فرآیند وام بانکی: راهنمای سندیکای بدهی بانکی و وام
Banking Loan Process: Bank Debt & Loan Syndication Guide
مقدمه:
این دوره برای ارائه درک عمیقی از بدهی بانکی و سندیکای وام، از جمله چرخه عمر تجارت، اسناد، تسهیلات اعتباری و حسابداری وام طراحی شده است. این دوره با مثال‌های واقعی و بینش‌های عملی، دانش‌آموزان را به دانش مورد نیاز برای هدایت ساختارهای پیچیده بانکی و فرآیندهای مدیریت وام مجهز می‌کند. چه در بخش بانکداری تازه کار باشید و چه به دنبال تعمیق تخصص خود هستید، این دوره به شما کمک می کند مکانیسم های حیاتی وام های بانکی و شیوه های سندیکایی را درک کنید.
بخش 1: مقدمه ای بر بدهی بانکی
بخش اول دانش آموزان را با اصول بدهی بانکی و فرآیند سندیکای وام آشنا می کند. این توضیح می‌دهد که بدهی بانک چیست، هدف آن از تأمین مالی، و نحوه ساختار وام‌ها توسط بانک‌ها مطابق با نیازهای مختلف شرکت‌ها و افراد است. این بخش همچنین چرخه عمر تجاری یک وام بانکی را پوشش می دهد و یک راهنمای گام به گام از طریق فرآیندهای منشاء، سندیکاسیون و تسویه آن ارائه می دهد. این برای درک نحوه رسیدگی به وام ها در بانک ها از ابتدا تا انتها ضروری است. این بخش با ایجاد یک پایه محکم در فرآیند بانکداری، فراگیران را برای موضوعات پیچیده تر در مدیریت وام آماده می کند.
بخش 2: وام بانکی و سندیکای آن
این بخش عمیق‌تر به دنیای وام‌های سندیکایی می‌پردازد، جایی که چندین بانک گرد هم می‌آیند تا مبالغ زیادی را به یک وام گیرنده وام دهند. نقش شرکت‌کنندگان کلیدی در سندیکا را توضیح می‌دهد، مانند بانک اصلی (تنظیم‌کننده)، هم‌تنظیم‌کنندگان، راه‌اندازان کتاب، بانک‌های عامل، و مدیران وثیقه. یادگیرندگان چگونگی همکاری این طرفین با یکدیگر را برای ترتیب، توزیع و مدیریت وام در چندین مؤسسه مالی بررسی خواهند کرد. علاوه بر این، این بخش جریان وجوه در یک معامله وام را مورد بحث قرار می دهد و انواع مختلف تسهیلات وام سندیکایی، مانند خطوط اعتباری چرخشی و وام های مدت دار را معرفی می کند. در پایان این بخش، دانش‌آموزان پیچیدگی‌های سندیکاسیون وام، از جمله نحوه ساختاربندی، مذاکره و اجرای وام‌ها در شبکه‌های بزرگ وام دهندگان را خواهند فهمید.
بخش 3: اسناد وام
در این بخش، دانشجویان بر روی اسناد قانونی و مالی که برای فرآیند وام حیاتی هستند، تمرکز می‌کنند. درک اسناد وام برای حصول اطمینان از اینکه همه شرایط و شرایط وام توسط وام دهندگان و وام گیرندگان رعایت می شود ضروری است. این بخش اسناد کلیدی مانند برگه مدت، قراردادهای وام، یادداشت های تامین مالی، و نشانه های علاقه را پوشش می دهد. همچنین توضیح می دهد که چگونه از این اسناد در مذاکره و ساختار معاملات وام استفاده می شود. علاوه بر این، دانش آموزان در مورد انواع معاملات وام (تکالیف و مشارکت) و چگونگی تأثیر آنها بر چرخه عمر وام یاد خواهند گرفت. با تسلط بر این اسناد، دانش آموزان به خوبی برای انجام معاملات وام در یک محیط حرفه ای آماده خواهند شد.
بخش 4: تسهیلات اعتباری
بخش چهارم مفهوم تسهیلات اعتباری را بررسی می‌کند، که نوعی ترتیب وام است که به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد در زمان نیاز به آن پول قرض کنند، نه اینکه مبلغی را از قبل دریافت کنند. این بخش توضیح مفصلی در مورد انواع تسهیلات اعتباری، از جمله اعتبار گردان، وام های مدت دار، و سایر ترتیبات مالی که نیازهای استقراضی شرکت های بزرگ را برآورده می کند، ارائه می دهد. دانش‌آموزان همچنین در مورد تراکنش‌های فعالیت اعتباری و نحوه ثبت و مدیریت آن در بانک‌ها یاد خواهند گرفت. در پایان این بخش، یادگیرندگان نحوه عملکرد تسهیلات اعتباری، ساختار آنها و نقش آنها در بانکداری مدرن، به ویژه برای شرکت هایی که به ترتیبات وام گیری انعطاف پذیر نیاز دارند، خواهند فهمید.
بخش 5: وقفه در مدیریت وام
شکست‌ها یا مغایرت‌ها در فرآیند مدیریت وام رایج هستند و می‌توانند به دلایل مختلفی مانند محاسبه اشتباه بهره یا تسویه‌های نادرست رخ دهند. این بخش نگاهی عمیق به انواع مختلف وقفه هایی که می تواند در طول چرخه عمر وام ایجاد شود ارائه می دهد. دانش‌آموزان در مورد معافیت‌های بهره، نحوه شناسایی آنها و تأثیری که بر قراردادهای وام دارند، یاد خواهند گرفت. مهمتر از همه، این بخش، استراتژی‌های رفع شکست را پوشش می‌دهد، که شامل اصلاح این اختلافات برای اطمینان از مطابقت با شرایط وام است. درک نحوه مدیریت و رفع وقفه ها برای حفظ سلامت مالی وام گیرندگان و وام دهندگان بسیار مهم است و این بخش را به بخش مهمی از دوره تبدیل می کند.
بخش 6: حسابداری بدهی بانکی
بخش پایانی بر جنبه حسابداری بدهی بانکی متمرکز است، حوزه ای حیاتی برای متخصصان امور مالی که وام ها را مدیریت یا گزارش می دهند. این بخش اصول حسابداری مورد استفاده برای ردیابی، محاسبه و گزارش بدهی بانک را تجزیه می کند. دانش‌آموزان چگونگی ثبت هزینه‌های بهره، نحوه محاسبه وام‌ها در صورت‌های مالی و نحوه حسابداری بانک‌ها برای ساختارهای پیچیده وام را بررسی خواهند کرد. مثال‌ها و محاسبات واقعی برای کمک به دانش‌آموزان در کاربرد این مفاهیم در عمل ارائه شده‌اند. در پایان این بخش، فراگیران درک جامعی از نحوه انعکاس بدهی های بانکی در گزارش های مالی خواهند داشت و آنها را به مهارت های لازم برای مدیریت وام ها از منظر حسابداری مجهز می کنند.
نتیجه‌گیری دوره:
در پایان این دوره، فراگیران درک کاملی از بدهی های بانکی، سندیکای وام، اسناد وام، تسهیلات اعتباری، حل مشکلات و شیوه های حسابداری مرتبط با وام های بانکی به دست خواهند آورد. این دوره، متخصصان امور مالی، بانکداران و دانشجویان را آماده می‌کند تا با اطمینان، پیچیدگی‌های مدیریت وام و وام بانکی را بررسی کنند و مهارت‌ها و دانش لازم برای برتری در صنعت بانکداری را در اختیار آنها بگذارند.
مقدمه Introduction
-
مقدمه ای بر بدهی بانکی Introduction to Bank Debt
-
چرخه حیات تجارت بانک Trade Life Cycle of Bank
وام بانکی Bank Loan
-
معرفی وام بانکی Intro to Bank Loan
-
The Arrange Bank یا Lead Bank The Arrange Bank or Lead Bank
-
تنظیم و کتاب دونده Co-Arrange and Book Runner
-
بانک عامل Agent Bank
-
مدیر وثیقه Collateral Administrator
-
مدیر روابط Relationship Manager
-
وام بانکی و جریان وجوه Bank Loan and Fund Flow
-
انواع تسهیلات وام سندیکایی Types of Syndicate Loan Facilities
-
وام هفت تیر Revolver Loan
-
وام هفت تیر-نمونه Revolver Loan-Example
-
وام هفت تیر Revolver Loan-Term
-
اعتبار اسنادی Letter of Credit
-
وام مدت دار با تاخیر Delayed Draw Term Loan
-
راهنمای بازار ما Us Market Guideline
-
وام تجارت - تسویه حساب Loan Trade-Settlement
سند وام Loan Document
-
سند وام Loan Document
-
سند وام ادامه دارد Loan Document Continue
-
یادداشت تامین مالی Funding Memo
-
نشان وام Loan Indication
-
انواع تجارت وام Types of Loan Trade
-
رویدادهای چرخه زندگی Life Cycle Events
-
گزینه های قیمت گذاری وام Pricing Options of Loans
-
رولورها Rollovers
-
تنظیم نرخ Rate Setting
-
اپلیکیشن و وب Application and Web
-
اصطلاحات مختلف مورد استفاده در بانک Various Terminologies Used in Bank
-
درک خود را آزمایش کنید Test Your Understanding
تسهیلات اعتباری Credit Facility
-
تعریف تسهیلات اعتباری Defining Credit Facility
-
تعریف تسهیلات اعتباری ادامه دارد Defining Credit Facility Continue
-
بیشتر در مورد تعریف تسهیلات اعتباری More on Defining Credit Facility
-
معامله فعالیت اعتباری Credit Activity Transaction
-
معامله فعالیت اعتباری ادامه دارد Credit Activity Transaction Continue
-
اطلاعات بیشتر در مورد تراکنش فعالیت اعتباری More on Credit Activity Transaction
-
معامله خرید را به صورت دستی رزرو کنید Book a Buy Transaction Manually
-
گزارش خطای ضمیمه Addendum Error Report
شکستن Break
-
انواع Break Types of Break
-
انواع Break Continue Types of Break Continue
-
وقفه بهره Interest Break
-
وقفه بهره ادامه دارد Interest Break Continue
-
قطعنامه شکست Break Resolution
-
قطعنامه شکست ادامه دهید Break Resolution Continue
حسابداری Accounting
-
حسابداری بدهی بانکی Accounting for Bank Debt
-
حسابداری بدهی بانکی ادامه دارد Accounting for Bank Debt Continue
-
هزینه بهره Interest Expense
-
محاسبه بدهی بانکی Bank Debt Calculation
-
ادامه محاسبه بدهی بانکی Bank Debt Calculation Continue
https://donyad.com/d/80555a
EDU CBA
مهارت های دنیای واقعی را بصورت آنلاین بیاموزید EDUCBA یک ارائه دهنده جهانی آموزش مبتنی بر مهارت است که نیازهای اعضا را در بیش از 100 کشور برطرف می کند. ما بزرگترین شرکت فناوری پیشرفته در آسیا با نمونه کارهای 5498+ دوره آنلاین ، 205+ مسیر یادگیری ، 150+ برنامه شغل محور (JOPs) و 50+ بسته دوره حرفه ای شغلی هستیم که توسط متخصصان برجسته صنعت آماده شده است. برنامه های آموزشی ما برنامه های مبتنی بر مهارت شغلی است که توسط صنعت در سراسر امور مالی ، فناوری ، تجارت ، طراحی ، داده و فناوری جدید و آینده مورد نیاز صنعت است.
نمایش نظرات