آموزش بیمه: پذیره‌نویسی | ریسک‌ها | مقررات | رویه‌ها - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه‌ای بر بیمه‌گری Introduction to Underwriting

• مقدمه‌ای بر بیمه‌گری Introduction To Underwriting

• هدف و منظور از بیمه‌گری Purpose and objective of underwriting

• هدف بیمه‌گری Objective of Underwriting

• فرآیند بیمه‌گری Underwriting Process

• عملکرد بیمه‌گری Function of Underwriting

• نگهداری و بیمه اتکایی Retention and Reinsurance

• نحوه تعیین حق بیمه How Insurance Premiums are set

انواع بیمه‌گر و تصمیمات بیمه‌گری Types of Underwriters and Underwriting Decisions

• انواع بیمه‌گر Types of Underwriters

• بیمه‌گران عمر و سلامت Life and health Insurance Underwriters

• تصمیمات بیمه‌گری Underwriting Decisions

• تعیین نرخ‌ها Determining Rates

• نظارت بر تصمیمات بیمه‌گری Monitoring Underwriting Decisions

• بیمه‌گری کسب و کار جدید و رویه‌های کسب و کار جدید Underwriting Of New Business And New Business Procedures

• بررسی دقیق درخواست بیمه Scrutiny Of Insurance Application

پذیرش و تمدید در بیمه‌گری Acceptance and Renewal in Underwriting

• محدودیت‌های پذیرش Limits Of Acceptance

• پذیرش مشروط به تایید دفتر کنترل Acceptance Subject To Controlling Office Approval

• پذیرش ریسک‌های بسیار خطرناک Acceptance Of Extra Hazardous Risk

• بیمه‌گری کسب و کار تمدیدی Underwriting Renewal Business

مقدمه‌ای بر نرخ‌گذاری Introduction to Rate Making

• مقدمه‌ای بر نرخ‌گذاری قسمت 1 Introduction to Rate making Part 1

• مقدمه‌ای بر نرخ‌گذاری قسمت 2 Introduction to Rate making Part 2

• مقدمه‌ای بر نرخ‌گذاری قسمت 3 Introduction to Rate making Part 3

• مقدمه‌ای بر نرخ‌گذاری قسمت 4 Introduction to Rate making Part 4

• داده‌کاوی در نرخ‌گذاری قسمت 1 Data Mining in Rate Making Part 1

• داده‌کاوی در نرخ‌گذاری قسمت 2 Data Mining in Rate Making Part 2

• عوامل بارگذاری Loading Factors

نرخ‌گذاری و رویکردهای آن Rate Making and its Approaches

• نرخ‌گذاری چیست قسمت 1 What is Rate Making Part 1

• نرخ‌گذاری چیست قسمت 2 What is Rate Making Part 2

• رویکردهای نرخ‌گذاری قسمت 1 Rate Making Approaches Part 1

• رویکردهای نرخ‌گذاری قسمت 2 Rate Making Approaches Part 2

• خسارت نهایی پیش‌بینی شده قسمت 1 Projected Ultimate Loss Part 1

• خسارت نهایی پیش‌بینی شده قسمت 2 Projected Ultimate Loss Part 2

مدیریت ریسک و انطباق نظارتی Risk Management and Regulatory Compliance

• تشخیص خسارات Recognition of losses

• رتبه‌بندی ریسک فردی قسمت 1 Individual Risk Rating Part 1

• رتبه‌بندی ریسک فردی قسمت 2 Individual Risk Rating Part 2

• اهداف نظارت نظارتی بر کسب و کار بیمه قسمت 1 Goals of Regulatory Supervision of Insurance Business Part 1

• اهداف نظارت نظارتی بر کسب و کار بیمه قسمت 2 Goals of Regulatory Supervision of Insurance Business Part 2

• وظایف، اختیارات و عملکردهای IRDAI Duties, Powers and Functions of IRDAI

دستورالعمل‌ها و ثبت‌ها در بیمه Guidelines and Filings in Insurance

• دستورالعمل‌های مربوط به الزامات ثبت و استفاده برای محصولات بیمه عمومی قسمت 1 Guidelines on File and Use requirements for General Insurance Products Part 1

• دستورالعمل‌های مربوط به الزامات ثبت و استفاده برای محصولات بیمه عمومی قسمت 2 Guidelines on File and Use requirements for General Insurance Products Part 2

• ثبت محصولات بیمه قسمت 1 Filing of Insurance Products Part 1

• ثبت محصولات بیمه قسمت 2 Filing of Insurance Products Part 2

• حق IRDA برای سوال از شرایط و صدور دستورالعمل و فرم‌های ثبت قسمت 1 IRDA's right to question terms and issue directions and Forms of Filing Part 1

• حق IRDA برای سوال از شرایط و صدور دستورالعمل و فرم‌های ثبت قسمت 2 IRDA's right to question terms and issue directions and Forms of Filing Part 2

تایید هیئت مدیره و انطباق Board Approval and Compliance

• تایید هیئت مدیره برای سیاست بیمه‌گری قسمت 1 Board Approval of Underwriting Policy Part 1

• تایید هیئت مدیره برای سیاست بیمه‌گری قسمت 2 Board Approval of Underwriting Policy Part 2

• مسئولیت انطباق قسمت 1 Responsibility of Compliance Part 1

• مسئولیت انطباق قسمت 2 Responsibility of Compliance Part 2

طبقه‌بندی محصول و مستندات Product Classification and Documentation

• طبقه‌بندی محصولات قسمت 1 Classification of Products Part 1

• طبقه‌بندی محصولات قسمت 2 Classification of Products Part 2

• مدارک مورد نیاز برای ثبت و پشتیبانی داده قسمت 1 Documents required to be filed and Data Support Part 1

• مدارک مورد نیاز برای ثبت و پشتیبانی داده قسمت 2 Documents required to be filed and Data Support Part 2

رسیدگی به شکایات و انطباق Grievance Redressal and Compliance

• دستورالعمل‌های رسیدگی به شکایات قسمت 1 Grievance Redressal Guidelines part 1

• دستورالعمل‌های رسیدگی به شکایات قسمت 2 Grievance Redressal Guidelines part 2

• عناصر رسیدگی به شکایات قسمت 1 Elements of Grievance redressal part 1

• عناصر رسیدگی به شکایات قسمت 2 Elements of Grievance redressal part 2

مدیریت ریسک Risk Management

• مدیریت ریسک Risk Management

• مراحل مدیریت ریسک قسمت 1 Steps of Risk Management Part 1

• مراحل مدیریت ریسک قسمت 2 Steps of Risk Management Part 2

• ارزیابی ریسک قسمت 1 Risk Assessment Part 1

• ارزیابی ریسک قسمت 2 Risk Assessment Part 2

مستندات بیمه Insurance Documentation

• اسناد - اعلامیه پذیره‌نویسی و فرم پیشنهاد قسمت 1 Documents - Prospectus and Proposal Form part 1

• اسناد - اعلامیه پذیره‌نویسی و فرم پیشنهاد قسمت 2 Documents - Prospectus and Proposal Form part 2

• اسناد - یادداشت پوشش و فرم بیمه‌نامه قسمت 1 Documents - Cover note and Policy Form Part 1

• اسناد - یادداشت پوشش و فرم بیمه‌نامه قسمت 2 Documents - Cover note and Policy Form Part 2

شرایط و الحاقیه‌ها Conditions and Endorsements

• جدول و شرایط - ضمنی و صریح قسمت 1 Schedule and Conditions - Implied and Express Part 1

• جدول و شرایط - ضمنی و صریح قسمت 2 Schedule and Conditions - Implied and Express Part 2

• الحاقیه‌ها قسمت 1 Endorsements Part 1

• الحاقیه‌ها قسمت 2 Endorsements Part 2

خسارات و بیمه اتکایی Claims and Reinsurance

• فرم‌های مطالبه خسارت قسمت 1 Claim Forms Part 1

• فرم‌های مطالبه خسارت قسمت 2 Claim Forms Part 2

• بیمه اتکایی قسمت 1 Reinsurance Part 1

• بیمه اتکایی قسمت 2 Reinsurance Part 2

طبقه‌بندی محصولات بیمه Insurance Product Classification

• فرانشیزها Deductibles

• طبقه‌بندی محصولات بیمه عمومی قسمت 1 Classification of General Insurance Products Part-1

• طبقه‌بندی محصولات بیمه عمومی قسمت 2 Classification of General Insurance Products Part-2

بیمه اموال و مهندسی Property and Engineering Insurance

• بیمه اموال بیمه آتش سوزی قسمت 1 Property Insurance Fire Insurance part-1

• بیمه اموال بیمه آتش سوزی قسمت 2 Property Insurance Fire Insurance part-2

• بیمه مهندسی بیمه پروژه قسمت 1 Engineering Insurance Project Insurance Part-1

• بیمه مهندسی بیمه پروژه قسمت 2 Engineering Insurance Project Insurance Part-2

بیمه دریایی و مسئولیت Marine and Liability Insurance

• بیمه دریایی قسمت 1 Marine Insurance Part-1

• بیمه دریایی قسمت 2 Marine Insurance Part-2

• بیمه مسئولیت قسمت 1 Liability Insurance Part-1

• بیمه مسئولیت قسمت 2 Liability Insurance Part-2

• بیمه مسئولیت قسمت 3 Liability Insurance Part-3

بیمه اشخاص و حوادث Personal and Accident Insurance

• بیمه اشخاص قسمت 1 Personal Insurance Part-1

• بیمه اشخاص قسمت 2 Personal Insurance Part-2

• بیمه حوادث شخصی قسمت 1 Personal Accident Insurance Part-1

• بیمه حوادث شخصی قسمت 2 Personal Accident Insurance Part-2

حمایت از بیمه‌گذار و پیشنهادات Policyholder Protection and Proposals

• حفاظت از منافع بیمه‌گذاران - نقطه فروش قسمت 1 Protection of Policyholders Interest - Point of sale Part-1

• حفاظت از منافع بیمه‌گذاران - نقطه فروش قسمت 2 Protection of Policyholders Interest - Point of sale Part-2

• پیشنهاد بیمه قسمت 1 Proposal of Insurance Part-1

• پیشنهاد بیمه قسمت 2 Proposal of Insurance Part-2

رسیدگی به شکایات و زمان پاسخگویی Grievance Redressal and Turnaround Time

• رویه رسیدگی به شکایات قسمت 1 Grievance Redressal Procedure Part-1

• رویه رسیدگی به شکایات قسمت 2 Grievance Redressal Procedure Part-2

• زمان گردش کار قسمت 1 Turn around Time Part-1

• زمان گردش کار قسمت 2 Turn around Time Part-2

قانون‌گذاری بیمه و رویه رسیدگی به خسارت Insurance Legislation and Claims Procedure

• مواردی که باید در بیمه عمومی ذکر شوند قسمت 1 Matters to be stated in General Insurance Part-1

• مواردی که باید در بیمه عمومی ذکر شوند قسمت 2 Matters to be stated in General Insurance Part-2

• رویه رسیدگی به خسارت مطابق با قانون حمایت از منافع بیمه‌گذار سال 2002 قسمت 1 Claims Procedure vide Protection of Policyholder's Interest Act 2002 Part-1

• رویه رسیدگی به خسارت مطابق با قانون حمایت از منافع بیمه‌گذار سال 2002 قسمت 2 Claims Procedure vide Protection of Policyholder's Interest Act 2002 Part-2

کاربردهای فناوری اطلاعات در بیمه IT Applications in Insurance

• کاربردهای فناوری اطلاعات در مقدمه بیمه قسمت 1 ITApplications in Insurance Introduction part-1

• کاربردهای فناوری اطلاعات در مقدمه بیمه قسمت 2 ITApplications in Insurance Introduction part-2

• کاربردهای بیمه عمومی قسمت 1 General Insurance Applications Part-1

• کاربردهای بیمه عمومی قسمت 2 General Insurance Applications Part-2

سیستم‌های فرانت آفیس در بیمه عمومی Front Office Systems in General Insurance

• سیستم فرانت آفیس در صنعت بیمه عمومی قسمت 1 Front Office System In the General Insurance Industry Part-1

• سیستم فرانت آفیس در صنعت بیمه عمومی قسمت 2 Front Office System In the General Insurance Industry Part-2

اصول و رویه‌ها در بیمه و مفاهیم کلیدی Principles & Practices in Insurance and Key Concepts

• بیمه چیست What is insurance

• نفع بیمه‌ای و حسن نیت کامل Insurable interest & Utmost good faith

• جبران خسارت و جانشینی Indemnity & Subrogation

• مشارکت Contribution

• علت نزدیک Proximate cause

• طبقه‌بندی ریسک و ابزارهای مدیریت ریسک Classification of risk & Risk management tools

• طبقه‌بندی خسارت و مدیریت ریسک Classification of loss & Handling of risk

اصطلاحات بیمه و مفاهیم پیشرفته Insurance Terminology and Advanced Concepts

• CAPORT و FAPR و DOH و CRFEP و PLE CAPORTand FAPR and DOH and CRFEPand PLE

• PR و PPAOP و DBGIRALIR و FAUPOI و TR PR and PPAOP and DBGIRALIR and FAUPOI and TR

• WTATRON و PHIGI WTATRON and PHIGI

• PHILI و MH PHILI and MH

• HPHAAFUILI و HPHAAFUBGI HPHAAFUILI and HPHAAFUBGI

• D و FOSAASI و MP D and FOSAASI and MP

• UDHBOC و TWTICSWACIR و CIACF و AOSASR UDHBOC and TWTICSWACIR and CIACF and AOSASR

• CDAD و AAPOI و AAMOI و SANSC و RFTIICODOCAQD CDAD and AAPOI and AAMOI and SANSC and RFTIICODOCAQD

خسارات و رویه‌ها Claims and Procedures

• بیمه‌های عمر، بیمه‌های منافع هستند Life insurance are benefit policies

• تأیید در مورد انواع خسارات verification in respect of all types of claims

• خسارات سررسید Maturity claims

• خسارات فوت Death claims

• عوامل مشترک برای خسارات فوت و سررسید و DUR factors commonto death and maturity claims and DUR

نهادهای نظارتی و انطباق Regulatory Bodies and Compliance

• IRDA و CP و IC IRDA and CP and IC

• ITPIB و IEAT و SS ITPIB and IEATand SS

• IITDFGT و RFWO و CLIHIGS IITDFGTand RFWOand CLIHIGS

• TICTAP و IIP و RIGM TICTAP and IIP and RIGM

اقتصاد سلامت و مبانی بیمه سلامت Health Economics and Health Insurance Fundamentals

• آشنایی با اقتصاد و مفهوم اقتصاد سلامت Introduction to economics and Concept of health eco

• مفهوم تقاضا Concept Of Demand

• قانون تقاضا Law Of Demand

• استثنائات قانون تقاضا Exception To The Law Of Demand

• کشش تقاضا Elasticity Of Demand

• اهمیت و عوامل موثر بر کشش تقاضا Importance And Factors Affecting Elasticity Of Demand

• کشش متقاطع تقاضا Cross Elasticity Of Demand

• عرضه Supply

• فرضیات و استثنائات قانون عرضه Asumptions & Exceptions to law of supply

• کشش عرضه Elasticity of supply

• برنامه عرضه و منحنی عرضه Supply schedule & Supply curve

• اقتصاد بازار Market economy

• انحصار Monopoly

• پیش‌بینی تقاضا Demand forecasting

• اهمیت پیش‌بینی تقاضا Importance of demand forecasting

• روش‌های پیش‌بینی تقاضا Methods of demand forecasting

• معیارهای پیش‌بینی تقاضا Criterias of demand forecasting

• مدیریت مالی سلامت چیست؟ What is financial management of health?

• تامین منابع Mobilization of resources

• کاهش هزینه‌های زائد Curtailment of wasteful expenditure

• نیازهای سیستم‌های بهداشتی در هند Requirement of health systems in India

• نیازهای سیستم‌های بهداشتی در هند به صورت عمیق Requirement of health systems in India in depth

• معنای بیمه سلامت Meaning of Health Insurance

• اصول اساسی در بیمه سلامت Essentials in health insurance

• عناصر اصلی در برنامه بیمه سلامت Basic elements in health insurance program

• CGHS CGHS

• طرح بیمه دولتی کارکنان (ESIS) Employee State Insurance Scheme (ESIS)

• مزایای طرح بیمه دولتی کارکنان Employee State Insurance Scheme benefits

• UHIS و RSBY UHIS and RSBY

• بیمه سلامت خصوصی Private Health Insurance

• بیمه سلامت خصوصی - مسائل و چالش‌ها Private Health Insurance- Issues and Challenges

• بیمه سلامت جامعه Community Health Insurance

• عملکرد بیمه سلامت جامعه Performance of community Health Insurance