آموزش راهکار جامع انطباق با تحریم‌های مبارزه با پولشویی (AML): پکیج کامل - آخرین آپدیت

دوره جامع و نهایی: راهنمای انطباق با تحریم‌ها، مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) + گواهینامه تکمیلی ۲۰۲۴

گواهینامه پایان دوره خود را از The Elite Compliance Group دریافت کنید.

سرفصل‌های کلیدی دوره:

• مقدمه‌ای بر انطباق با تحریم‌های AML: شامل اهمیت، انواع تحریم‌ها، نهادهای نظارتی و مقامات ذی‌صلاح.
• مقررات انطباق با تحریم‌ها: پوشش‌دهنده AML/CTF (مبارزه با تامین مالی تروریسم)، KYC/CDD (شناخت مشتری/تطبیق مشتری)، SAR/STR (گزارش فعالیت/تراکنش مشکوک)، و تحریم‌های اتحادیه اروپا، سازمان ملل، ایالات متحده و بریتانیا.
• رویه‌های انطباق با تحریم‌ها: شامل برنامه انطباق، رویه‌های KYC، غربالگری مشتری و تراکنش‌ها، پایش و گزارش‌دهی، و استثنائات تحریم‌ها.
• مطالعات موردی و مثال‌های واقعی: بررسی داستان‌های شکست و موفقیت در زمینه انطباق.
• ملاحظات بین‌المللی در انطباق با تحریم‌ها: دربرگیرنده مسائل حوزه‌های قضایی و تحریم‌های خاص بخش‌ها.
• مباحث پیشرفته در انطباق با تحریم‌ها: آشنایی با بلاک‌چین و فناوری دفترکل توزیع‌شده (DLT)، هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، ارزهای دیجیتال، روش‌های فرار از تحریم و مطالعات موردی مرتبط.
• حمایت از افشاگران: شامل اهمیت، سازوکارهای حمایت قانونی و مثال‌های عملی.

پیش‌نیازها

اگرچه داشتن دانش قبلی می‌تواند به شما در تکمیل سریع‌تر دوره کمک کند، اما ضروری نیست؛ چرا که این یک دوره جامع در زمینه انطباق با تحریم‌ها و ملاحظات بین‌المللی است که از سطح مقدماتی تا پیشرفته را پوشش می‌دهد.

این دوره به‌گونه‌ای دقیق طراحی شده است تا تجربه یادگیری جزءبه‌جزء و عمیقی را ارائه دهد و به بخش‌ها و زیربخش‌های متعددی تقسیم شده است. این ساختار تضمین می‌کند که محتوا به راحتی قابل پیمایش باشد و دنبال کردن آن برای همه، فارغ از نقطه شروع، ساده خواهد بود.

اگر یک درس خاص با نیازها یا علایق فعلی شما هم‌راستا نیست، می‌توانید به راحتی از آن عبور کنید بدون اینکه خط اصلی دوره را از دست بدهید.

حتی اگر با مباحث پیشرفته‌تری روبرو شوید، ساختار دوره به گونه‌ای است که اطمینان حاصل می‌کند شما همچنان می‌توانید ادامه دهید و بستر و حمایت لازم را برای پر کردن هرگونه شکاف دانش فراهم می‌کند.

این دوره یک راهنمای کامل و جامع برای انطباق با تحریم‌ها است که از مباحث مقدماتی تا پیشرفته را پوشش می‌دهد. این راهنما به انواع تحریم‌ها، نهادهای نظارتی و مقامات ذی‌صلاح، مقررات و حوزه‌های قضایی مختلف می‌پردازد، همچنین نگاهی عمیق‌تر به الزامات KYC و AML، گزارش فعالیت مشکوک (SAR یا STR)، رویه‌های تحریم، غربالگری، مالکیت، استثنائات و معافیت‌های تحریم، مطالعات موردی شکست و موفقیت، و همچنین برخی از مباحث پیشرفته مانند بلاک‌چین و DLT، هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، کریپتوکارنسی و دارایی‌های دیجیتال، روش‌های فرار از تحریم و حمایت از افشاگران و بسیاری موارد دیگر را ارائه می‌دهد!

پس از تکمیل کل دوره، تمام فایل‌های ارائه و مقالات مورد استفاده در دوره با فرمت PDF (راهنمای جامع تحریم‌ها) از طریق پیام اودمی (Udemy) برای شما ارسال خواهد شد.

علاوه بر گواهینامه اودمی، ما به صورت مجزا و در صورت درخواست، گواهینامه شخصی‌سازی‌شده پایان دوره را که توسط The Elite Compliance Group صادر می‌شود، ارائه می‌دهیم. برای دریافت گواهینامه خود، کافیست از طریق اودمی یک پیام خصوصی برای ما ارسال کرده و نام مورد نظر خود را برای درج در گواهینامه اعلام نمایید.

لطفاً در نظر داشته باشید که به دلیل تقاضای بالا، گواهینامه‌ها در پایان هر ماه بررسی و صادر می‌شوند. به عنوان مثال، اگر در ماه ژانویه درخواست گواهینامه دهید، در ماه فوریه برای شما ارسال خواهد شد.

در ادامه می‌توانید فهرست کامل دوره را مشاهده کنید.

این دوره همچنین شامل پرسش‌نامه‌های کوچکی برای شما است تا دانش کسب شده خود را در برخی از بخش‌ها ارزیابی کنید.

فهرست کامل دوره:

• بخش 1: مقدمه‌ای بر انطباق با تحریم‌ها

  • 1.1 مروری بر انطباق با تحریم‌ها

    • 1.1.1 تعریف و هدف

    • 1.1.2 اهمیت در بازارهای مالی

    • 1.1.3 بستر تاریخی

  • 1.2 انواع تحریم‌ها

    • 1.2.1 تحریم‌های اقتصادی و مالی

      • مسدودسازی دارایی و آزادسازی وجوه

    • 1.2.2 تحریم‌های تجاری

      • کالاهای کنترل‌شده صادراتی مستعد تحریم‌های تجاری هستند

    • 1.2.3 تحریم‌های هدفمند

      • تحریم‌های جامع در مقابل تحریم‌های هدفمند

    • 1.2.4 تحریم‌ها بر اساس نوع صنعت

      • استثنائات تحریم‌ها

  • 1.3 نهادهای نظارتی و مقامات ذی‌صلاح

    • 1.3.1 آژانس‌های نظارتی کلیدی

    • 1.3.2 سازمان‌های مهم

    • 1.3.3 نقش مقامات دولتی

    • 1.3.4 چارچوب‌های بین‌المللی تحریم‌ها

• بخش 2: مقررات انطباق با تحریم‌ها

  • 2.1 مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CTF)

    • 2.1.1 مبانی AML/CTF

    • 2.1.2 تطبیق مشتری (CDD)

    • 2.1.3 گزارش فعالیت مشکوک (SAR یا STR)

  • 2.2 تحریم‌های اتحادیه اروپا (EU)

  • 2.3 تحریم‌های سازمان ملل (UN)

    • 2.3.1 نمونه‌ای از تحریم‌های سازمان ملل

  • 2.4 تحریم‌های ایالات متحده (US)

    • 2.4.1 رژیم تحریم‌ها در ایالات متحده

      • 2.4.2 آژانس‌های نظارتی ایالات متحده

  • 2.5 تحریم‌های بریتانیا (UK)

  • 2.6 تحریم‌های یک‌جانبه

• بخش 3: رویه‌های انطباق با تحریم‌ها

  • 3.1 توسعه یک برنامه انطباق با تحریم‌ها

    • 3.1.1 ساخت یک تیم انطباق

      • یک چارچوب قوی برنامه انطباق با تحریم‌ها (SCP)

      • تعهد مدیریت و فرهنگ انطباق

    • 3.1.2 ارزیابی و کاهش ریسک

      • کنترل‌های داخلی

      • حسابرسی و آزمایش

    • 3.1.3 آموزش و به‌روز ماندن

      • همگام ماندن با تحریم‌ها

      • کاهش و لغو تحریم‌ها

  • 3.2 تطبیق و غربالگری دقیق

    • 3.2.1 KYC (شناخت مشتری)

      • الزامات KYC

      • تطبیق KYC

      • تطبیق دقیق و افزایش‌یافته تحریم‌ها

    • 3.2.2 مالکیت

      • کنترل، مالکیت و شفافیت

      • قانون 50 درصد OFAC

      • مالکیت و کنترل در اتحادیه اروپا و بریتانیا

      • پنهان‌کاری مالکیت نهایی

    • 3.2.3 غربالگری

      • غربالگری تحریم‌ها دقیقاً چیست و چگونه کار می‌کند؟

      • انواع مختلف غربالگری تحریم‌ها

    • 3.2.4 غربالگری مشتری و تراکنش

    • 3.2.5 غربالگری رسانه‌های نامطلوب

    • 3.2.6 مدیریت ریسک شخص ثالث

  • 3.3 پایش و گزارش‌دهی تراکنش‌ها

    • 3.3.1 پایش تراکنش در زمان واقعی

    • 3.3.2 گزارش فعالیت مشکوک (SAR)

    • 3.3.3 نرم‌افزارها و ابزارهای انطباق

  • 3.4 رسیدگی به استثنائات تحریم‌ها

    • 3.4.1 معافیت‌ها و مجوزهای تحریم

    • 3.4.2 مبانی صدور مجوز تحریم‌ها

    • 3.4.3 استفاده مؤثر از مجوزهای بشردوستانه

  • 3.5 نقض‌ها و تخلفات تحریم‌ها

    • 3.5.1 نقض‌های ناخواسته تحریم‌ها

    • 3.5.2 پیامدهای عدم رعایت تحریم‌ها

      • مقابله با نقض تحریم

      • گزارش خودکار نقض مشکوک تحریم

      • مدیریت حوادث به عنوان بخشی از SCP

• بخش 4: مطالعات موردی و مثال‌های واقعی

  • 4.1 شکست‌های قابل توجه در انطباق با تحریم‌ها

    • 4.1.1 رسوایی‌های انطباق در بازارهای مالی

      • پیامدهای نقض تحریم‌های Standard Chartered در سال 2012

      • درس‌های آموخته‌شده از نقض تحریم‌های Standard Chartered در سال 2012

  • 4.2 داستان‌های موفقیت

• بخش 5: ملاحظات بین‌المللی در انطباق با تحریم‌ها

  • 5.1 درک مسائل حوزه‌های قضایی

  • 5.2 تحریم‌های خاص بخش‌ها

    • 5.2.1 ریسک تحریم‌های خاص بخش‌ها

      • ریسک تحریم‌های بانکداری کارگزاری

      • ریسک تحریم برای ارزهای دیجیتال

      • تحریم‌های زنجیره تامین شرکت‌ها

      • تحریم‌ها برای بخش‌های دریایی، لجستیک و فورواردرهای حمل و نقل

      • کالاها و فناوری‌های با منشاء ایالات متحده

      • تحریم‌ها در بخش فناوری اطلاعات

      • تحریم کالاها با ارزش بالا و کالاهای لوکس

      • کاربرد مؤثر مجوز بشردوستانه

      • توزیع کمک‌های بشردوستانه در حوزه‌های قضایی مجاز

• بخش 6: مباحث پیشرفته در انطباق با تحریم‌ها

  • 6.1 تحریم‌ها و فناوری‌های نوظهور

    • 6.1.1 بلاک‌چین و فناوری دفترکل توزیع‌شده (DLT)

    • 6.1.2 هوش مصنوعی (AI) و یادگیری ماشین

    • 6.1.3 کریپتوکارنسی و دارایی‌های دیجیتال

    • 6.1.4 چاپ سه بعدی و تولید پیشرفته

  • 6.2 فرار از تحریم و اجرای آن

    • 6.2.1 روش‌های فرار از تحریم

      • 6.2.1.1 قاچاق و تجارت غیرقانونی

      • 6.2.1.2 شرکت‌های صوری و شرکت‌های پوششی

      • 6.2.1.3 کریپتوکارنسی و تراکنش‌های همتا به همتا

    • 6.2.2 اجرای مقررات و مجازات‌ها

      • پرونده هواوی (2020)

      • پرونده Zhenli Ye Gon (2019)

• بخش 7: حمایت از افشاگران

  • 7.1 اهمیت حمایت از افشاگران

    • 7.1.1 تشویق به افشا

    • 7.1.2 تقویت انطباق

  • 7.2 سازوکارهای حمایت از افشاگران

    • 7.2.1 ناشناس ماندن و محرمانگی

    • 7.2.2 حمایت‌های قانونی

    • 7.2.3 پاداش‌های نقدی

  • 7.3 مثال‌های واقعی

    • قانون ساربینز-آکسلی (SOX)

    • قانون اصلاح وال استریت و حمایت از مصرف‌کننده داد-فرانک

    • دستورالعمل افشاگران اتحادیه اروپا

    • نقش حیاتی حمایت از افشاگران

• بخش 8: نتیجه‌گیری و جمع‌بندی دوره