آموزش خدمات مالی - مبانی مقررات و انطباق (Compliance) - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مقدمه Introduction

• مقدمه Introduction

• مقررات مالی چیست؟ What is Financial Regulation?

• معرفی کوتاه مقامات نظارتی و انطباق Brief introduction to Regulatory & Compliance authorities

• چارچوب‌های نظارتی جهانی: چند مثال Global Regulatory Frameworks - A few examples

حوزه‌های کلیدی پوشش داده شده در مقررات و انطباق Key Areas Regulations and Compliance cover

• حوزه‌های کلیدی انطباق (الف) Key Areas of Compliance (A)

• حوزه‌های کلیدی انطباق (ب) Key Areas of Compliance (B)

مدیریت ریسک، کنترل‌های داخلی، مقررات و انطباق Risk Management, Internal Controls, Regulations and Compliance

• مدیریت ریسک و کنترل‌های داخلی Risk Management and Internal Controls

• مدیریت ریسک و کفایت سرمایه Risk Management and Capital Adequacy

تکنولوژی و انطباق Technology and Compliance

• تکنولوژی و انطباق (فناوری نظارتی - REGTECH) Technology and Compliance (Regulatory Technology - REGTECH)

فرهنگ انطباق و رفتار اخلاقی Compliance Culture and Ethical Conduct

• فرهنگ انطباق و رفتار اخلاقی Compliance Culture and Ethical Conduct

ضرورت مقررات و انطباق در مراحل مختلف خدمات مالی Regulation and Compliance are essential at multiple stages in Financial Services

• ضرورت مقررات و انطباق در مراحل مختلف خدمات مالی Regulation and Compliance are essential at multiple stages in Financial Services

• ورود به بازار و اخذ مجوز Market Entry and Licensing

• توسعه محصول و بازاریابی Product Development and Marketing

• پذیرش مشتری و احراز هویت Customer Onboarding and Identity

• ارزیابی تناسب و سرمایه‌گذاری Suitability Assessment and Investment

• اجرای تراکنش و گزارش‌دهی معاملات Transaction Execution and Trade Reporting

حاکمیت، انطباق و رویه‌های خروج از بازار Governance, Compliance, and Market Exit Procedures

• حاکمیت، انطباق و رویه‌های خروج از بازار Governance, Compliance, and Market Exit Procedures

خلاصه توصیفی بررسی مقررات Regulatory Overview Illustrative Summary

• خلاصه توصیفی بررسی مقررات Regulatory Overview Illustrative Summary

• ناظران، مقررات و حوزه‌های قضایی: مثال‌ها Regulators, Regulations and Jurisdictions - Examples

طرح‌های حمایت از سپرده‌ها Deposit Protection Schemes

• طرح‌های حمایت از سپرده‌ها Deposit Protection Schemes

تسلط بر پیشگیری از جرایم مالی: استراتژی‌هایی برای مؤسسات مدرن Mastering Financial Crime Prevention: Strategies for Modern Institutions

• مقدمه: پیشگیری از جرایم مالی در مؤسسات مدرن Introduction - Financial Crime Prevention: Strategies for Modern Institutions

• درک جرایم مالی Understanding Financial Crime

• ضرر سالانه ۲ تریلیون دلاری جرایم مالی در کانال‌های مختلف $2 Trillion Lost Annually to Financial Crime across various channels

• جرم مالی چیست؟ What is Financial Crime?

ضد پول‌شویی (AML) Anti-Money Laundering (AML)

• ضد پول‌شویی (AML): سه مرحله اصلی Anti-Money Laundering (AML) - Three Stages

• AML: نشانه‌های هشدار (Red Flags) و تطبیق مدرن AML: Red Flags and Modern Adaptation

• تکنیک‌های AML و چشم‌انداز مقرراتی AML Techniques & Regulatory Landscape

• آینده تکنیک‌های AML و چشم‌انداز مقرراتی AML Techniques & Regulatory Landscape going forward

مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CTF) Counter-Terrorist Financing (CTF)

• اساسی‌ترین‌ها و پیشینه مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CTF) Counter-Terrorist Financing (CTF) Essentials and background

شناسایی مشتری (KYC) Know Your Customer (KYC)

• شناسایی مشتری (KYC) Know Your Customer (KYC)

• اجزای تفصیلی KYC و روش‌های تایید Detailed KYC Components and Verification Methods

• الزامات مقرراتی و رویکردهای مبتنی بر ریسک Regulatory Requirements and Risk-Based Approaches

• چالش‌های اجرای KYC Challenges in KYC Implementation

• روندهای نوظهور در تایید هویت دیجیتال Emerging Trends in Digital Identity Verification

• اهمیت نظارت مستمر The Importance of Ongoing Monitoring

• یکپارچه‌سازی KYC با برنامه‌های گسترده‌تر AML KYC Integration with Broader AML Programs

معاملات متکی بر اطلاعات نهانی (Insider Trading) Insider Trading

• معاملات متکی بر اطلاعات نهانی چیست؟ What is Insider Trading?

• چرا Insider Trading آسیب‌زا است؟ Why Insider Trading is Damaging

• مثال‌های واقعی از معاملات نهانی Real-World Examples of Insider Trading

• شناسایی و پیشگیری از معاملات نهانی (الف) Detecting and Preventing Insider Trading (A)

• شناسایی و پیشگیری از معاملات نهانی (ب) Detecting and Preventing Insider Trading (B)

• اجرای مقررات Regulatory Enforcement

• اقدامات شناسایی و پیشگیری از Insider Trading Detecting and Preventing Insider Trading Measures

• چالش‌های معاملات نهانی Insider Trading - Challenges

فرار مالیاتی، اجتناب مالیاتی و انطباق مقرراتی Tax Evasion, Avoidance and Regulatory Compliance

• فرار مالیاتی، اجتناب مالیاتی و انطباق مقرراتی Tax Evasion, Avoidance and Regulatory Compliance

• درک فرار مالیاتی: تعریف و ویژگی‌ها Understanding Tax Evasion: Definition & Features

• اجتناب مالیاتی در مقابل فرار مالیاتی: تفاوت‌های آشکار Tax Avoidance vs Tax Evasion: Clear Distinctions

• ویژگی‌های متمایزکننده فرار و اجتناب مالیاتی Features Differentiating Tax Evasion and Avoidance

• تاثیر فرار مالیاتی بر ذینفعان Impact of Tax Evasion on Stakeholders

• قانون مقرراتی: استاندارد گزارش‌دهی مشترک OECD Regulatory Statute: OECD Common Reporting Standard

• قانون مقرراتی: ایالات متحده Regulatory Statute: United States

• قانون مقرراتی: بریتانیا Regulatory Statute: United Kingdom

• قانون مقرراتی: استرالیا Regulatory Statute: Australia

• قانون مقرراتی: هند Regulatory Statute: India

• قانون مقرراتی: سنگاپور Regulatory Statute: Singapore

• قانون مقرراتی: آفریقای جنوبی Regulatory Statute: South Africa

• قانون مقرراتی: کانادا Regulatory Statute: Canada

• قانون مقرراتی: ژاپن Regulatory Statute: Japan

• قانون مقرراتی: امارات متحده عربی Regulatory Statute: United Arab Emirates

رشوه، فساد و روندهای جهانی Bribery, Corruption & Global Trends

• رشوه، فساد و روندهای اجرایی جهانی Bribery, Corruption & Global Enforcement Trends

• سرکوب جهانی رشوه و فساد Global Crackdown on Bribery and Corruption

مقررات ارزی و اقدامات کنترلی Foreign Exchange Regulatory & Control Measures

• مقررات ارزی و اقدامات کنترلی Foreign Exchange Regulatory & Control Measures

چالش‌های نوظهور: جرایم مالی فرامرزی Emerging Challenges - Cross-Border Financial Crime

• چالش‌های نوظهور: جرایم مالی فرامرزی Emerging Challenges - Cross-Border Financial Crime

جرایم مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال Cryptocurrency-Related Financial Crime

• جرایم مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال Cryptocurrency-Related Financial Crime

مدیریت انطباق در خدمات مالی Navigating Compliance in Financial Services

• مدیریت انطباق در خدمات مالی Navigating Compliance in Financial Services

• استراتژی‌های موثر انطباق Effective Compliance Strategies

• کنترل‌ها و حفاظ‌ها برای کاهش فرار مالیاتی و سایر مسائل مقرراتی Controls and Safeguards to Mitigate Tax Evasion and other Regulatory Issues

• راهکارهای تکنولوژیک: ارتقای انطباق با FinTech و RegTech Technological Solutions: Enhancing Compliance with FinTech and RegTech

مثال‌های توصیفی مقررات در جهان: هند Regulatory Overview Illustrative Examples across the world - India

• مثال‌های توصیفی مقررات در جهان: هند Regulatory Overview Illustrative Examples across the world - India

• قوانین و دستورالعمل‌های مرتبط (مثال‌های منتخب): هند Relevant Acts & Guidelines (selected examples) - India

• سایر ویژگی‌های کلیدی: هند Other Key Features - India

مثال‌های توصیفی مقررات در جهان: ایالات متحده Regulatory Overview Illustrative Examples across the world - United States

• بررسی مقررات: ایالات متحده Regulatory Overview – United States

• حوزه‌های کلیدی منتخب: ایالات متحده Selected key areas of coverage- United States

بررسی مقررات سایر کشورها Regulatory Overview – Other Countries

• بررسی مقررات: بریتانیا Regulatory Overview – United Kingdom

• بررسی مقررات: امارات Regulatory Overview – UAE

• بررسی مقررات: استرالیا Regulatory Overview – Australia

تحریم‌های جهانی، embargoها و مسدودسازی دارایی‌ها Global Sanctions, Embargoes, & Asset Freezes

• تحریم‌های جهانی، embargoها و مسدودسازی دارایی‌ها Global Sanctions, Embargoes, & Asset Freezes

• انواع اقدامات و تاثیرات آن‌ها Types of Measures & Their Impact

• نهادهای نظارتی کلیدی و الزامات انطباق Key Regulatory Bodies & Compliance Requirements

• پیامدهای تخلفات و اجرا Consequences of Violations & Enforcement

حفاظت از مصرف‌کننده و الزامات رفتاری در خدمات مالی Consumer Protection and Conduct Requirements in Financial Services

• چارچوب‌های نظارتی کلیدی Key Regulatory Frameworks

• اصول محوری: رفتار منصفانه با مشتریان (TCF) Core Principles: Treating Customers Fairly (TCF)

• تضمین انطباق و رویه‌های منصفانه Ensuring Compliance and Fair Practices

ریسک سیستماتیک در خدمات مالی Systemic Risk in Financials Services

• ریسک سیستماتیک چیست؟ What is Systemic Risk?

• ویژگی‌های کلیدی و منابع ریسک‌های سیستماتیک Key Characteristics and Sources of Systemic Risks

• نحوه گسترش ریسک سیستماتیک How Systemic Risk Spreads

• تاثیر احتمالی بر کل اقتصاد Potential Impact on the Broader Economy

• مدیریت ریسک و رویکردهای مقرراتی Risk Management and Regulatory Approaches

• شاخص‌های هشدار زودهنگام Early Warning Indicators

بانکداری سایه: ریسک‌ها و مقررات 'Shadow Banking' - Risks and Regulation

• سیستم «بانکداری سایه»: مقدمه و ویژگی‌ها 'Shadow Banking' System - Introduction & Features

• چالش‌های مقرراتی و حفاظ‌ها Regulatory Challenges & Safeguards

مقررات خدمات مالی OECD OECD Financial Services Regulations

• مقررات خدمات مالی OECD: مقدمه OECD Financial Services Regulations - Introduction

• تغییرات در فضای مقرراتی: تاثیر OECD All change in the Regulatory space - OECD Influence

• ۲۰۲۵-۲۰۲۶: سال‌های گذار 2025–2026: The Transition Years

• ضرب‌الاجل جهانی: ۱ ژانویه ۲۰۲۶ Global Deadline: 1 January 2026

• پنج تغییر بنیادین The Five Seismic Shifts

• تغییر در حوزه کریپتو The Crypto Shift

• هوش مصنوعی در مالی = حفاظ‌های انسانی خودکار AI in Finance = Automatic Human Safeguards

• الان بخر بعداً پرداخت کن (BNPL) = مقررات کامل بانکی Buy-Now-Pay-Later (BNPL) = Full Banking Regulation

• امور مالی باز: قابلیت انتقال اجباری داده‌ها Open Finance: Mandatory Data Portability

• چک‌لیست فوری ۱۰ ماده‌ای (۱ تا ۳) The Urgent 10-Point Checklist (1-3)

• چک‌لیست فوری ۱۰ ماده‌ای (۴ تا ۷) The Urgent 10-Point Checklist (4 - 7)

• چک‌لیست فوری ۱۰ ماده‌ای (۸ تا ۱۰) The Urgent 10-Point Checklist (8 - 10)

• برای دولت‌ها: نقشه راه OECD For Governments: The OECD Roadmap

• برای کشورها: تصمیمات استراتژیک بر اساس بخش For Countries: Strategic Decisions by Sector

• شروع از کجا: اولویت‌های کسب‌وکار مالی Where to Start: Finance Business Priorities

• چرا این موضوع مهم است: بازدهی بهره‌وری Why This Matters: The Productivity Payoff

• تحول یا هرج و مرج؟ Transformation or Chaos?

سوالات جمع‌بندی و تمرین برای تقویت دانش Summary Questions - Practice to strengthen your knowledge

• سوالات جمع‌بندی و تمرین برای تقویت دانش Summary Questions - Practice to strengthen your knowledge