی ندارد، چگونه مقررات AML/CFT محدودیت‌هایی را برای فعالیت‌های بانکی خصوصی مشکوک (اما بسیار پرسود) ایجاد می‌کند، و چگونه حمایت از مصرف کننده، جلوگیری از اقدامات غارتگرانه، باعث می شود بانک ها رقابتی کمتری داشته باشند و سود کمتری کسب کنند. همچنین نحوه اجرای آربیتراژ نظارتی توسط بانک‌ها، یافتن خطرناک‌ترین راه ممکن برای رعایت مقررات؛
درباره چشم انداز نظارتی در ایالات متحده و اتحادیه اروپا خواهید آموخت. سه تنظیم کننده اصلی بانک در ایالات متحده (OCC، FDIC و FR)، و اینکه هر بانک چگونه 1 تا 3 مورد از آنها را به عنوان تنظیم کننده دارد و تحت چه شرایطی. همچنین، تحت چه شرایطی FDIC سپرده‌ها را بیمه می‌کند، خطر اخلاقی ایجاد شده توسط آن (هم برای بانک‌ها و هم برای مصرف‌کنندگان)، و 3 اقدام احتمالی که FDIC پس از حفاظت از یک بانک ورشکسته انجام می‌دهد (پرداخت سپرده‌گذاران، فروش بانک، کمک مالی دولت) و همچنین برنامه اقدام اصلاحی سریع یا PCA که بر بانک ها نظارت می کند و کیفیت را برای حفظ بیمه FDIC اعمال می کند. ما همچنین 2 تنظیم کننده اصلی بازار سرمایه در ایالات متحده (SEC و CFTC) را پوشش خواهیم داد. چشم انداز نظارتی در اروپا نیز با مکانیسم نظارتی واحد (SSM) و NCA (مرجع صلاحیتدار ملی) هر کشور پوشش داده شده است.
درباره تاریخچه کامل توافقنامه بازل تا دسامبر 2021 (بازل I، اصلاحیه 1996، بازل II، بازل II.5، بازل III، اجرای داد-فرانک بیشتر بازل 3، و 2018) آشنا خواهید شد. بازگرداندن جزئی از Dodd-Frank، و بررسی بنیادی 2019 از Trading Book یا FRTB؛
در مورد 3 ستون مقررات خرد احتیاطی بازل، P1 سرمایه نظارتی برای 3 ریسک کلیدی (بازار، اعتبار، عملیاتی)، P2 نظارت ICAAP و P3 "انضباط بازار" یا افشای اطلاعات بیشتر خواهید دانست. ساختار سرمایه برای سرمایه گذاران و مشتریان؛
شما اقدامات خرد احتیاطی کفایت سرمایه، از جمله سرمایه نظارتی برای 3 ریسک کلیدی، بافرهای اضافی مانند بافر حفظ سرمایه (CCB)، بافر سرمایه ضد چرخه (CCyB)، یا اضافه بها G-SIB و تمایز بین انواع کلیدی سرمایه (Tier 1 در مقابل Tier 2 - و Tier 3 در پیاده سازی های قدیمی بازل - و همچنین در ردیف 1، Common Equity Tier 1 یا CET1 در مقابل Additional Tier یا AT1)؛
با محدودیت‌های خرد احتیاطی اضافی، مانند محدودیت‌های تمرکز در اعطای وام به وام گیرندگان خاص، به سایر مؤسسات مالی، و محدودیت‌های دارایی‌هایی که یک بانک می‌تواند داشته باشد، مانند حق بیمه سپرده‌های مبتنی بر ریسک، آشنا خواهید شد./p>
با نظارت و اجرای مقررات احتیاطی خرد، از جمله 6 بعد سیستم امتیازدهی CAMELS، انواع اقدامات اجرایی (مجازات، دستورات توقف و توقف، تحمل، تعلیق بیمه FDIC، حفاظت و غیره آشنا خواهید شد. )، خطر اخلاقی ایجاد شده توسط بردباری، و 4 نوع ساختار نظارتی (نهادی، عملکردی، یکپارچه، "قله های دوقلو")؛
با محدودیت‌های سیستمی احتیاطی کلان برای بزرگترین بانک‌ها آشنا خواهید شد. بافر سرمایه متضاد (CCyB)، هزینه اضافی G-SIB، نسبت‌های اهرمی تکمیلی (SLR) و نسبت‌های نقدینگی (نسبت پوشش نقدینگی یا LCR در کوتاه‌مدت، و نسبت خالص سرمایه پایدار یا NSFR در بلندمدت );
درباره دو بزرگ‌ترین چارچوب تست استرس (تحلیل و بررسی سرمایه جامع یا CCAR، و تست‌های استرس قانون Dodd-Frank یا DFAST)، و همچنین مؤلفه‌های کمی و کیفی آنها، و نقش مدل مدیریت ریسک در تمرین برنامه ریزی سرمایه CCAR؛
درباره دو نوع اصلاحات ساختاری احتیاطی کلان برای جلوگیری از تبدیل شدن بانک‌ها به TBTF یا ورشکستگی آن‌ها در صورت ورشکستگی، اطلاعات بیشتری کسب خواهید کرد. طبق قانون، ویکرز «حصاربندی» را گزارش می‌کند) و رویکردهای پس از آن (زمانی که بانک‌ها از بین رفته‌اند، به‌عنوان مثال، طرح‌های حل‌وفصل و انحلال منظم. رویه ها)؛
درباره چهار حوزه کلیدی مقررات حمایت از مصرف‌کننده (عادلانه در وام‌دهی، شفافیت در محصولات سپرده‌گذاری، جلوگیری از اعمال یا اقدامات ناعادلانه/فریبنده/سوءاستفاده‌کننده یا UDAAP، و حفظ حریم خصوصی/اطلاعات) بیشتر خواهید آموخت. هر کدام مستلزم؛
درباره مقررات مبارزه با جرم و جنایت، از جمله 3 رشته اصلی «مشتری یا KYC خود را بشناسید»، «مبارزه با پولشویی یا AML»، «مقابله با تأمین مالی تروریسم» یا «CFT»، و همچنین آنچه که هرکدام از آنها نیاز دارند، بیشتر آشنا خواهید شد. . همچنین درباره 2 نوع گزارش کلیدی در AML، که عبارتند از گزارش‌های تراکنش ارزی یا CTR و گزارش‌های فعالیت مشکوک یا SAR، و چهار رکن کلیدی انطباق قوی AML (کنترل‌های داخلی، حسابرسی مستقل، وجود مالک) اطلاعات بیشتری کسب خواهید کرد. و آموزش کارکنان)؛
درباره مقررات پرداخت بانکی، از جمله مقررات قانونی مانند دستورالعمل خدمات پرداخت 2 یا PSD2، و دستورالعمل‌های امن سه‌بعدی یا امن سه بعدی، از جمله عملکردهایی مانند "احراز هویت قوی" یا اشتراک‌گذاری اطلاعات، اطلاعات بیشتری کسب خواهید کرد. بین بانک صادرکننده و بانک خریدار، و همچنین مقررات صنعتی مانند استانداردهای امنیت داده صنعت کارت پرداخت (PCI-DSS)، و همچنین یک مختصر مروری بر 12 مورد نیاز آنها (از نسخه 3.2.1.)؛

دعوت من برای شما

به خاطر داشته باشید که همیشه 30 روز ضمانت بازگشت وجه دارید، بنابراین خطری برای شما وجود ندارد.

همچنین، پیشنهاد می‌کنم از ویدیوهای پیش‌نمایش رایگان استفاده کنید تا مطمئن شوید که دوره واقعاً مناسب است. من نمی خواهم پول خود را هدر دهید.

اگر فکر می‌کنید این دوره مناسب است و می‌تواند دانش شما را در مورد PE به سطح بالاتری برساند... خوشحالم که شما را به عنوان یک دانش‌آموز داشته باشیم.

تو را در طرف دیگر می بینم!

سرفصل ها و درس ها

معرفی Introduction

معرفی Introduction
اطلاعات مفید Useful Information

مبانی Fundamentals

مبانی بانکداری Banking Fundamentals
بانکداری مبانی مسابقه Banking Fundamentals Quiz

مدل های کسب و کار بانکی Banking Business Models

مقدمه Intro
فعالیت های کلیدی Key Activities
آزمون فعالیت های کلیدی Key Activities Quiz
انواع تامین مالی Types of Funding
انواع آزمون تامین مالی Types of Funding Quiz
درآمد و هزینه Income and Expenses
آزمون درآمد و هزینه Income and Expenses Quiz
ملاحظات حسابداری Accounting Considerations
آزمون ملاحظات حسابداری Accounting Considerations Quiz
Outro Outro

محصولات بانکی Bank Products

مقدمه Intro
محصولات بدهی بانکی Bank Debt Products
آزمون محصولات بدهی بانکی Bank Debt Products Quiz
محصولات سپرده بانکی Bank Deposit Products
آزمون محصولات سپرده بانکی Bank Deposit Products Quiz
بازاریابی محصول Product Marketing
آزمون بازاریابی محصول Product Marketing Quiz
Outro Outro

قراردادهای وام Loan Agreements

مقدمه Intro
اجزای توافقنامه Agreement Components
آزمون اجزای توافقنامه Agreement Components Quiz
تعاریف Definitions
مسابقه تعاریف Definitions Quiz
نمایندگی ها Representations
آزمون نمایندگی ها Representations Quiz
میثاق ها Covenants
مسابقه میثاق Covenants Quiz
میثاق های مالی Financial Covenants
آزمون پیمان های مالی Financial Covenants Quiz
Outro Outro

مدیریت ریسک بانکی Banking Risk Management

مقدمه Intro
ریسک های مربوطه Relevant Risks
آزمون خطرات مربوطه Relevant Risks Quiz
ریسک نرخ بهره Interest-Rate Risk
آزمون ریسک نرخ بهره Interest-Rate Risk Quiz
ریسک اعتباری Credit Risk
آزمون ریسک اعتباری Credit Risk Quiz
Outro Outro

مدیریت ریسک مالی Financial Risk Management

معرفی ماژول Module Intro
گربه های در معرض خطر.: مقدمه Risk Cats.: Intro
Risk Cats.: Credit Risk: Intro Risk Cats.: Credit Risk: Intro
ریسک گربه ها: ریسک اعتباری: آزمون مروری Risk Cats.: Credit Risk: Overview Quiz
ریسک گربه ها: ریسک اعتباری: مدیریت پورتفولیو Risk Cats.: Credit Risk: Portfolio Management
Risk Cats.: Credit Risk: Quiz Management Portfolio Risk Cats.: Credit Risk: Portfolio Management Quiz
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: مقدمه Risk Cats.: Mkt. Risk: Intro
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: سطوح ریسک بازار Risk Cats.: Mkt. Risk: Levels of Market Risk
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: سطح آزمون ریسک بازار Risk Cats.: Mkt. Risk: Levels of Market Risk Quiz
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: ریسک نرخ بهره Risk Cats.: Mkt. Risk: Interest Rate Risk
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: آزمون ریسک نرخ بهره Risk Cats.: Mkt. Risk: Interest Rate Risk Quiz
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: اندازه گیری - VaR Risk Cats.: Mkt. Risk: Measurement - VaR
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: اندازه گیری - آزمون VaR Risk Cats.: Mkt. Risk: Measurement - VaR Quiz
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: اندازه گیری - دیگران Risk Cats.: Mkt. Risk: Measurement - Others
گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: اندازه گیری - آزمون دیگران Risk Cats.: Mkt. Risk: Measurement - Others Quiz
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: مقدمه Risk Cats.: Op. Risk: Intro
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: بررسی اجمالی Risk Cats.: Op. Risk: Overview
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون مروری Risk Cats.: Op. Risk: Overview Quiz
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: ریسک فرآیند داخلی Risk Cats.: Op. Risk: Internal Process Risk
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون ریسک فرآیند داخلی Risk Cats.: Op. Risk: Internal Process Risk Quiz
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: سیستم ها و ریسک سایبری Risk Cats.: Op. Risk: Systems and Cyber Risk
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون سیستم ها و ریسک سایبری Risk Cats.: Op. Risk: Systems and Cyber Risk Quiz
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: ریسک افراد/رفتار Risk Cats.: Op. Risk: People/Conduct Risk
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: افراد/آزمون ریسک انجام دهید Risk Cats.: Op. Risk: People/Conduct Risk Quiz
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: ریسک قانونی و انطباق Risk Cats.: Op. Risk: Legal and Compliance Risk
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون ریسک قانونی و انطباق Risk Cats.: Op. Risk: Legal and Compliance Risk Quiz
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: ریسک مدلسازی Risk Cats.: Op. Risk: Modeling Risk
گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون ریسک مدلسازی Risk Cats.: Op. Risk: Modeling Risk Quiz
ریسک گربه ها: اهرم معاملاتی/ریسک نقدینگی Risk Cats.: Trading Leverage/Liquidity Risk
Risk Cats.: آزمون ریسک اهرم معاملاتی/نقدینگی Risk Cats.: Trading Leverage/Liquidity Risk Quiz
مقررات ریسک بانکی: مقدمه Banking Risk Reg.: Intro
مقررات ریسک بانکی: مناطق مقررات بازل Banking Risk Reg.: Basel Regulation Areas
مقررات ریسک بانکی: آزمون نواحی مقررات بازل Banking Risk Reg.: Basel Regulation Areas Quiz
مقررات ریسک بانکی: سرمایه ریسک اعتباری Banking Risk Reg.: Credit Risk Capital
مقررات ریسک بانکی: آزمون سرمایه ریسک اعتباری Banking Risk Reg.: Credit Risk Capital Quiz
مقررات ریسک بانکی: سرمایه ریسک بازار Banking Risk Reg.: Market Risk Capital
مقررات ریسک بانکی: آزمون سرمایه ریسک بازار Banking Risk Reg.: Market Risk Capital Quiz
مقررات ریسک بانکی: سرمایه ریسک عملیاتی Banking Risk Reg.: Operational Risk Capital
مقررات ریسک بانکی: آزمون سرمایه ریسک عملیاتی Banking Risk Reg.: Operational Risk Capital Quiz
ماژول Outro Module Outro

انطباق بانکی Banking Compliance

مقدمه Intro
مقدمه Intro
رعایت رازداری بانکی Banking Secrecy Compliance
آزمون انطباق با اسرار بانکی Banking Secrecy Compliance Quiz
انطباق با پرداخت بانکی Banking Payment Compliance
آزمون انطباق با پرداخت بانکی Banking Payment Compliance Quiz
Outro Outro

انطباق بانکی و موسسات مالی Banking and Financial Institution Compliance

معرفی ماژول Module Intro
الزامات انطباق Compliance Essentials
آزمون الزامات انطباق Compliance Essentials Quiz
تعارضات ذاتی Inherent Conflicts
آزمون تعارضات ذاتی Inherent Conflicts Quiz
مقررات در ایالات متحده/اتحادیه اروپا Regulation in the US/EU
مقررات در آزمون ایالات متحده/اتحادیه اروپا Regulation in the US/EU Quiz
BankRegAreas: مقدمه BankRegAreas: Intro
BankRegAreas: بررسی اجمالی BankRegAreas: Overview
BankRegAreas: مسابقه مروری BankRegAreas: Overview Quiz
مناطق بانکی: MicroPrud: Intro BankRegAreas: MicroPrud: Intro
مناطق بانکی: MicroPrud: تاریخچه توافق بازل BankRegAreas: MicroPrud: Basel Accord History
مناطق بانکی: MicroPrud: آزمون تاریخچه توافق بازل BankRegAreas: MicroPrud: Basel Accord History Quiz
مناطق بانکی: MicroPrud: سه ستون بازل BankRegAreas: MicroPrud: Three Pillars of Basel
مناطق بانکی: MicroPrud: Three Pillars of Basel Quiz BankRegAreas: MicroPrud: Three Pillars of Basel Quiz
مناطق بانکی: MicroPrud: کفایت سرمایه BankRegAreas: MicroPrud: Capital Adequacy
مناطق بانکی: MicroPrud: آزمون کفایت سرمایه BankRegAreas: MicroPrud: Capital Adequacy Quiz
مناطق بانکی: MicroPrud: محدودیت های اضافی BankRegAreas: MicroPrud: Additional Restrictions
مناطق بانکی: MicroPrud: آزمون محدودیت های اضافی BankRegAreas: MicroPrud: Additional Restrictions Quiz
مناطق بانکی: MicroPrud: نظارت و اجرا BankRegAreas: MicroPrud: Supervision and Enforcement
مناطق بانکی: MicroPrud: آزمون نظارت و اجرا BankRegAreas: MicroPrud: Supervision and Enforcement Quiz
مناطق بانکی: MacroPrud: Intro BankRegAreas: MacroPrud: Intro
مناطق بانکی: MacroPrud: محدودیت های سیستمی BankRegAreas: MacroPrud: Systemic Restrictions
مناطق بانکی: MacroPrud: آزمون محدودیت های سیستمی BankRegAreas: MacroPrud: Systemic Restrictions Quiz
مناطق بانکی: MacroPrud: تست استرس BankRegAreas: MacroPrud: Stress Testing
مناطق بانکی: MacroPrud: آزمون تست استرس BankRegAreas: MacroPrud: Stress Testing Quiz
مناطق بانکی: MacroPrud: Structural Reforms BankRegAreas: MacroPrud: Structural Reforms
مناطق بانکی: MacroPrud: آزمون اصلاحات ساختاری BankRegAreas: MacroPrud: Structural Reforms Quiz
BankRegAreas: حمایت از مصرف کننده BankRegAreas: Consumer Protection
BankRegAreas: آزمون حمایت از مصرف کننده BankRegAreas: Consumer Protection Quiz
BankRegareas: مقررات ضد جرم BankRegAreas: Anticrime Regulation
BankRegAreas: امتحان مقررات ضد جرم BankRegAreas: Anticrime Regulation Quiz
BankRegAreas: مقررات پرداخت بانکی BankRegAreas: Banking Payment Regulation
BankRegAreas: آزمون مقررات پرداخت بانکی BankRegAreas: Banking Payment Regulation Quiz
ماژول Outro Module Outro

نتیجه Conclusion

Outro Outro
Outro Outro

سخنرانی پاداش Bonus Lecture

سخنرانی پاداش Bonus Lecture

برای ارسال نظر ثبت نام کنید.

نمایش نظرات

آموزش کلاس کارشناسی ارشد بانکداری، ریسک بانکی و انطباق 3 در 1

جزییات دوره

زمان دوره: 12.5 hours

تعداد ویدیو ها: 66

شرکت: Udemy (یودمی)

تاریخ انتشار مرجع: (آخرین آپدیت)

ثبت نام مرجع : 9,546

امتیاز مرجع: 4.5 از 5

فایل تمرین: دارد

زیرنویس زبان اصلی: دارد

زیرنویس فارسی: (توسط هوش مصنوعی) دارد

مدرس: Vasco Patrício

لینک کوتاه این دوره

https://donyad.com/d/c663

جهت دریافت آخرین اخبار و آپدیت ها در کانال تلگرام عضو شوید.

نرم افزارهای مورد نیاز

Google Chrome Browser

Internet Download Manager

Pot Player

Winrar

Vasco Patrício

Kingmaker (مدیر و مربی مورد حمایت MIT) من دارای چیزی هستم که می تواند به عنوان مربی بعنوان پیشینه غیر متعارف شناخته شود. من از روانشناسی یا پزشکی نمی آیم. در واقع ، من از فن آوری آمده ام. من دو استارت آپ فناوری ایجاد کردم که با پشتیبانی شتاب دهنده راه اندازی MIT-Portugal IEI و پس از تبدیل شدن به سرآمد اطلاعاتی آن ، به ارزیابی های میلیونی رسیدند. پس از سالها مربیگری و راهنمایی بنیانگذاران استارتاپ در زمینه مدیریت استعداد ، مدیریت عاطفی ، نفوذ و اقناع ، در میان موضوعات دیگر ، من با درخواست مدیران و سرمایه گذاران ، مانند سرمایه گذاران خطرپذیر ، با مشکلات پیچیده تر ، در مقیاس بزرگ ، شروع به کار کردم. پس از سالها کار اجرایی ، تخصص در مربیگری متخصصان مدیریت دارایی را شروع کردم. با امضای اولین مدیر صندوق / مشتریان CIO ، من شروع به تطبیق عملکرد و تأثیر تکنیک های خود برای اهداف مانند مدیریت استعداد برای نخست وزیران و تحلیلگران ، جمع آوری کمک مالی از تخصیص دهندگان ، هدایت موثر یک تیم و ارزیابی صحیح استعداد برای جبران / ارتقا promotion / تخصیص کردم افزایش.

آموزش کلاس کارشناسی ارشد بانکداری، ریسک بانکی و انطباق 3 در 1

دانلود 3-in-1 Banking, Banking Risk and Compliance Masterclass

معرفی Introduction

معرفی Introduction

اطلاعات مفید Useful Information

مبانی Fundamentals

مبانی بانکداری Banking Fundamentals

بانکداری مبانی مسابقه Banking Fundamentals Quiz

مدل های کسب و کار بانکی Banking Business Models

مقدمه Intro

فعالیت های کلیدی Key Activities

آزمون فعالیت های کلیدی Key Activities Quiz

انواع تامین مالی Types of Funding

انواع آزمون تامین مالی Types of Funding Quiz

درآمد و هزینه Income and Expenses

آزمون درآمد و هزینه Income and Expenses Quiz

ملاحظات حسابداری Accounting Considerations

آزمون ملاحظات حسابداری Accounting Considerations Quiz

Outro Outro

محصولات بانکی Bank Products

مقدمه Intro

محصولات بدهی بانکی Bank Debt Products

آزمون محصولات بدهی بانکی Bank Debt Products Quiz

محصولات سپرده بانکی Bank Deposit Products

آزمون محصولات سپرده بانکی Bank Deposit Products Quiz

بازاریابی محصول Product Marketing

آزمون بازاریابی محصول Product Marketing Quiz

Outro Outro

قراردادهای وام Loan Agreements

مقدمه Intro

اجزای توافقنامه Agreement Components

آزمون اجزای توافقنامه Agreement Components Quiz

تعاریف Definitions

مسابقه تعاریف Definitions Quiz

نمایندگی ها Representations

آزمون نمایندگی ها Representations Quiz

میثاق ها Covenants

مسابقه میثاق Covenants Quiz

میثاق های مالی Financial Covenants

آزمون پیمان های مالی Financial Covenants Quiz

Outro Outro

مدیریت ریسک بانکی Banking Risk Management

مقدمه Intro

ریسک های مربوطه Relevant Risks

آزمون خطرات مربوطه Relevant Risks Quiz

ریسک نرخ بهره Interest-Rate Risk

آزمون ریسک نرخ بهره Interest-Rate Risk Quiz

ریسک اعتباری Credit Risk

آزمون ریسک اعتباری Credit Risk Quiz

Outro Outro

مدیریت ریسک مالی Financial Risk Management

معرفی ماژول Module Intro

گربه های در معرض خطر.: مقدمه Risk Cats.: Intro

Risk Cats.: Credit Risk: Intro Risk Cats.: Credit Risk: Intro

ریسک گربه ها: ریسک اعتباری: آزمون مروری Risk Cats.: Credit Risk: Overview Quiz

ریسک گربه ها: ریسک اعتباری: مدیریت پورتفولیو Risk Cats.: Credit Risk: Portfolio Management

Risk Cats.: Credit Risk: Quiz Management Portfolio Risk Cats.: Credit Risk: Portfolio Management Quiz

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: مقدمه Risk Cats.: Mkt. Risk: Intro

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: سطوح ریسک بازار Risk Cats.: Mkt. Risk: Levels of Market Risk

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: سطح آزمون ریسک بازار Risk Cats.: Mkt. Risk: Levels of Market Risk Quiz

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: ریسک نرخ بهره Risk Cats.: Mkt. Risk: Interest Rate Risk

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: آزمون ریسک نرخ بهره Risk Cats.: Mkt. Risk: Interest Rate Risk Quiz

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: اندازه گیری - VaR Risk Cats.: Mkt. Risk: Measurement - VaR

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: اندازه گیری - آزمون VaR Risk Cats.: Mkt. Risk: Measurement - VaR Quiz

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: اندازه گیری - دیگران Risk Cats.: Mkt. Risk: Measurement - Others

گربه های در معرض خطر: Mkt. ریسک: اندازه گیری - آزمون دیگران Risk Cats.: Mkt. Risk: Measurement - Others Quiz

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: مقدمه Risk Cats.: Op. Risk: Intro

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: بررسی اجمالی Risk Cats.: Op. Risk: Overview

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون مروری Risk Cats.: Op. Risk: Overview Quiz

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: ریسک فرآیند داخلی Risk Cats.: Op. Risk: Internal Process Risk

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون ریسک فرآیند داخلی Risk Cats.: Op. Risk: Internal Process Risk Quiz

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: سیستم ها و ریسک سایبری Risk Cats.: Op. Risk: Systems and Cyber Risk

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون سیستم ها و ریسک سایبری Risk Cats.: Op. Risk: Systems and Cyber Risk Quiz

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: ریسک افراد/رفتار Risk Cats.: Op. Risk: People/Conduct Risk

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: افراد/آزمون ریسک انجام دهید Risk Cats.: Op. Risk: People/Conduct Risk Quiz

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: ریسک قانونی و انطباق Risk Cats.: Op. Risk: Legal and Compliance Risk

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون ریسک قانونی و انطباق Risk Cats.: Op. Risk: Legal and Compliance Risk Quiz

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: ریسک مدلسازی Risk Cats.: Op. Risk: Modeling Risk

گربه های در معرض خطر.: Op. ریسک: آزمون ریسک مدلسازی Risk Cats.: Op. Risk: Modeling Risk Quiz

ریسک گربه ها: اهرم معاملاتی/ریسک نقدینگی Risk Cats.: Trading Leverage/Liquidity Risk