آموزش امور مالی شخصی با استفاده از هک های مشاوره مدیریت

سرفصل ها و درس ها

معرفی Introduction

• دوره در مورد چه خواهد بود What the course will be about

• کمی در مورد من A little bit about me

• این دوره چگونه برگزار خواهد شد؟ How this course will be organized?

• نحوه برخورد با تصویر تار How to deal with Blurry image

• نحوه دستیابی به منابع اضافی How to reach additional resources

چگونه کمتر خرج کنیم How to spend less

• کمتر خرج کن - مقدمه Spend less – Introduction

• چارچوب کلی برای هزینه کمتر General framework for spending less

• چرا به اطلاعاتی در مورد پول خود نیاز دارید؟ Why you need data on what you spend your money?

• چگونه می توانید اطلاعاتی در مورد نحوه خرج کردن پول خود دریافت کنید How to get data on how you spend your money

• تجزیه و تحلیل هزینه های جوزپه - مقدمه Analysis of Giuseppe expenses – Introduction

• تجزیه و تحلیل هزینه های جوزپه - داده های موجود Analysis of Giuseppe expenses – Data Available

• تجزیه و تحلیل هزینه های جوزپه - تجزیه و تحلیل بر اساس دلایل Analysis of Giuseppe expenses – Analysis by Reasons

• تجزیه و تحلیل هزینه های جوزپه - تجزیه و تحلیل بر اساس دسته ها Analysis of Giuseppe expenses – Analysis by Categories

• تجزیه و تحلیل هزینه های جوزپه - تحلیل مشترک Analysis of Giuseppe expenses – Joint Analysis

• تجزیه و تحلیل هزینه های جوزپه - نحوه انجام آن - جداول محوری Analysis of Giuseppe expenses – How to do it – Pivot Tables

• مصرف را کاهش دهید Reduce usage

• کاهش دفعات استفاده – مقدمه موردی Reduction of frequency of usage – Case Introduction

• کاهش دفعات استفاده - تجزیه و تحلیل فراوانی استفاده Reduction of frequency of usage – Analysis of usage frequency

• کاهش دفعات استفاده - تخمین پس انداز بالقوه Reduction of frequency of usage – Estimation of potential savings

• تعداد دفعات تعویض چیزی را کاهش دهید - معرفی مورد Reduce how often you replace something – Case Introduction

• تعداد دفعات تعویض چیزی را کاهش دهید - داده های موجود Reduce how often you replace something – Data Available

• کاهش تعداد دفعات تعویض چیزی - تجزیه و تحلیل در اکسل Reduce how often you replace something – Analysis in Excel

• تعداد دفعات جایگزینی چیزی را کاهش دهید - خلاصه در اکسل Reduce how often you replace something – Summary in Excel

• چگونه تشخیص دهیم کدام هزینه ها ارزش کاهش دارند How to identify which expenses are worth reducing

• برخی از هزینه ها را حذف کنید Eliminate some spendings

• چگونه تشخیص دهیم کدام هزینه ها ارزش حذف دارند How to identify which expenses that are worth eliminating

• حذف برخی از هزینه ها - معرفی مورد Eliminate some expenses – Case Introduction

• برخی از هزینه ها را حذف کنید - داده های موجود Eliminate some expenses – Data Available

• حذف برخی از هزینه ها - راه حل در اکسل Eliminate some expenses – Solution in Excel

• با قیمت‌ها دوباره مذاکره کنید و ارائه‌دهنده ارزان‌تری پیدا کنید Renegotiate prices & find cheaper provider

• مذاکره مجدد با قیمت ها و یافتن ارائه دهنده ارزان تر - رویکرد عمومی Renegotiate prices & find cheaper provider – General approach

• مذاکره مجدد با قیمت ها و یافتن ارائه دهنده ارزان تر - معرفی مورد Renegotiate prices & find cheaper provider – Case Introduction

• با قیمت‌ها دوباره مذاکره کنید و ارائه‌دهنده ارزان‌تر را پیدا کنید - داده‌های موجود Renegotiate prices & find cheaper provider – Data Available

• قیمت‌ها را مجدداً مذاکره کنید و ارائه‌دهنده ارزان‌تر را پیدا کنید - راه‌حل در اکسل Renegotiate prices & find cheaper provider – Solution in Excel

• کل هزینه مالکیت - مقدمه Total cost of ownership – Introduction

• تمام هزینه ی مالکیت Total cost of ownership

• اجاره یا خرید خانه – مقدمه Rent or buy a house – Introduction

• اجاره یا خرید خانه - هزینه اجاره Rent or buy a house – Rentig cost

• اجاره یا خرید خانه - وام Rent or buy a house – The loan

• اجاره یا خرید خانه – خرید آپارتمان Rent or buy a house – Buying the apartment

• اجاره یا خرید خانه - مقایسه Rent or buy a house – Comparison

• هزینه کل مالکیت - چه زمانی از آن استفاده کنید Total cost of ownership – When to use it

• سالم و خوش اندام باشید Be healthy & stay in shape

• مزیت سالم ماندن و تناسب اندام - معرفی مورد The benefit of staying healthy and fit – Case Introduction

• مزیت سالم ماندن و تناسب اندام - راه حل قسمت 1 The benefit of staying healthy and fit – Solution Part 1

• مزیت سالم ماندن و تناسب اندام - راه حل قسمت 2 The benefit of staying healthy and fit – Solution Part 2

• ارزش زمان خود را محاسبه کنید Calculate the value of your time

• محاسبه زمان ارزش - معرفی مورد Calculate the value time – Case Introduction

• محاسبه زمان ارزش - راه حل در اکسل Calculate the value time – Solution in Excel

• چگونه از ارزش زمان خود برای تصمیم گیری استفاده کنیم؟ How to use the value of your time to make decisions?

• درست کن یا بخر Make it or buy it

• واگذاری برخی کارها به دیگران - معرفی مورد Delegating some work to others – Case Introduction

• واگذاری برخی کارها به دیگران - تجزیه و تحلیل فعالیتها Delegating some work to others – Analysis of activities

• واگذاری برخی کارها به دیگران - خلاصه Delegating some work to others – Summary

• ماشین در مقابل اوبر – مقدمه Car vs Uber – Introduction

• ماشین در مقابل اوبر - هزینه اصلی ماشین شخصی Car vs Uber – Cost of own car Basic

• ماشین در مقابل اوبر – اوبر Car vs Uber – Uber

• ماشین در مقابل اوبر - مقایسه هزینه ها Car vs Uber – Comparison of costs

• کاهش بدهی ها - مقدمه Reduce Liabilities – Introduction

• کاهش بدهی ها - فرآیند نحوه انجام آن Reduce Liabilities – the Process how to do it

• کاهش بدهی ها - معرفی مورد Reduce Liabilities – Case Introduction

• کاهش بدهی – مورد – وام مسکن Reduce Liabilities – Case – Mortgage

• کاهش بدهی ها - مورد - کارت اعتباری و وام خودرو Reduce Liabilities – Case – Credit Card & Car Loan

• کاهش بدهی ها - مورد - خلاصه بدهی و درآمد Reduce Liabilities – Case – Debt Summary & Earnings

• کاهش بدهی ها – مورد – بهبودهای بالقوه Reduce Liabilities – Case – Potential Improvements

• استفاده مجدد از دارایی هایی که درآمد ایجاد نمی کنند - مقدمه Repurpose assets that don't generate income – Introduction

• دارایی‌هایی را که درآمدی ایجاد نمی‌کنند تغییر کاربری دهید - فرآیند Repurpose assets that don't generate income – the Process

• استفاده مجدد از دارایی ها - معرفی مورد Repurpose assets – Case Introduction

• استفاده مجدد از دارایی ها - نقشه برداری دارایی ها Repurpose assets – Assets mapping

• دارایی های تغییر کاربری – آپارتمان 1 و 2 Repurpose assets – Apartment 1 & 2

• استفاده مجدد از دارایی ها - لباس، لوازم خانگی Repurpose assets – Clothes, Domestic Appliances

• دارایی های تغییر کاربری - زمین و ماشین Repurpose assets – Land & Car

• دارایی‌ها - خلاصه Repurpose assets – Summary

• نتیجه نهایی چیزی را بررسی کنید و آیا ارزشش را دارد؟ Check the end outcome of something and is it worth it

• ارزش MBA چقدر است - معرفی مورد How much is MBA worth – Case Introduction

• ارزش MBA چقدر است - وام How much is MBA worth – the Loan

• ارزش MBA چقدر است - سناریوی بدبینانه How much is MBA worth – Pessimistic scenario

• ارزش MBA چقدر است - خوش بینانه و واقع بینانه How much is MBA worth – Optimistic & Realistic

• ارزش MBA چقدر است - مقایسه How much is MBA worth – Comparison

بهره وری بیشتری داشته باشید - چگونه کارهای درست را انجام دهیم Be more productive – How to do the right things

• سازنده تر باشید - مقدمه Be more productive – Introduction

• با خورخه زمان چه اتفاقی می افتد - مقدمه What happens with Jorge time – Introduction

• با خورخه زمان چه اتفاقی می‌افتد - داده‌های پرونده What happens with Jorge time – Data for the case

• آنچه با زمان خورخه اتفاق می افتد - تجزیه و تحلیل داده ها What happens with Jorge time – Analysis of data

• آنچه با زمان خورخه اتفاق می افتد - OLE و بهبودها What happens with Jorge time – OLE & Improvements

• چرا مهم است که بدانیم چه باید کرد؟ Why it is important to know what to do?

• چگونه می توان جنگل ها را دید و نه فقط درختان را - از عمومی تا خاص How to see the woods and not just the trees –from general to specific

• تاثیر را با ریاضی ساده محاسبه کنید Calculate the impact with simple math

• درخت موضوع Issue tree

• درخت موضوع - تدارکات Issue Tree - Logistics

• به دنبال میوه های کم آویزان باشید Look for low hanging fruits

• قانون 80/20 در عمل 80/20 rule in practice

• اهداف SMART را تعیین کنید Set SMART goals

• اولویت های Priorities

• معیارها - خارجی و داخلی Benchmarks– external and internal

بهره وری بیشتری داشته باشید - چگونه سریعتر کار کنید Be more productive – How to work faster

• فهرستی برای انجام دادن Make to do list

• از ابزار مناسب به روش درست استفاده کنید Use the right tools in the right manner

• شناسایی و مقابله با تنگناها. Identify and deal with bottlenecks.

• بدون انجام چند وظیفه ای No multitasking

• اجتناب از ایمیل Avoid emails

• ساختار جهانی پوشه ها را ایجاد کنید Create universal structure of folders

• ساده صحبت کنید و بنویسید Talk and write in simple way

• استاندارد کردن Standarize

• قالب ها را ایجاد کنید Create templates

• نمونه ای از استانداردها و قالب های تجزیه و تحلیل اکسل Example of standards and templates for Excel analysis

• ماژول ها را ایجاد کنید Create moduls

• مدیریت قفسه Shelf management

• از تکرار اجتناب کنید Avoid iteration

• حدس بزنید و از قبل آماده شوید Guess and prepare ahead

• از شر عناصر استفاده نشده خلاص شوید Get rid of not used elements

• ضرب الاجل خارجی در مقابل داخلی External vs Internal deadlines

• مشتری خود را بشناسید Know your customer

• مشتری خود باشید Be your customer

• در رشته خود مسلط شوید Master your field

• 1 قطعه جریان 1 piece flow

• دسته بندی هوشمند - در مقابل جریان 1 قطعه Smart Batching – vs 1 piece flow

• اتوماسیون Automation

• نماینده Delegate

• قانون نقص صفر Zero defect rule

بیشتر بدست آوردن Earn more

• کسب درآمد بیشتر - مقدمه Earn more – Introduction

• چارچوب کلی برای کسب درآمد بیشتر General framework for earning more

• مولدتر باشید - مرور کلی - کارهای درست را انجام دهید Be more productive – Overview – Do the right things

• مولدتر باشید - مرور کلی - سریعتر کار کنید Be more productive – Overview – Work faster

• مهارت ها و دانش جدید را به دست آورید Acquire new skills & knowledge

• اثر مرکب Compounded effect

• مهارت های خواندن - مقدمه Reading skills – Introduction

• مهارت های خواندن - پایان سال Reading skills – End year

• مهارت های خواندن - نتیجه هفته ها Reading skills – By weeks result

• ارزش تحویل - مقدمه Deliver value – Introduction

• ارزش تحویل - فرآیند Deliver value – the Process

• نشان دهید که ارزش را تحویل داده اید Demonstrate that you have delivered the value

• درخواست افزایش حقوق - مقدمه Ask for a raise – Introduction

• درخواست افزایش حقوق - فرآیند Ask for a raise – the Process

• روش دریافت پول خود را تغییر دهید Change the way you are getting your money

• با افراد درون شرکت دوست شوید - مقدمه Befriend people within the firm – Introduction

• با افراد درون شرکت دوست شوید - فرآیند Befriend people within the firm – the Process

• شبکه خارج از شرکت Network outside the firm

• ترفیع بگیرید Get promoted

• از یک شرکت به شرکت دیگر حرکت کنید Move from one firm to another

• انتقال از یک شرکت به شرکت دیگر - معرفی مورد Move from one firm to another – Case Introduction

• حرکت از یک شرکت به شرکت دیگر - تجزیه و تحلیل در اکسل Move from one firm to another – Analysis in Excel

• دریافت ساعات بیشتر - مقدمه Get more hours – Introduction

• دریافت ساعات بیشتر - معرفی مورد Get more hours – Case Introduction

• دریافت ساعات بیشتر - مروری بر داده های موجود Get more hours – Overview of Data Available

• ساعات بیشتری دریافت کنید - بیشتر کار کنید Get more hours – Working More

• ساعات بیشتری دریافت کنید - برای CFA مطالعه کنید Get more hours – Studying for the CFA

• دریافت ساعات بیشتر - مقایسه Get more hours – Comparison

• مسیر شغلی خود را به مسیری امیدوارکننده تر تغییر دهید Change your career path to a more promising one

• مسیر شغلی خود را به مسیری امیدوارکننده‌تر تغییر دهید - معرفی مورد Change your career path to a more promising one – Case Introduction

• مسیر شغلی خود را به یک راه حل امیدوارکننده تر تغییر دهید Change your career path to a more promising one – Solution

جریان های درآمد اضافی Additional revenue streams

• جریان های درآمد اضافی - مقدمه Additional revenue streams – Introduction

• چارچوب کلی برای جریان های درآمد اضافی General framework for additional revenue streams

• خدمات خود را بفروشید - مقدمه Sell your services – Introduction

• خدمات خود را بفروشید - مثالها Sell your services – Examples

• دارایی ها و ابزارها Assets & Tools

• دارایی ها و ابزارها - مثال ها Assets & Tools – Examples

• دارایی‌ها و ابزارهای خود را بفروشید یا اجاره کنید Sell or rent your Assets & Tools

• دارایی ها و ابزارهای خود را بفروشید یا اجاره کنید - کجا می توان ایده ها را پیدا کرد Sell or rent your Assets & Tools – Where to find ideas

• دارایی ها و ابزارهای خود را بفروشید یا اجاره دهید - معرفی مورد Sell or rent your Assets & Tools – Case Introduction

• دارایی ها و ابزارهای خود را بفروشید یا اجاره کنید - دوره های آنلاین Sell or rent your Assets & Tools – Online Courses

• دارایی ها و ابزارهای خود را بفروشید یا اجاره دهید - ابزارهای Working & Excel Sell or rent your Assets & Tools – Working & Excel tools

• دارایی ها و ابزارهای خود را بفروشید یا اجاره دهید - مقایسه Sell or rent your Assets & Tools – Comparison

• با استفاده از دارایی‌ها و ابزارهای خود، جریان‌های درآمد جدیدی ایجاد کنید - مقدمه Create new revenue streams using your Assets & Tools – Introduction

• با استفاده از دارایی‌ها و ابزارهای خود، جریان‌های درآمد جدیدی ایجاد کنید - زمانی که منطقی باشد Create new revenue streams using your Assets & Tools – When it makes sense

چقدر پول نیاز داری How much money you need

• چقدر پول نیاز دارید - مقدمه How much money you need – Introduction

• منطق عقب مانده Backward logic

• چه زمانی می توانم بازنشسته شوم - مقدمه When can I retire – Introduction

• چه زمانی می توانم بازنشسته شوم – بدون درآمد غیرفعال – Excel Basic When can I retire – No passive income – Excel Basic

• چه زمانی می توانم بازنشسته شوم - بدون درآمد غیرفعال - برو دنبال کار When can I retire – No passive income – Go seek function

• چه زمانی می توانم بازنشسته شوم - با درآمد غیرفعال When can I retire – With passive income

عاقلانه پول خود را سرمایه گذاری کنید Invest wisely your money

• عاقلانه پول خود را سرمایه گذاری کنید - مقدمه Invest wisely your money – Introduction

• چارچوب کلی برای سرمایه گذاری عاقلانه پول خود General framework for investing wisely your money

• انواع مختلف دارایی هایی که می توانید در آنها سرمایه گذاری کنید - مقدمه Different types of assets in which you can invest – Introduction

• قوانین اساسی سرمایه گذاری Basic rules of investing

• چیزهایی که بر بازگشت شما تأثیر می گذارد Things that will influence your returns

• سهام Stocks

• اوراق قرضه Bonds

• مشاورین املاک Real Estates

• املاک و مستغلات - خطرات Real Estates – Risks

نتیجه گیری Conclusions

• سخنرانی پاداش Bonus Lecture