آموزش تحلیل اعتبار: از مفاهیم بنیادی تا تایید نهایی اعتبار - آخرین آپدیت

سرفصل ها و درس ها

مبانی تحلیل اعتبار Fundamentals of Credit Analysis

• تعریف و هدف تحلیل اعتبار Definition and Purpose of Credit Analysis

• نقش تحلیلگر اعتبار در مؤسسات مالی The Role of the Credit Analyst in Financial Institutions

• درک توازن ریسک و بازده در وام‌دهی Understanding the Risk-Return Tradeoff in Lending

• ریسک اعتباری سیستماتیک در مقابل غیرسیستماتیک Systematic vs. Unsystematic Credit Risk

• گردش کار استاندارد تایید اعتبار The Standard Credit Approval Workflow

تحلیل کیفی و ریسک کسب‌وکار Qualitative Analysis and Business Risk

• چارچوب 5C در تحلیل اعتبار The 5 C’s of Credit Framework

• ارزیابی کیفیت مدیریت و حاکمیت شرکتی Evaluating Management Quality and Governance

• چرخه عمر صنعت و جایگاه رقابتی Industry Life Cycles and Competitive Positioning

• تحلیل مزایای رقابتی پایدار و موانع ورود Analyzing Economic Moats and Barriers to Entry

• عوامل محیطی رگولاتوری و اقتصاد کلان Regulatory and Macroeconomic Environmental Factors

تحلیل کمی و ارزیابی صورت‌های مالی Quantitative Analysis - Financial Statement Evaluation

• استخراج صورت‌های مالی برای تحلیل روند Spreading Financial Statements for Trend Analysis

• نسبت‌های نقدینگی و توانایی پرداخت کوتاه‌مدت Liquidity Ratios and Short-Term Solvency

• نسبت‌های اهرمی و ساختار سرمایه Leverage and Capital Structure Ratios

• شاخص‌های سودآوری و بهره‌وری عملیاتی Profitability and Operating Efficiency Metrics

• نسبت‌های پوشش و ظرفیت بازپرداخت بدهی Coverage Ratios and Debt Service Capacity

مدل‌سازی و پیش‌بینی جریان وجوه نقد Cash Flow Modeling and Projections

• تفاوت‌های بین سود خالص و جریان وجوه نقد Differences Between Net Income and Cash Flow

• تحلیل صورت جریان وجوه نقد (روش مستقیم در مقابل غیرمستقیم) Analyzing the Statement of Cash Flows (Direct vs. Indirect)

• محاسبه جریان وجوه نقد آزاد شرکت (FCFF) Calculating Free Cash Flow to the Firm (FCFF)

• محاسبات نسبت پوشش خدمات بدهی (DSCR) Debt Service Coverage Ratio (DSCR) Calculations

• مبانی تحلیل حساسیت و سناریوی اعتباری Fundamentals of Credit Sensitivity and Scenario Analysis

ساختاردهی و نظارت اعتباری Credit Structuring and Monitoring

• انواع تسهیلات وام و ساختارهای آن‌ها Types of Loan Facilities and Their Structures

• شناسایی و ارزش‌گذاری وثیقه‌ها و تضمینات Identifying and Valuing Collateral and Security

• هدف و انواع تعهدات اعتباری (Covenants) Purpose and Types of Credit Covenants

• سیستم‌های داخلی رتبه‌بندی ریسک و تغییر رتبه Internal Risk Rating Systems and Migration